Ризики для інвестора на Форекс

Примітка редакції. Хоча ми дотримуємося суворої редакційної доброчесності, ця публікація може містити посилання на продукти наших партнерів. Ось пояснення, як ми заробляємо гроші. Жодні дані та інформація на цій сторінці не є інвестиційною порадою відповідно до нашої відмови від відповідальності.

Ризики для інвестора на Форекс:

Ринковий ризик - коливання курсів валют;
Кредитний ризик - збитки при використанні позикових коштів;
Ліквідний ризик - нестача обсягу коштів для здійснення угоди;
Операційний ризик - технічні збої та помилки;
Ризик невдалого вибору брокера — шахрайство чи проблеми з виведенням коштів.

Форекс - найбільший фінансовий ринок у світі, щоденний обіг коштів вимірюється у трильйони доларів. Незважаючи на початкову привабливість, торгівля на Форекс пов'язана з багатьма ризиками. У цій статті ви дізнаєтесь, з якими труднощами та проблемами можуть зіткнутися трейдери, а також про способи їх мінімізації. Також ми надамо рекомендації щодо безпечної та успішної торгівлі, щоб допомогти вам приймати більш обґрунтовані рішення та уникати поширених помилок.

Основні види ризиків торгівлі на Форекс

У цьому розділі ми докладно розглянемо основні види ризиків на Форекс, надамо конкретні приклади та поради, як керувати ризиками.

Таблиця основних видів ризиків на Форекс
Тип ризику	Опис	Приклад	Методи управління
Ринковий ризик	Коливання валютних курсів через економічні чи політичні події.	Трейдер купив EUR/USD за 1.2000, але курс впав до 1.1800.	Стоп-лосс, моніторинг новин, хеджування, диверсифікація.
Кредитний ризик	Збитки можуть перевищити вкладення через кредитне плече.	Депозит $1,000 з плечем 1:100 дозволяє торгівлю на $100,000.	Обережне використання плеча, ліміти збитків, стратегія капіталу.
Ризик ліквідності	Недостатній обсяг ринку для великих угод.	Продаж великого обсягу валюти при низькій ліквідності.	Уникнення низької ліквідності, використання ордерів ліміт.
Операційний ризик	Технічні збої або помилки на платформі.	Збій платформи заважає закриттю збиткової позиції.	Надійні платформи, резервні плани, перевірка обладнання.
Ризик вибору брокера	Шахрайство, некоректне виконання ордерів, проблеми з виведенням коштів.	Проблеми з виведенням коштів у ненадійного брокера.	Перевірка ліцензій та репутації брокера перед відкриттям рахунку.

На жаль, у сучасному світі існує великий ризик зіткнутися з недобросовісним фінансовим посередником, тому ми склали порівняльну таблицю надійних брокерських платформ, щоб вам було легше ухвалити рішення.

Порівняльна таблиця брокерів
Брокер	Кількість валютних пар	Обсяг торгів	Мін. депозит	Мін. спред для EUR/USD	Фікс. спред для EUR/USD	Відкрити рахунок
RoboForex	36	5 000 000 USD/міс	10 доларів США	від 0,0 пунктів	2,0 пункти	ВІДКРИТИ РАХУНОК
Tickmill	62	9 000 000 USD/день	100 доларів США	від 0,0 пунктів	від 1,6 пунктів	ВІДКРИТИ РАХУНОК
FxPro	70+	100 000 000 USD/день	100 доларів США	від 0,3 пункта	1,4 пункту	ВІДКРИТИ РАХУНОК
AAFX	63	50 000 000 USD/день	100 доларів США	від 0,5 піпсів	2,0 пункти	ВІДКРИТИ РАХУНОК
TeleTrade	55	10 000 000 USD/день	100 доларів США	від 0,8 пунктів	від 1,8 пунктів	ВІДКРИТИ РАХУНОК

Популярні види інвестицій на Форекс та їх ризики

У цьому розділі ми розглянемо три найбільш популярні види інвестицій на Форекс: ПАММ-рахунки, LAMM-рахунки та довірче управління. Кожен із цих видів має свої унікальні особливості, переваги та недоліки, які важливо враховувати під час прийняття інвестиційних рішень.

ПАММ-рахунки

ПАММ (Percentage Allocation Management Module) рахунки дозволяють інвесторам об'єднувати свої кошти з трейдером-керуючим, який здійснює угоди від їхнього імені на загальному рахунку. При цьому кожен інвестор має свою частку в цьому рахунку пропорційно до вкладених коштів. Керуючий трейдер використовує загальний капітал для торгівлі, а прибуток та збитки розподіляються між інвесторами залежно від їхньої частки. Інвестори можуть обирати керуючого на основі його торгової статистики та результатів, що надаються на платформі брокера.

Професійне управління засобами: Трейдер-керуючий має досвід та знання, що дозволяє ефективно керувати капіталом
Диверсифікація ризиків через колективні інвестиції
Кошти інвесторів поєднуються, що знижує ризики втрат для кожного інвестора
Прозорість та звітність
Інвестори отримують регулярні звіти про стан рахунку та результати торгівлі

Залежність від навичок управителя
Успіх інвестицій залежить від компетентності та досвіду управителя
Ризик шахрайства
Можливі випадки шахрайства з боку несумлінних керуючих
Обмежений контроль
Інвестори не можуть впливати на торговельні рішення керуючого

LAMM-рахунки

LAMM (Lot Allocation Management Module) рахунки схожі з ПАММ-рахунками, але дозволяють інвесторам контролювати обсяг коштів, що використовуються в кожній угоді індивідуально. У LAMM-рахунках кожна угода управляючого копіюється на рахунки інвесторів пропорційно їхньому капіталу, але інвестори можуть встановити свої власні параметри для розміру лоту та обсягу коштів, які вони бажають використати у кожній конкретній угоді. Це дає можливість інвесторам гнучкіше керувати своїми ризиками та адаптувати стратегії управління капіталом відповідно до їх фінансових цілей та толерантності до ризику.

Гнучке управління ризиками
Інвестори можуть контролювати обсяг коштів, що використовуються в кожній угоді, що дозволяє краще управляти ризиками
Можливість регулювати розмір вкладень
Інвестори можуть регулювати розмір вкладень в залежності від їх ризикового профілю та цілей
Швидка реакція на зміни ринку
Інвестори можуть оперативно реагувати на ринкові зміни та коригувати стратегії

Вимагає більшої уваги та участі від інвестора
Інвесторам потрібно брати активну участь в управлінні рахунком та приймати рішення
Високі вимоги до знань
Потрібно більше знань та досвіду для ефективного управління інвестиціями
Психологічний тиск
Часта участь у торгівлі може спричинити стрес та емоційну напругу

Довірче управління

За схемою довірчого управління інвестор передає свої кошти професійному трейдеру, що керує ними за умовами, зазначеними в контракті. Трейдер приймає рішення щодо торгівлі та проводить операції від імені інвестора, дотримуючись узгодженої стратегії та умов. Інвестор отримує регулярні звіти про стан свого рахунку та результати торгових операцій. Цей спосіб інвестування підходить тим, хто хоче довірити управління своїм капіталом професіоналу, щоб скористатися його досвідом та знаннями для отримання потенційного прибутку, мінімізуючи при цьому необхідність самостійної участі у торгівлі.

Професійне управління
Кошти керуються досвідченими трейдерами, що може підвищити ефективність інвестицій
Щоденні звіти та моніторинг
Інвестори отримують регулярні звіти про стан рахунку та можуть стежити за діями керуючого
Персоналізований підхід
Керуючий може розробити індивідуальну стратегію, що відповідає цілям інвестора

Високі комісії
За послуги професійних керуючих стягуються високі комісії, які можуть знизити загальну дохідність
Ризик втрати коштів через помилки управителя
Неправильні рішення керуючого можуть призвести до значних збитків
Обмежена ліквідність
Кошти можуть бути заблоковані на тривалий термін, що обмежує можливість їх використання

Плануйте угоди та виставляйте захисні ордери стоп-лос

Як професійний трейдер із чималим досвідом роботи на валютних ринках, поділюся порадами про те, як мінімізувати ризики на Форекс та покращити результати своєї торгівлі.

Плануйте кожну угоду: Перед кожною угодою обов'язково встановлюйте цілі щодо прибутку та обмеження зі збитків. Наприклад, якщо ви розраховуєте на 50 пунктів прибутку, то встановіть стоп-лосс на рівні 20 пунктів. Це допоможе вам уникнути імпульсних рішень та захистить від великих втрат.
Використовуйте стоп-лосс ордера: Стоп-лосс ордер автоматично закриває позицію, якщо ціна досягає заздалегідь встановленого рівня збитку. Це є ключовим інструментом для обмеження ризиків.
Не використовуйте надмірне кредитне плече: Кредитне плече дозволяє збільшити обсяг угоди, але також збільшує і потенційні ризики Початківцям рекомендують використовувати кредитне плече не вище 1:10.
Диверсифікуйте свої інвестиції: Розподіліть капітал між кількома валютними парами та іншими активами. Наприклад, замість того, щоб вкласти весь капітал в EUR/USD, розподіліть його між EUR/USD, GBP/USD та USD/JPY. Це дозволить знизити загальний ризик.
Слідкуйте за економічними новинами: Важливі економічні події, такі як публікація даних із зайнятості або зміни процентних ставок, можуть значно вплинути на динаміку валютних курсів. Регулярно відстежуйте економічний календар та готуйтеся до періодів високої волатильності.
Постійно навчайтеся та розвивайтеся: Беріть участь у семінарах, вебінарах, читайте книги та статті, вивчайте нові торгові стратегії. Наприклад, вивчіть роботу з технічними індикаторами, такими як ковзні середні або індикатор RSI, щоб покращити свою торгівлю.
Обирайте надійних брокерів: Співпрацюйте тільки з перевіреними та регульованими брокерськими майданчиками. Перевірте їх ліцензії та репутацію, прочитайте відгуки інших трейдерів. Надійний брокер гарантує безпеку ваших коштів та надасть привабливі торгові умови.
Контролюйте свої емоції: Емоції можуть негативно вплинути на торгові рішення. Зберігайте спокій та дотримуйтесь своєї стратегії, навіть у періоди високої волатильності та невизначеності на ринку.

Пам'ятайте, що основне правило успішного трейдингу – це дисципліна та постійне прагнення до навчання та розвитку.

Резюме

Торгівля на Форекс відкриває безліч можливостей для заробітку, але потребує свідомого відношення до управління ризиками. Розуміння основних видів ризиків та використання ефективних стратегій допоможуть вам уникнути значних втрат. Важливо постійно вдосконалювати свої знання і навички, щоб адаптуватися до мінливих умов ринку. Дотримуючись рекомендацій цієї статті, ви зможете краще захищати свої інвестиції та приймати більш обґрунтовані рішення. Бажаємо вам успіху та стабільних результатів!

FAQs

Як захиститись від ринкового ризику на Форекс?

Виставляйте ордери стоп-лосс в момент укладання угоди для обмеження збитків та стежте за економічними та політичними новинами.

Які інструменти технічного аналізу є найбільш ефективними для управління ризиками?

До найбільш ефективних інструментів технічного аналізу для управління ризиками відносяться ковзні середні, індикатор відносної сили (RSI), рівні підтримки та опору, а також свічкові патерни.

Як можна використовувати хеджування для зниження ризиків на Форекс?

Хеджування дозволяє зафіксувати поточні курси валют та захистити портфель від несприятливих змін на ринку шляхом використання похідних фінансових інструментів, таких як опціони та ф'ючерси.

Як обрати надійного брокера?

Перевірте ліцензії та репутацію брокера перед відкриттям рахунку. Надійні брокери регулюються авторитетними фінансовими органами, такими як FCA (Financial Conduct Authority) або ASIC (Australian Securities and Investments Commission). Читайте відгуки інших трейдерів та вивчайте умови торгівлі, включаючи комісії, спреди та рівень підтримки клієнтів. Надійний брокер гарантує безпеку ваших коштів, коректне виконання ордерів та якісне обслуговування, що допоможе вам зосередитись на торгівлі та мінімізувати ризики.

Команда, яка працювала над статтею

Максим Нечипоренко є дописувачем Профспілки з 2023 року. Професійну кар'єру в медіа розпочав у 2006 році. Має експертизу в галузі фінансів та інвестицій, а сфера його інтересів охоплює всі аспекти геоекономіки. Максим надає актуальну інформацію про трейдинг, криптовалюти та інші фінансові інструменти. Він регулярно оновлює свої знання, щоб бути в курсі останніх інновацій та тенденцій на ринку.

Дізнайтеся про нашу редакційну політику

Автор, редактор та коректор порталу Traders Union з 2017 року. З 2020 року обіймає посаду заступника головного редактора сайту міжнародного об'єднання трейдерів Traders Union, має 10-річний досвід роботи з текстами в економічній та фінансовій сферах. У період з 2017 по 2020 рік Ольга виконувала обов'язки журналіста та редактора інформаційного агентства IaftNews, рубрик «Економічні новини» та «Фінансові новини». Зараз Ольга входить до команди провідних галузевих експертів та працює над створенням освітніх статей фінансово-інвестиційної тематики, курирує їх формування та публікацію на сайті Traders Union.

Мірджан Іполіто — журналіст і редактор новин у Traders Union. Вона експерт у галузі криптовалют з 5-річним стажем роботи на фінансових ринках. Її спеціалізація — щоденні новини ринку, прогнози цін і первинні пропозиції монет (ICO).

Торгівля

Торгівля передбачає купівлю та продаж фінансових активів, таких як акції, валюта або товари, з метою отримання прибутку від коливань ринкових цін. Трейдери використовують різні стратегії, методи аналізу та практики управління ризиками, щоб приймати обґрунтовані рішення та оптимізувати свої шанси на успіх на фінансових ринках.

Торгівля на Форекс

Торгівля на ринку Форекс, скорочено - торгівля іноземною валютою, - це практика купівлі та продажу валют на світовому валютному ринку з метою отримання прибутку від коливань валютних курсів. Трейдери спекулюють на тому, чи буде одна валюта зростати або падати в ціні відносно іншої валюти, і відповідно до цього приймають торгові рішення.

Інвестор

Інвестор - це фізична особа, яка вкладає гроші в актив з надією, що його вартість зросте в майбутньому. Активом може бути що завгодно, включаючи облігації, боргові зобов'язання, пайові інвестиційні фонди, акції, золото, срібло, біржові фонди (ETF) та нерухомість.

Брокер

Брокер - це юридична або фізична особа, яка виступає посередником при укладанні угод на фінансових ринках. Приватні інвестори не можуть торгувати без брокера, оскільки тільки брокери можуть здійснювати операції на біржах.

Диверсифікація

Диверсифікація - це інвестиційна стратегія, яка передбачає розподіл інвестицій між різними класами активів, галузями та географічними регіонами для зменшення загального ризику.

Топ-5 брокерів для вас