¿Es legal el prop trading?
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Las empresas de trading propietario, conocidas comúnmente como empresas de prop trading, son entidades que permiten a los traders operar con su capital, en lugar de usar sus propios fondos. La idea es proporcionar a los trader fondos que les permitan generar beneficios para la empresa, compartiendo a su vez las ganancias que obtienen. Sin embargo, la legalidad de estas empresas ha sido objeto de debate, ya que diferentes jurisdicciones poseen distintas leyes y regulaciones respecto a las actividades de prop trading. Por ello, es crucial encontrar la respuesta a la pregunta: ¿son legales las empresas de prop trading? Este artículo ofrece un análisis detallado del marco legal que rige a las empresas de prop trading y sus operaciones, destacando los principales factores que determinan su legalidad.
¡Financia tu cuenta con SurgeTrader!¿Qué es el prop trading?
El trading propietario, también conocido como prop trading, es una actividad en la que los traders utilizan el capital de una empresa para operar en los mercados financieros. Estas compañías brindan a los traders acceso a su capital, herramientas de trading y servicios para generar beneficios; y a cambio, los traders reciben una parte de las ganancias según un acuerdo preestablecido.
Los prop traders suelen especializarse en un mercado o activo determinado, como acciones, opciones, ETFs, materias primas, pares de divisas o contratos de futuros. Su objetivo es desarrollar estrategias de trading rentables utilizando el capital y las herramientas de la empresa para obtener beneficios a través del trading intradía o del swing trading.
Aunque algunas empresas de prop trading ofrecen a sus traders un salario mensual básico para que se concentren exclusivamente en operar, la mayoría no proporciona un salario fijo. En su lugar, los traders reciben una parte predeterminada de las ganancias obtenidas cada mes. Esta participación suele oscilar entre el 25% y el 50%, aunque algunas empresas ofrecen una distribución de beneficios de hasta 75%. El prop trading representa una oportunidad lucrativa para los traders al permitirles usar el capital de una empresa para operar y recibir una parte de las ganancias que generan.
¿Cómo funciona el prop trading?
Es esencial tener presente este principio fundamental: el prop trading es una actividad de trading financiero en la que una empresa opera con instrumentos financieros utilizando su propio capital en lugar de los fondos de sus clientes. Esto permite a la empresa conservar la totalidad de las ganancias obtenidas de la inversión, lo que puede aumentar significativamente sus beneficios.
Además, las mesas de prop trading suelen estar separadas de las mesas de trading centradas en el cliente, lo que garantiza que la empresa actuará en el mejor interés de sus clientes. Los traders de una mesa de prop trading se valen de su experiencia y habilidades para generar ganancias para la empresa. Hacen uso de herramientas y técnicas de trading avanzadas para identificar tendencias del mercado y ejecutar operaciones rentables. Las ganancias derivadas de las actividades de prop trading se reparten entre los traders y la empresa, según un acuerdo preestablecido de reparto de beneficios.
¿Son legales las empresas de prop trading?
Las empresas de prop trading han ganado popularidad entre los traders que desean acceder a capital y obtener ganancias. Sin embargo, la legalidad de estas empresas ha sido objeto de debate, especialmente con la introducción de regulaciones como la Regla Volcker y la Ley Dodd-Frank de Reforma de Wall Street y Protección al Consumidor.
La Regla Volcker prohíbe a los bancos y a las compañías tenedoras de bancos participar en el prop trading, poseer fondos de cobertura o participar en fondos de capital privado, con el objetivo de evitar conflictos de interés y mantener operaciones centradas en el cliente. Como resultado, muchos bancos grandes han eliminado sus funciones de prop trading o las han separado de sus operaciones principales.
A pesar de lo anterior, existen empresas especializadas que ofrecen prop trading como un servicio independiente. Estas empresas generalmente no están reguladas, pero suelen usar su propio capital para operar en lugar de los fondos de sus clientes. Algunas incluso ofrecen acceso a una cuenta Demo con capital virtual en lugar de dinero real para que los traders la gestionen. Esta estructura permite a muchas de estas empresas eludir las regulaciones financieras.
Aunque la falta de regulación facilita que los traders reciban financiamiento de estas empresas, también conlleva el riesgo de no contar con la protección adecuada. Queda en manos de cada trader evaluar si deposita o no su confianza en una empresa de prop trading en particular. En el futuro, es posible que surjan leyes que requieran una regulación similar para las empresas de prop trading en Forex, al estilo de los brokers. Sin embargo, los expertos sugieren que, actualmente, las empresas de prop trading son legales y ofrecen a los traders una forma de acceder a capital y obtener ganancias.
Comparativa de las 6 mejores cuentas financiadas de Forex¿Cómo elegir la empresa de prop trading más adecuada para ti?
Algunos factores a considerar al elegir una empresa de prop trading, según las recomendaciones de nuestros expertos, son:
Reputación de la empresa de prop trading. Uno de los primeros aspectos a considerar es la reputación de la empresa. Puedes comenzar buscando la empresa en sitios de reseñas como TrustPilot, en donde podrás leer las opiniones de otros traders. Ahora bien, recuerda que los comentarios pueden ser manipulados o falsos, así que ten precaución al evaluarlos. Busca empresas con buenas críticas y una presencia sólida en línea, que incluya un sitio web y perfiles en redes sociales.
Sitio web profesional y legítimo. Una empresa legítima debería contar con un sitio web bien diseñado, libre de errores e inconsistencias. Un sitio web mal diseñado o poco profesional podría ser una señal de que la empresa no es confiable.
Criterios de evaluación justos y razonables. Considera los requisitos y limitaciones impuestos por la empresa durante el periodo de evaluación y los que impone a los traders que han pasado dicha evaluación. Requisitos demasiado estrictos o, por el contrario, demasiado fáciles de cumplir, podría ser un indicativo de falta de seriedad. Las empresas legítimas financian solo lo mejor de lo mejor. Por lo tanto, el hecho de que casi todos pasen la evaluación podría ser una señal de que el proceso de selección de la empresa no es lo suficientemente riguroso.
Servicio de soporte al cliente. Un buen servicio al cliente es esencial para los traders que desean tener éxito en el prop trading. Elige una empresa que ofrezca un soporte al cliente receptivo y útil, capaz de resolver rápidamente cualquier problema que surja.
Reparto de ganancias. Generalmente, las empresas de prop trading ofrecen un porcentaje de reparto de ganancias que varía entre 50%/50% y 75%/25%. Elige una empresa cuyo reparto de ganancias se alinee con tus objetivos y expectativas como trader.
Tarifas de trading. Revisa las tarifas y costos que cobra la empresa por operación, ya que pueden afectar significativamente tu rentabilidad. Elige una empresa con tarifas transparentes y razonables, y pregunta sobre la existencia de programas de rebaja en las operaciones que puedan mitigar parte de los costos.
Consejos para operar de forma segura con una empresa de prop trading
Para garantizar tu seguridad al operar con una empresa de prop trading, es esencial comprender los términos y condiciones, estar al tanto de los riesgos, seleccionar un broker de confianza y hacer preguntas cuando sea necesario. Además, leer y entender los términos del acuerdo, informarse sobre los posibles riesgos, elegir un broker con buena reputación y solicitar aclaraciones o más información en caso de tener dudas, te permitirá operar con confianza y maximizar tu rentabilidad.
Las mejores cuentas de prop trading para 2024
A partir de un minucioso análisis de las opciones disponibles, nuestros expertos han seleccionado las mejores cuentas de prop trading para 2023. Veamos cuáles son.
Fidelcrest
Fidelcrest es un proveedor de cuentas de trading financiado recientemente establecido. Fue lanzado en 2018 por un grupo de traders y profesionales de Forex. Tiene más de 6000 traders activos a nivel mundial y ofrece más de 1000 instrumentos de trading. Durante la fase de verificación, los traders reciben un reparto de ganancias del 40%, que aumenta posteriormente al 70%-80%. Los traders pueden usar las plataformas MetaTrader 4, MetaTrader 5 o cTrader para operar, y la tarifa de evaluación varía entre $349 y $1499.
The5ers
The5ers ofrece a sus suscriptores cuentas de trading financiado con capital real. Las operaciones se centran en los pares de Forex más reconocidos, como EUR/USD, USD/CHF, y en los principales cruces, como AUD/CAD y GBP/JPY. El reparto de beneficios es de 50:50, lo que significa que el trader retiene el 50% de las ganancias. La tarifa de participación oscila entre $275 y $875.
City Traders Imperium
City Traders Imperium, fundado en 2018 y con sede en Londres, ofrece una participación en los ingresos de 50%-70%. Los traders pueden utilizar cualquier estrategia de trading que prefieran, y la Fase de Evaluación debe completarse en un año. Los pares de Forex y el oro son los únicos activos de trading disponibles en la cuenta de $10.000, mientras que los índices están disponibles en todas las cuentas financiadas de Forex con un mínimo de $20.000. Durante la evaluación, los tamaños de cuenta varían entre $2500 y $17.500, y se requieren pagos únicos de £109-£649.
Preguntas frecuentes
¿Es legal el prop trading?
Sí, el prop trading es legal en la mayoría de los países.
¿Son legales las empresas de prop trading en Estados Unidos?
Sí, las empresas de prop trading son legales en Estados Unidos.
¿Es ilegal el prop trading en Estados Unidos?
No, el prop trading no es ilegal en Estados Unidos.
¿Utilizan capital real las empresas de prop trading?
Sí, las empresas de prop trading usan su propio dinero para financiar las cuentas de sus traders, lo que les permite asumir riesgos más elevados.
¿Son legales las empresas de prop trading?
Sí, las empresas de prop trading son legales y operan en conformidad con las regulaciones pertinentes en las jurisdicciones donde se encuentran establecidas.
Glosario para comerciantes novatos
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Swing trading
El swing trading es una estrategia de negociación que consiste en mantener posiciones en activos financieros, como acciones o divisas, durante varios días o semanas, con el objetivo de beneficiarse de las oscilaciones de precios a corto y medio plazo o "vaivenes" del mercado. Los operadores de swing suelen utilizar el análisis técnico y fundamental para identificar posibles puntos de entrada y salida.
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Divisas
El comercio de divisas es la práctica de comprar y vender divisas en el mercado mundial de divisas con el objetivo de beneficiarse de las fluctuaciones de los tipos de cambio. Los operadores especulan sobre si una divisa subirá o bajará de valor en relación con otra y toman decisiones comerciales en consecuencia.
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Equipo que trabajó en la redacción del artículo
Ivan es un experto financiero y analista especializado en trading de Forex, criptomonedas y acciones. Prefiere estrategias de trading conservadoras con riesgos bajos y medios, así como inversiones a medio y largo plazo. Lleva 8 años trabajando con mercados financieros. Ivan prepara materiales de texto para traders principiantes y se especializa en reseñas y evaluaciones de brokers, analizando su fiabilidad, condiciones de trading y características.
Traductor ingles-español, redactor de contenido, corrector de pruebas y transcriptor profesional. José Antonio Gastélum ofrece sus servicios en sitios web y blogs, y se especializa en trabajos de investigación y elaboración de documentos, libros y manuales sobre tecnología, finanzas, inversión, turismo y seguros. Además, tiene experiencia en el desarrollo web y de aplicaciones, el marketing de contenidos y la optimización SEO.