FSA | Finanzaufsicht von Seychelles

In den meisten Fällen ist ein Regulierungsorgan eine Regierungsorganisation, die Finanzmarktteilnehmern Lizenzen erteilt, sicherstellt, dass sie lokale und internationale Gesetze einhalten, und Streitigkeiten zwischen juristischen Personen und ihren Kunden beilegt.

Potenzielle Händler möchten in erster Linie sicherstellen, dass der Broker nicht betrügerisch ist und die Auszahlung von Geld nicht behindert. Eine Lizenz bestätigt, dass die Gründungsdokumente des Brokers überprüft wurden, seine Finanzberichte jährlich geprüft werden und der Broker unabhängigen Prüfungen unterzogen wird. Die Zuverlässigkeit des Brokers wird durch die Vertrauenswürdigkeit seines Regulators bestimmt.

Diese Bewertung untersucht die Funktionen der FSA, das Verfahren zur Bestätigung von Lizenzen auf der Website sowie das Verfahren zur Einreichung von Beschwerden, ebenso wie Bewertungen und die Meinung eines Experten zu diesem Regulierer.

Beschreibung und Funktionen der FSA Seychelles

Die Seychelles Financial Services Authority ist eine staatliche Aufsichtsbehörde, die Finanzsektoren im Zusammenhang mit Vermögensverwaltung und vertraulicher Verwaltung sowie den Versicherungs- und Glücksspielsektor überwacht. Zu den Lizenznehmern der Behörde gehören Broker, Händler, Market Maker und Investmentfonds.

Die Mission und Ziele der FSA im Forex-Markt

• Schaffung günstiger Bedingungen für das Wachstum und die Entwicklung der Finanzdienstleistungsbranche der Seychelles gemäß der nationalen Strategie zur wirtschaftlichen Entwicklung und unter strikter Einhaltung lokaler und internationaler Standards.

• Uphold die Investitionsattraktivität der Gerichtsbarkeit.

• Führung einer Lizenznehmerdatenbank und Information der Marktteilnehmer.

Seychelles ist eine Offshore-Jurisdiktion, die Broker mit milden Anforderungen an den Erwerb von Lizenzen und vereinfachter Besteuerung anzieht. Die FSA ist ein Hilfsgremium im Regulierungssystem der Seychelles, das von der Zentralbank geleitet wird.

Um eine FSA-Lizenz zu erhalten, muss ein Broker

• Eröffnen Sie ein Büro in Seychelles.

• Haben Sie ein eingetragenes Kapital von 150.000-250.000 Seychelles Rupien (bis zu 20.000 $), abhängig vom Lizenztyp.

• Eröffnen Sie ein Bankkonto in Seychelles.

Die FSA ist gegenüber Lizenznehmern nachsichtig. Auf der Website der Behörde wird keine Trennung von Kundenkonten oder verpflichtende externe Prüfungen erwähnt. Wird eine Lizenz aus irgendeinem Grund widerrufen, kann der Broker sie nach Zahlung einer Geldstrafe erneuern.

Offizielle Webseite der FSA Seychelles und verfügbare Informationen

Die FSA-Website bietet allgemeine Informationen. Hier finden Sie lokale Gesetze; gesetzliche Bestimmungen, die lokale und internationale Wirtschaftsbeziehungen regeln; sowie allgemeine Empfehlungen und Ratschläge für Investoren. Die Website ist nicht hilfreich, wenn Sie nach schwarzen Listen von Brokern suchen oder eine Brokerlizenz bestätigen möchten.

Überblick über die FSA-Website:

• Haupt- und Zusatzmenüs oben. Im Zusatzmenü finden Sie die Kontaktinformationen des Regulators und können die Nachrichten lesen. Der Nachrichtenbereich wird selten aktualisiert. Im Durchschnitt veröffentlicht die Website 3-6 Artikel pro Jahr.

FSA Website-Bereiche

• Regulatorische Aktualisierungen. Warnungen, Mitteilungen, Umfragen usw.

FSA Website

• Schnellzugriffe auf Antragsformulare für Lizenzen; Regeln für die Erstellung von Lizenzdokumenten; Lizenzierungs- und Registrierungsgebühren; Kategorien regulierter Einheiten (Kapitalmärkte, Versicherungen, Glücksspiel usw.); und häufig gestellte Fragen.

FSA Website

• Informationsbereich. Beschwerdeverfahren, Veröffentlichungen, Informationszugang, regulierte Einheiten usw.

• Fußzeile. Kontaktdaten und Profile in sozialen Medien. „FAQ“ und „Beschwerdebehandlung“ sind die Abschnitte, die für Händler von Interesse sind.

FSA Website-Bereiche

Wie man die Lizenz eines Brokers auf der FSA-Website bestätigt

Die FSA Seychelles ist ein Offshore-Regulierer, der mehr daran interessiert ist, Lizenznehmer zu schützen als deren Kunden. Deshalb bietet die FSA-Website nur sehr wenige Details über Broker.

Um die Lizenz eines Brokers auf der FSA-Website zu bestätigen, gehen Sie wie folgt vor:

1. Finden Sie auf der Website des Brokers Informationen darüber, dass das Unternehmen in der Zuständigkeit der Behörde registriert ist. In den meisten Fällen wird dies im Footer der Website angegeben. Achten Sie auf den Namen der Zweigstelle des Brokers, die in Seychelles registriert ist. Dieser kann sich von dem im Kundenvertrag/Angebot angegebenen Hauptnamen des Unternehmens unterscheiden.

2. Gehen Sie auf der Startseite der FSA-Website zu „Regulierte Einheiten“ und wählen Sie „Kapitalmärkte“ aus.

Screenshots von der Website des Brokers.

3. Finden Sie den Broker alphabetisch. In diesem Fall wurde der Broker im Reiter „Securities Dealer“ gefunden.

Screenshots von der Website des Brokers.

Hier sind alle verfügbaren Informationen über den Broker:

FSA Website

Anscheinend bedeutet die Präsenz des Brokers auf der Liste, dass er eine gültige Lizenz besitzt. Es ist jedoch unbekannt, welche Dienstleistungen der Broker erbringen darf, ob die Lizenz eine Nummer hat, wann die Lizenz abläuft usw. Alles, was ein Trader tun kann, ist, den Namen und die Adresse des Brokers mit den Angaben auf dessen offizieller Website zu vergleichen.

Die Aufsichtsbehörde bietet an, sie über eine schriftliche Anfrage individuell zu kontaktieren, um detaillierte Informationen über die Lizenz eines Brokers zu erhalten.

FSA Website

Grundlegende Anforderungen der FSA an Broker

Die Aufsichtsbehörde reagiert nur auf offensichtliche, schwerwiegende Verstöße und gibt Informationen über Lizenznehmer nur auf individuelle Anfragen heraus.

FSA Lizenz | Vor- und Nachteile

In Bezug auf die Besteuerung ist Seychelles eine sehr günstige Gerichtsbarkeit für Broker. Die Aufsichtsbehörde überwacht den Geldumsatz nicht und stellt nicht zu viele Fragen. Angesichts der nachsichtigen Anforderungen an das eingetragene Kapital und die Offenlegung von Informationen kann jedes Unternehmen eine Lizenz erwerben. Daher bedeutet die Tatsache, dass ein Unternehmen lizenziert ist, kaum, dass es zuverlässig ist.

Eine FSA-Lizenz ist für Broker interessant, kann Händlern jedoch wenig helfen. Beschwerden werden oberflächlich behandelt und die Behörde hat keinen Einfluss auf Täter.

Für einen Trader bedeutet eine FSA-Lizenz nur, dass im Falle eines schwerwiegenden Verstoßes eines Brokers Informationen darüber auf der Website der Behörde veröffentlicht werden. Es ist nicht sinnvoll, auf Unterstützung durch den Regulierer bei der Prüfung von Ansprüchen wegen kleiner finanzieller Verluste oder Beschwerden über Verstöße gegen die Nutzungsvereinbarung durch einen Broker zu hoffen. Das Beste, was Sie tun können, ist, ein ausgefülltes Beschwerdeformular bei der FSA und der Fair Trading Commission (FTC) einzureichen. Die Praxis zeigt jedoch, dass Sie bestenfalls nur eine formelle Antwort erhalten werden.

Um besser zu verstehen, wie verschiedene Unternehmen unter unterschiedlichen regulatorischen Rahmenbedingungen arbeiten, kann es hilfreich sein, Broker direkt miteinander zu vergleichen. Nachfolgend finden Sie eine Zusammenfassungstabelle mit wichtigen Details, die Händlern bei der Bewertung und Auswahl eines geeigneten Anbieters helfen.

FSA’s Zuständigkeitsbereich

Die FSA Seychelles ist eine unabhängige Regierungsbehörde, die als unterstützende Aufsichtsinstanz für die Zentralbank von Seychelles fungiert. Eine Lizenz kann nahezu jedem Unternehmen erteilt werden. Unternehmen können sich aus der Ferne registrieren und rechtliche Adressen in der Gerichtsbarkeit erhalten. Für sowohl Einwohner als auch Nicht-Einwohner von Seychelles bedeutet eine Lizenz praktisch nichts. Broker können Dienstleistungen auch ohne eine FSA-Lizenz erbringen, sofern die Gesetze der Länder der Nicht-Einwohner nicht verletzt werden. Insbesondere wird eine FSA-Lizenz in den USA und in einer Reihe europäischer Länder nicht anerkannt.

Einreichung und Prüfung von Beschwerden

1 Gehen Sie im Informationsbereich oder im Fußbereich auf „Beschwerdebehandlung“.

Screenshots von der Website des Brokers.

2. Füllen Sie das Beschwerdeformular aus.

Screenshots von der Website des Brokers.

Screenshots von der Website des Brokers.

FSA-lizenzierte Broker | So überprüfen Sie einen Broker

Dieser Abschnitt enthält relevante Informationen über gültige Lizenzen und Zertifikate von Brokern, einschließlich der Registrierung bei Entschädigungsfonds und Selbstregulierungsorganisationen. Jeden Monat besuchen die Analysten von Traders Union die Websites der Regulierungsbehörden und aktualisieren die folgenden Informationen:

• Gültige Lizenzen, die von Brokern und all ihren Tochtergesellschaften gehalten werden.

• Arten von Tätigkeiten, die durch Lizenzen erlaubt sind.

• Verstöße, Warnungen und Geldstrafen.

• Informationen, die Auswirkungen auf den Ruf der Broker haben können.

Sie müssen nicht jeden Tag die Websites der Regulierungsbehörden durchsuchen. Sparen Sie Zeit, indem Sie relevante Informationen über Broker-Lizenzen auf der TU-Website erhalten.

Expertenbewertung

Nachdem Sie sich mit der FSA Seychelles vertraut gemacht haben, bleiben Ihnen mehr Fragen als Antworten. Theoretisch erteilt die Behörde Lizenzen für die Erbringung von drei Arten von Dienstleistungen:

• Internationale Unternehmensdienstleistungen.

• Internationale vertrauliche Verwaltungsdienste.

• Dienstleistungen im Zusammenhang mit Fonds.

In der Praxis wirft dies viele Fragen auf:

• Warum veröffentlicht die Website der Aufsichtsbehörde keine öffentlichen Informationen über Lizenznehmer?

• Wo wird diese Lizenz anerkannt? Zum Beispiel können Broker mit einer Lizenz aus Malta oder Cyprus legal in Europa tätig sein. Broker mit einer FSA Seychelles -Lizenz müssen sich an MiFID II (Markets in Financial Instruments Directive) halten. Aber die Handelsbedingungen, die einigen Brokern angeboten werden, verstoßen gegen die Richtlinie.

Die Seychelles-Jurisdiktion zieht Broker mit vereinfachter Besteuerung an. Eine Kontentrennung ist nicht erforderlich und das Mindeststammkapital beträgt bis zu 250.000 Seychelles-Rupien (fast 20.000 $). Obwohl die FSA eine Regierungsbehörde ist, hat sie keinen Einfluss auf Übeltäter. Wenn ein Broker liquidiert wird, kann er eine Geldstrafe zahlen und die Lizenz erneuern. Übeltäter werden nicht auf eine schwarze Liste gesetzt.

Es gibt noch eine Sache, die Händler wissen sollten:

Screenshots von der Website des Brokers.

Zählt die Regulierungsbehörde den Handel mit Währungen über CFD als Forex und Währungstransaktionen? Wenn ja, was hat dann eine FSA-Lizenz mit Forex-Brokern zu tun? Wenn nicht, wie lässt sich dann erklären, dass Forex-Broker speziell den Handel mit CFDs und nicht mit Währungen anbieten? Und wer sollte in diesem Fall die Broker lizenzieren? Ein Trader, der plant, mit einem FSA-lizenzierten Broker zusammenzuarbeiten, sollte der Regulierungsbehörde all diese Fragen stellen.

Betrachten Sie die Lizenz als eine erste Referenz

Rinat Gismatullin Autor der Traders Union

Ich empfehle stets, Offshore-Lizenzen mit einer pragmatischen Einstellung zu betrachten. Unabhängig davon, welche Behörde die Lizenz ausstellt, ist mein erster Schritt, die tatsächlichen Schutzmaßnahmen zu bewerten, anstatt mich nur auf den Namen der Regulierungsbehörde zu verlassen. Nicht jede Gerichtsbarkeit ist darauf ausgelegt, einen starken Kundenschutz zu bieten, und es ist wichtig, dies zu verstehen, bevor Sie Gelder investieren.

Wenn Sie einen in Seychelles registrierten Broker in Betracht ziehen, sollten Sie die Lizenz als Ausgangspunkt betrachten – nicht als Sicherheitsgarantie. Sie kann Teil des Gesamtbildes sein, aber Ihre Entscheidung sollte letztlich auf Ihrer eigenen sorgfältigen Prüfung beruhen: dem Ruf des Brokers unter den Händlern, seiner Transparenz, der Auszahlungsbilanz und der Qualität seines Support-Teams.

Meine persönliche Empfehlung ist einfach: Testen Sie jeden Broker zunächst mit einer kleinen Einzahlung. Überprüfen Sie, wie der Auszahlungsprozess funktioniert, lesen Sie die Kundenvereinbarung sorgfältig durch und beobachten Sie, wie das Unternehmen reagiert, wenn Sie schwierige Fragen stellen. Dieser praktische Ansatz verringert Risiken und hilft Ihnen zu verstehen, ob der Broker wirklich für eine langfristige Zusammenarbeit geeignet ist.

Am Ende ist Ihre eigene Einschätzung der Zuverlässigkeit weitaus wichtiger als das Siegel eines einzelnen Regulators.

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Team, das an diesem Artikel gearbeitet hat

Oleg Tkachenko

Redakteur der Abteilung Kryptowährung & Blockchain

Oleg Tkachenko ist Wirtschaftsanalyst und Risikomanager und verfügt über mehr als 14 Jahre Erfahrung in der Arbeit mit systemrelevanten Banken, Investmentgesellschaften und Analyseplattformen. Seit 2018 ist er Analyst bei Traders Union.

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