La Thaïlande va renforcer le contrôle des transactions en stablecoins en raison de préoccupations liées à la fraude

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Eugene Komchuk

il y a 3 heures

La Thaïlande va renforcer le contrôle des transactions en stablecoins en raison de préoccupations liées à la fraude — La Thaïlande va rendre la vie plus difficile aux stablecoins

La Banque de Thaïlande renforce sa surveillance des transactions en stablecoins dans le cadre de ses efforts de lutte contre le blanchiment d'argent, le financement illicite et les capitaux dits « gris ». Les autorités accorderont une attention particulière aux transactions impliquant le Tether (USDT), les espèces et les devises étrangères afin d'identifier et de bloquer les flux financiers illégaux.

Cet article a été traduit de l'original. Lisez la version originale de notre correspondant ici.

Selon les rapports des médias locaux, le régulateur collaborera avec la Securities and Exchange Commission de Thaïlande pour examiner les transactions de stablecoins de grande valeur.

« Les mesures que nous mettons en œuvre ne sont pas une solution à court terme. Elles nécessitent l'application continue de plusieurs stratégies parallèles », a déclaré le gouverneur de la Banque de Thaïlande, Vitai Ratanakorn.

Les autorités ont l'intention de freiner l'économie grise, dont une partie importante est liée à des espèces d'origine suspecte. Les centres d'appels frauduleux, qui se sont multipliés dans la région, sont considérés comme l'une des sources de ces fonds.

Il n'existe pas d'estimations fiables de la taille de l'économie grise. Cependant, les pertes dues à la fraude en Thaïlande ont atteint 115 milliards de bahts, soit environ 3,4 milliards de dollars, en 2025. Environ 173 millions d'appels et de messages frauduleux ont été enregistrés dans le pays au cours de la même période.

Les stablecoins sont devenus un outil populaire pour transférer d'importantes sommes d'argent car ils permettent des règlements transfrontaliers quasi instantanés.

Ce que les autorités vont surveiller

Les nouvelles mesures étendront les obligations des banques commerciales en matière de conformité aux exigences de surveillance financière. Les examens porteront sur les transactions en espèces, les devises étrangères, le commerce de lingots d'or et les transactions suspectes en stablecoins.

Les autorités visent à empêcher que les institutions financières réglementées ne soient utilisées dans des programmes de corruption ou pour soutenir l'économie souterraine.

Les clients effectuant d'importantes transactions en espèces devront divulguer la source de leurs fonds. Les régulateurs surveilleront également les cas où de gros volumes de billets de banque de valeur nominale élevée sont échangés contre des billets plus petits sans but commercial clair.

Une divulgation complète sera également requise pour les dépôts en espèces dépassant 5 millions de bahts, soit environ 150 000 dollars.

Le trading de crypto reste légal

La Thaïlande est souvent décrite comme un pays favorable aux cryptos. Cependant, la banque centrale interdit toujours l'utilisation d'actifs numériques et de stablecoins comme moyen de paiement pour des biens et services. Ces dernières années, les autorités ont également régulièrement durci les exigences pour les entreprises de cryptomonnaies.

Le trading de crypto reste légal dans le pays. Bitkub, la plus grande bourse locale de Thaïlande, traite environ 26 millions de dollars de volume de trading quotidien.

Selon CoinGecko, près de 40 % de ce volume provient de transactions liées au change de devises.

Pourquoi l'USDT est populaire en Thaïlande

L'USDT a été largement adopté en Thaïlande en raison de son ancrage au dollar américain et de sa grande liquidité. Pour les utilisateurs locaux, il est devenu un outil pratique pour détenir des fonds dans un actif plus stable, effectuer des transferts internationaux et régler des transactions sur les plateformes de cryptomonnaies. Contrairement à la plupart des cryptomonnaies, le prix de l'USDT n'est généralement pas exposé à de fortes fluctuations, ce qui le rend attractif pour ceux qui cherchent à éviter la volatilité du marché.

Un autre facteur est la popularité de la paire de trading USDT/THB. Elle permet aux utilisateurs d'échanger rapidement des bahts thaïlandais contre un équivalent numérique du dollar sans dépendre des virements bancaires traditionnels. Le règlement quasi instantané et la capacité de déplacer de grosses sommes à travers les frontières ont également rendu l'USDT populaire parmi les entreprises, les traders et les participants du secteur financier informel, ce qui a attiré l'attention des régulateurs.

Les projets de la Thaïlande visant à renforcer la surveillance des cryptomonnaies ont été signalés pour la première fois au début de l'année.

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