EZB-Aufsicht befürwortet eine Modernisierung der Regulierung zum Schutz der Stabilität des europäischen Bankensektors

Traders Union
Alle Nachrichten
Finanzinstitute
EZB befürwortet eine Aktualisierung der Bankenregulierung

Alle Nachrichten

Top-Storys

Aus der Redaktion

Aktien

Krypto

Wirtschaft

Währungen

Rohstoffe

Unternehmen & Vermögen

Marktstimmen

Pavlo Kot

vor 4 Stunden

EZB-Aufsicht befürwortet eine Modernisierung der Regulierung zum Schutz der Stabilität des europäischen Bankensektors — Modernisierung der Bankenregeln

Die europäischen Bankenaufseher drängen auf eine Modernisierung der Regulierung, da Banken neue Technologien und Geschäftsmodelle einführen, die den bestehenden Regeln voraus sein können. Ziel ist es, die Finanzstabilität zu bewahren, unnötige Compliance-Kosten zu senken und die Widerstandsfähigkeit der Banken auch bei einer Verschlechterung der Rahmenbedingungen zu sichern.

Das Wichtigste

EZB-Aufsichtsratsmitglied Sharon Donnery warnte am 6. November 2026, dass veraltete Regeln die Kosten erhöhen und den Schutz des Bankensystems schwächen würden.
Donnery verwies auf die Übereinstimmung mit den Grundsatzentwürfen des Finanzstabilitätsrats und sprach sich für einfachere Prozesse, einen verantwortungsvollen Technologieeinsatz und eine stärker risikoorientierte Aufsicht aus.
Sie betonte, dass Eigenkapital- und Liquiditätsanforderungen weiterhin zentral seien, forderte aber zugleich einen stärker integrierten Binnenmarkt und bessere Bedingungen für den grenzüberschreitenden Geschäftsausbau, um die Widerstandsfähigkeit des europäischen Bankensektors zu stärken.

Dieser Artikel wurde aus dem Original übersetzt. Lesen Sie die Originalversion unseres Korrespondenten hier.

Warum die EZB aufsichtsrechtliche Schutzvorkehrungen aktualisieren will

Laut der Europäischen Zentralbank erklärte Sharon Donnery, Mitglied des EZB-Aufsichtsgremiums, in einer Grundsatzrede der EZB-Bankenaufsicht, dass unveränderte Bankenregeln und Aufsichtspraktiken im kommenden Jahrzehnt die Kosten erhöhen und den Schutz schwächen würden, während sich das Finanzsystem weiterentwickelt.

Bei einer Rede am 6. November 2026 in Frankfurt am Main auf dem IIF-Kolloquium zu europäischer Bankenregulierung und -aufsicht sagte Donnery, einige bestehende Schutzvorkehrungen könnten weiterhin wirksam sein, andere könnten Banken und Behörden jedoch Risiken aussetzen, für deren Bewältigung sie nicht ausgelegt seien. Außerdem würden Banken und Aufseher weiterhin Zeit und Geld für Anforderungen aufwenden, die ihren Nutzen verloren hätten, oder für Aufgaben, die sich mithilfe von Technologie schneller und kostengünstiger erledigen ließen.

Donnery stellt diesen Ansatz in Zusammenhang mit den kürzlich veröffentlichten Grundsatzentwürfen des Finanzstabilitätsrats, die ihrer Ansicht nach eng mit den bereits bei der EZB angestrebten Reformen übereinstimmen. Dazu gehören die Vereinfachung von Prozessen, der verantwortungsvolle Einsatz neuer Technologien und Werkzeuge, eine stärkere Konzentration auf die wichtigsten Risiken und der Erhalt der Widerstandsfähigkeit.

Zudem fordert sie Interessengruppen, darunter Finanzinstitute, Forschende und Organisationen der Zivilgesellschaft, dazu auf, mit Erkenntnissen und Erfahrungen zur öffentlichen Konsultation des FSB zur Modernisierung beizutragen.

Ziele für die Stabilität und Auswirkungen auf den europäischen Bankensektor

In ihrer Rede sagte Donnery, ein sicheres Finanzsystem bedeute nicht, Risiken auszuschließen, denn Banken müssten weiterhin Kredite vergeben, Wohnraum finanzieren und Unternehmensinvestitionen unterstützen, damit die Gesamtwirtschaft wachsen könne. Entscheidend sei vielmehr, dass Banken die eingegangenen Risiken steuern und über die nötigen Ressourcen verfügen, um Verluste und Finanzierungsengpässe abzufedern und zugleich wichtige Geschäftsabläufe aufrechtzuerhalten.

In diesem Rahmen stehen Eigenkapital- und Liquiditätsanforderungen weiterhin im Zentrum der Aufsicht. Donnery zufolge trägt Eigenkapital dazu bei, Verluste aufzufangen, Einleger zu schützen und das Risiko zu verringern, dass Steuerzahler für die Unterstützung ausfallender Banken aufkommen müssen. Liquiditätsanforderungen sollen sicherstellen, dass Banken fällige Zahlungen leisten können, auch in Stressphasen.

Sie fügte hinzu, dass interne Governance und Risikomanagement weiterhin entscheidend seien und Verwaltungs- sowie Geschäftsleitungen dafür verantwortlich blieben, veränderte Risiken zu erkennen und darauf zu reagieren. Dennoch könne es weiterhin zu Bankenausfällen kommen. Daher seien auch geordnete Abwicklungsregelungen erforderlich, um Einleger und wichtige Dienstleistungen zu schützen.

Donnery zufolge sind widerstandsfähige Banken besser in der Lage, produktive Investitionen in guten wie in schlechten Zeiten zu finanzieren. Sie betonte jedoch, dass Finanzierungen strukturelle Reformen nicht ersetzen könnten. Europa brauche weiterhin einen stärker integrierten Binnenmarkt, bessere Voraussetzungen für Innovation und die Einführung neuer Technologien sowie weniger Hindernisse für eine grenzüberschreitende Expansion von Unternehmen.

In unserem früheren Artikel über Mario Draghis Warnung vor dem Zielkonflikt zwischen Stabilität und Wachstum wurde erläutert, wie dauerhaft über dem Wachstum liegende Zinssätze die Schuldendynamik verschärfen und den Druck in Richtung „fiskalischer Dominanz“ erhöhen können. Wir haben sein Argument aufgegriffen, dass Zentralbanken der Inflationsbekämpfung Vorrang einräumen sollten, ohne produktive Investitionen unnötig zu beeinträchtigen. Zugleich verwiesen wir auf Forderungen nach einer stärkeren Integration des EU-Binnenmarkts und gezielter Innovationsförderung, um die Widerstandsfähigkeit zu stärken.

Dieses Material kann Meinungen Dritter enthalten, keine der Daten und Informationen auf dieser Webseite stellt eine Anlageberatung gemäß unserem Haftungsausschluss dar. Obwohl wir uns an strikte redaktionelle Integrität halten, kann dieser Beitrag Verweise auf Produkte unserer Partner enthalten.

Hat Ihnen der Artikel gefallen?