Криптовалютный трейдинг – это покупка или продажа криптовалют с целью быстрого заработка. Она может осуществляться через криптовалютную биржу или через брокера, работающего с цифровыми активами. Обычно криптотрейдеры держат сделки открытыми от нескольких минут до нескольких недель.
Что такое крипто трейдинг? В чем особенности?
Обновлено: Август 26, 2023
Михаил Внучков
Автор
Мнение, выраженное автором, является его субъективным личным видением.
Проверено
Редактор
Начиная с 2009 года, когда впервые в финансовой индустрии появилось слово Биткоин, криптовалюта стала трендом. Она стала быстрорастущим инвестиционным инструментом, и привлекла огромное внимание. Если есть желание начать торговать криптовалютами, необходимо для начала ознакомиться с теорией этого процесса и только после этого приступать к практике.
Что такое криптовалюта?
Прежде чем перейти к криптотрейдингу, стоит начать с азов криптовалюты и разобраться в самом понятии, принципе работы и построения системы.
Криптовалютой называется любая цифровая валюта, защита транзакций которой осуществляется при помощи криптографии. Поэтому, в названии соединились два слова «криптография» и «валюта». Криптовалюты – это полностью виртуальные активы, которые существуют исключительно в онлайн базе данных.
За безопасность и проверку транзакций отвечают сложные алгоритмы. Они стали основой шифрования криптовалюты. Технология блокчейн, на которой и строится вся крипта, является, по сути, цифровой книгой, в которую записываются копии данных и распределяются транзакции. То есть, когда любой пользователь совершает транзакцию, данные о ней автоматически заносятся в блокчейн.
Каждый блок в цепочке состоит из транзакций, которые связаны между собой криптографией. Изменить или удалить данные невозможно. Такая организация и особенности крипты исключают вероятность вмешательства хакеров в работу цепочки. Еще одной особенностью криптовалюты считается ее децентрализация, способность полноценно работать без посредников. Крипта самодостаточна, не нуждается в поддержке банков, правительственных органов и других финансовых организаций для обеспечения стабильности и беспрерывной работы. Это делает криптовалютные транзакции быстрыми, эффективными и вместе с этим незащищенными от мошеннических действий.
Для хранения монет придуманы специальные цифровые кошельки. Популярность криптовалюты легко объяснить их широкой сферой применения: инвестиционный инструмент, альтернативное платежное средство за товары/услуги. Помимо этого, некоторые децентрализованные финансовые сети зависят от цифровых валют, поскольку применяют их в качестве основных инструментов для совершения транзакций.
Что такое криптотрейдинг?
Криптовалютный трейдинг – процесс продажи/покупки криптовалют на бирже или через брокера. Криптоторговля также возможна с помощью CFD – контрактов на разницу цен. Также можно использовать и другие производные инструменты, как например, криптовалютные фьючерсы.
Криптотрейдинг, так же, как и любой другой вид торговли, достаточно сложный процесс. Он требует знаний, навыков и постоянной практики. Криптовалюты считаются высокорисковыми инвестициями, поскольку очень волатильны. Трейдеры учатся определять время рынка, изучать тенденции, предсказывать тренды и спекулировать на ценах. Вместе с этим, в любой момент ситуация на рынке может измениться самым неожиданным образом, и трейдер теряет средства.
Криптовалютные инвестиции – это спекулятивные инвестиции, которые подходят далеко не всем инвесторам. Однако можно пробовать инвестиции в криптовалюту, если будущий трейдер чувствует в себе уверенность, обладает высокой терпимостью к риску и обладает способностями к торговле и спекуляциям.
Плюсы и минусы криптотрейдинга
Как и любые другие инвестиционные инструменты, криптовалюта имеет свои преимущества и недостатки. Они следующие.
👍 Плюсы
• Криптовалюта может использоваться в качестве альтернативного платежного средства.
• Надежность и безопасность обеспечиваются блокчейн технологией, которая также предотвращает двойные транзакции.
• Криптовалюта обеспечивает прозрачность подотчетной финансовой системы, что позволяет говорить о том, что торговля криптой надежна.
• В торговле криптовалютой нет фиксированного рыночного времени, на протяжении которого открыты торги. Торговать цифровыми активами можно круглосуточно, без перерывов и выходных.
• Криптовалюты отличаются высокой ликвидностью, поэтому транзакции проходят быстро и легко.
👎 Минусы
• Криптовалютные кошельки уязвимы для кибератак, поэтому существует риск потери сбережений и инвестиций.
• Криптовалюта демонстрирует высокую волатильность, колебания цен слабо предсказуемы и зависят от множества факторов.
• Изучение криптовалют требует постоянно высоких нефинансовых инвестиций – время и силы.
Регулируются ли криптовалюты?
Количество криптовалютных инвесторов растет с каждым днем. Поэтому, правительства стран мира вынуждены плотно заниматься регулированием цифровых активов. Есть определенное количество стран, в которых криптовалюта уже получила законодательное регулирование:
Швейцария
Словения
Португалия
Эстония
Великобритания
Германия
Крипта в этих государствах представлена в качестве имущества. В апреле 2023 года Европарламент принял историческое решение. 517 голосами был одобрен документ, в котором прописаны общие правила надзора и защиты прав потребителей по отношению к криптовалюте. Документ MiCA направлен на защиту пользователей и инвесторов в криптовалютной области.
Крипта, как полноценное платежное средство признана только в двух странах мира – Япония и Сальвадор. Тут цифровые активы приравнены к национальной, а значит, регулируются точно также.
ОАЭ – государство, в котором криптовалюты считаются имуществом/товаром, поэтому требуют уплаты НДС. Сложности возникают на фоне того, что способ определения курса не имеет четкого обозначения. Но Объединенные Арабские Эмираты привлекательны для инвесторов тем, что тут нет налога на прирост капитала. Достаточно привлекательная перспектива для всех, кто планирует начать инвестировать.
В США не было планов заниматься разработкой законодательных норм и правил по отношению к криптовалюте. Максимум, который на данный момент доступен для правительства – это пресечение мошеннических действий. Законодательные решения не заставят себя долго ждать, несмотря на различия в отношения с криптой в каждом отдельном штате. О том, что в индустрии пора навести порядок говорят много и плотно, особенно в последнее время, когда SEC во главе с Гэри Генслером начало активно нападать на гигантов индустрии, признавая одну монету за другой ценными бумагами.
Серьезные препятствия и жесткий запрет на любые операции с криптой действуют в Китае, Египте, Марокко, Индии, Афганистане, Боливии, Вьетнаме, Алжире. Правительства в этих государствах считают, что Биткоин, как и любая цифровая валюта, не может и не должен считаться валютой в общем понимании этого слова. Цифровые активы только расширяют возможности для мошеннических схем и не более.
Как я могу торговать криптовалютой?
Если говорить в общем, то для торговли криптовалютами открыты всего два пути
Криптовалютные биржи
Криптовалютные биржи часто сравнивают с цифровым рынком. Тут криптотрейдеры получают возможность продавать, конвертировать, покупать криптовалюту. Прежде чем остановить свой выбор на одной бирже и начать сотрудничество с ней, необходимо провести серьезную аналитическую работу, сравнивая условия различных бирж. Особое внимание важно уделить таким параметрам, как цены, способы вывода средств, минимальный порог входа, регулирование и безопасность.
Брокеры CFD
Контракт на разницу цен CFD – одна из продвинутых стратегий торговли криптовалютой, которая не совсем подходит для новичков. Тут важно знать много нюансов и тонкостей, которые изучаются длительное время. По своей сути, CFD является контрактом между трейдером и брокером, где трейдер должен оплатить разницу между стоимостью актива на данный момент и его ценой на момент заключения контракта. Такой способ получения прибыли может стать весьма успешным мероприятием, а может принести серьезные потери.
Популярные стратегии для торговли криптовалютами
Недостаточно просто понимать, как торговать криптовалютой. Необходимо изучить доступные стратегии, и выбрать именно ту, которая сможет обеспечить высокий заработок при относительно низких рисках. Тут есть важный момент: идеально отработанной стратегии не существует. Каждый криптотрейдер индивидуально прорабатывает тонкости, корректируя и подбирая инструменты под себя и свои ожидания.
Свинг трейдинг
Свинг трейдингом называется стратегия торговли криптовалютой, суть которой состоит в удержании цифрового актива в течение определенного времени и ее продажу в тот момент, когда стоимость достигает максимального уровня. Данная стратегия часто используется инвесторами, которые могут и умеют извлекать выгоду из краткосрочных колебаний цены. Чаще всего удержание криптовалюты происходит на протяжении пары дней, реже – на протяжении нескольких недель.
Торговля внутри дня (дей трейдинг)
Внутридневная торговля – стратегия, которая предполагает покупку/продажу актива в течение одного дня. Трейдеры, которые выбирают этот способ ведения торгов получают прибыль, воспользовавшись краткосрочными колебаниями стоимости. Для того, чтобы получать полную информацию о состоянии рынка и иметь возможность предсказывать поведение актива, а также выявлять наиболее перспективные для получения прибыли модели, используется технический анализ.
Скальпинг
Скальпингом называет стратегия, которая предполагает извлечение прибыли из увеличения объема торгов. Трейдер выходит из сделки спустя пару минут после входа. При этом прибыль, получаемая от таких манипуляций, оценивается, как крайне небольшая. Трейдеры скальпируют рынок в поиске небольших возможностей для заработка. Выбор этой стратегии потребует больших капиталовложений, если есть желание получать больше от каждой успешной сделки.
Ходл
Одна из самых популярных стратегий на рынке, которая предполагает покупку криптовалюты и ее удержание на протяжении длительного времени, независимо от волатильности. Чтобы получить ощутимую прибыль, ходлеры часто забывают о своих вложениях на долгие годы. Тут не важны знания и навыки, единственное, чем стоит запастись – это терпение. Ходл позволяет экономить силы и время, снижает вторичные расходы на оплату комиссий за транзакции, как при покупке. обмене крипты.
Арбитраж
Арбитражная торговля отличается от предыдущих стратегий тем, что предполагает спекуляции разницей цен на криптовалюты на разных биржах. Стратегия позволяет получать прибыль. покупая криптовалютную монету на одной бирже и продавая ее на другой, где найдена цена выше. Арбитражная торговля требует не только внимания и знаний, но и значительного капитала. Также, важно понимать, что такой способ получения прибыли характеризуется большими рисками.
Какие криптовалюты популярны для криптотрейдинга?
Сказать точно, какая криптовалюта станет лучшим инвестиционным проектом в 2023 году невозможно. Но есть перспективные монеты, которые, скорее всего, будут расти и демонстрировать стабильность на протяжении всего периода.
Bitcoin (BTC) – лидер, флагман рынка, который стал ориентиром для всей сферы цифровых валют в целом. Вслед за ростом цены на Биткоин начинается рост стоимости всех активов. Монета стала единственным островком стабильности, признанной SEC как товар, а не ценная бумага. Сегодня Биткоин принимают во многих странах в качестве оплаты за товары и услуги. Ограниченное количество делает Биткоин одним из самых перспективных активов.
Ethereum (ETH) – ориентирован на инновации. Это не просто криптовалюта, это целая платформа, внутри которой можно создавать активы, и которая предложила уникальную технологию смарт-контрактов. Постоянные обновления и совершенствования цепочки говорит о том, что Эфириум был и остается не просто одним из перспективных активов, но и одним из самых безопасных, с низкими рисками потерь. Отказ от аппаратного майнинга значительно ускоряет работу блокчейна и делает криптовалюту более экологичной.
Polkadot (DOT) – функциональные возможности этой монеты существенно отличаются от классической криптовалюты. Проект развивается стремительно. Система не нуждается в хардфорках, обновления происходят плавно, для каждого блока по отдельности. Существует мнение, что DOT сможет погубить Эфириум.
Cardano (ADA) – одна из самых крупных криптовалют в мире. Считается лучшим инструментом для инвестирования. Проект работает по протоколу Proof-of-stake, что позволяет улучшать безопасность, создавать перспективы для масштабируемости. ADA понадобилось всего три года, чтобы достичь уровня капитализации до 10 млрд. Для сравнения, Биткоин шел к этому показателю в несколько раз дольше.
Avalanche (AVAX) – представитель виртуальных активов, которые были созданы для того, чтобы решить проблему разрозненности. AVAX формирует среду, которая позволяет всем держателям монеты проводить финансовые операции при помощи крипты из любой точки мира.
Как начать торговать криптовалютой — пошаговое руководство
Если решение о том, чтобы начать торговать криптовалютами уже принято и уже достаточно окрепло, пришло время ознакомиться с алгоритмом начала процесса.
Шаг 1. Выберите платформу для торговли криптовалютами
Первым шагом станет изучение и выбор надежной платформы, которая предоставляет наиболее комфортные и выгодные условия для торговли криптовалютой. На выбор должны оказывать влияние такие основные параметры, как минимальный депозит, наличие демо-счета, способы ввода/вывода средств со счета, доступные активы, комиссии и т.д. После того, как платформа выбрана, можно создавать учетную запись, выполнив все требования по необходимой для введения информации, и приступать к торговле.
Шаг 2. Начните с минимальных вложений
После регистрации необходимо пополнить депозит. Наиболее популярным вариантом считается банковская карта. Начинать лучше с той суммы, к потере которой готов трейдер.Это важный аспект в торговой стратегии.
Шаг 3. Проверьте свою стратегию
Выбрав брокера или биржу, необходимо определиться и протестировать торговую стратегию. Выбор должен базироваться на накопленной и усвоенной информации о криптовалюте. Новичкам рекомендуется пробовать стратегии на трендах с низкой активностью. Управление рисками – важный навык, без которого криптотрейдинг невозможен.
Шаг 4. Учитесь новому
Глубокие знания о том, как работает криптовалютный рынок считаются обязательным к выполнению требованием. Это легко объяснить тем фактом, что крипторынок существенно отличается от любого другого, и по большей степени это касается высоких рисков потери капитала. Необходимо изучать особенности тех или иных валют, новые методы анализа, тестировать новые стратегии.
Можно ли зарабатывать на криптовалютах без активной торговли?
Для тех, кто заинтересовался криптовалютой, но не готов тратить время на обучение активной торговле, может стать полезной информация о возможных пассивных видах дохода. В частности:
Стейкинг – способ получения пассивного дохода, который подходит исключительно для тех монет, которые работают по протоколу Proof of stake. Стейкинг считается более экологичным и простым вариантом майнинга. Суть метода схожа с банковским депозитом и заключается в блокировке некоторого количества монет в цифровом кошельке. На это время владелец кошелька становится валидатором транзакций в сети. За это трейдер получает вознаграждение проценты. В зависимости от выбранной монеты, прибыль может достигать десятков процентов годовых.
Копи трейдинг – способ получения пассивного дохода, суть которого заключается в том, что новичок может копировать действия успешных трейдеров. Копи трейдинг может происходить в ручном или автоматическом режиме. Копи трейдинг позволит получать прибыль от каждой удачно проведенной сделки. Поставщик сигналов получает за свои сделки прибыль в виде комиссионных.
Лучшие платформы для торговли криптовалютой
Крипто трейдингом можно начать заниматься на многих платформах. Но далеко не все смогут обеспечить высокое качество сервиса, выгодные условия торговли и удобный интерфейс для работы с любого устройства. Можно выделить три наиболее привлекательных площадки для трейдеров, как начинающих, так и уже достаточно опытных.
ByBit
Платформа предоставляет услуги торговли криптовалютами с 2018 года. За пять лет работы тут зарегистрировались более 5 миллионов пользователей. Работает на 12 языках, обеспечивает круглосуточный доступ к крипто трейдингу. Для клиентов доступны такие виды торговли, как инверсные фьючерсы, спотовая торговля, инверсный бессрочный контракт. ByBit предложит более 200 активов и контрактов.
Есть приложения для любой операционной системы. Количество криптовалют доступных для торговли – 256. Минимальный депозит – не установлен. Демо-счета нет, но это перекрывается невысокими комиссиями, доступом к обучающим материалам, щедрыми бонусами и реферальными выплатами. Платформа ByBit уделяет много внимания безопасности, благодаря чему считается одной из самых надежных в отрасли.
Binance
Binance – лучшая криптовалютная биржа, которая станет идеальной площадкой, как для новичков, так и для продвинутых криптотрейдеров. Платформа поддерживает 280 криптовалют, каждая из которых прошла проверку во избежание допуска на площадку мошеннических проектов. Низкие комиссии, круглосуточная поддержка клиентов, есть варианты для получения пассивного заработка. Для новичков есть демо-счет, который позволит попробовать функции платформы без риска потерять личные средства.
Binance гарантирует высокий уровень безопасности, предоставляет руководство для начинающих. Но, площадка Binance не отличается простотой регистрации. Клиентам придется пройти сложную процедуру верификации. Поддержка трейдеров доступна на 40 языках, что в значительной степени облегчает коммуникацию. Получить ответы на вопросы можно в любое время суток. Платформа считается ведущей блокчейн-экосистемой.
RoboForex
RoboForex – брокерская компания, которая начала работу в 2009 году. Оказывает услуги крипто трейдинга в 169 странах, сервисами компании пользуется более 3,5 миллионов клиентов. Минимальный депозит на платформе – 10 долларов, что идеально подходит и для начинающих, и для опытных трейдеров. Среди инструментов, которые доступны для торговли есть и CFD на криптовалюты. Пассивным методом получения дохода стал копи трейдинг, которым можно воспользоваться при помощи фирменного приложения от RoboForex – CopyFX.
Для клиентов доступны многочисленные бонусы. Служба поддержки представлена всеми возможными способами, получить консультацию можно круглосуточно на 15 языках. Платформа обеспечивает страхование депозитов, предложит продвинутые торговые терминалы, разнообразные аналитические инструменты.
Сколько я могу заработать?
Торговля криптовалютой не обещает никаких фиксированных сумм, процентов. При выборе правильной стратегии, терпении, умеренных инвестициях можно зарабатывать в долгосрочной перспективе. Условия, которые существуют на рынке каждый следующий момент, оказывают влияние на стоимость криптовалюты, размер дохода, который в результате торговли получит трейдер. Легче делать деньги в моменты подъема рынка. В периоды демпинга бывает сложнее, ожидать прибыли особо не стоит. Поэтому, понимание рынка необходимо обязательно включать в выбранную торговую стратегию.
FAQs
Можно ли разбогатеть, торгуя криптовалютой?
Теоретически это возможно. Но стоит помнить, что торговля криптовалютами – высокорисковое мероприятие. Особенно это касается дневной торговли, когда необходимо покупать и продавать активы в короткий промежуток времени. Это может привести к потере капитала, или наоборот – обеспечить достойный доход. Выбранная стратегия имеет большое значение.
С чего начать торговать криптовалютой?
AНовичкам стоит приступать к торговле только после того, как будут изучены тонкости рынка, торговых стратегий и отличия платформ друг от друга. Советы новичкам:
Выбрать надежную платформу
Пополнить счет
Работать в соответствии со стратегией
Как лучше всего торговать криптовалютой?
Можно покупать криптовалюту в обмен, хранить монеты на своем крипто кошельке в ожидании роста цены для последующей перепродажи. Можно отслеживать монеты по низкой цене и покупать их для диверсификации своего инвестиционного портфеля. Можно также использовать CFD и спекулировать на ценах.
С какой суммы начать торговлю криптовалютой?
Минимальный депозит отличается от платформы к платформе. Некоторые предложат 10 долларов, некоторые не устанавливают минимум вовсе. Поэтому, начинать можно с любой удобной суммы, которую трейдер не боится потерять.
