FinCEN relie 12,7 milliards de dollars de transactions à des escrocs crypto dans des centres d'escroquerie asiatiques

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Alena Volkova

04.09.2026

FinCEN relie 12,7 milliards de dollars de transactions à des escrocs crypto dans des centres d'escroquerie asiatiques — FinCEN retrace 12,7 milliards de dollars vers des centres d'escroquerie crypto asiatiques

Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des États-Unis a relié environ 12,7 milliards de dollars d'activités financières suspectes à des schémas d'investissement crypto opérés depuis des centres d'escroquerie principalement situés en Asie du Sud-Est. De septembre 2023 à décembre 2025, les institutions financières ont soumis près de 34 000 rapports d'activités suspectes au régulateur.

Cet article a été traduit de l'original. Lisez la version originale de notre correspondant ici.

FinCEN a analysé 33 904 de ces rapports déposés par environ 1 300 institutions. Les prestataires de services monétaires, principalement des entreprises crypto, représentaient 55 % des rapports et 5,5 milliards de dollars d'activités suspectes.

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Mais nous avons tout sauvegardé 🙂.

Les banques ont déposé 41 % des rapports mais ont enregistré le montant le plus élevé, soit 6,4 milliards de dollars. Les sociétés de valeurs mobilières ont signalé 784,5 millions de dollars supplémentaires.

L'activité suspecte a connu une croissance rapide

Le nombre de rapports liés aux centres d'escroquerie a augmenté en moyenne de 10,9 % par mois, tandis que le montant total signalé a progressé de 18 % chaque mois. En octobre 2023, les institutions ont signalé 590 cas pour une valeur de 485,7 millions de dollars, contre 2 482 rapports totalisant 833,5 millions de dollars en décembre 2025.

FinCEN a averti que cette hausse pouvait en partie refléter une meilleure détection de ces transactions suite à l'alerte précédente de l'agence. Le montant global peut également inclure des doublons de certains transferts, des transactions tentées et des erreurs de déclaration.

Les schémas impliquaient au moins 22 actifs numériques, principalement Ethereum, USDT et USDC. Quel que soit le crypto-actif acheté initialement par les victimes, les escrocs convertissaient presque toujours les fonds en stablecoins.

USDT était l'actif principal. Après conversion, les fonds transitaient par des protocoles DeFi ou des plateformes d'échange crypto hors des États-Unis. Certaines adresses servaient à collecter les fonds de plusieurs victimes simultanément, ce qui aidait les sociétés financières à identifier les transactions liées.

Des victimes ont été recensées dans les 50 États

Les cas impliquant des personnes âgées représentaient environ 25 % des rapports. Étant donné que les personnes de 60 ans et plus constituent environ 24,4 % de la population américaine, FinCEN a conclu que ce groupe d'âge n'était pas ciblé de manière disproportionnée par ces schémas.

Des victimes ont été identifiées dans les 50 États. Pour investir dans ces schémas frauduleux, les personnes utilisaient leur épargne-retraite, des lignes de crédit hypothécaires, des seconds prêts hypothécaires et des prêts personnels. Dans un cas, une femme a transféré près de 640 000 dollars de son fonds de retraite ; dans un autre, une victime a perdu plus d'un million de dollars en six mois.

La plupart des centres d'escroquerie examinés par FinCEN sont situés au Cambodge, au Laos et au Myanmar. Selon les estimations de l'ONU, des centaines de milliers de personnes travaillent dans ces complexes, dont beaucoup sont elles-mêmes victimes de traite humaine après avoir été recrutées via de fausses offres d'emploi.

Parallèlement, FinCEN et les régulateurs bancaires américains ont précisé les règles de confidentialité concernant les rapports d'activités suspectes. Les agences ont indiqué que ces exigences n'empêchent pas les banques de communiquer rapidement avec leurs clients lors d'une enquête sur une fraude potentielle ou lors de la fermeture de comptes.

Auparavant, nous avions rapporté que FinCEN avait mis en avant sept enquêtes fondées sur les données du Bank Secrecy Act (BSA) dans le cadre de son programme de récompenses pour l'application de la loi. L'agence a souligné l'utilisation du renseignement financier pour identifier et enquêter sur divers schémas criminels.

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