Definition von Broker und die wichtigsten Arten von Maklern

Was ist ein Broker? Definition

Ein Makler ist eine juristische oder natürliche Person, die beim Abschluss von Geschäften auf den Finanzmärkten als Vermittler fungiert. Privatanleger können nicht ohne einen Makler handeln, da nur Makler Geschäfte an den Börsen ausführen können.

Maklertätigkeiten sind in den meisten Ländern lizenziert und erfordern eine Bestätigung der Fachkenntnisse der Antragsteller. Bei juristischen Personen können auch ein Mindesteigenkapital und andere Anforderungen verlangt werden.

Das Besondere an der Arbeit eines Maklers ist, dass er verpflichtet ist, ausschließlich im Interesse seiner Kunden zu handeln. Um einen Interessenkonflikt zu vermeiden, ist es einem Makler auf dem Aktienmarkt untersagt, eigene offene Positionen in Aktien oder anderen Vermögenswerten zu halten. Dies ist ein wichtiger Unterschied zu einem Händler, der ebenfalls Mitglied der Börse ist, aber zu seinem eigenen Nutzen und in eigenem Namen arbeitet.

Wie verdient ein Makler sein Geld?

Für seine Arbeit erhält der Makler eine Vergütung in Form eines Prozentsatzes des Handels, einer festen Gebühr für jedes Los oder einer Spanne. In einigen Fällen zahlt die Börse selbst für die Arbeit des Brokers.

Auch große Unternehmen agieren oft als Investmentbanken und bieten ihren Kunden den Margenhandel an. In diesem Fall können sie einen Prozentsatz des geliehenen Geldes, der Aktien oder anderer Vermögenswerte verdienen.

Andere wichtige Aufgaben von Maklern

Die vollständige Liste der Dienstleistungen kann Dutzende von Punkten enthalten.

Wie wählt man den richtigen Broker?

Welche Art von Broker Sie wählen sollten, hängt von Ihren Anlagezielen ab. Wenn Sie beispielsweise ein langfristiger Investor mit großem Kapital sind, dann werden die Provisionen für Sie eine untergeordnete Rolle spielen, während Zuverlässigkeit, eine breite Liste von Märkten und hervorragende Analysedienste an erster Stelle stehen werden.

Für Neueinsteiger mit begrenztem Kapital stehen Indikatoren wie die Höhe der Provision, die Mindesteinlage und die Möglichkeit, mit Hebelwirkung zu handeln, im Vordergrund.

Warum ist die Regulierung von Brokern wichtig?

Das wichtigste Kriterium bei der Auswahl eines Brokers ist, ob er einer seriösen Aufsichtsbehörde untersteht. Leider ziehen die Finanzmärkte Betrüger an ("follow the money"), die ihre Kunden unter dem Deckmantel von Maklerfirmen täuschen.

Das Vorhandensein einer Lizenz einer maßgeblichen Aufsichtsbehörde ist ein Anscheinsbeweis dafür, dass der Broker seine Versprechen einhält. Er sollte die Gelder korrekt und pünktlich an die Kunden auszahlen und sich vollständig an das Gesetz und seine Geschäftsbedingungen halten.

Die Experten der Traders Union empfehlen, Brokern den Vorzug zu geben, die von Behörden mit Sitz in den USA, dem Vereinigten Königreich, den EU-Ländern und anderen Ländern mit hoher Rechtskultur reguliert werden. Broker mit Offshore-Lizenzen arbeiten oft ohne jegliche Kontrolle und sind dann im Durchschnitt weniger zuverlässig. Die Experten von Traders Union raten dringend davon ab, mit Brokern zu arbeiten, die nicht lizenziert sind!

5 Tipps zur Auswahl des besten Brokers für Ihre Ziele

Die Experten der Traders Union empfehlen, bei der Auswahl eines Brokers die folgenden 5 Tipps zu beachten:

Überprüfen Sie rechtliche und andere Dokumente

Auf den offiziellen Webseiten der Regulierungsbehörden können Sie durch die Suche überprüfen, ob das Unternehmen wirklich die angegebene Lizenz bei dieser Behörde hat. Wir haben zum Beispiel das Unternehmen FxPro auf der CySEC-Website überprüft. Alle erforderlichen Daten wurden in den Suchergebnissen gefunden.

CySEC Aufsichtsbehörde

Versteckte, explizite und implizite Gebühren

Achten Sie unbedingt auf nicht offensichtliche Gebühren. Auf dem Devisenmarkt zum Beispiel ist ein Swap sehr wichtig, wenn eine Position auf den nächsten Handelstag übertragen werden soll. Die Swap-Größen sind oft von Plattform zu Plattform sehr unterschiedlich. Auf dem Aktienmarkt erheben die Makler Provisionen für den Margenhandel, die zwischen 1,6 % und 20 % pro Jahr liegen können. Außerdem erheben einige Broker Gebühren für Abhebungen, inaktive Konten usw. Es ist wichtig, sowohl die expliziten als auch die impliziten Gebühren und Provisionen im Voraus zu prüfen.

Unternehmensgeschichte und Bewertungen

Sehen Sie sich die Übersicht des Brokers auf unserer Website an und lesen Sie die Bewertungen seiner Kunden. So können Sie besser verstehen, ob der Broker seine Versprechen einhält. Oft sind es die Bewertungen ehemaliger Kunden, die Neulinge vor skrupellosen Unternehmen schützen. Außerdem gibt es auf unserer Website eine schwarze Liste von Brokern, die angeblich betrügerisch sind.

Einzahlung und Abhebung von Geldern

Achten Sie auf die Ein- und Auszahlungsmöglichkeiten, die der Broker anbietet, denn die Provisionen der Zahlungssysteme können einen erheblichen Teil Ihrer Ausgaben ausmachen.

Seien Sie realistisch

Seien Sie sehr vorsichtig bei Brokern, die garantierte Gewinne oder eine einfache Möglichkeit zum Geldverdienen versprechen. Dies wird in der Regel von Betrügern gemacht. Ein seriöser Broker wird seine Kunden immer vor den Risiken warnen und alle wichtigen Informationen über seine Arbeit öffentlich zugänglich machen.

Maklertypen und Definitionen

Für verschiedene Klassen von Finanzinstrumenten können die spezifischen Bedingungen für die Vermittlung unterschiedlich sein. Es gibt mehrere Arten von Maklern.

Börsenmakler

Ein Börsenmakler ist ein Unternehmen, das den Zugang zu einer Börse anbietet, an der es Mitglied ist. Im Namen und im Interesse seiner Kunden tätigt er Geschäfte zum Kauf und Verkauf von Aktien, ETFs, Investmentfonds, Anleihen und anderen Vermögenswerten des Aktienmarktes.

Der Hauptvorteil der Zusammenarbeit mit einem Börsenmakler besteht darin, dass Sie mit echten Vermögenswerten handeln. Wenn der Makler im Auftrag des Kunden Aktien kauft, erwirbt der Kunde das Eigentum an ihnen, kann Dividenden erhalten und sich an der Verwaltung des Unternehmens beteiligen.

Außerdem verleihen viele Börsenmakler Aktien und Geld an Kunden, führen eine umfassende Bewertung der Investitionsattraktivität von Wertpapieren durch und bieten Portfoliomanagementdienste an. Ein Börsenmakler ist die klassischste Form des Maklergeschäfts.

Devisenmakler

Ein Devisenmakler ist ein Vermittler auf dem Devisenmarkt. Er unterscheidet sich grundlegend von einem Börsenmakler, da der Handel auf dem Devisenmarkt außerbörslich erfolgt.

Es gibt eine große Anzahl von Devisenhandelskanälen, die von großen internationalen Banken und Regierungsbehörden bereitgestellt werden. Einzelpersonen können nicht direkt an diesen Geschäften teilnehmen, daher handelt der Broker in ihrem Namen und in ihrem Interesse. Devisenmakler verhandeln mit Liquiditätsanbietern (in der Regel führende internationale Banken) und bieten ihren Kunden eine Verbindung zu deren Devisenkanälen an.

Da die Losgröße auf diesem Markt in der Regel hoch ist - 100 Tausend Einheiten der Basiswährung des Kontos - unterscheiden sich Forex-Broker dadurch, dass sie ihren Kunden eine große Margin-Leverage bieten. Dies ermöglicht Kunden mit geringem Kapital den Einstieg in den Devisenmarkt, birgt aber ein erhöhtes Verlustrisiko aufgrund der Volatilität.

Futures-Broker

Ein Futures-Broker bietet Zugang zur Terminbörse, an der neben Futures auch Optionen, Swaps und andere komplexe Finanzinstrumente gehandelt werden. In der Regel bieten große Börsenmakler den Zugang zum Futures-Markt an.

CFD-Broker

Dieser Brokertyp bietet den Handel an verschiedenen globalen Märkten mittels Contracts for Difference (CFD) an. Ein CFD ist ein Derivat, d. h. ein Vertrag zwischen einem Broker und einem Kunden über den Preis eines finanziellen Vermögenswerts. Bei dem Basiswert kann es sich um den Preis von Aktien, Währungspaaren, Terminkontrakten, Anleihen usw. handeln. Jedes Instrument, dessen Preis sich ändert, kann als Grundlage für CFDs dienen.

Der Vorteil dieses Brokers ist eine geringe Einstiegshürde und ein einfacher Zugang zu verschiedenen Finanzmärkten. Dank der geringen Losgröße und der hohen Marge können Sie sogar mit nur 100 $ beginnen.

Wenn Sie beispielsweise CFDs auf Apple-Aktien kaufen, bedeutet das: Steigt der Kurs des Basiswerts an der Börse, verdienen Sie, fällt der Kurs jedoch, verlieren Sie. Alles ist wie auf einem regulären Markt, mit dem grundlegenden Unterschied, dass CFDs kein Eigentum an dem Vermögenswert vermitteln. Sie erhalten keinen Anteil an dem Unternehmen und können sich nicht an seiner Verwaltung beteiligen.

Da CFD-Broker häufig eine erhöhte Hebelwirkung anbieten und eine interessierte Partei am Handel sind, sind ihre Aktivitäten in vielen Ländern recht streng reguliert.

Discount-Broker vs. Full-Service-Broker

Ein Discount-Broker ist ein Unternehmen, das sich auf den Online-Handel mit minimalen oder gar keinen Provisionen spezialisiert hat. Aufgrund der geringen Einnahmen aus den Provisionen bieten Discount-Broker nur eine begrenzte Anzahl von Informations- und Analysediensten an.

Ein Full-Service-Broker bietet ein komplettes Spektrum an Dienstleistungen für Investitionen und die Beratung von Kunden, die Verwaltung von Vermögenswerten usw. Diese Makler haben in der Regel höhere Provisionen, da sie einen großen Mitarbeiterstab unterhalten müssen. In der Regel konzentrieren sich diese Unternehmen nicht auf den Massenmarkt, sondern auf wohlhabende Kunden, die eine individuelle Betreuung und Beratung benötigen.

Universalmakler

Die größten internationalen Broker bieten Zugang zu allen oder den meisten der führenden Märkte auf einmal, wie Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Derivate, CFDs und Forex. Die einzigen Ausnahmen sind binäre Optionen, die schlecht reguliert und in vielen Ländern verboten sind.

Binäre Makler

Binäre Broker bieten Handelsdienstleistungen für binäre Optionen an. Dabei handelt es sich um ein modernes, risikoreiches Handelsinstrument. Beim Handel mit binären Optionen ist der Broker die zweite Partei des Vertrages über den Anstieg oder Fall des Preises eines bestimmten Finanzinstruments in der Zukunft. Wenn es dem Kunden gelingt, die Richtung der Marktbewegung zu erraten, gewinnt er, wenn nicht, verliert er den Kurs.

Experten weisen darauf hin, dass das System der binären Optionen selbst eine geringere Gewinnwahrscheinlichkeit für den Kunden beinhaltet. Diese Faktoren erhöhen das Risiko eines Totalverlusts drastisch, so dass diese Art des Handels mit Vorsicht zu genießen ist und Sie niemals große Beträge riskieren sollten.

Vergleich von Maklerkonten

Um die bereitgestellten Informationen zusammenzufassen, haben wir eine vergleichende Tabelle der verschiedenen Arten von Brokern, die die Risiken des Marktes, eine Liste der Instrumente zeigt vorbereitet.

Beste Börsenmakler

Die Traders Union ist auf die Bewertung von Börsenmaklern spezialisiert. Die Experten der TU haben die meisten der weltweit führenden Finanzunternehmen bewertet, um die besten Börsenmakler zu ermitteln. Dazu gehören Unternehmen wie Webull, Interactive Brokers und Degiro.

Webull ist der beste Broker für US-Aktien

Webull Erfahrungen

Webull ist ein relativ junger Broker, der bereits von Kunden aus aller Welt für seinen hochwertigen Service, eine moderne Handelsplattform und die niedrigsten Gebühren in der Branche anerkannt wird.

Auf dem US-Aktienmarkt bietet Webull eine kolossale Auswahl von Tausenden von Aktien an den größten US-Börsen wie NYSE, NASDAQ und AMEX. Ein angenehmer Bonus ist die Tatsache, dass für den Aktienhandel keine Kommissionen anfallen.

Die Handelsplattform von Webull vereint zwei wichtige Eigenschaften. Einerseits ist sie intuitiv, auch für Anfänger, andererseits verfügt sie über eine gute Auswahl an Marktanalysetools und Filtern, die Profis zu schätzen wissen.

Interactive Brokers ist der beste Anbieter für internationale Märkte

Interactive Brokers LLC (IB) ist ein multinationales Maklerunternehmen aus den USA. Es betreibt die größte elektronische Handelsplattform in Amerika, gemessen an der Zahl der täglichen Durchschnittsumsätze. Die größte Stärke des Unternehmens ist sein internationaler Status. Das Unternehmen bietet seine Dienstleistungen Kunden aus den meisten Ländern an. Die Auswahl an Handelsinstrumenten für den Aktienmarkt ist sehr beeindruckend, da der Börsenmakler Zugang zu 135 Märkten in 33 Ländern hat.

Auf dem US-Aktienmarkt beträgt die Standardprovision $ 0,005 pro Aktie, was das Angebot des Brokers für aktive Kunden sehr vorteilhaft macht. Bei einigen Handelsplänen fallen überhaupt keine Provisionen an. Darüber hinaus hat Interactive Brokers mit 1,6% pro Jahr in USD einen der niedrigsten Margin-Kreditzinsen weltweit.

Die IB-Handelsplattform richtet sich an professionelle Händler, aber ihre grundlegenden Funktionen sind auch für Anfänger leicht zu verstehen.

Degiro ist der beste Anbieter für europäische Märkte

Degiro ist ein niederländischer Discount-Broker, der sich auf den Handel mit Kunden aus der Europäischen Union spezialisiert hat. Für Kunden aus 18 europäischen Ländern gibt es eine Website-Version und technischen Support in ihrer Muttersprache.

Der Broker bietet Zugang zu 50 Börsenplätzen in 30 Ländern. In den meisten Fällen handelt es sich dabei um die größten europäischen und nordamerikanischen Aktienhandelsplattformen. Die Provisionen hängen von der gewählten Börse ab. So beginnen die Provisionen auf dem US-Markt bei 0,004 Dollar pro Aktie.

Die Degiro-Handelsplattform ist mehrsprachig und für Einsteiger intuitiv zu bedienen. Für professionelle Kunden gibt es vielleicht nur ein paar herausragende Funktionen, aber sie deckt definitiv alle grundlegenden Bedürfnisse der meisten Händler in vollem Umfang ab.

Beste Forex-Broker

Der Forex-Markt zeichnet sich durch große Liquidität aus, da das tägliche Handelsvolumen 6 Billionen Dollar übersteigt. Die besten Forex-Broker bieten alle offensichtlichen Vorteile des Forex-Handels.

eToro ist der beste US-Forex-Broker

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Das eToro-Team ist ein in den USA und der EU lizenzierter Broker, der sich auf drei miteinander verbundene Bereiche spezialisiert hat, wie zum Beispiel:

• Eine fortschrittliche soziale Handelsplattform ermöglicht es Ihnen, Trades von erfolgreichen Händlern ohne Provisionen zu kopieren;

• Er verfügt über eine eigene Kryptowährungsbörse, die es Ihnen ermöglicht, mit den immer beliebteren digitalen Assets zu traden;

• Eine eigene Plattform für den Devisen- und CFD-Handel mit niedrigen Provisionen und einer großen Auswahl an Handelsinstrumenten.

Die eToro Handelsplattform ist einfach und leicht zu bedienen; das gilt auch für das Demokonto. Die Mindesteinlage für US-Kunden beträgt nur $50.

FxPro ist der beste europäische Forex-Broker

FxPro Erfahrungen

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Der FxPro-Broker ist im Vereinigten Königreich (FCA) und in Zypern (CySec) lizenziert, was es ihm ermöglicht, Dienstleistungen in fast allen europäischen Ländern anzubieten. Zu den positiven Aspekten von eToro gehört, dass das Unternehmen ein Eigenkapital von 100 Millionen Dollar verwaltet, direkten Zugang zum Devisenhandel hat und seit über 14 Jahren arbeitet.

Der Handel ist über drei moderne Handelsplattformen - MT4, MT5 und cTrader - möglich, die sowohl für Anfänger als auch für Profis geeignet sind. Da die europäische Region multinational ist, haben die Kunden von eToro mehrsprachigen Support in allen wichtigen europäischen Sprachen. Ein islamisches Konto ist für muslimische Kunden verfügbar.

XM ist der beste internationale Forex-Broker

Broker Erfahrungen

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Der XM-Broker ist in der EU (CySec), Australien (ASIC) und Belize (IFCS) reguliert. Die Verfügbarkeit von Lizenzen in verschiedenen Regionen der Welt ermöglicht es dem Broker, ein möglichst breites Publikum von Kunden zu haben.

Der Broker zeichnet sich durch maximale Loyalität gegenüber neuen Händlern aus. Die Ersteinzahlung beginnt bei nur $5. Den Händlern stehen ein Demokonto und ein Mikrokonto zur Verfügung, mit denen sie sich mit minimalem Risiko ausprobieren können.

Insgesamt 55 Währungspaare stehen den Händlern mit minimalen Spreads ab 0,1 Pips zur Verfügung. Außerdem können Sie auf allen Plattformen mit CFDs und Aktien handeln.

Beste CFD-Broker

Die meisten der großen Forex-Broker bieten auch den CFD-Handel an. Wir haben die Broker mit den besten Angeboten für den CFD-Handel ausgewählt.

IG ist der beste CFD-Broker in den USA

Broker Erfahrungen

Das Unternehmen wird in den Vereinigten Staaten (CFTC), im Vereinigten Königreich (FCA) sowie in Singapur und auf den Bermudas reguliert. Den Kunden wird eine beeindruckende Auswahl an CFDs angeboten. Es gibt über 12.000 CFDs auf internationale Aktien. Auf dem US-Markt beträgt die Kommission nur 2 Cents (0,02 $) pro Aktie.

Neben Aktien bietet der Broker auch CFDs auf die meisten modernen Vermögenswerte wie Währungen, Rohstoffe, Anleihen, Edelmetalle, Kryptowährungen und Optionen an. In der Tat sind über 16 Tausend Märkte auf der IG-Plattform verfügbar.

Admiral Markets ist der beste europäische CFD-Broker

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Dieser Broker ist im Vereinigten Königreich (FCA), auf Zypern (CySec) und in Australien (AFSL) lizenziert, was es ihm ermöglicht, in den meisten Ländern Dienstleistungen anzubieten. Kunden können auf der Plattform des Brokers mehr als 40 der liquidesten Währungspaare mit einem Spread von 0 Pips handeln.

Der Clou des Brokers ist jedoch eine riesige Auswahl an CFDs. Die Kunden haben Zugang zu 32 CFDs auf Kryptowährungen, 24 auf Indizes, mehrere Dutzend CFDs auf Rohstoffe und Metalle und etwa 4.000 CFDs auf Aktien und ETFs.

Beste binäre Broker

Der Handel mit binären Optionen erfreut sich bei Anfängern großer Beliebtheit, ist aber nur unzureichend reguliert. In diesem Zusammenhang ist der Ruf der Broker von besonderer Bedeutung. Die Traders Union hat die Broker für binäre Optionen, die die besten Bewertungen haben, auf der Traders Union-Website gesammelt.

IQ Option

Broker Erfahrungen

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Der Broker IQ Option ist einer der beliebtesten internationalen Binärbroker. IQ Option bietet den Handel mit 25 Währungspaaren sowie mit Aktien, Rohstoffen und ETFs an. Der Mindestkurs beträgt $2 und der Hebel liegt bei bis zu 1:500.

Die Handelsplattform ist extrem einfach, was sie für Anfänger sehr bequem macht. Zum Üben ist auch ein Demokonto geeignet.

Binary.com

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Dieser Broker hat einen sehr niedrigen Mindestkurs von nur $0,51 und eine Mindesteinlage von nur $5. Damit kann fast jeder Händler seine Erfahrungen machen. Die Plattform hat eine riesige Tiefe von Raten, von 10 Sekunden bis 1 Jahr.

Binomo

Binomo Erfahrungen

Der Broker Binomo bietet den Handel mit einer Mindesteinlage von $10 und einem Mindestkurs von $1 an. Der Broker zeichnet sich durch sein Bonussystem, das Vorhandensein von Cashback und verschiedene Wettbewerbe unter den Händlern aus. Sie können auch Ihre Investition zu sichern.