mBank Avis 2026
Selon notre idée, l'indicateur Score global TU devrait répondre à la plus grande question qui soit : « Puis-je confier mon argent à ce broker ? ». Les scores sont compris entre 0,01 et 9,99 (plus l'indicateur est élevé, plus le broker est digne de confiance). Pluss
- None
- eMakler
- mBank mobile apps
- Non
- Intégration au compte bancaire, accès aux marchés internationaux, investissement dans un compte de pension
Notre évaluation de mBank
Selon notre idée, l'indicateur Score global TU devrait répondre à la plus grande question qui soit : « Puis-je confier mon argent à ce broker ? ». Les scores sont compris entre 0,01 et 9,99 (plus l'indicateur est élevé, plus le broker est digne de confiance). Pluss
mBank est un broker à haut risque avec la note globale TU de 2.27 sur 10. Après avoir examiné les possibilités de trading offertes par la société et les avis postés par les clients de mBank sur notre site, l'expert Anton Kharitonov ne recommande pas de travailler avec ce broker, car, selon les avis, la plupart des clients ne sont pas satisfaits du courtier.
Comment nous avons testé mBank
Traders Union a analysé les marchés financiers pendant plus de 14 ans, évaluant les courtiers selon 250+ critères transparents, y compris la sécurité, la réglementation et les conditions de trading. Notre équipe d'experts de plus de 50 professionnels met régulièrement à jour une liste de surveillance de 500+ courtiers pour fournir aux utilisateurs des informations basées sur les données. Bien que nos recherches soient basées sur des données objectives, nous recommandons aux utilisateurs d'effectuer une diligence raisonnable indépendante et de consulter les sources réglementaires officielles avant de prendre toute décision financière.
En savoir plus sur notre méthodologie et nos politiques éditoriales.
Un bref aperçu de mBank
mBank a commencé ses opérations de courtage en 1986 dans le cadre de BRE Bank et a été intégrée en 2000 à mBank, la première banque Internet en Pologne. Elle est cotée à la bourse de Varsovie et fait partie de l'indice WIG 20. Réglementée par la KNF (autorité polonaise de surveillance financière) et opérant avec des autorisations officielles, mBank offre un accès à plus de 2 300 actions américaines et européennes et à plus de 400 ETF. Le trading est disponible via la plateforme web mBank Giełda et l'application mobile, avec du matériel éducatif et des revues analytiques fournis pour les investisseurs novices.
Nous avons identifié votre pays comme étant
US
Nous avons analysé en profondeur toutes les sociétés qui fournissent légalement des services de trading dans votre pays et avons établi un classement des meilleures d'entre elles. Notre analyse met en évidence les sociétés qui offrent des conditions de travail optimales, qui jouissent d'une solide réputation et qui reçoivent régulièrement le plus grand nombre d'avis positifs de la part des traders sur notre site web.
Découvrez les 5 entreprises les mieux notées en
US :
- Réglementé par la KNF et couvert par le système d'indemnisation de la KDPW ;
- Ouverture de compte en ligne pour les résidents polonais et les non-résidents ;
- Compte de courtage eMakler intégré au compte bancaire ;
- Accès aux marchés boursiers polonais et internationaux ;
- Application mobile intuitive mBank Giełda ;
- Pas de dépôt minimum requis pour commencer à investir ;
- Conseil en investissement et stratégies préconçues disponibles.
- Pas d'effet de levier pour la négociation d'actions et d'ETF ;
- Pas de programmes éducatifs structurés pour les investisseurs avancés ;
- Heures d'ouverture limitées pour l'assistance par chat dans les applications mobiles.
TU Verdict d'expert
Directeur principal de l’analytique
mBank propose des services bancaires et de courtage intégrés, comprenant des plateformes en ligne et mobiles permettant de négocier des actions, des ETF, des obligations et des fonds d'investissement sur les marchés polonais et internationaux. Réglementée par l'Autorité polonaise de surveillance financière, mBank permet à la fois l'investissement autonome et l'investissement avec conseil, sans dépôt minimum, et prend en charge les comptes en PLN, EUR, USD et GBP. Le compte de courtage eMakler est directement relié aux comptes personnels mBank, ce qui simplifie les virements internes et la gestion de portefeuille. Les clients bénéficient de structures tarifaires transparentes pour les actions et les ETF, d'une couverture de l'indemnisation des investisseurs par le KDPW et d'outils de conseil, tandis que des comptes de retraite et d'épargne sont disponibles pour la planification d'investissements à long terme.
Cependant, l'absence de levier pour le trading d'actions et d'ETF constitue un inconvénient notable. Parmi les autres inconvénients, citons des commissions minimales relativement élevées pour les transactions à l'étranger, une disponibilité limitée des ressources pédagogiques avancées et des horaires restreints pour l'assistance par chat au sein de l'application mobile. mBank peut convenir au mieux aux investisseurs conservateurs ou aux clients recherchant une intégration fluide avec les services bancaires ; elle peut ne pas convenir à ceux qui privilégient l'effet de levier ou aux traders actifs soucieux de maintenir leurs coûts de trading au minimum.
Résumé d'mBank
Votre capital est en danger. Le risque de perte dans la négociation en ligne d'actions, d'options, de contrats à terme, de devises, d'actions étrangères et de titres à revenu fixe peut être substantiel.
| 💻 Plateformes de trading: | eMakler, mBank mobile apps |
|---|---|
| 📊 Comptes: | eMakler, brokerage account with mBank, savings and pension accounts |
| 💰 Devise du compte: | PLN, EUR, USD, GBP |
| 💵 Dépôts/retraits: | Virements internes entre comptes bancaires et comptes de courtage, virements bancaires externes |
| 🚀 Dépôt minimum: | None |
| ⚖️ Levier: | Non |
| 💼 Comptes PAMM: | Non |
| 📈️ Ordre minimum: | 1 action |
| 💱 Spreads: | Marché polonais : 0,39 % (min. 5 PLN) ; marchés étrangers : 0,29 % (min. 14 PLN) |
| 🔧 Instruments: | Actions, ETF, obligations, fonds d'investissement, Forex |
| 💹 Margin call/Stop out: | Non |
| 🏛 Fournisseur de liquidités: | N/A |
| 📱 Trading mobile: | Oui |
| ➕ Programme de parrainage: | Oui |
| 📋 Exécution des ordres: | Basé sur la bourse pour le marché des actions, exécution du marché pour le Forex |
| ⭐ Fonctions de trading: | Intégration au compte bancaire, accès aux marchés internationaux, investissement dans un compte de pension |
| 🎁 Concours et bonus: | Non |
mBank offre un accès au marché boursier par le biais de la plateforme eMakler, qui est intégrée au compte bancaire du client. La plateforme prend en charge les investissements dans les actions, les ETF et les obligations sur les bourses polonaises et internationales, y compris aux États-Unis et en Europe. eMakler est accessible via la banque en ligne et l'application mobile mBank Giełda, ce qui garantit une gestion pratique et cohérente des investissements.
Évaluation des paramètres clés d'mBank
Ouverture d'un compte de trading
Les utilisateurs peuvent ouvrir un compte via le site web ou les applications mobiles :
Lancer la procédure d'ouverture de compte.
Suivez les instructions à l'écran de l'application.
Un guide séparé est fourni pour l'ouverture par le biais du site web du courtier.
L'activation du compte s'effectue une fois que tous les documents requis ont été soumis.
mBank est-il sûr ?
mBank est réglementée par la KNF (autorité polonaise de surveillance financière) et participe au système d'indemnisation du KDPW (dépositaire national de titres), qui protège les investisseurs particuliers jusqu'à 22 000 euros : 100 % des pertes jusqu'à 3 000 euros et 90 % du montant restant.
Avantages
- Transparence totale sous l'égide de l'autorité nationale de régulation financière polonaise
- Protection grâce au système d'indemnisation des investisseurs
- Fonctionne depuis 1986 avec une capitalisation importante
Inconvénients
- Aucune information sur la protection des investisseurs en dehors des marchés polonais
- Procédures bureaucratiques pour l'ouverture et la gestion des comptes
Commissions et frais
mBank facture 0,39 % par transaction à la Bourse de Varsovie, avec un minimum de 5 PLN. Sur les marchés étrangers, la commission est de 0,29 % avec un minimum de 14 PLN. L'ouverture d'un compte est gratuite, de même que la tenue du compte en cas de communication électronique. Dans le cas contraire, une cotisation annuelle de 50 PLN s'applique.
| Type de compte | Spread (valeur minimale) | Commission de retrait |
|---|---|---|
| Real | 5 PLN | Yes |
Des frais supplémentaires peuvent être facturés pour le stockage des titres si les frais de transaction sont inférieurs à un certain seuil.
Le tableau ci-dessous compare les frais moyens de mBankavec ceux d'autres courtiers.
| Broker | Commission moyenne | Niveau |
|---|---|---|
|
$2.50 | |
|
$4 | |
|
$1.1 |
Types de comptes
mBank propose deux types de comptes principaux pour les investisseurs privés, ainsi que des comptes d'épargne et de pension.
Types de comptes :
Dépôt et retrait
-
Méthodes de dépôt et de retrait : Virements internes sur les comptes mBank et virements externes à partir d'autres banques.
-
Délais: Les virements internes sont instantanés ; les virements externes sont traités dans un délai d'un jour ouvrable.
-
Frais: Les virements internes sont gratuits. Les virements externes coûtent 5 PLN.
-
Retraits SWIFT: 0,35 % du montant, avec un minimum de 25 PLN et un maximum de 200 PLN.
Options d'investissement
mBank propose plusieurs options de revenus passifs qui permettent aux clients de générer des rendements sans gestion active :
-
eKonto oszczędnościowe. Compte d'épargne assorti d'un taux d'intérêt annuel variable de 0,75 % à 1 % en fonction du solde. Les fonds restent accessibles à tout moment sans perdre les intérêts accumulés.
-
Stratégies d'investissement préconçues. Des portefeuilles gérés par des experts avec un investissement initial minimum de 1 000 PLN et des contributions mensuelles à partir de 200 PLN.
-
Actions à dividendes. Investissements dans des sociétés qui versent des dividendes réguliers pour des rendements stables.
-
Fonds ETF. Exposition à des indices de marché ou à des secteurs par le biais de fonds négociés en bourse, offrant un revenu passif avec une surveillance minimale.
-
Service de conseil en investissement. Recommandations personnalisées adaptées au profil et aux objectifs de chacun.
mBank Programme de partenariat
-
PolecamBank. Les clients gagnent des récompenses monétaires lorsqu'ils recommandent des produits bancaires. Les primes vont jusqu'à 260 PLN pour les comptes personnels et 400 PLN pour les comptes professionnels. Le client recommandé doit remplir des conditions spécifiques, comme effectuer un nombre minimum de transactions.
-
Programme d'affiliation. Conçu pour les propriétaires de sites web, de blogs et de ressources en ligne qui font la promotion des produits mBank. Les participants gagnent des commissions pour les références.
Service d'assistance
mBank La Banque de France propose diverses options d'assistance pour les questions relatives aux services bancaires et aux investissements.
Avantages
- Assistance téléphonique 24 heures sur 24, 7 jours sur 7
- Plusieurs canaux de communication
Inconvénients
- Les appels vidéo sont limités aux jours ouvrables, de 10 à 18 heures, et le chat est disponible de 6 à 22 heures (GMT+2).
- L'assistance par courrier électronique est limitée.
Canaux disponibles :
-
Courriel ;
-
Application mobile de chat ;
-
Ligne téléphonique mLinia ;
-
Appels vidéo ;
-
Facebook Messenger.
Contacts
| L’adresse d’enregistrement | ul. Prosta 18, 00-850 Warsaw, Poland |
|---|---|
| Régulation | KNF |
| Site officiel | https://www.mbank.pl/indywidualny/ |
| Contacts |
+48 42 6 300 800, +48 783 300 800
|
Formation
mBank La Banque européenne d'investissement (BEI) offre une variété de ressources éducatives pour les clients sur son site officiel. Les utilisateurs peuvent apprendre les bases de l'investissement, explorer les outils et les stratégies, et obtenir des conseils pratiques pour l'utilisation des plateformes.
mBankLe matériel pédagogique d'eMakler convient aux investisseurs débutants et intermédiaires et les aide à comprendre les principes et les outils de base. Cependant, le contenu peut être limité pour les utilisateurs expérimentés qui recherchent des programmes avancés et spécialisés.
Examen détaillé des mBank
mBank offre une large gamme de produits et de services d'investissement conçus pour les investisseurs novices et expérimentés. Les clients peuvent investir dans des actions, des obligations, des ETF et d'autres instruments sur les marchés polonais et internationaux. Pour plus de commodité, des plateformes web et mobiles sont disponibles pour Android et iOS, offrant un accès rapide aux marchés et à la gestion de portefeuille. Le courtier propose également des comptes de retraite IKE et IKZE avec des avantages fiscaux, ainsi que des services de conseil et de gestion de portefeuille.
mBank en chiffres :
-
Parmi les 5 premières banques polonaises en termes de taille d'actifs.
-
En activité depuis 1986, sous la marque mBank depuis 2000.
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Effectif de plus de 8 500 personnes.
-
Au service de plus de 5,7 millions de clients particuliers.
-
Accès à plus de 2 300 actions américaines et européennes et à plus de 400 ETF.
mBank - Un courtier proposant des solutions d'investissement préconçues et un accès aux marchés mondiaux
En tant que banque et courtier, mBank met à la disposition de ses clients des documents analytiques et des stratégies élaborés par ses propres experts. Des portefeuilles pré-conçus, adaptés à différents niveaux de risque et objectifs financiers, sont disponibles. Une fonction d'épargne automatique permet aux utilisateurs de fixer des objectifs et d'effectuer des contributions régulières grâce à des options telles que l'arrondissement des achats ou des transferts mensuels fixes.
Pour les investisseurs internationaux, mBank donne accès aux marchés de New York, Londres et Francfort. Les clients peuvent investir dans des actions et des ETF dans plusieurs devises, avec des outils pour gérer le risque de change. Le courtier offre également des fonctions d'analyse de marché et de suivi de portefeuille qui favorisent la transparence et le contrôle.
Services utiles offerts par mBank:
-
Plate-forme eMakler: accès aux actions et aux ETF sur les marchés polonais et internationaux
-
mBank Application mobile Giełda: portefeuilles en temps réel, cotations et documents analytiques.
-
Supermarket Funduszy Inwestycyjnych (SFI) : une plateforme pour investir dans une large gamme de fonds
-
Service mForex: Négociation de CFD sur les devises, les matières premières et les indices via MetaTrader 4
Advantages:
Large choix d'outils et de solutions d'investissement.
Transferts internes sans frais entre comptes.
Prise en charge de plusieurs devises pour les comptes.
Fourniture de matériel analytique et de données sur le marché.
Support multilingue en polonais, anglais et ukrainien.
mBank permet aux clients d'investir dans des actions, des ETF et des obligations, y compris par le biais des comptes de pension IKE et IKZE, avec des avantages fiscaux.
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