Prop firms drawdown solde : fonctionnement et points clés
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Meilleures prop firms à drawdown basé sur le solde :
- FundedNext - Offres adaptées aux débutants (essai gratuit, logiciel de copie de trading autorisé)
- SabioTrade - Idéal pour ceux qui souhaitent travailler en tant que traders non salariés avec jusqu'à 90 % des bénéfices.
- Earn2Trade - Plans d'échelonnement pratiques (objectif de profit relativement bas, mise à niveau du compte après le retrait du premier objectif de profit)
- FTMO - L'une des plus grandes sociétés de prop trading avec des conditions favorables (partage des profits jusqu'à 90 %)
- Instant Funding - La société Prop propose un financement instantané avec des comptes d'une valeur maximale de 80 000 dollars
Les règles de drawdown peuvent fortement influencer l’expérience de trading avec une prop firm. Deux comptes affichant des objectifs de profit et des conditions de paiement similaires peuvent se comporter très différemment une fois les positions ouvertes, les remises à zéro quotidiennes et les limites de perte prises en compte.
Pour les traders qui comparent les prop firms à drawdown basé sur le solde, la question essentielle n’est pas simplement de savoir quelles sociétés utilisent ce modèle, mais comment leurs règles diffèrent concrètement. Cet article présente les principales variantes, compare le drawdown basé sur le solde aux autres modèles et explique les points à vérifier avant de choisir un compte financé.
Avertissement sur les risques : Le trading pour compte propre implique un risque financier substantiel. L'utilisation du capital de l'entreprise peut entraîner des gains ou des pertes, et le non-respect des objectifs peut entraîner la fermeture du compte. Plus de 85 % des prop traders n'atteignent pas la rentabilité à long terme. Comprenez les risques et demandez conseil à un professionnel.
Meilleures prop firms drawdown solde
Le drawdown basé sur le solde est une méthode de gestion du risque qui utilise le solde du compte, plutôt que l’équité en temps réel, comme référence pour calculer les limites de perte. Comme les profits non réalisés n’augmentent pas automatiquement le seuil, les traders visualisent plus clairement la marge restante avant d’atteindre la limite de drawdown.
Les prop firms peuvent appliquer les règles de drawdown basé sur le solde aux limites de perte quotidienne, aux pertes maximales, ou aux deux. La méthode de calcul et le moment de la remise à zéro peuvent varier, si bien que deux prop firms à drawdown solde peuvent proposer des conditions de risque sensiblement différentes même si leurs limites affichées semblent similaires.
Ces différences rendent la structure complète du compte essentielle. Pour choisir une prop firm proposant un drawdown basé sur le solde dans des conditions adaptées, il faut comparer les règles de drawdown, la taille du compte, les frais, les partages de profits, l’effet de levier et les autres exigences de trading.
Le tableau ci-dessous compare les prop firms à drawdown basé sur le solde et leurs principales conditions de compte.
| FundedNext | SabioTrade | Earn2Trade | FTMO | Instant Funding | Goat Funded Trader | |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
Levier Max. |
1:100 | 1:30 | 1:30 | 1:100 | 1:100 | 1:100 |
|
Frais remboursables |
Oui | Oui | Non | Oui | Non | Non |
|
Financement jusqu'à, $ |
4 000 000 | 1 000 000 | 400 000 | 2 000 000 | 120 000 | 2 000 000 |
|
Part des profits jusqu'à, % |
95 | 90 | 80 | 90 | 90 | 95 |
|
Période de trading |
Illimité | Illimité | Illimité | Illimité | Illimité / 7 jours pour Rapid | Illimité |
|
Paiement unique |
Oui | Oui | Non | Oui | Oui | Oui |
|
Note globale TU |
9.4 | 8.9 | 9.67 | 8.16 | 7.95 | 8.7 |
|
Ouvrir un compte |
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Comparaison du drawdown solde avec les autres modèles
La principale différence entre les modèles de drawdown réside dans la référence utilisée par la société pour calculer les pertes et dans la façon dont cette référence évolue avec la croissance du compte ou les fluctuations des positions ouvertes. Pour les traders, cela influence la facilité à suivre la marge de perte restante et à gérer les positions sans franchir une limite de façon inattendue.
| Modèle de drawdown | Fonctionnement | Effet sur les positions ouvertes | Points de vigilance pour les traders |
|---|---|---|---|
| Basé sur le solde | Utilise le solde du compte comme référence, avec une éventuelle mise à jour à des moments définis | Le profit flottant ne modifie généralement pas le solde de référence | Quand et comment le solde est recalculé |
| Basé sur l’équité | Utilise l’équité actuelle, y compris les gains et pertes non réalisés | Les positions ouvertes impactent directement le drawdown disponible | Comment le P&L flottant est intégré dans le calcul |
| Suivi | Le seuil de perte augmente à mesure que le compte atteint de nouveaux sommets | Les périodes bénéficiaires peuvent relever le niveau minimum du compte à maintenir | Si le suivi est basé sur le solde, l’équité ou un plus-haut historique |
| Statique | Le seuil de perte est fixé à partir d’un niveau de départ déterminé | Le seuil ne bouge pas lorsque les profits augmentent | Si la limite reste fixe tout au long de la vie du compte |
Pour les traders qui comparent les prop firms à drawdown basé sur l’équité avec celles à modèle basé sur le solde, la différence clé réside dans le traitement des positions ouvertes. L’équité varie avec les profits et pertes latents, tandis que le solde ne change généralement que lorsque les trades sont clôturés ou lors d’autres opérations sur le solde.
Le drawdown suivi fonctionne différemment car le seuil de perte peut augmenter à mesure que le compte atteint de nouveaux sommets. Le drawdown statique se situe à l’opposé, avec un seuil de perte généralement lié à son niveau de référence initial.
C’est pourquoi les traders qui envisagent des prop firms à drawdown basé sur le solde doivent aller au-delà du nom du modèle et vérifier les règles exactes de calcul et de réinitialisation de la société. Deux sociétés peuvent toutes deux qualifier leur drawdown de « basé sur le solde » tout en appliquant des horaires de réinitialisation, des soldes de référence ou des conditions de rupture différents.
Comment fonctionnent les règles de drawdown basé sur le solde
Le drawdown basé sur le solde donne aux prop firms un point de référence défini pour contrôler les pertes du compte, tout en permettant aux traders de voir la marge restante avant de franchir une limite. Ce modèle fonctionne généralement en parallèle avec les limites de perte quotidienne, le drawdown maximal, les objectifs de profit et d’autres règles d’évaluation.
Limite de perte quotidienne
Les limites de perte quotidienne sont généralement fixées autour de 3 % à 5 % du solde du compte, bien que le pourcentage exact et la méthode de calcul varient selon la société. Par exemple, avec une limite quotidienne de 4 % sur un solde de référence de 100 000 $, la perte quotidienne maximale autorisée serait de 4 000 $.
Le moment de la réinitialisation est également important. Les traders doivent vérifier quand la société établit le nouveau solde de référence et comment les positions ouvertes sont traitées lors de la réinitialisation.
Drawdown maximal
Les limites de drawdown maximal sont souvent plus larges que les limites quotidiennes, certains programmes de prop firms les fixant autour de 8 % à 12 %. Dépasser ce seuil peut entraîner l’échec ou la fermeture du compte.
Avec le drawdown basé sur le solde d’une prop firm, les traders doivent vérifier si le seuil de perte maximal est calculé à partir du solde initial, d’un solde mis à jour ou d’un autre point de référence défini.
Objectifs de profit et évolution du capital
Les objectifs de profit lors de l’évaluation peuvent également influencer la difficulté ressentie des règles de drawdown. Des objectifs d’environ 6 % à 10 % sont courants dans de nombreux challenges de prop firms, mais ils doivent toujours être considérés en parallèle avec les limites de perte autorisées. Un objectif de profit de 10 %, par exemple, est très différent s’il est associé à un drawdown maximal de 5 % ou de 10 %.
Certaines prop firms à drawdown basé sur le solde proposent aussi des plans d’évolution du capital qui augmentent la taille du compte après avoir rempli des critères de performance définis. Les traders doivent vérifier si l’évolution modifie le pourcentage de drawdown, le solde de référence ou d’autres règles de gestion du risque.
Quels styles de trading conviennent au drawdown basé sur le solde
Le drawdown basé sur le solde peut convenir aux stratégies de trading qui bénéficient d’un point de référence fixe pour la perte du compte, sans qu’il change continuellement avec le profit latent. Cependant, cet avantage dépend des règles de réinitialisation de la société et de la gestion des positions ouvertes par le trader.
Trading intrajournalier
Les day traders peuvent tirer parti d'une référence de solde définie pour dimensionner leurs positions et planifier le risque quotidien. Les profits latents ne modifient généralement pas le solde de référence tant que les positions restent ouvertes, ce qui facilite le calcul du montant restant de la perte quotidienne autorisée.
Cela peut rendre les meilleures prop firms avec drawdown basé sur le solde attractives pour les traders actifs, bien que les horaires de réinitialisation quotidienne et les méthodes de calcul des pertes doivent toujours correspondre à la stratégie.
Swing trading
Pour les swing traders, la principale considération est la manière dont la société traite les positions conservées lors des réinitialisations quotidiennes. Les règles basées sur le solde peuvent offrir plus de flexibilité que les modèles où le seuil de drawdown suit les variations de l'équité flottante, mais les positions maintenues pendant la nuit peuvent tout de même influencer le calcul des pertes quotidiennes selon les règles de la société.
Une prop firm avec drawdown basé sur le solde est donc plus adaptée au swing trading lorsque ses politiques de détention nocturne et de réinitialisation sont clairement définies.
Trading algorithmique
Les stratégies automatisées bénéficient de règles pouvant être intégrées dans le dimensionnement des positions et le contrôle du risque. Une référence de solde connue facilite la programmation et le test de ces calculs.
Lors de la comparaison des meilleures prop firms à drawdown basé sur le solde pour le trading algorithmique, les traders doivent également vérifier si les stratégies automatisées sont autorisées et si les restrictions de plateforme, d'exécution et de taille de lot sont compatibles avec le système.
Ce qu'il faut vérifier lors du choix d'une prop firm à drawdown basé sur le solde
Le modèle de drawdown à lui seul ne détermine pas si un compte financé offre des conditions adaptées. Les sociétés peuvent utiliser la même appellation « basé sur le solde » tout en appliquant des règles de réinitialisation, des restrictions de trading, des frais et des exigences de paiement différentes.
Calcul du drawdown et heure de réinitialisation
Vérifiez précisément ce que la société entend par « solde », quand les limites quotidiennes sont réinitialisées et quel solde est utilisé pour le prochain calcul. Les horaires de réinitialisation peuvent être basés sur l'heure du serveur de la société ou une autre coupure spécifiée.
Ceci est particulièrement important lors de la comparaison d'une liste de prop firms à drawdown basé sur le solde, car des limites de perte apparemment similaires peuvent fonctionner différemment en pratique.
Conditions de trading
La stabilité de la plateforme, les spreads, les commissions, l'effet de levier et les conditions d'exécution peuvent tous influencer la rapidité avec laquelle un compte atteint ses limites de perte. Les traders doivent également vérifier les restrictions sur les positions overnight, le trading automatisé, la taille des lots ou certaines stratégies.
Frais et paiements
Les frais d'évaluation et de réinitialisation doivent être pris en compte en plus des partages de profits, des calendriers de paiement et des exigences de retrait. Un challenge moins cher n'est pas forcément le meilleur compte si ses conditions de trading ou de paiement sont nettement plus restrictives.
Autres règles du compte
Les exigences de cohérence, les règles d'inactivité, les conditions d'évolution et les politiques de clôture de compte peuvent être tout aussi importantes que le pourcentage de drawdown annoncé. Les meilleures prop firms à drawdown basé sur le solde sont celles dont l'ensemble des règles s'adapte à la stratégie du trader, et non simplement celles qui offrent une limite de perte maximale attrayante.
Erreurs courantes avec le drawdown basé sur le solde
Une référence de drawdown plus claire n'élimine pas la nécessité d'une gestion rigoureuse du risque. Les traders peuvent toujours enfreindre les règles d'un compte en mal comprenant la façon dont le solde est calculé ou en prenant plus de risques parce que le modèle semble plus tolérant.
Les erreurs courantes incluent :
Ignorer l'heure de réinitialisation. Les positions conservées au-delà de la coupure quotidienne peuvent affecter le risque disponible lors de la session suivante selon la méthode de calcul de la société.
Utiliser le profit latent comme capacité de risque supplémentaire. Les gains non réalisés peuvent ne pas augmenter le solde utilisé pour le calcul du drawdown.
Utiliser un effet de levier élevé. Un seuil de perte prévisible ne rend pas les positions plus importantes plus sûres.
Mauvaise interprétation des variations du solde. Les clôtures partielles, commissions, frais et autres transactions peuvent affecter le solde utilisé dans les calculs suivants.
Supposer que toutes les règles basées sur le solde sont identiques. Les horaires de réinitialisation, les conditions de rupture et les soldes de référence varient selon les sociétés.
Gérer le risque autour de la réinitialisation du drawdown
Soyez très attentif au moment où les limites de drawdown de la société sont réinitialisées. Les positions maintenues autour de la coupure peuvent affecter le solde utilisé pour la prochaine période de trading, donc je recommande de connaître l'heure exacte de réinitialisation et de décider à l'avance comment les trades ouverts seront gérés. Fermer une position simplement pour obtenir un solde « propre » n'est pas toujours nécessaire, mais la réinitialisation ne doit jamais être une surprise.
Un autre point important est l'exposition combinée. Plusieurs positions corrélées peuvent se comporter comme une seule transaction beaucoup plus importante, entraînant une accumulation rapide des pertes par rapport à une limite quotidienne. Analysez l'exposition totale sur l'ensemble des positions ouvertes plutôt que d'évaluer chaque trade indépendamment.
Je préfère également définir le risque par trade comme une petite part prédéfinie de la marge de perte disponible, plutôt que d'utiliser le drawdown maximal comme objectif. Cela laisse de la marge pour une série de trades perdants et réduit la tentation d'augmenter le risque simplement parce qu'une limite basée sur le solde semble prévisible.
Méthodologie de formation de nos classements des sociétés de prop-trading
Traders Union utilise une méthodologie rigoureuse pour évaluer les entreprises qui financent les traders, en utilisant plus de 100 critères quantitatifs et qualitatifs. Des points individuels sont attribués à de nombreux paramètres, qui sont pris en compte dans le classement global.
Les principaux aspects de l’évaluation incluent :
-
Avis et critiques des traders. Collecte et analyse des avis des traders actuels et passés pour comprendre leur expérience avec l’entreprise.
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Outils de trading. Les entreprises sont évaluées en fonction de la gamme d’actifs proposés, ainsi que de la variété et de la profondeur des marchés disponibles.
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Défis et processus d’évaluation. Analyse du système de défis de l’entreprise, des types de comptes, des critères d’évaluation et du processus de financement.
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Répartition des bénéfices. Analyse de la structure et des conditions de répartition des bénéfices, présence de plans d’expansion.
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Conditions de trading. Étude de l’effet de levier, de la vitesse d’exécution des ordres, des commissions et des autres coûts de trading liés à l’activité de l’entreprise.
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Plateforme et technologies. Évaluation de la plateforme de trading propre de l’entreprise ou des terminaux externes qu’elle prend en charge, y compris la facilité d’utilisation, la fonctionnalité et la stabilité.
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Formation et support. Qualité et disponibilité des matériaux éducatifs, des webinaires et des consultations individuelles.
Conclusion
Choisir une prop firm à drawdown basé sur le solde exige une compréhension fine des règles spécifiques de chaque société, car derrière une même appellation se cachent souvent des pratiques très différentes. Par exemple, deux prop firms affichant un seuil de perte quotidien équivalent peuvent le réinitialiser à des horaires distincts ou calculer le drawdown sur des soldes divergents, ce qui impacte profondément les stratégies de trading actives comme le day trading ou le swing trading. L’essentiel est donc de ne jamais se fier uniquement aux chiffres mis en avant mais de vérifier la définition précise de chaque limite de risque retenue. Au final, la maîtrise des règles du drawdown n’est pas seulement un filtre pour choisir la meilleure prop firm, c’est la clé d’une gestion du risque solide et d’une longévité durable dans un compte financé.
Foire aux questions
Quels avantages le drawdown basé sur le solde offre-t-il pour la gestion du risque ?
Quelles stratégies de trading sont les moins adaptées au drawdown basé sur le solde ?
Comment le mode de calcul du drawdown peut-il influencer la difficulté des objectifs de profit ?
Quels éléments vérifier dans le règlement avant d’ouvrir un compte auprès d’une prop firm à drawdown basé sur le solde ?
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L'équipe qui a travaillé sur l'article
Aleksandra Chaikina est contributrice pour Traders Union depuis 2021. Avec plus de 15 ans d'expérience en rédaction et plus de 5 ans consacrés au contenu financier, elle se spécialise dans la production de guides détaillés, d'analyses et de revues comparatives dans divers secteurs, y compris les cryptomonnaies, Forex, les stratégies d'investissement et les technologies financières.
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