Чи можу я втратити гроші у проп-трейдингу?
Примітка редакції. Хоча ми дотримуємося суворої редакційної доброчесності, ця публікація може містити посилання на продукти наших партнерів. Ось пояснення, як ми заробляємо гроші. Жодні дані та інформація на цій сторінці не є інвестиційною порадою відповідно до нашої відмови від відповідальності.
Так, у проп-трейдингу можна втратити гроші. Дослідження показують, що понад 90% проп-трейдерів не можуть підтримувати прибутковість через недостатнє управління ризиками або відсутність досвіду. Хоча більшість проп-фірм надають торговий капітал, збитки понад встановлені ліміти можуть призвести до призупинення або закриття рахунку. Деякі компанії можуть вимагати повернення внеску або стягувати плату за доступ до платформи, яку ви ризикуєте втратити, якщо не досягнете цільових показників.
Проп-трейдинг надає доступ до великого капіталу та потенціалу прибутку через використання кредитного плеча, але трейдери стикаються зі значними ризиками, такими як волатильність ринку, жорсткі вимоги до результатів і обов’язковий розподіл прибутку. Успіх залежить від торгових навичок, емоційної дисципліни та здатності справлятися з обмеженнями, комісіями та нестабільністю роботи, які встановлює компанія. Ваш рівень успішності відображає, наскільки добре ви вмієте управляти ризиками.
У цій статті буде пояснено, як працює проп-фірма, що призводить до втрати грошей, можливі наслідки та як управляти ризиками. Читайте далі.
Коротка відповідь — так — ви дійсно можете втратити 100% свого депозиту, внесеного як ризиковий внесок, а іноді й більше. Давайте розглянемо кілька прикладів того, як проп-трейдери можуть втрачати кошти, і оцінимо можливий масштаб цих втрат у кожному випадку:
Неналежне управління ризиками. Відсутність належного контролю ризиків, наприклад, використання стоп-лосс ордерів, може призвести до значних втрат або навіть повного обнулення торгового рахунку, особливо при використанні високого кредитного плеча.
Непередбачувані економічні події. Неочікувані події, такі як дії центральних банків або геополітичні кризи, можуть спричинити значні коливання на ринку. Наприклад, криза зі швейцарським франком у 2015 році призвела до того, що трейдери зазнали раптових збитків, які перевищили залишки на рахунках, залишивши їх у боргах перед проп-фірмами.
Емоційна торгівля. Імпульсивні рішення, викликані емоціями, такі як надмірна торгівля, можуть швидко виснажити капітал трейдера. Яскравим прикладом є збиток UBS у розмірі 2,3 мільярда доларів у 2012 році через несанкціоновану спекулятивну торгівлю Квеку Адоболі, що підкреслює, як безрозсудна торгівля може призвести до катастрофічних втрат.
Ці ризики підкреслюють важливість ефективного управління ризиками, контролю емоцій та обізнаності про економічні події у проп-трейдингу.
Як працюють пропрієтарні торгові фірми?
Проп-трейдингові компанії надають трейдерам доступ до капіталу компанії для торгівлі акціями, валютами, товарами та деривативами. Прибуток розподіляється за попередньо узгодженими умовами, що дозволяє компаніям залучати талановитих трейдерів без виплати зарплат або повного взяття на себе регуляторних зобов’язань.
Трейдери проходять суворий процес оцінювання через демо- або реальні рахунки, щоб довести свої навички. Успішні кандидати отримують розподіл капіталу, часто з використанням кредитного плеча, дотримуючись при цьому суворих правил управління ризиками, таких як ліміти стоп-лоссу та вимоги до розміру позиції. Результати постійно контролюються, а трейдери отримують частку прибутку, підтримуючи високі стандарти торгівлі. Нижче наведено короткий огляд того, як працюють пропрієтарні торгові фірми.
Заявка. Трейдери подають заявки, надаючи записи або проходячи оцінювання.
Оцінювання. Компанії оцінюють торгові навички та здатність до управління ризиками.
Розподіл капіталу. Успішні трейдери отримують капітал компанії, іноді з поверненням депозиту.
Торгівля з використанням кредитного плеча. Трейдери використовують кредитне плече, надане компанією, для здійснення більших угод.
Управління ризиками. Компанії впроваджують суворі правила, такі як стоп-лосс і ліміти просадки.
Розподіл прибутку. Прибуток розподіляється відповідно до погоджених відсотків.
Моніторинг результатів. Компанії перевіряють результати трейдерів і забезпечують дотримання правил.
Чи є проп-трейдинг ризикованим?
Проп-трейдинг несе значні ризики, навіть якщо не використовуються власні кошти. Ось чому:
Низька ефективність. Волатильність ринку, невдалі торгові рішення та несподівані економічні події можуть призвести до збитків, що впливають на розподіл прибутку та можуть призвести до втрати торгових привілеїв.
Фінансові втрати. Депозити не застраховані та можуть піддаватися шахрайству через слабке регулювання, тому трейдерам слід ризикувати лише тими коштами, які вони можуть дозволити собі втратити.
Суворі правила ризику. Компанії впроваджують жорсткі політики управління ризиками, які можуть обмежувати гнучкість торгівлі, призводячи до втрати можливостей або вимушеного закриття позицій.
Ризик інтелектуальної власності. Успішні трейдери ризикують тим, що їхні стратегії можуть бути розкриті компаніями, що зменшує довгострокову прибутковість.
Що відбувається, якщо ви втрачаєте гроші під час проп-трейдингу?
Втрата грошей у проп-трейдингу може вплинути як на ваш торговий рахунок, так і на кар’єру. Під час торгівлі з проп-фірмою збитки покриваються капіталом фірми, а не вашими власними коштами. Однак повторні збитки можуть зменшити вашу частку прибутку або призвести до закриття рахунку.
Постійні збитки можуть зіпсувати вашу репутацію трейдера, ускладнюючи повторне отримання фінансування, але як проп-фірми справляються зі збитками?
Проп-фірми вирішують питання збитків, надаючи навчання, наставництво та регулярні оцінки результатів, щоб допомогти трейдерам покращити свої навички. Вони впроваджують суворі правила управління ризиками для запобігання значних втрат. Якщо трейдер продовжує показувати низькі результати, компанія може закрити його рахунок.
Ось що відбувається, коли ви втрачаєте гроші на рахунку з фінансуванням.
Правило максимального просідання. Більшість рахунків із фінансуванням мають ліміт максимального просідання. Перевищення цього ліміту призводить до втрати торгових привілеїв або закриття рахунку через неналежне управління ризиками.
Покриття збитків. У рідкісних випадках деякі рахунки покривають торгові збитки, тобто вам не доведеться платити зі своєї кишені. Однак такі рахунки мають суворі вимоги до результатів торгівлі.
Виклики з оплатою. Під час етапу оцінювання трейдери сплачують внесок, щоб продемонструвати свої навички. Якщо вони зазнають збитків, вони не будуть винні більше, ніж початковий внесок, але можуть бути змушені сплатити знову для повторної спроби.
Закриття рахунку. Порушення правил рахунку, наприклад перевищення лімітів просадки, може призвести до негайного закриття рахунку для запобігання подальших збитків.
Чи будете ви винні гроші, якщо зазнаєте збитків під час торгівлі на реальному рахунку проп-фірми?
Ні, зазвичай ви не будете винні грошей, якщо зазнаєте збитків під час торгівлі на реальному рахунку проп-фірми. Більшість проп-фірм надають трейдерам власний капітал, тобто всі торгові збитки покриває компанія, а не трейдер. Єдиним фінансовим зобов’язанням для трейдерів є плата за проходження відбору або челенджу, яка сплачується наперед і не повертається незалежно від результатів торгівлі.
Однак трейдерам слід уважно ознайомитися з умовами свого договору, оскільки деякі компанії можуть мати унікальні політики. У авторитетних проп-фірмах від трейдерів не вимагають вносити депозити чи покривати торгові збитки, що гарантує захист їхніх особистих коштів.
Як зменшити ризики в проп-трейдингу?
Щоб мінімізувати ризики в проп-трейдингу:
Зосереджуйтеся на асиметричних торгових ситуаціях із ризиком. Шукайте можливості, де потенційний прибуток значно перевищує ризик, який ви берете на себе. Починайте з співвідношення ризику до винагороди 3:1, але прагніть до ситуацій, де ви ризикуєте малим заради великого виграшу. Торгуйте як снайпер, а не як кулеметник.
Удосконалюйте розміщення стоп-лоссів. Не встановлюйте стоп-лосси без точності. Аналізуйте свої минулі угоди, де спрацьовували стоп-лосси, а ціна потім розверталася. Коригуйте свої рівні, щоб уникати хибних пробоїв і хаотичних рухів.
Відстежуйте кожен випадок порушення правил стоп-лоссу. Якщо ви коли-небудь ігнорували стоп-лосс, запишіть це та підрахуйте, скільки вам коштували ці помилки. Побачивши реальні збитки на папері, ви будете більш схильні дотримуватися своїх лімітів ризику.
Уникайте відкриття кількох угод на пов’язаних парах. Не відкривайте кілька угод на активах, які рухаються однаково, як EUR/USD і GBP/USD. Якщо одна з них піде в мінус, інші, ймовірно, теж підуть за нею, що подвоїть ваші збитки замість зниження ризику.
Зменшуйте розмір угод перед важливими новинами. Під час основних подій, таких як дані про інфляцію чи звіти про зайнятість, не закривайте угоди через страх — просто зменшіть їхній розмір. Це дозволяє залишатися у ринку для несподіваних рухів без ризику великих втрат.
Агресивно обмежуйте свій поточний просадок. Встановіть жорсткий відсоток — наприклад, 5% — як максимальний просадок на день або тиждень. Якщо ви досягли цього рівня, змусьте себе відійти від екрана. Це допоможе уникнути неконтрольованого зростання збитків.
Позначайте угоди, здійснені під впливом “хайпу”. Якщо ви відкриваєте угоди через надмірне збудження або відчуття FOMO, відмічайте їх у своєму журналу. Згодом проаналізуйте їхню ефективність. Ви швидко помітите, що такі імпульсивні угоди рідко приносять прибуток.
Переглядайте свою перевагу щотижня. Не чекайте занадто довго, щоб оцінити свої результати. Щотижня аналізуйте свій відсоток виграшних угод, рівень ризику та результати торгів, щоб вчасно виявити проблеми до того, як вони призведуть до більших втрат.
Як проп-фірми обмежують ризики
Проп-фірми впроваджують суворі заходи для захисту свого капіталу, водночас дозволяючи трейдерам ефективно працювати. Такі стратегії управління ризиками забезпечують баланс між потенціалом прибутку та контрольованими умовами торгівлі. Ось як вони управляють і мінімізують торгові ризики.
Денні ліміти збитків і просідання. Проп-фірми встановлюють обмеження на щоденні збитки та загальне просідання. Досягнення цих лімітів може призвести до призупинення торгівлі або блокування рахунку, що захищає капітал фірми.
Ліміти на позиції, що залишаються на ніч. Проп-фірми обмежують розмір позицій, які залишаються відкритими на ніч, щоб зменшити ризик збитків через неочікувані новини та розриви на ринку.
Суворі правила управління ризиками. Трейдери повинні дотримуватися суворих правил, таких як використання стоп-лосс ордерів і обмеження розміру позицій, щоб запобігти надмірним ризикам.
Стимули розподілу прибутку. Розподіл прибутку мотивує трейдерів торгувати відповідально, оскільки їхній дохід залежить від стабільних результатів.
Моніторинг ризиків у реальному часі. Сучасні системи моніторингу відстежують торговельну діяльність у режимі реального часу, дозволяючи негайно вживати заходів для зниження ризиків за потреби.
Регулярні перевірки ризиків. Компанії регулярно переглядають і коригують ліміти ризиків відповідно до ринкових умов та внутрішніх політик, щоб залишатися в межах прийнятного рівня ризику.
Обмежені в часі випробування. У моделях оцінювання трейдери повинні досягти цільового прибутку у встановлені терміни, що перевіряє їхню здатність працювати під тиском.
Чи є проп-трейдинг легальним?
Проп-трейдинг є цілком легальним, хоча багато віддалених проп-фірм працюють без регулювання. Оскільки вони торгують власним капіталом і не є фінансовими послугами, на них не поширюються суворі регуляторні правила. Тому проп-трейдерам не потрібні ліцензії, спеціальна освіта чи попередній досвід — важливе лише вміння торгувати з прибутком.
Скільки я можу заробити як денний трейдер?
Проп-трейдинг вважається ризикованим, але може бути надзвичайно прибутковим для фінансових установ. Трейдери заробляють відповідно до співвідношення розподілу прибутку, яке залежить від таких факторів, як комісії, прибутковість і обсяг торгів, що забезпечує необмежений потенціал заробітку. Хоча компанії зазвичай залишають собі 10-25% прибутку, трейдери несуть 100% збитків, що підкреслює асиметричну структуру ризику та винагороди в цьому волатильному торговому середовищі.
| SabioTrade | Funded Trading Plus | FTMO | Earn2Trade | FXIFY | |
|---|---|---|---|---|---|
|
Макс. плече |
1:30 | 1:30 | 1:100 | 1:30 | 1:30 |
|
Фінансування до, $ |
200 000 | 400 000 | 2 000 000 | 400 000 | 4 000 000 |
|
Розподіл прибутку до, % |
90 | 90 | 90 | 80 | 90 |
|
Мін. кількість торгових днів |
Без обмежень у часі | Без обмежень у часі | 4 | 10 | 5 |
|
Торговий період |
Необмежена | Необмежена | Необмежена | Необмежена | Необмежена |
|
Без оцінювання |
ні | Є | ні | ні | ні |
|
Відкрити рахунок |
Перейти до брокера Ваш капітал під загрозою.
|
Перейти до брокера Ваш капітал під загрозою.
|
Перейти до брокера Ваш капітал під загрозою.
|
Перейти до брокера Ваш капітал під загрозою.
|
Перейти до брокера Ваш капітал під загрозою.
|
Керуйте емоціями та перевіряйте комісії, щоб уникнути збитків у проп-трейдингу
Нові трейдери часто вважають, що втрати в проп-трейдингу трапляються лише тоді, коли угоди невдалі, але насправді все складніше. Справжня небезпека полягає в прийнятті поспішних рішень після збитків, що відоме як торгівля з помсти. Навіть за наявності надійної стратегії емоційна торгівля може знищити ваш рахунок. Розвивайте ментальну дисципліну за допомогою демо-торгівлі, щоб зменшити емоційні помилки та підвищити довгостроковий успіх.
Ще одним часто недооціненим ризиком є неправильне розуміння того, як працюють виплати. Деякі компанії непомітно вираховують плату за дані, комісії та навіть абонентські збори з вашого прибутку. Обов’язково перевіряйте деталі перед тим, як приєднатися до будь-якої компанії. Обирайте ту, яка має прозору структуру комісій, щоб ви точно знали, скільки отримаєте після успішної угоди.
Висновок
Підсумовуючи, проп-трейдинг дійсно може бути ризикованим, і трейдери мають усвідомлювати потенційні втрати своїх коштів. Успіх у цій сфері потребує не лише технічних знань, а й суворої фінансової дисципліни та обережності у виборі партнерів. Наприклад, недосвідчений трейдер може втратити депозит через порушення правил управління ризиками, а співпраця з непрозорою фірмою загрожує шахрайством. Головний висновок — проп-трейдинг підходить не кожному, і тільки ретельно зважене рішення допоможе захистити себе від серйозних фінансових наслідків.
Часті запитання
Які ключові причини невдачі більшості трейдерів у проп-трейдингу?
Чи можуть проп-трейдери втратити більше, ніж внесений депозит?
Які типові комісії та додаткові витрати можуть виникнути у проп-трейдингу?
Які психологічні та організаційні навички сприяють успіху у проп-трейдингу?
Вибір редакції та аналітика
Торговці повітрям: чому Binance закриває NFT-майданчик
Біткоїн без грошей: чому інвестори обирають IPO
Прогноз ціни біткоїна на основі MACD: ведмежий імпульс посилюється
Криза ідентичності Ethereum: між Wall Street і кіберпанком
Європа і США готують криптоподатки: чим відрізняються їхні підходи
Крани, тестнети та еїрдропи: чи існує безкоштовна криптовалюта?
Рекомендовані статті
Команда, яка працювала над статтею
Пітер Еммануель Чіджіоке - професійний автор, фахівець в галузі особистих фінансів, ринку Форекс, криптовалюти, блокчейна, NFT та Web3, а також автор професійного контенту для фінансового порталу Traders Union. Пітер працював у сегменті комп'ютерних наук, де набув великого практичного досвіду у програмуванні, машинному навчанні та технології блокчейну.
Тейк-профіт ордер - це тип торгового ордера, який наказує брокеру закрити позицію, коли ринок досягне певного рівня прибутку.
Волатильність - це ступінь зміни або коливання ціни або вартості фінансового активу, наприклад, акцій, облігацій або криптовалют, протягом певного періоду часу. Вища волатильність вказує на те, що ціна активу зазнає більш значних і швидких цінових коливань, тоді як нижча волатильність свідчить про відносно стабільний і поступовий рух цін.
Ризик-менеджмент - це модель управління ризиками, яка передбачає контроль над потенційними втратами з одночасною максимізацією прибутку. Основними інструментами управління ризиками є стоп-лосс, тейк-профіт, розрахунок обсягу позиції з урахуванням кредитного плеча та вартості пункту.
Торгівля передбачає купівлю та продаж фінансових активів, таких як акції, валюта або товари, з метою отримання прибутку від коливань ринкових цін. Трейдери використовують різні стратегії, методи аналізу та практики управління ризиками, щоб приймати обґрунтовані рішення та оптимізувати свої шанси на успіх на фінансових ринках.
Ethereum - це децентралізована блокчейн-платформа і криптовалюта, яку запропонував Віталік Бутерін наприкінці 2013 року, а розробка почалася на початку 2014 року. Він був розроблений як універсальна платформа для створення децентралізованих додатків (DApps) і смарт-контрактів.
