Comprendre les règles clés des comptes de trading financés

Gestion des risques

Une gestion efficace des risques est la clé de voûte de la réussite des traders des sociétés de trading pour compte propre (prop firms). Ces sociétés imposent des exigences spécifiques en matière de gestion des risques afin de protéger leur capital et de maintenir l'intégrité de leurs programmes de négociation.

En ce qui concerne les comptes de challenge, The Funded Trader propose généralement des directives strictes en matière de risque, avec un drawdown maximum de 10 % et une limite de 5 % sur les pertes potentielles au cours d'une journée de trading. En revanche, les principales sociétés d'investissement à la performance, telles que FTMO et Fidelcrest, ont des dispositions comparables en matière de gestion des risques, fixant leurs limites de pertes quotidiennes à 5 % et leur réduction maximale à 10 %. La plupart des sociétés d'investissement ont des règles de gestion des risques similaires pour les comptes financés et les comptes défi, ce qui permet aux traders de passer facilement de la phase défi à la phase de trading réel.

Ces restrictions sont mises en place pour éviter les pertes catastrophiques et s'assurer que les traders opèrent dans des paramètres de risque gérables. Bien entendu, le non-respect de ces limites peut entraîner la suspension ou la clôture d'un compte de trading approvisionné.

Objectifs de rentabilité

Les objectifs de profit fixés par les sociétés de conseil varient en fonction du type de compte et ceux qui proposent des challenges en deux étapes ont généralement des objectifs de profit différents pour chaque étape. Les sociétés de trading pour compte propre fixent des objectifs de profit aux traders qui relèvent leurs défis afin de s'assurer que ces derniers font preuve d'une rentabilité et d'une gestion des risques constantes. Cette approche permet d'évaluer la capacité d'un trader à générer des bénéfices tout en gérant efficacement les risques, ce qui est vital pour le trader et la société afin de maintenir une relation commerciale fructueuse.

Avec The Funded Trader, la première étape du compte challenge a un objectif de profit de 8 %, tandis que la deuxième étape a un objectif de 5 %. En revanche, FTMO et Fidelcrest sont plus intimidants, avec un objectif énorme de 10 % pour la première étape et de 5 % pour la deuxième.

Pour les sociétés proposant des comptes multiples, les objectifs de négociation peuvent varier en fonction du type de compte. Par exemple, avec une société comme Fidelcrest, vous pouvez avoir accès à des comptes de trading agressifs qui sont assortis d'exigences de réduction plus souples et d'objectifs de profit plus élevés pouvant aller jusqu'à 15 %. En fin de compte, vous devez comparer ces offres et choisir les comptes de trading par capitalisation les mieux adaptés à votre style de trading.

Règles et restrictions de négociation

Les sociétés de trading propriétaires proposent un éventail de règles et de restrictions de trading adaptées à leurs programmes spécifiques. Par exemple, le programme Funded Trader permet aux traders d'utiliser un large éventail de stratégies de trading, y compris les EA, le scalping et le news trading. Avec un effet de levier allant jusqu'à 1:200, il offre aux traders une grande flexibilité. De plus, les frais d'inscription remboursables, qui sont un paiement unique, facilitent le processus d'entrée.

D'autre part, Fidelcrest offre des caractéristiques distinctes telles que l'autorisation du trading de nouvelles et la possibilité pour les traders de conserver leurs positions pendant la nuit et le week-end. Les conseillers experts (EA) peuvent être utilisés, mais ils nécessitent une autorisation.

FTMO autorise le trading pendant la nuit et le week-end sur les comptes défi nis, mais pas sur les comptes financés. Cependant, le compte swing FTMO permet de trader la nuit et le week-end et peut être une bonne option pour les traders en position et en swing. La société limite également les transactions deux minutes avant et après les événements d'actualité à fort impact, ce qui ne convient pas à ceux qui souhaitent tirer parti de la volatilité provoquée par les communiqués de presse.

Ces règles et restrictions mettent en évidence la diversité des sociétés de trading pour compte propre, qui répondent à des styles de trading et à des préférences différents. Les traders peuvent choisir le programme qui correspond le mieux à leurs stratégies et à leurs objectifs.

Répartition des bénéfices et frais

Si vous vous demandez combien vous êtes susceptible de recevoir d'un programme Funded Trader, voici un bref aperçu.

Répartition des bénéfices dans les comptes de trading financés

Lorsqu'il s'agit de la répartition des bénéfices dans le cadre d'une opération de prop firm, les sociétés proposent des conditions différentes.

Funded Trader se distingue par un point de départ attrayant, offrant une répartition des bénéfices de 80 %, qui peut augmenter jusqu'à un impressionnant 90 % avec l'échelonnement, ce qui en fait un choix convaincant pour les traders qui cherchent à maximiser leurs gains au fil du temps. D'autre part, Fidelcrest offre aux traders un partage des profits de 80%, qui peut potentiellement atteindre 90% en mode agressif. L'approche unique de Topstep permet aux traders de conserver l'intégralité des 10 000 premiers dollars de bénéfices, une caractéristique qui le distingue des autres. Au-delà de ce seuil initial, ils offrent un partage des bénéfices de 90 %, ce qui en fait une option attrayante pour les traders ambitieux.

FTMO maintient un solide partage des profits à 80 %, et ce qui est particulièrement avantageux, c'est qu'il n'y a pas d'exigence de profit minimum avant le retrait, tant que le trader peut couvrir les frais de retrait. En fin de compte, le choix entre ces sociétés dépend largement des préférences et de la tolérance au risque du trader, chacune offrant des avantages distincts.

Frais des comptes de négociation financés par des fonds

La plupart des sociétés de trading pour compte propre telles que The Funded Trader, Fidelcrest et FTMO proposent des frais uniques sans frais récurrents, et leur particularité réside dans le fait que ces frais sont remboursables lors du premier paiement du trader. Cette caractéristique permet d'aligner leurs intérêts sur ceux des traders, car elle lie essentiellement les frais à la réussite du trader.

Remarque : Si vous n'utilisez pas de compte challenge et optez pour une option de financement direct, vous devrez peut-être payer des frais mensuels ou hebdomadaires pour conserver l'accès à votre compte.

Règles d'approvisionnement et de retrait du compte

En règle générale, vous pouvez accéder à un compte de négociation financé en passant un challenge (compte de négociation simulé en une ou deux étapes) ou en optant pour un financement direct. Dans le cas d'un compte challenge, vous n'avez accès aux fonds de la société de conseil qu'une fois que vous avez passé la phase de challenge. Ce processus rigoureux explique pourquoi les comptes financés tendent à offrir aux traders une plus grande part de profit que le financement direct, qui n'implique pas de challenge.

Les processus de financement et de retrait des sociétés de prop trading jouent un rôle essentiel dans le parcours du trader. Ces sociétés proposent généralement plusieurs méthodes de paiement pour l'approvisionnement des comptes, notamment les virements bancaires, les cartes de crédit et les portefeuilles électroniques, ce qui offre une certaine flexibilité aux traders. Toutefois, il est essentiel de noter que les méthodes de retrait peuvent être plus limitées et sont souvent conçues pour donner la priorité à la sécurité et à la transparence.

En revanche, les procédures de retrait ont tendance à être plus strictes afin de prévenir la fraude et de protéger à la fois le trader et l'entreprise. Les méthodes de retrait courantes comprennent les crypto-monnaies, les virements bancaires et les portefeuilles électroniques, mais ces processus nécessitent souvent une vérification approfondie, ce qui peut entraîner des délais de traitement plus longs. Vous êtes généralement autorisé à retirer vos gains à des dates spécifiques si le solde de votre compte atteint le seuil de retrait minimum de l'entreprise.

Remarque : si vous n'atteignez pas votre objectif de gain dans le délai fixé, certaines sociétés vous permettent de recommencer votre défi sans frais supplémentaires. Ces offres peuvent être assorties de conditions, car la plupart des sociétés exigent que vous fassiez des bénéfices à l'expiration de votre délai.