Visa : l’implication des banques stimule l’intérêt pour les stablecoins

Traders Union
Toutes les actualités
Cryptomonnaies
Visa souligne l’implication des banques

Toutes les actualités

À la une

Sélection de la rédaction

Actions

Cryptomonnaies

Économie

Devises

Matières premières

Business & Wealth

Voix du marché

Eugene Komchuk

23.09.2026

Visa : l’implication des banques stimule l’intérêt pour les stablecoins — Quel est le point commun entre les banques et les stablecoins ?

L’intérêt des consommateurs américains pour les stablecoins augmente nettement lorsque ces dollars numériques bénéficient de protections bancaires familières. Selon une étude de Visa, la part des Américains disposés à utiliser des stablecoins passe de 36 % à 56 % lorsqu’ils bénéficient d’une protection contre la fraude et d’une assurance des dépôts comparables à celles des produits bancaires traditionnels.

Cet article a été traduit de l'original. Lisez la version originale de notre correspondant ici.

Comme le rapporte The Block, l’étude Money Travels 2026 repose sur une enquête de Morning Consult menée auprès de 2 192 adultes américains entre le 24 février et le 2 mars. Avant de répondre, les participants ont reçu la définition de plusieurs termes clés, dont celui de stablecoin.

La confiance dépend du prestataire, pas de la technologie

Pour 64 % des répondants, l’entreprise qui fournit le service compte davantage que la technologie de paiement elle-même. Lorsque les stablecoins sont proposés par un prestataire financier existant, la volonté de les utiliser passe de 36 % à 45 %.

Les Américains font le plus confiance aux banques commerciales traditionnelles et aux réseaux de paiement mondiaux. Ces services inspirent respectivement la confiance de 61 % et 60 % des répondants.

Dans le même temps, la plupart des consommateurs connaissent encore mal les stablecoins. Selon Visa, 56 % des participants à l’enquête n’en avaient jamais entendu parler. Certains de ceux qui connaissaient le terme pensaient à tort que les stablecoins fluctuaient autant que le Bitcoin.

Le marché des stablecoins approche les 300 Md$

Malgré la faible sensibilisation des consommateurs, l’offre de stablecoins continue de croître. L’offre totale de tokens indexés sur le dollar américain dépasse désormais 295 Md$.

L’USDT de Tether représente environ 183,4 Md$, tandis que l’offre d’USDC de Circle s’élève à près de 76 Md$.

Visa utilise également davantage les stablecoins dans sa propre infrastructure. Début septembre, l’entreprise a indiqué que le rythme annualisé des règlements en stablecoins avait dépassé 20 Md$, soit plus de 15 fois le niveau enregistré un an auparavant. Plus de 160 programmes de cartes associés à des stablecoins sont désormais actifs dans le monde.

Les banques investissent un secteur qu’elles étaient censées remplacer

C’est le paradoxe qui explique l’intérêt croissant des banques pour les stablecoins. Le Bitcoin a été créé pour transférer de l’argent sans banques ni autres intermédiaires, tandis que la blockchain était censée remplacer certaines fonctions du système financier traditionnel par du code et des règles de réseau.

Or, c’est l’inverse qui se produit. Les banques lancent des services de conservation de cryptoactifs, testent des règlements fondés sur la blockchain et utilisent elles-mêmes les stablecoins. Une technologie créée comme alternative aux banques devient progressivement un nouvel outil du système bancaire.

Pour rappel, l’action Visa a gagné 2,5 % après la publication de ses résultats financiers.

Ce matériel peut contenir des opinions de tiers, aucune des données et informations sur cette page web ne constitue un conseil en investissement selon notre Avertissement. Bien que nous respections une stricte Intégrité Éditoriale, ce post peut contenir des références à des produits de nos partenaires.

Cet article vous a plu ?