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FINRA | U.S. Finanzaufsichtsbehörde

Andrej Mastykin
Verfasst von:
Andrej Mastykin
Aktualisiert im:
Juni 04, 2026

Anmerkung der Redaktion: Obwohl wir uns an strenge redaktionelle Integrität halten, kann dieser Beitrag Hinweise auf Produkte unserer Partner enthalten. Hier ist eine Erklärung, wie wir Geld verdienen. Keine der Daten und Informationen auf dieser Webseite stellt eine Anlageberatung im Sinne unseres Haftungsausschlusses dar.

FINRA, die Financial Industry Regulatory Authority, ist eine nichtstaatliche Organisation, die die Wertpapiermärkte und Maklerfirmen in den U.S. reguliert. Sie sorgt für Transparenz und Einhaltung der Vorschriften in der Finanzbranche, indem sie Makler überwacht und Regeln durchsetzt.

​​Das Finanzsystem jedes Landes wird von einer oder mehreren Behörden reguliert, die Regierungs- oder Privatorganisationen sein können. Dazu gehören nationale Banken und private Regulierungsstellen. Broker müssen häufig Mitglieder von Selbstregulierungsorganisationen (SROs) sein.

In diesem Artikel beschreiben wir ausführlich, was die FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) ist und welche Funktionen diese Organisation hat. Sie erfahren auch, wie Sie überprüfen können, ob ein Broker von der FINRA lizenziert ist.

Beschreibung und Funktionen von FINRA

FINRA (bis 2007 NASD) ist eine nichtstaatliche Selbstregulierungsorganisation (SRO), die theoretisch den OTC-Wertpapiermarkt überwacht und in der Praxis den Börsenmarkt maßgeblich beeinflusst.

Wichtige Punkte zu FINRA:

  • Gründung: 2007 (als Nachfolger von NASD)

  • Typ: nichtstaatliche Selbstregulierungsorganisation (SRO)

  • Mitgliedschaft: verpflichtend für Broker an U.S. Börsenmärkten

  • Größe: etwa 3.600 Mitarbeiter und 20 regionale Büros

  • Reichweite: rund 704.000 Mitglieder, darunter 4.000 Finanzorganisationen und 700.000 Broker

  • Tätigkeit: verarbeitet täglich etwa 42 Milliarden Finanztransaktionen

FINRA spielt eine entscheidende Rolle bei der Gewährleistung der Transparenz und Compliance von Brokern auf den Finanzmärkten der U.S..

Hier sind die Hauptfunktionen von FINRA:

  • 1. Regulierungskontrolle – erstellt und setzt Regeln und Vorschriften durch, die die Aktivitäten von Broker-Dealern und deren zugehörigen Personen regeln. FINRA überwacht die Lizenzierung und Registrierung von Einzelpersonen und Unternehmen in der Wertpapierbranche und stellt sicher, dass sie professionelle Standards und Qualifikationen erfüllen.

  • 2. Marktüberwachung – überwacht Handelsaktivitäten auf verschiedenen Märkten, um betrügerische und manipulative Praktiken wie Insiderhandel und Marktmanipulation zu erkennen und zu verhindern. Außerdem führt FINRA Überwachungen durch, um sicherzustellen, dass Broker-Dealer die bundesstaatlichen Wertpapiergesetze und die Regeln von FINRA einhalten.

  • 3. Schiedsverfahren und Mediation - FINRA bietet Schieds- und Mediationsdienste an, um Streitigkeiten zwischen Investoren und Broker-Dealern beizulegen. Dies hilft, langwierige und kostspielige Gerichtsverfahren zu vermeiden.

  • 4. Ausbildung und Schulung - FINRA bietet Bildungsressourcen an, um Anlegern zu helfen, die Wertpapiermärkte, ihre Rechte und wie sie sich vor Betrug schützen können, zu verstehen.

  • 5. Registrierung und Offenlegung - FINRA betreibt BrokerCheck, ein kostenloses Online-Tool, das es Investoren ermöglicht, den Hintergrund und die disziplinarische Vorgeschichte von Broker-Dealern und deren registrierten Vertretern zu recherchieren.

FINRA BrokerCheckFINRA BrokerCheck
Um eine FINRA-Lizenz zu erhalten, muss ein Broker:

  • 1. Informationen zur Geschäftsführung teilen: Der CEO muss detaillierte Angaben zum Vermögen seiner Familie machen.

  • 2. Geschäftspläne einreichen: Dazu gehören ein Geschäftsplan, eine Entwicklungsstrategie und Notfallpläne.

  • 3. Finanzunterlagen bereitstellen: Eine Probebilanz muss eingereicht werden.

  • 4. Zusätzliche Dokumente einreichen: Je nach Tätigkeit des Brokers können von FINRA über 30 weitere Dokumente verlangt werden.

Ein FINRA-Zertifikat zeigt, dass ein Broker die Anforderungen der SEC erfüllt und Mitglied einer unabhängigen Selbstregulierungsorganisation (SRO) ist. FINRA wird durch Beiträge seiner Mitglieder und Bußgelder finanziert.

Wie man die Lizenz eines Brokers auf der FINRA-Website bestätigt

FINRA stellt Zertifikate aus, die für Broker unerlässlich sind, um eine Lizenz von der SEC zu erhalten. Sie können den rechtlichen Namen eines Brokers auf der FINRA-Website suchen, um Artikel, Bewertungen und offizielle Veröffentlichungen über das Unternehmen zu finden. Diese Informationen sind hilfreich, um den Broker vor der Kontoeröffnung zu analysieren.

Um die Lizenz eines Brokers auf der FINRA-Website zu finden, führen Sie die folgenden Schritte aus:

1. Finden Sie auf der Website des Brokers eine Bestätigung, dass das Unternehmen Mitglied bei FINRA ist. Wenn diese Information nicht auf der Website zu finden ist, bedeutet das nicht, dass der Broker nicht registriert ist. Wenn Sie auf dem U.S.-Markt handeln möchten, empfehlen wir, jeden Broker auf der FINRA-Website zu überprüfen, um den Umgang mit auf der schwarzen Liste stehenden Unternehmen zu vermeiden.

FINRA LizenzinformationenFINRA Lizenzinformationen

2. Wählen Sie im oberen Menü auf der Startseite der FINRA-Website „Brokercheck“ aus. Dies ist eine separate Ressource (Datenbank) des Regulators. Hier können Sie alle Informationen über Broker und Unternehmen finden, deren Aktien im OTC-Markt gehandelt werden.

FINRA-WebsiteFINRA-Website

3. Öffnen Sie den Reiter „Firma“. Geben Sie im Feld „Name oder CRD“ den vollständigen rechtlichen Namen des Brokers ein. Am besten entnehmen Sie diesen der Website des Unternehmens.

FINRA WebseiteFINRA Webseite

4. Analysieren Sie die Ergebnisse.

FINRA-WebsiteFINRA-Website

5. Öffnen Sie die Seite des Brokers. In diesem Fall benötigen Sie die erste Seite. Die zweite Seite handelt vom Clearing und die dritte vom Investieren.

FINRA websiteFINRA website

Hier finden Sie alle Informationen über den Broker, wie die Registrierung bei anderen Regulierungsbehörden, die Staaten, in denen die Lizenz gültig ist, die Arten der erlaubten Dienstleistungen und vieles mehr.

Wir empfehlen Ihnen, sich mit den von FINRA lizenzierten Brokern in der untenstehenden Tabelle vertraut zu machen:

Vergleichstabelle der besten von FINRA lizenzierten Broker
FINRA Lizenz Forex Regulierung Min. Einzahlung, $ Leverage, 1: Min. Spread EUR/USD, Pips Handelsplattform Konto eröffnen

Plus500

Ja CySEC, FCA, ASIC, FMA, FSCA, FSA Seychelles, EFSA, MAS, DFSA, SCB 100 Bis zu 1:200 0.5 WebTrader, Windows 10 Trader, Plus500 Zum Broker
80% der CFD-Konten von Privatkunden verlieren Geld.

OANDA

Ja FSC (BVI), ASIC, IIROC, FCA, CFTC, NFA Nein Bis zu 1:30 oder bis zu 1:300 (Dieser Hebel gilt nur für professionelle Konten, und obwohl diese mit einem so hohen Hebel handeln können, verlieren sie ihre ICF-Rechte). 0.1 fxTrade, MT5, MetaTrader4, WebTerminal MT4 Zum Broker
Ihr Kapital in Gefahr.

Trading.com USA

Ja CFTC, NFA 50 Bis zu 1:200 0.9 MT5, WebTrader, Trading.com App Zum Broker
Ihr Kapital in Gefahr.

FOREX.com

Ja CIMA, FCA, FSA (Japan), NFA, IIROC, ASIC, CFTC 100 Bis zu 1:400 0.7 FOREX.com, MT4, MT5 Dossier prüfen

IG Markets

Ja FCA, BaFin, ASIC, MAS, CySec, FINMA, BMA, CFTC, NFA 1 bis zu 1:50 0.6 MT4, IG Trading Platform, L2 dealer, Web platform Dossier prüfen

Vorteile- und Nachteile der FINRA-Lizenz

FINRA ist eine hoch angesehene private Selbstregulierungsorganisation (SRO) in den U.S.. Ursprünglich gründeten Broker SROs, um ihre Interessen im Umgang mit Regierungsstellen und Börsen zu schützen. Im Laufe der Zeit wurde der Beitritt zu einer SRO wie FINRA für Broker verpflichtend, um am U.S.-Aktienmarkt tätig zu sein. Obwohl SROs privat sind, sind sie gegenüber Regierungsbehörden rechenschaftspflichtig.

  • Vorteile
  • Nachteile
  • Schutz für Anleger: Im Gegensatz zu staatlichen Regulierungsbehörden, die hauptsächlich Bußgelder verhängen, konzentriert sich FINRA auf den Schutz der Interessen privater Kunden.
  • Handelssicherheit: Gewährleistet die Sicherheit der Geschäfte auf dem U.S. OTC-Markt.
  • Erster Ansprechpartner: Händler sollten Beschwerden zunächst bei FINRA einreichen, bevor sie sich an staatliche Regulierungsbehörden wenden.
  • Kosten: Während Broker jährliche Gebühren an FINRA zahlen, gibt es keine direkten Hinweise darauf, dass diese Kosten an die Händler weitergegeben werden.

Warum ist es wichtig, über FINRA Bescheid zu wissen

Oleg Tkachenko
Oleg Tkachenko Redakteur der Abteilung Kryptowährung & Blockchain

Nach Angaben der Aufsichtsbehörden werden weniger als 50 % der U.S. Wertpapiere an Börsen gehandelt, während der Rest der Wertpapiere über OTC Markets Group und OTC Bulletin Board gekauft und verkauft wird. Diese Märkte werden ebenfalls von FINRA reguliert, bieten jedoch im Vergleich zu Börsen mildere Bedingungen für die Wertpapiernotierung.

Die Aufgabe von FINRA besteht darin, die SEC bei der Regulierung des OTC-Marktes durch die Ausübung gerichtlicher Funktionen zu unterstützen. Einer der Gründe für die Gründung von FINRA war der Bedarf an einer Behörde, die befugt ist, Schiedsverfahren im Aktienmarkt zu führen, anstatt vor Gerichten, die kein tiefgehendes Wissen über Finanzmärkte besitzen.

Als Finanzexperte bin ich fest davon überzeugt, dass die Zusammenarbeit mit von FINRA regulierten Brokern ein entscheidender Schritt zur Gewährleistung von Sicherheit und Vertrauen im Investitionsprozess ist. FINRA legt strenge Standards und Regeln fest, an die sich alle registrierten Unternehmen und deren Vertreter halten müssen. Dies verringert das Risiko, auf Betrug oder unethische Praktiken zu stoßen, erheblich, da jedes Unternehmen und seine Mitarbeiter regelmäßigen Inspektionen und Aufsicht unterliegen.

FINRA-regulierte Broker sind verpflichtet, hohe berufliche und ethische Standards einzuhalten, um sicherzustellen, dass Ihre Interessen als Anleger stets Priorität haben. FINRA bietet Anlegern außerdem Zugang zu umfangreichen Ressourcen und Werkzeugen, wie BrokerCheck, mit dem Sie die Historie und den Ruf der Broker, mit denen Sie zusammenarbeiten möchten, überprüfen können. Dies schafft eine zusätzliche Ebene der Transparenz und des Vertrauens, die es Ihnen ermöglicht, fundierte Entscheidungen zu treffen.

Fazit

FINRA spielt eine zentrale Rolle in der US-Finanzaufsicht und stellt sicher, dass Broker und Händler hohe Standards einhalten. Die Behörde sorgt nicht nur für die ordnungsgemäße Lizenzierung, sondern schützt Anleger auch vor unlauteren Praktiken und stärkt so das Vertrauen in die Märkte. Beispielsweise bietet FINRA Mechanismen zur Bearbeitung von Kundenbeschwerden und setzt gezielt strenge Anforderungen an Marktteilnehmer durch. Letztlich zeigt sich: Effektive Regulierung ist der Schlüssel für Integrität und Stabilität im Finanzsystem – und FINRA ist ein entscheidender Wächter dieser Prinzipien.

Häufig gestellte Fragen

Welche Voraussetzungen muss ein Broker erfüllen, um eine FINRA-Lizenz zu erhalten?

Ein Broker muss verschiedene Anforderungen erfüllen, um eine FINRA-Lizenz zu erhalten, darunter die Offenlegung von Informationen durch die Unternehmensführung, das Einreichen von Geschäftsplänen und Notfallstrategien, die Vorlage von Finanzunterlagen wie einer Probebilanz und je nach Tätigkeit weitere spezialisierte Dokumente. Erst nach Prüfung dieser Unterlagen und Prozesse wird eine FINRA-Zertifizierung vergeben.

Wie unterscheidet sich die Finanzierung von FINRA von anderen Finanzaufsichtsbehörden?

FINRA finanziert sich überwiegend durch Mitgliedsbeiträge ihrer Broker und durch verhängte Bußgelder. Dies unterscheidet sich von staatlichen Behörden, die ihre Mittel meist über Steuereinnahmen oder direkte staatliche Zuschüsse erhalten.

Welche Vorteile bietet der Anleger­schutz durch FINRA im Vergleich zu anderen Regulierungsstellen?

FINRA legt besonderen Fokus auf den Schutz privater Anleger, indem sie Broker zu hohen beruflichen und ethischen Standards verpflichtet und Instrumente wie BrokerCheck anbietet. Gleichzeitig fungiert sie als erste Anlaufstelle bei Beschwerden, bevor staatliche Schritte notwendig werden, was den Zugang zu Schlichtung und schneller Konfliktlösung fördert.

Welche Bedeutung hat die Mitgliedschaft bei einer Selbstregulierungsorganisation (SRO) wie FINRA für Broker in den USA?

Die Mitgliedschaft bei einer SRO wie FINRA ist für Broker, die am US-Aktienmarkt agieren wollen, verpflichtend. Sie signalisiert, dass das Unternehmen strengen regulatorischen und ethischen Standards unterliegt, was Transparenz, Integrität und das Vertrauen von Kunden und Märkten erhöht.

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Team, das an diesem Artikel gearbeitet hat

Andrej Mastykin
Andrej Mastykin
Leiter der Unternehmensbewertungen und -rezensionen

Andrey Mastykin ist ein erfahrener Autor, Redakteur und Inhaltsstratege, der seit 2020 für Traders Union tätig ist. Als Redakteur prüft er akribisch alle Informationen, die auf der Traders Union-Plattform veröffentlicht werden, und stellt deren Richtigkeit sicher.

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Ethereum ist eine dezentrale Blockchain-Plattform und Kryptowährung, die Ende 2013 von Vitalik Buterin vorgeschlagen wurde und deren Entwicklung Anfang 2014 begann. Sie wurde als vielseitige Plattform für die Erstellung dezentraler Anwendungen (DApps) und intelligenter Verträge konzipiert.

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Kryptowährungen sind digitale oder virtuelle Währungen, deren Sicherheit auf Kryptographie beruht. Im Gegensatz zu herkömmlichen, von Regierungen ausgegebenen Währungen (Fiat-Währungen) arbeiten Kryptowährungen in dezentralen Netzwerken, die in der Regel auf der Blockchain-Technologie basieren.

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