Що таке кредитне плече у крипті? Як воно працює?

Примітка редакції. Хоча ми дотримуємося суворої редакційної доброчесності, ця публікація може містити посилання на продукти наших партнерів. Ось пояснення, як ми заробляємо гроші. Жодні дані та інформація на цій сторінці не є інвестиційною порадою відповідно до нашої відмови від відповідальності.

Кредитне плече в торгівлі криптовалютами дозволяє збільшити розмір угоди, використовуючи позикові кошти. Воно може істотно підвищити ваш прибуток, але також збільшує ризики отримання збитків. Розмір плеча може варіюватися від 1:2 до 1:200 в залежності від умов платформи та обраного інструмента. Наприклад, у ф’ючерсній торгівлі кредитне плече може сягати 1:200, а для угод на спотовому ринку цей показник зазвичай не перевищує 1:25.

Кредитне плече, або леверидж, — це інструмент, що може значно збільшити ваш прибуток, але так само стрімко призвести до збитків. Його популярність серед криптотрейдерів зумовлена можливістю задіяти більший обсяг коштів в угоді за наявності обмеженого власного капіталу. Проте торгівля з кредитним плечем потребує зваженого підходу через збільшення ризиків.

У цій статті ми розберемо, що таке кредитне плече у крипті, які рівні доступні в торгівлі цифровими активами, як правильно використовувати цей інструмент і як мінімізувати ризики. Якщо ви новачок, ця інформація допоможе приймати більш зважені рішення.

Попередження про ризики: Ринки криптовалют дуже волатильні, з різкими коливаннями цін та невизначеністю в регулюванні. Дослідження показують, що 75-90% трейдерів зазнають збитків. Інвестуйте лише вільні кошти і звертайтесь до досвідченого фінансового консультанта.

Що таке плече у крипті?

Кредитне плече — це фінансовий інструмент, що дозволяє трейдерам збільшувати торгові позиції завдяки позиковим коштам. Розглянемо, як працює леверидж у торгівлі криптовалютами на прикладі. Якщо ви маєте $100 та використовуєте плече 1:10, то можете торгувати на суму $1000. При цьому потенційний прибуток (або збитки) також збільшується у 10 разів.

Ключова ідея: кредитне плече розширює можливості трейдера отримувати прибуток, але потребує розуміння механізмів його роботи. Без цього його використання може стати пасткою та призвести до часткової або повної втрати депозиту.

Типи кредитного плеча

Крос-плече (Cross Margin): використовує весь баланс рахунку для підтримки позиції. Ризик вищий, але ліквідація настає пізніше.
Ізольоване плече (Isolated Margin): обмежує ризик коштами, виділеними на конкретну угоду.

Приклад роботи кредитного плеча

Баланс: $100.
Плече: 1:10.
Ціна активу зросла на 2%.
Без плеча: прибуток = $2.
З плечем: прибуток = $20.

Але якщо ціна впаде на 10%, біржа ліквідую вашу позицію і ви втратите весь капітал.

Яке кредитне плече доступно у торгівлі криптовалютами?

На криптовалютних біржах рівні кредитного плеча варіюються залежно від активу та типу торгівлі. Ми дослідили умови п'яти найкращих криптобірж: доступний розмір кредитного плеча, комісії та кількість підтримуваних валют. Використовуйте дані, наведені у таблиці, для підбору найкращого для себе варіанта.

Найкращі криптобіржі для торгівлі з кредитним плечем
	Kraken	Crypto.com	FMCPAY	OKX	Coinbase
Кількість криптовалют	278	250	65	329	249
Кредитне плече спот	1:5	1:3	1:1	1:10	1:3
Кредитне плече ф'ючерси	50	50	Not supported	125	10
Spot комісія Maker, %	0,25	0,25	0,04	0,08	0,5
Spot комісія Taker, %	0,4	0,5	0,04	0,1	0,5
Futures комісія Maker, %	0,02	0	Not supported	0,02	0,04
Futures комісія Taker, %	0,05	0,05	Not supported	0,05	0,02
Open an account	ВІДКРИТИ РАХУНОК	ВІДКРИТИ РАХУНОК	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.	ВІДКРИТИ РАХУНОК

Плюси та мінуси торгівлі криптовалютами з кредитним плечем

Використання кредитного плеча має як плюси, так і мінуси. Ви повинні враховувати їх, щоб приймати більш обґрунтовані рішення.

Збільшення прибутку: навіть невеликі коливання ціни можуть принести значний прибуток.
Доступ до великих угод: плече дозволяє торгувати великими обсягами коштів із мінімальним власним капіталом.
Гнучкість: підходить для короткострокових стратегій, таких як скальпінг.

Високі ризики: збитки в угодах збільшуються пропорційно сумі задіяних коштів.
Ліквідація позицій: при негативних змінах ціни інвестовані кошти можуть бути повністю втрачені.
Комісії: за використання позикових коштів біржа стягує додаткові комісії.

Торгівля криптоактивами з кредитним плечем дозволяє збільшити прибуток, але пов'язана з високими ризиками, можливою ліквідацією позицій і додатковими комісіями.

Де подивитися розмір кредитного плеча?

Binance Відгуки

ВІДКРИТИ РАХУНОК

Ваш капітал під загрозою.

Розмір кредитного плеча для різних активів відрізняється. Як правило, максимальне плече вказується безпосередньо в торговому терміналі. Нижче показано, як це реалізовано на біржі Binance.

Зайдіть у термінал та зверніть увагу на список криптовалют у правому кутку екрана. Ви можете помітити позначку "3х", "5х", "10х" тощо. Це і є розмір кредитного плеча, доступний для конкретної торгової пари чи активу.

Кредитне плече на Binance

Як правильно використовувати кредитне плече в торгівлі?

Торгівля криптовалютами з кредитним плечем несе вагомі ризики, тому важливо навчитися правильно використовувати цей інструмент. Ми підготували кілька порад, що зменшать ризики втрати коштів:

Початківцям не варто використовувати кредитне плече в торгівлі. Якщо ви трейдер-початківець, відмовтеся від кредитного плеча взагалі, доки не отримаєте перший досвід.
Починайте з малого. З накопичення досвіду ви можете намагатися торгувати з плечем. Але починайте з мінімального розміру 1:2 чи 1:3, щоб мінімізувати ризик.
Встановлюйте ордери стоп-лос. Захистіть відкриті позиції від несподіваних рухів ринку, тому що ціна криптоактивів може швидко зростати та знижуватись.
Досліджуйте ринкову ситуацію. Перед відкриттям позиції проведіть технічний та фундаментальний аналіз.
Використовуйте ізольоване плече. Це обмежить ризик втрати депозиту внаслідок одної збиткової угоди.

Ніколи не ризикуйте всім капіталом. Тримайте ризики у кожній угоді на рівні 1-2% від загальної суми депозиту.

Як закривати угоди з кредитним плечем?

Закриття позиції з плечем — це важлива навичка, яку потрібно опанувати. Ви можете закрити позицію вручну або за допомогою встановлення Take Profit і Stop Loss.

Ручне закриття: оптимальний варіант для активних трейдерів, які стежать за ринком.
Тейк-профіт та стоп-лос: практичне рішення, що дозволяє автоматично закрити угоду під час досягнення цільових рівнів прибутку чи збитків.

Уникайте ліквідації відкритих позицій. Під час торгівлі ф'ючерсними контрактами встановлюйте стоп-лоси, щоб зменшити збитки під час негативного руху ціни. Уважно стежте за рівнем маржі та не допускайте його зниження до рівня Stop Out. Якщо у вас спрацював Margin Call, краще закрийте угоду.

Ризики та попередження

Використання кредитного плеча в криптовалютній торгівлі пов'язане зі значними ризиками, особливо для трейдерів-початківців. Збільшення лота в угоді може як збільшити прибуток, так і швидко призвести до значних збитків. Ось декілька основних ризиків, які варто враховувати:

Ризик ліквідації. Високе плече збільшує ймовірність втрати всього капіталу при найменшому русі ринку проти вас.
Фінансові збитки. Комісії за позикові кошти можуть "з'їсти" значну частину прибутку.
Психологічний тиск. Відкриття й утримання угод з великим лотом часто призводить до стресів та емоційних рішень.
Нестача знань. Нерозуміння принципів роботи кредитного плеча може призвести до помилок та збитків.
Ринкова волатильність. Ціни криптовалют схильні до різких коливань, що ускладнює управління ризиками.

Початківцям потрібно ретельно дослідити принципи кредитного плеча та ризики, уникати торгівлі з високим левериджем і завжди використовувати стратегії управління капіталом.

Кредитне плече — інструмент для трейдерів, які готові до високих ризиків

З кредитним плечем можуть торгувати трейдери, які готові до підвищених ризиків. Проте перед початком його використання необхідно чітко визначити стратегію торгівлі та встановити жорсткі ліміти збитків. Не використовуйте занадто високе плече, особливо якщо ви новачок, — почніть з мінімальних рівнів 1:2 або 1:3, щоб знизити ризики. Обов'язково виконайте ретельний аналіз ринку перед відкриттям угод та не забувайте про вимоги управління капіталом.

У разі значних втрат важливо не панікувати та не намагатися "відігратися" за рахунок збільшення розміру позицій. Краще тимчасово вийти з ринку, проаналізувати свої дії, виправити помилки та повернутися з більш продуманою стратегією. Пам'ятайте, що успішні трейдери завжди ставлять захист капіталу на перше місце. Чим краще ви розумієте інструмент та можливі ризики, тим вищі шанси на успіх.

Резюме

Кредитне плече — потужний інструмент у торгівлі криптовалютами, який може значно збільшити ваш прибуток, але потребує усвідомленого підходу. Ми розібрали, як працює кредитне плече, які рівні доступні на криптобіржах і як мінімізувати ризики. Трейдерам-початківцям бажано використовувати мінімальні рівні плеча й обов'язково встановлювати стоп-лоси. Щоб уникнути збитків, необхідно проводити ретельний аналіз ринку та контролювати емоції. Відповідальний підхід до використання кредитного плеча допоможе вам досягти успіху в криптовалютній торгівлі.

FAQs

Як мінімізувати ризики у торгівлі з кредитним плечем?

Використовуйте низьке плече, встановлюйте стоп-лоси й обирайте розмір лота так, щоб ризик не перевищував 1-2% депозиту. Також важливо проводити аналіз ринку перед кожною угодою та чітко дотримуватися торгової стратегії.

Чи можна торгувати із плечем на децентралізованих платформах?

Так, можливість торгівлі з плечем пропонують децентралізовані платформи Bitcoin.com, ApolloX, WOOFi тощо. Проте комісії можуть бути вищими, ніж на централізованих біржах.

Що таке ліквідація у торгівлі з кредитним плечем?

Ліквідація угоди відбувається, коли ціна активу рухається проти вас і біржа автоматично закриває позицію, щоб відшкодувати позикові кошти.

Для кого підходить торгівля з кредитним плечем?

Торгівля з плечем підходить досвідченим трейдерам, які розуміють ризики та вміють керувати капіталом. Новачкам варто починати з мінімальних рівнів плеча або торгувати на спотовому ринку без використання позикових коштів.

Команда, яка працювала над статтею

Олег Ткаченко – економіст-аналітик, ризик-менеджер із 14-річним практичним досвідом роботи в системних банках, інвестиційних компаніях, аналітичних платформах. З 2018 року працює у команді аналітиків порталу Traders Union. Основна спеціалізація – аналіз та прогнозування цінових тенденцій на валютних, фондових, товарно-сировинних, криптовалютних ринках; розробка торгових стратегій, індивідуальних систем ризик-менеджменту. Додаткові напрями: аналіз ринків нестандартного інвестування; вивчення психології трейдингу.

Також Олег став членом Національної спілки журналістів України (членський квиток №4575, міжнародне посвідчення UKR4494).

Дізнайтеся про нашу редакційну політику

Автор, редактор та коректор порталу Traders Union з 2017 року. З 2020 року обіймає посаду заступника головного редактора сайту міжнародного об'єднання трейдерів Traders Union, має 10-річний досвід роботи з текстами в економічній та фінансовій сферах. У період з 2017 по 2020 рік Ольга виконувала обов'язки журналіста та редактора інформаційного агентства IaftNews, рубрик «Економічні новини» та «Фінансові новини». Зараз Ольга входить до команди провідних галузевих експертів та працює над створенням освітніх статей фінансово-інвестиційної тематики, курирує їх формування та публікацію на сайті Traders Union.

Мірджан Іполіто — журналіст і редактор новин у Traders Union. Вона експерт у галузі криптовалют з 5-річним стажем роботи на фінансових ринках. Її спеціалізація — щоденні новини ринку, прогнози цін і первинні пропозиції монет (ICO).

Торгівля

Торгівля передбачає купівлю та продаж фінансових активів, таких як акції, валюта або товари, з метою отримання прибутку від коливань ринкових цін. Трейдери використовують різні стратегії, методи аналізу та практики управління ризиками, щоб приймати обґрунтовані рішення та оптимізувати свої шанси на успіх на фінансових ринках.