Криптовалютний трейдинг – це купівля чи продаж криптовалюти з метою швидкого заробітку. Вона може здійснюватись через криптовалютну біржу або через брокера, який працює з цифровими активами. Зазвичай криптотрейдери тримають угоди відкритими від кількох хвилин до кількох тижнів.
Що таке крипто трейдинг? У чому особливості?
Оновлено: Травень 02, 2024
Починаючи з 2009 року, коли вперше у фінансовій індустрії з'явилося слово Біткоїн, криптовалюта стала трендом. Вона стала інвестиційним інструментом, що швидко зростає і зацікавив багато інвесторів, бізнесменів. Якщо є бажання почати торгувати і заробляти на криптовалюті з нуля, необхідно спочатку ознайомитися з теорією цього процесу і лише після цього приступати до практики.
Що таке криптовалюта?
Криптовалютою називається будь-яка цифрова валюта, захист транзакцій якої здійснюється за допомогою криптографії. Тому в назві поєдналися два слова «криптографія» та «валюта». Криптовалюта – це повністю віртуальні активи, які існують виключно на блокчейні.
За безпеку та перевірку транзакцій відповідає ціла серія складних алгоритмів. Вони стали основою шифрування криптовалюти. Технологія блокчейн, на якій і будується вся крипта, є по суті цифровою книгою, в яку записуються всі дані про фінансові операції.
Тобто коли будь-який користувач криптою здійснює транзакцію, дані про неї автоматично заносяться в блокчейн.
Кожен блок у ланцюжку складається з транзакцій, пов'язаних між собою криптографією. Видалити їх чи змінити інформацію неможливо. Така організація та особливості крипти виключають можливість втручання хакерів у роботу ланцюжка. Ще однією особливістю криптовалюти вважається децентралізація, здатність повноцінно працювати без посередників. Крипта самодостатня, не потребує підтримки банків, урядових органів та інших фінансових організацій. Це робить криптовалютні транзакції ефективними та вигіднішими та водночас створює ризики шахрайства.
Одиниця криптовалюти називається монетою або коїном. Для зберігання монет створено спеціальні цифрові гаманці. Популярність криптовалюти легко пояснити її широкою сферою застосування: інвестиційний інструмент, альтернативна платіжна одиниця за товари/послуги. Крім цього, деякі децентралізовані фінансові мережі залежать від цифрових валют, оскільки застосовують їх як основні інструменти для здійснення транзакцій.
Що таке криптотрейдинг?
Криптовалютний трейдинг – процес продажу/купівлі криптовалюти на біржі або через брокера. Також можна використовувати похідні інструменти, такі як CFD (контракти на різницю цін), ф’ючерси, опціони та інші.
Криптотрейдинг – це досить складний процес, який потребує знань, навичок та постійної практики. Криптовалюти вважаються високоризиковими активами, оскільки дуже волатильні. Трейдери вчаться визначати час ринку, вивчати тенденції, передбачати тренди та точно спекулювати на цінах, завдяки чому можуть отримувати прибуток. Разом з цим, у будь-який момент ситуація на ринку може змінитися несподіваним чином, і трейдер втрачає кошти.
Криптовалютні інвестиції – це спекулятивні інвестиції з високим ризиком. Тим не менш, можна спробувати інвестувати в криптовалюту, якщо майбутній трейдер відчуває в собі впевненість, має високу терпимість до ризику та має певний багаж знань.
Плюси та мінуси криптотрейдингу
Як і будь-які інші інвестиційні інструменти, криптовалюта має свої переваги та недоліки. Дізнавшись докладніше про кожну сторону, можна зробити висновок про те, чи варто починати торгувати криптою.
👍 Плюси
• Криптовалюта може використовуватися як альтернативний засіб для обміну цінностями, замість фіатних грошей
• Надійність та безпека забезпечуються блокчейн технологією, яка також запобігає подвійним транзакціям.
• Криптовалюта забезпечує прозорість підзвітної фінансової системи, що дозволяє говорити про те, що торгівля криптою надійна.
• У торгівлі криптовалютою немає фіксованого ринкового часу, протягом якого відкрито торги. Торгувати цифровими активами можна цілодобово, без перерв та вихідних
• Найбільш популярні криптовалюти на ринку вирізняються високою ліквідністю, тому їх можна швидко купити і продати.
👎 Мінуси
• Криптовалютні гаманці вразливі для кібератак, тому існує ризик втрати заощаджень та інвестицій.
• Криптовалюта демонструє високу волатильність, коливання цін складно передбачити, вони залежать від багатьох факторів.
• Вивчення криптовалют потребує постійно високих нефінансових інвестицій – часу та сили.
Чи регулюються криптовалюти?
Кількість криптовалютних інвесторів зростає з кожним днем. Тому уряди країн світу змушені уважно займатися регулюванням цифрових активів. Є певна кількість країн, у яких криптовалюта легалізована:
Швейцарія
Словенія
Португалія
Естонія
Велика Британія
Німеччина
Крипта у цих державах представлена як майно. Регулювання здійснюється з метою запобігання шахрайським діям, відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. У квітні 2023 року Європарламент ухвалив документ, в якому прописані загальні правила нагляду та захисту прав споживачів відносно до криптовалюти. Документ MiCA спрямований на захист користувачів та інвесторів у криптовалютній галузі.
Крипта як повноцінний платіжний засіб визнана лише у двох країнах світу – Японія та Сальвадор. Тут цифрові активи прирівняні до національної, а, отже, регулюються так само.
ОАЕ – держава, в якій криптовалюти вважаються майном/товаром, тому має бути сплачено ПДВ. Складності виникають і у тому, що спосіб визначення курсу немає чіткого алгоритму. Але Об'єднані Арабські Емірати привабливі для інвесторів тим, що відсутній податок на приріст капіталу. Досить приваблива перспектива для всіх, хто планує інвестувати.
У США не було планів займатися розробкою законодавчих норм і правил щодо криптовалюти. Максимум, який зараз доступний для уряду – це припинення шахрайських дій. Законодавчі рішення готуються, незважаючи на різні відносини з криптою в кожному окремому штаті. Про те, що в індустрії час навести порядок, говорять багато і детально, особливо останнім часом, коли SEC на чолі з Гері Геслером почало активно нападати на гігантів індустрії, визнаючи одну монету за іншою цінними паперами.
Серйозні перешкоди та жорстка заборона на будь-які операції з криптою діють у Китаї, Єгипті, Марокко, Індії, Афганістані, Болівії, В'єтнамі, Алжирі. Уряди у цих державах вважають, що Біткойн, як і будь-яка цифрова валюта, не може і не повинен вважатися валютою у загальному розумінні цього слова. Цифрові активи лише розширюють можливості для шахрайських схем і трохи більше.
Як я можу торгувати криптовалютою?
Якщо говорити загалом, то для торгівлі криптовалютами відкрито лише два шляхи.
Криптовалютні біржі
На криптовалютних біржах криптотрейдери можуть продавати, конвертувати, купувати криптовалюту. Перш ніж зупинити свій вибір на одній біржі та розпочати співпрацю з нею, необхідно провести серйозну аналітичну роботу та порівняти умови різних брокерів. Особливу увагу важливо приділити таким параметрам як ціни, способи виведення коштів, мінімальний поріг входу, регулювання та безпека.
Брокери CFD
Контракт на різницю цін CFD – один з похідних інструментів для торгівлі криптовалютою. Тут важливо знати багато нюансів та тонкощів, на вивчення яких потрібно витратити тривалий час. Трейдер, що торгує CFD, не володіє криптовалютою, і відповідно не може нею розпоряджатися. Заробіток досягається лише за рахунок спекуляції на цінах. Такі інструменти є у багатьох брокерів.
Популярні стратегії для торгівлі криптовалютами
Недостатньо просто розуміти, як торгувати криптовалютою. Необхідно вивчити доступні стратегії і вибрати саме ту, яка зможе забезпечити високий заробіток та відносно низькі ризики. Тут є важливий момент: ідеально відпрацьованої стратеги немає. Кожен криптотрейдер індивідуально опрацьовує тонкощі, коригуючи та підбираючи інструменти під себе та свої очікування.
Свінг-трейдинг
Свінг трейдингом називається стратегія торгівлі криптовалютою, суть якої полягає у утриманні цифрового активу протягом певного часу та її продаж у той момент, коли вартість досягає максимального рівня. Ця стратегія часто використовується інвесторами, які можуть і вміють отримувати вигоду з короткострокових коливань ціни. Найчастіше утримання криптовалюти відбувається протягом кількох днів. Рідше – протягом кількох тижнів.
Торгівля всередині дня (дей трейдинг
Денна торгівля – це стратегія, яка передбачає купівлю/продаж активу протягом одного дня. Трейдери, які обирають цей спосіб ведення торгів, отримують прибуток, скориставшись короткостроковими коливаннями вартості. Для того, щоб отримувати повну інформацію про стан ринку та мати можливість передбачати поведінку активу, а також виявляти найперспективніші для отримання прибутку моделі, використовується технічний аналіз.
Скальпінг
Скальпінгом називає стратегія, яка передбачає отримання прибутку із збільшення обсягу торгів. Трейдер виходить із угоди за кілька хвилин після входу. При цьому прибуток,який був отриманий від таких маніпуляцій, оцінюється як невеликий. Трейдери скальпують ринок у пошуку невеликих можливостей для заробітку. Вибір цієї стратегії вимагатиме великих капіталовкладень, якщо є бажання отримувати більше від кожної успішної угоди.
Ходл
Одна з найпопулярніших стратегій на ринку, яка передбачає покупку криптовалюти та її утримання протягом тривалого часу, незалежно від волатильності. Щоб отримати відчутний прибуток, ходлери часто забувають про свої вкладення довгі роки. Тут не важливі знання та навички, єдине, чим варто запастись – це терпіння. Ходл дозволяє економити сили та час, знижує вторинні витрати на оплату комісій за транзакції, як при купівлі або обміні крипти.
Арбітраж
Арбітражна торгівля відрізняється від попередніх стратегій тим, що передбачає спекуляцію різницею цін на криптовалюти на різних біржах. Стратегія дозволяє отримувати прибуток при купівлі криптовалютної монети на одній біржі та продажу її на іншій, де ціна вище. Арбітражна торгівля вимагає уваги, знань і значного капіталу. Також важливо розуміти, що такий спосіб отримання прибутку характеризується великими ризиками.
Які криптовалюти популярні для криптотрейдингу?
Сказати точно, яка криптовалюта стане найкращим інвестиційним проектом у 2023 році, неможливо. Але є перспективні монети, які, швидше за все, зростатимуть та демонструватимуть стабільність протягом усього періоду.
Bitcoin (BTC) – одна з найкращих монет для торгівлі. Біткоїн – лідер, флагман ринку, який став орієнтиром для всієї валюти загалом. Це локомотив ринку – слідом за зростанням ціни на Біткоїн починається зростання вартості всіх активів. Монета визнана SEC як товар, а не цінний папір. Сьогодні Біткоїн приймають у багатьох країнах як оплату за товари та послуги. Обмежена кількість робить Біткоїн одним із найперспективніших активів.
Ethereum (ETH) – орієнтований на інновації. Це не просто криптовалюта, це ціла платформа, всередині якої можна створювати активи і яка запропонувала унікальну технологію смарт-контрактів. Постійні оновлення та вдосконалення блокчейну говорить про те, що Ефіріум був і залишається не просто одним із перспективних активів, а й одним із найбезпечніших, з низькими ризиками втрат. Відмова від апаратного майнінгу значно прискорює роботу блокчейна та робить криптовалюту екологічнішою.
Polkadot (DOT) – функціональні можливості цієї монети суттєво відрізняються від класичної криптовалюти. Проект розвивається стрімко. Система не потребує хардфорків, оновлення відбуваються плавно, для кожного блоку окремо. Існує думка, що DOT зможе перевершити Ефіріум.
Cardano (ADA) – одна з найбільших криптовалют у світі. Вважається найкращим інструментом для інвестування. Проект працює за протоколом Proof-of-stake, що дозволяє покращувати безпеку, створювати перспективи для масштабованості. ADA знадобилося всього три роки, щоб досягти рівня капіталізації до 10 млрд. Для порівняння, Біткоїн йшов до цього показника в кілька разів довше.
Avalanche (AVAX) – представник віртуальних активів, створених для того, щоб вирішити проблему розрізненості. AVAX формує середовище, яке дозволяє всім власникам монети проводити фінансові операції за допомогою крипт з будь-якої точки світу.
Читайте також інформацію про Найдорожчі криптовалюти: топ-10 монет у статті Traders Union.
Як почати торгувати криптовалютою – покрокове керівництво
Якщо рішення про те, щоб почати торгувати криптовалютами вже прийнято і це питання вже вирішено остаточно, настав час ознайомитися з алгоритмом початку процесу.
Крок 1. Виберіть платформу для торгівлі криптовалютами
Першим кроком стане вивчення та вибір надійної платформи, яка надасть найбільш комфортні та вигідні умови для торгівлі криптовалютою. На вибір мають впливати такі параметри, як:
надійність та репутація;
мінімальний депозит;
способи введення/виведення коштів з рахунку;
доступні валютні пари;
комісії.
Після того, як ви обрали платформу, можна створювати обліковий запис, та виконавши всі вимоги щодо інформації користувача, приступати до торгівлі.
Крок 2. Почніть з мінімальних вкладень
Після реєстрації необхідно поповнити рахунок. Найбільш популярними варіантом вважається банківська картка. Починати краще з тієї суми, до втрати якої морально та матеріально готовий трейдер. Це грамотний підхід і усвідомлене рішення, оскільки з першої угоди далеко не кожен отримує позитивний результат. Саме тому потрібна торгова стратегія.
Крок 3. Перевірте свою стратегію
Якщо вже обрали брокера або біржу, яка стане ідеальною для торгівлі та отримання доходу, необхідно обрати та протестувати торгову стратегію. Вибір повинен базуватися на накопиченій та засвоєній інформації про криптовалюту. Початківцям рекомендується пробувати стратегії на трендах із низькою активністю. Вони відрізняються низьким кредитним плечем, дозволять знизити ризики. Управління ризиками – важлива навичка, без якої криптотрейдинг неможливий.
Крок 4. Навчайтеся новому
Глибокі знання про те, як працює криптовалютний ринок, вважаються обов'язковою вимогою до виконання. Це легко пояснити тим фактом, що крипторинок суттєво відрізняється від будь-якого іншого, і здебільшого це стосується високих ризиків втрати капіталу. Потрібно вивчати особливості тих чи інших валют, нові методи аналізу, тестувати нові стратегії.
Чи можна заробляти на криптовалютах без активної торгівлі?
Для тих, хто зацікавився криптовалютою, але не готовий витрачати час на навчання активній торгівлі, може стати корисною інформація про можливі пасивні види доходу.
Зокрема:
Стейкінг – спосіб отримання пасивного доходу, який підходить виключно для тих монет, які працюють за протоколом Proof of stake. Суть методу схожа на банківський депозит і полягає в блокуванні деякої кількості монет у цифровому гаманці. На час блокування власник гаманця отримує статус валідатора транзакцій в мережі. За це трейдер отримує винагороду у вигляді відсотків. Залежно від обраної монети прибуток може досягати десятків відсотків річних.
Копі трейдинг – спосіб отримання пасивного доходу, суть якого полягає в тому, що новачок може копіювати угоди успішних трейдерів. Копі-трейдинг може відбуватися в ручному або автоматичному режимі. Копі-трейдинг дозволить отримувати прибуток від кожної вдало проведеної угоди. Постачальник сигналів, дії якого копіюються, отримує винагороду у вигляді комісії.
Кращі платформи для торгівлі криптовалютою
Крипто-трейдингом можна почати займатися на багатьох платформах. Але далеко не всі можуть забезпечити високу якість сервісу, вигідні умови торгівлі та зручний інтерфейс для роботи з будь-яким пристроєм. Можна виділити три найбільш привабливі майданчики для трейдерів, як початківців, так і досить досвідчених.
ByBit
Платформа надає послуги з торгівлі криптовалютами з 2018 року. За п'ять років роботи тут зареєструвалося понад 5 мільйонів користувачів. Працює 12 мовами, забезпечує цілодобовий доступ до крипто трейдингу. Для клієнтів є такі види торгівлі, як інверсні ф'ючерси, спотова торгівля, інверсний безстроковий контракт. ByBit пропонує понад 200 активів та контрактів.
Є програми для будь-якої операційної системи. Кількість криптовалют доступних для торгівлі – 256. Мінімальний депозит – не встановлено. Демо-рахунки відсутні, але це перекривається невисокими комісіями, доступом до навчальних матеріалів, щедрими бонусами та реферальними виплатами. Платформа ByBit приділяє багато уваги безпеці, завдяки чому вважається однією з найнадійніших у галузі.
Binance
Binance – найкраща криптовалютна біржа, яка стане ідеальним майданчиком як для новачків, так і для просунутих криптотрейдерів. Платформа підтримує 280 криптовалют, кожна з яких пройшла перевірку, щоб уникнути допуску на майданчик шахрайських проектів. Низькі комісії, цілодобова підтримка клієнтів, є варіанти отримання пасивного заробітку. Для новачків є демо-рахунок, який дозволить спробувати функції платформи без ризику втратити власні кошти.
Binance гарантує високий рівень безпеки, надасть посібник для початківців. Але майданчик Binance не відрізняється простотою реєстрації. Клієнтам доведеться пройти складну процедуру верифікації. Підтримка трейдерів доступна 40 мовами, що значно полегшує комунікацію. Отримати відповіді на запитання можна у будь-який час доби. Платформа вважається провідною блокчейн-екосистемою.
RoboForex
RoboForex – брокерська компанія, яка розпочала свою роботу в 2009 році. Надає послуги крипто-трейдингу в 169 країнах, сервісами компанії користується більше 3,5 мільйонів клієнтів. Мінімальний депозит на платформі – 10 доларів. Серед інструментів, які доступні для торгівлі є CFD на криптовалюти. Пасивним методом отримання доходу став копі трейдинг, яким можна скористатися за допомогою фірмового додатку від RoboForex – CopyFX.
Для клієнтів є численні бонуси. Служба підтримки представлена усіма можливими способами, отримати консультацію можна цілодобово 15 мовами. Платформа забезпечує страхування депозитів, пропонує просунуті торговельні термінали, різноманітні аналітичні інструменти.
Скільки я можу заробити?
Торгівля криптовалютою не обіцяє жодних фіксованих сум, відсотків. Вибираючи правильну стратегію, терпіння, помірні інвестиції можна заробляти в довгостроковій перспективі. Умови, які змінюються на ринку кожен наступний момент, впливають на вартість криптовалюти, розмір доходу, який у результаті торгівлі отримає трейдер. Легше робити гроші у моменти підйому ринку. У періоди демпінгу буває складніше, очікувати на прибуток особливо не варто. Тому розуміння ринку необхідно обов'язково включати до обраної торгової стратегії.
FAQs
Чи можна розбагатіти, торгуючи криптовалютою?
Торгівля криптовалютами – високоризикова справа. Особливо це стосується денної торгівлі, коли необхідно купувати та продавати активи за короткий проміжок часу. Це може призвести до втрати капіталу, або, навпаки, забезпечити гідний дохід. Вибрана стратегія має велике значення.
У якості альтернативи активному трейдингу існує стейкінг, який може стати варіантом для довгострокових інвестицій. Очікується, що вартість криптовалюти постійно має зростати. Але це в ідеальному світі. Насправді ринок відрізняється високою волатильністю. Важливо розуміти основи криптографії та вивчати тонкощі стратегій.
Як ви торгуєте криптовалютою для початківців?
Початківцям варто розпочинати торгівлю тільки після того, як будуть вивчені тонкощі ринку, торгових стратегій та відмінності платформ одна від одної. Поради новачкам:
почати з вибору надійної платформи, незалежно від того, біржа це або регульований брокер;
створення та поповнення рахунку на мінімально допустиму суму, яку трейдер може дозволити собі втратити;
реалізація вибраної стратегії.
У процесі торгівлі, кожен трейдер починає помічати недоліки та світлі плями у торговій стратегії, які згодом заповнюються.
Як краще торгувати криптовалютою?
Доступно кілька варіантів отримання прибутку. Можна купувати криптовалюту на обмін, зберігати монети на своєму крипто гаманці в очікуванні зростання ціни для подальшого перепродажу. Крім цього, можна стежити за ринком, відстежувати монети за низькою ціною та купувати їх для диверсифікації інвестиційного портфеля. Можна також використовувати CFD або інші похідні інструменти.
З якої суми почати торгівлю криптовалютою?
Мінімальний депозит відрізняється від платформи до платформи. Дехто запропонує 10 доларів, дехто не встановлює мінімум зовсім. Тому починати можна з будь-якої зручної суми, яку трейдер не боїться втратити.
Глосарій для початківців трейдерів
-
1
CFD
CFD - це контракт між інвестором/трейдером і продавцем, який демонструє, що трейдер повинен буде сплатити продавцю різницю між поточною вартістю активу і його вартістю на момент укладення контракту.
-
2
Криптовалюта
Криптовалюта - це тип цифрової або віртуальної валюти, безпека якої ґрунтується на криптографії. На відміну від традиційних валют, випущених урядами (фіатних валют), криптовалюти працюють у децентралізованих мережах, зазвичай на основі технології блокчейн.
-
3
Торгівля
Торгівля передбачає купівлю та продаж фінансових активів, таких як акції, валюта або товари, з метою отримання прибутку від коливань ринкових цін. Трейдери використовують різні стратегії, методи аналізу та практики управління ризиками, щоб приймати обґрунтовані рішення та оптимізувати свої шанси на успіх на фінансових ринках.
-
4
Скальпінг
Скальпінг у торгівлі - це стратегія, при якій трейдери прагнуть отримати швидкий, невеликий прибуток, виконуючи численні короткострокові угоди протягом декількох секунд або хвилин, отримуючи вигоду від незначних цінових коливань.
-
5
Управління ризиками
Ризик-менеджмент - це модель управління ризиками, яка передбачає контроль над потенційними втратами з одночасною максимізацією прибутку. Основними інструментами управління ризиками є стоп-лосс, тейк-профіт, розрахунок обсягу позиції з урахуванням кредитного плеча та вартості пункту.
Рекомендовані статті
Команда, яка працювала над статтею
Михайло Внучков
Автор Traders Union
Автор Traders Union з 2020 року. Розпочав свою професійну діяльність у 2015 році як журналіст-оглядач у невеликому інтернет-виданні фінансової тематики, де висвітлював світові економічні події, розповідав про їх вплив на сегмент фінансових інвестицій, у тому числі на прибуток інвесторів. Маючи п'ятирічний досвід роботи у фінансовій сфері, Михайло став частиною команди Traders Union, де взяв на себе обов'язки щодо формування пулу актуальних новин для трейдерів, які торгують акціями, криптовалютами, інструментами Форекс та інструментами з фіксованим доходом.
Ольга Шендецька
Автор та редактор Traders Union
Автор, редактор та коректор порталу Traders Union з 2017 року. З 2020 року обіймає посаду заступника головного редактора сайту міжнародного об'єднання трейдерів Traders Union, має 10-річний досвід роботи з текстами в економічній та фінансовій сферах. У період з 2017 по 2020 рік Ольга виконувала обов'язки журналіста та редактора інформаційного агентства IaftNews, рубрик «Економічні новини» та «Фінансові новини». Зараз Ольга входить до команди провідних галузевих експертів та працює над створенням освітніх статей фінансово-інвестиційної тематики, курирує їх формування та публікацію на сайті Traders Union.