Peut-on perdre de l'argent en faisant du trading ?
Les risques associés au prop trading sont les suivants :
Mauvaise performance - il s'agit d'un risque courant inhérent à toute forme de trading.
Perte financière - les dépôts des prop traders ne sont pas assurés.
Gestion des risques - les sociétés de prop trading ont des directives strictes en matière de gestion des risques.
Partage des bénéfices - les bénéfices sont partagés entre le négociant et l'entreprise de prop trading.
Contrôle continu des performances.
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Le prop trading est un excellent moyen de débuter le trading sans grand capital, mais le risque de perdre de l'argent est considérable. Votre taux de réussite reflète votre capacité à gérer les risques. Dans cet article, nous examinons les risques potentiels associés au trading pour compte propre (également appelé prop trading), analysons le mode de fonctionnement des sociétés de prop trading et évaluons les avantages et les inconvénients potentiels pour les traders.
Financez votre compte avec SurgeTrader !Comment fonctionnent les sociétés de trading pour compte propre ?
Les sociétés de trading permettent à des traders sélectionnés de s'exposer à différents marchés, notamment les actions, les devises, les matières premières et les produits dérivés, en utilisant le capital de la société. Les bénéfices sont ensuite partagés entre l'entreprise et le négociant selon des conditions prédéterminées. Pourquoi les sociétés de prop trading font-elles appel à des traders indépendants plutôt qu'à des ressources internes ? La réponse est simple : ce modèle d'entreprise permet aux sociétés financières d'accéder à des talents tout en éliminant la nécessité de payer des salaires et en réduisant les responsabilités réglementaires. D'autre part, les traders peuvent initier des positions importantes avec les financements de l'entreprise afin de bénéficier de profits potentiellement élevés.
En règle générale, une société de prop trading est une grande institution financière qui fait du trading d'actions, de devises et d'autres actifs. Le trading pour compte propre sont généralement spéculatifs et réalisés au moyen d'une série de produits dérivés ou d'autres instruments d'investissement complexes.
Pour réussir avec les sociétés de prop trading, les traders doivent prendre en compte les aspects et les étapes suivants :
Recrutement et évaluation - les sociétés de prop trading ont tendance à recruter des traders qualifiés qui peuvent prouver leur statut ou évaluer les capacités des traders par le biais d'un compte de démonstration ou d'un compte réel sur une période donnée, tout en atteignant certains objectifs de performance. Cette évaluation permet à l'entreprise d'évaluer les compétences du trader et ses capacités de gestion des risques avant de lui donner accès au capital de l'entreprise.
Allocation de capital - une fois que le trader a réussi l'évaluation, l'entreprise lui alloue un montant spécifique de capital à utiliser. Le trader peut utiliser l'effet de levier pour faire des trades plus importants et potentiellement générer des profits plus élevés.
Notez que les prop traders doivent déposer un certain montant qui sera utilisé comme contribution au risque. Ce montant couvrira toutes les pertes encourues et peut être entièrement épuisé si le trader ne génère pas suffisamment de bénéfices pour compenser les pertes.
Gestion des risques - les sociétés de prop trading ont des directives strictes en matière de gestion des risques que tous les traders doivent respecter. Il peut s'agir de limites de stop-loss, de drawdowns maximums et de règles de dimensionnement des positions, entre autres.
Partage des bénéfices - les bénéfices générés par les activités de trading sont partagés entre le trader et la société de prop trading selon un accord de partage des bénéfices prédéfini.
Contrôle permanent des performances - les sociétés de prop trading contrôlent en permanence les performances de leurs traders afin de s'assurer qu'ils maintiennent un niveau élevé de compétence et qu'ils respectent les lignes directrices de la société en matière de gestion des risques. Les traders peu performants peuvent en subir les conséquences, telles qu'une réduction de l'allocation de capital ou la suppression de leurs privilèges de trading.
Le fait de confier des fonds propres à des traders compétents permet aux sociétés de prop trading de générer d'importants profits sur les différentes opportunités de trading sur le marché du Forex et sur d'autres marchés financiers.
Le prop trading est-il risqué ?
Le fait que les prop traders n'utilisent pas de fonds personnels ne minimise pas les risques. En quoi les sociétés de prop trading sont-elles risquées ? Voici quelques aspects à connaître :
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Mauvaise performance - c'est un risque courant qui est inhérent à toute forme de trading, en particulier lorsqu'on utilise un effet de levier élevé. Même si vous obtenez de bons résultats au cours du processus d'évaluation, vous pouvez finir par perdre des fonds en raison de la volatilité du marché, de mauvaises décisions de trading ou d'événements économiques qui vous prennent par surprise.
Les pertes ont un impact négatif sur l'accord de partage des bénéfices d'un trader et, dans les cas extrêmes, entraînent la résiliation des privilèges de trading. -
Perte financière - les dépôts des prop traders ne sont pas assurés et peuvent être exposés à la fraude et à d'autres risques commerciaux. C'est pourquoi les prop traders déposent généralement ce qu'ils peuvent se permettre de perdre - une règle à laquelle vous devez toujours vous tenir.
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Règles strictes de gestion des risques - les sociétés de prop trading imposent des directives strictes de gestion des risques pour protéger leur capital. Si ces règles aident les sociétés financières à préserver leurs actifs, elles peuvent parfois limiter la marge de manœuvre d'un trader pour faire des tradings. Il en résulte souvent des occasions manquées ou des sorties forcées de positions potentiellement rentables.
Il s'agit là de quelques-uns des risques de base auxquels vous devez vous préparer avec n'importe quelle société de prop trading. Le risque de perdre des fonds en raison de mauvaises performances peut être amplifié par la pression constante de bien performer, un fardeau que de nombreux traders ne peuvent pas gérer de manière cohérente.
Si vous obtenez des résultats exceptionnels, vous êtes exposé à un autre type de risque lié à la propriété intellectuelle. Plus précisément, certaines sociétés de prop trading peuvent décoder votre stratégie unique, ce qui pourrait réduire son taux de réussite à long terme.
Peut-on perdre de l'argent en faisant du trading ?
La réponse courte est oui - vous pouvez perdre 100 % de votre dépôt utilisé comme contribution au risque, et parfois plus que cela.
Examinons quelques exemples de la manière dont les tradings financés peuvent perdre des fonds et voyons l'étendue potentielle de ces pertes dans chaque cas :
Mauvaise gestion des risques - si vous ne mettez pas en œuvre des techniques de gestion des risques appropriées, par exemple en négligeant les ordres stop-loss, vous pouvez finir par perdre une part importante du capital alloué. Dans certains cas, cela pourrait conduire à la perte de l'ensemble du compte de trading, en fonction de la gravité du mouvement du marché et de l'effet de levier utilisé.
Événements économiques imprévus - les marchés du Forex et des actions sont susceptibles de connaître des mouvements volatils en raison d'événements économiques inattendus, tels que les interventions des banques centrales ou les développements géopolitiques. Les prop traders peuvent subir des pertes importantes s'ils ont des positions ouvertes lors de tels événements. Par exemple, lors de la crise du franc suisse de 2015, lorsque la Banque nationale suisse a supprimé de manière inattendue l'ancrage EUR/CHF, de nombreux traders se sont retrouvés avec des pertes substantielles en l'espace de quelques minutes. Dans de tels cas, les pertes peuvent dépasser le solde du compte du trader, ce qui risque de l'endetter auprès de la société d'intermédiation. Dans ce cas particulier, vous pouvez perdre plus que votre dépôt.
Prise de décision émotionnelle - les prop traders peuvent perdre de l'argent en raison d'un trading excessif ou en prenant des décisions impulsives guidées par les émotions. De tels comportements peuvent conduire à une série de trades perdants qui finissent par épuiser rapidement le capital du trader. Dans ce scénario, un trader peut perdre une part importante, voire la totalité, de son capital alloué.
Dans chacun de ces cas, le montant qu'un prop trader peut perdre dépend des circonstances spécifiques, de la taille du compte de trading et des règles de gestion des risques établies par la société de prop.
En 2012, le géant bancaire suisse UBS a surpris les marchés en annonçant des pertes de 2,3 milliards de dollars causées par des transactions spéculatives non autorisées faites par Kweku Adoboli, qui opérait seul. L'activité de trading d'Adoboli peut être assimilée à une forme de prop trading, même s'il avait apparemment le statut d'employé.
Combien puis-je gagner en tant que day trader ?
Bien qu'il soit souvent considéré comme risqué pour de très bonnes raisons, le prop trading est l'une des activités les plus lucratives exercées par les institutions financières. Les revenus d'un prop trader dépendent généralement d'un ratio de partage des bénéfices préétabli, le montant réel gagné dépendant de facteurs tels que les commissions, les négociations, la rentabilité et le volume de trading. Par conséquent, les gains potentiels sont illimités.
Les bénéfices réalisés sur les trades sont généralement répartis entre l'entreprise et le prop trader ; toutefois, la répartition des risques est asymétrique. Cela signifie qu'en cas de perte, le trader supporte 100 % des pertes, alors qu'il ne reçoit pas 100 % des bénéfices. La plupart des sociétés de prop trading conservent 10 à 25 % des bénéfices totaux et attribuent le reste au prop trader. Il est important de comprendre que le trading, en particulier le day trading, est très volatil, ce qui signifie que l'on peut gagner ou perdre des millions dans le même laps de temps.
Le prop trading est-il légal ?
Le prop trading est totalement légal, bien que de nombreuses sociétés de prop trading permettant le trading à distance ne soient pas du tout réglementées. Étant donné que les sociétés de prop trading font appel à leurs propres capitaux et ne sont pas considérées comme des prestataires de services financiers, elles ne relèvent pas des organismes de réglementation et opèrent donc en toute légalité sans avoir à se conformer à des règles strictes.
Cette absence de réglementation signifie que les prop traders n'ont pas non plus besoin de licence. En outre, les sociétés de prop trading n'exigent généralement pas de formation spécifique ni d'expérience préalable. Leur principale préoccupation est la capacité du trader à générer des profits.
Comment réduire les risques liés au prop trading ?
Pour minimiser les risques liés au prop trading, il convient de suivre les recommandations suivantes :
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Choisissez une société de prop trading réputée - choisissez une société de prop trading bien établie, ayant fait ses preuves et bénéficiant d'un retour d'information positif de la part des traders. N'hésitez pas à consulter notre liste des meilleures sociétés de trading pour compte propre en 2023.
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Élaborer une stratégie de trading solide – vous devez vous en tenir à un plan de trading qui tient compte des principes de gestion des risques, tels que le dimensionnement des positions, les ordres stop-loss et les limites maximales de drawdown.
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Gardez le contrôle de vos émotions - le trading peut être éprouvant sur le plan émotionnel, mais il est essentiel de garder le contrôle de ses émotions et de prendre des décisions fondées sur une analyse objective plutôt que sur la peur, la cupidité ou l'excès de confiance.
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Surveillez vos performances - veillez à évaluer vos performances de trading et à identifier les points à améliorer.
Meilleurs comptes de prop trading
SurgeTrader
SurgeTrader offre un partage des bénéfices de 75 % aux traders financés qui répondent à leurs critères de trading. C'est la société de trading idéale pour diversifier votre portefeuille d'investissement avec une variété d'actifs négociables. SurgeTrader n'a qu'une seule phase d'évaluation, contrairement à de nombreuses autres entités de trading de sociétés de prop trading qui exigent que les traders passent plusieurs niveaux d'évaluation.
Les traders ont le choix entre six formules. L'offre de base comprend un financement immédiat de 25 000 dollars et un objectif de profit de 10 %. Un drawdown maximum de 5 % est autorisé. Le package de démarrage est idéal pour les débutants qui veulent éviter un trading trop agressif. Avec un compte financé à hauteur d'un million de dollars et un partage des bénéfices à hauteur de 75 %, le Master Package est le compte de niveau le plus élevé. Un objectif de profit de 10 % est fixé, ainsi qu'une limite de perte quotidienne de 4 % et un drawdown de suivi maximum de 5 %. Si vous avez une grande confiance en vos capacités, cette formule peut vous convenir.
Cette société de trading prop offre une grande variété de titres négociables, y compris la crypto et l'or, ainsi que les indices boursiers populaires. Il est possible d'accéder à un effet de levier allant jusqu'à 1:10.
Société de trading pour compte propre de premier plan, SurgeTrader exige que tous ses clients se soumettent à une évaluation. Vous ne devez passer qu'une seule phase du processus d'audition de SurgeTrader. Il n'est pas nécessaire de gagner plus de 10 % du solde de votre compte pour passer l'audition.
Les frais d'audition varient entre 200 et 6 500 dollars par compte. Il n'y a pas de limite au nombre de fois que vous pouvez passer l'audition. Vous pouvez utiliser des cartes de crédit/débit et PayPal pour effectuer des paiements et des retraits.
Topstep
Grâce à la puissance de sa marque et à sa réputation d'innovateur dans l'industrie et de l'une des entreprises à la croissance la plus rapide selon Inc 5000, Topstep a gagné la confiance de nombreux traders. Pour participer au programme de compte financé, tous les traders commencent par le Trading Combine. Vous pouvez ouvrir un compte à terme simulé en temps réel avec un pouvoir d'achat de 150 000 $, 200 000 $ ou 300 000 $.
Pendant le Trading Combine, vous pouvez obtenir un compte trading financé si vous faites preuve d'une rentabilité constante et si vous gérez les risques de manière appropriée. En utilisant le capital de Topstep, vous pouvez faire du trading en temps réel sans risque financier personnel, avec des fonds fournis par Topstep.
En l'espace de huit jours de trading, les traders peuvent se qualifier pour recevoir un compte financé (le montant du financement fourni est déterminé par le plan Trading Combine).
Les premiers 5 000 $ de bénéfices que vous réalisez peuvent être retirés intégralement, et 90 % des bénéfices dépassant ce montant peuvent être retirés.
Avec Topstep, les demandes de paiement sont traitées quotidiennement (les demandes de paiement effectuées avant 10 heures du matin sont traitées le jour même).
Les services de développement des traders de Topstep comprennent des instructions données par des traders professionnels, des outils et des vidéos quotidiennes en direct, ainsi que des analyses personnalisées sur les performances et des bonus pour les traders.
Les plateformes de trading prises en charge comprennent TSTrader, TradingView, NinjaTrader, Sierra Chart, MultiCharts, R|Trader Pro, et bien d'autres encore.
Pour un compte de 50 000 dollars, les tarifs de Topstep commencent à 165 dollars par mois. Les comptes de 100 000 $ coûtent 325 $ par mois et les comptes de 150 000 $ coûtent 375 $. Des essais gratuits sont également disponibles pendant 14 jours.
Fidelcrest
Avec plus de 6 000 traders dans le monde, Fidelcrest jouit d'une solide réputation. La société propose un coaching de performance, des comptes d'une taille d'un million de dollars et un partage des bénéfices pouvant aller jusqu'à 90 %. Pendant une période limitée, Fidelcrest offre également trois bonus, dont un défi de la deuxième chance, une qualification accélérée et des actifs doublés.
Avec Fidelcrest, vous pouvez faire du trading avec du vrai capital, avec la plus grande part de profit de l'industrie. Fidelcrest investira de l'argent réel après vos deux phases d'évaluation.
En termes d'actifs négociables, Fidelcrest se distingue également. Outre le Forex, vous pouvez faire du trading sur les matières premières, les indices et les actions.
Fidelcrest est l'une des sociétés de prop trading qui vous verse une commission pendant le processus d'évaluation. Vous pouvez recevoir jusqu'à 50 % de vos gains après avoir passé la deuxième étape d'évaluation. En tant que trading financé par Fidelcrest, vous gagnerez 80 à 90 % supplémentaires.
Le nombre d'options de compte offertes par Fidelcrest n'est égalé par aucune autre société. Il existe un compte qui répondra à vos besoins, quels que soient votre tolérance au risque, votre stratégie de trading, votre niveau d'expérience ou votre budget. Il existe trois types de comptes : Les comptes Pro, les comptes Agressifs et les comptes Micro. Vous pouvez ouvrir un compte avec un financement de 10 000 $, jusqu'à un compte d'une valeur de 1 million de dollars.
FAQ
Quels sont les risques du prop trading ?
Les risques les plus courants du prop trading sont inhérents au processus de trading lui-même. Par exemple, les dangers du trading sur le Forex se répercutent sur votre activité de prop trading. En outre, vous devez être prêt à faire face aux risques liés aux exigences strictes en matière de gestion des risques, à la pression constante, au trading émotionnel et à la fraude.
Le fait de travailler avec une société de prop trading en vaut-il la peine ?
Le prop trading en vaut la peine, même s'il n'est pas recommandé d'investir plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Le prop trading convient aux traders débutants qui ne disposent pas d'un capital suffisant pour commencer leur parcours.
Quel est le taux de réussite des sociétés de prop trading ?
Les sociétés de prop trading se font généralement entre 15 % et 50 % des bénéfices de chaque trader, auxquels s'ajoutent des frais supplémentaires pour l'ouverture d'un compte et l'utilisation du logiciel. Elles sont donc le plus souvent dans l'argent puisqu'elles ne couvrent pas les pertes.
Quel est le taux d'échec des prop traders ?
On estime que seuls 4 % des traders Forex réussissent à relever les défis des sociétés de prop trading, et que seuls 1 % des traders parviennent à générer des profits de manière constante sans enfreindre aucune règle.
Glossaire pour les traders débutants
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Gestion des risques
La gestion des risques est un modèle de gestion des risques qui consiste à contrôler les pertes potentielles tout en maximisant les profits. Les principaux outils de gestion du risque sont le stop loss, le take profit, le calcul du volume de la position en tenant compte de l'effet de levier et de la valeur du pip.
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2
L'effet de levier
L'effet de levier sur le Forex est un outil permettant aux traders de contrôler des positions plus importantes avec un montant de capital relativement faible, amplifiant les profits et les pertes potentiels en fonction du ratio d'effet de levier choisi.
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3
Investisseur
Un investisseur est une personne qui place de l'argent dans un actif en espérant que sa valeur s'appréciera à l'avenir. L'actif peut être n'importe quoi, y compris une obligation, un fonds commun de placement, une action, de l'or, de l'argent, des fonds négociés en bourse (ETF) et des biens immobiliers.
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4
Index
L'indice est la mesure de la performance d'un groupe d'actions, qui peut inclure les actifs et les titres qu'il contient.
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5
Volatilité
La volatilité désigne le degré de variation ou de fluctuation du prix ou de la valeur d'un actif financier, tel que les actions, les obligations ou les crypto-monnaies, sur une période donnée. Une volatilité plus élevée indique que le prix d'un actif connaît des fluctuations plus importantes et plus rapides, tandis qu'une volatilité plus faible suggère des mouvements de prix relativement stables et progressifs.
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L'équipe qui a travaillé sur l'article
Auteur de Traders Union depuis 2020. Il a commencé sa carrière professionnelle en 2015 en tant que journaliste-observateur dans une petite édition financière en ligne, où il a couvert les événements économiques mondiaux et parlé de leur impact sur le segment des investissements financiers, y compris les bénéfices des investisseurs. Ayant cinq ans d’expérience dans le secteur financier, Mikhail a rejoint l’équipe de Traders Union, où il a pris la responsabilité de créer un pool d’informations pertinentes pour les traders négociant des actions, des crypto-monnaies, des instruments du Forex et des titres à revenu fixe.
Bogdan Ulmu est un spécialiste du marketing avec des connaissances financières approfondies, un traducteur parlant couramment le français, le roumain et l'anglais, et un passionné de trading. Avec des années d'expérience dans les secteurs de la finance, des cryptomonnaies et du marketing, Bogdan a développé une compréhension approfondie des tendances du marché et du comportement des consommateurs.
Mirjan Hipolito est journaliste et rédactrice en chef de l'actualité chez Traders Union. Elle est une rédactrice experte en crypto-monnaies avec cinq ans d'expérience sur les marchés financiers. Ses spécialités sont les nouvelles quotidiennes du marché, les prédictions de prix et les Initial Coin Offerings (ICO).