Apakah Saya Bisa Kehilangan Uang di Prop Trading?
Catatan Editorial: Meskipun kami mematuhi Integritas Editorial yang ketat, posting ini mungkin berisi referensi ke produk dari mitra kami. Berikut penjelasan tentang Bagaimana Kami Menghasilkan Uang. Tidak ada data dan informasi di halaman web ini yang merupakan saran investasi sesuai dengan Penafian kami.
Ya, Anda bisa kehilangan uang dalam prop trading. Studi menunjukkan lebih dari 90% trader prop gagal mempertahankan profitabilitas karena manajemen risiko yang tidak memadai atau kurangnya pengalaman. Meskipun sebagian besar perusahaan proprietary trading menyediakan modal trading, kerugian yang melebihi batas yang ditetapkan dapat menyebabkan akun ditangguhkan atau dihentikan. Beberapa perusahaan mungkin meminta biaya yang dapat dikembalikan atau biaya akses platform, yang berisiko hilang jika target performa tidak tercapai.
Perdagangan proprietary menawarkan akses ke modal besar dan potensi keuntungan melalui akun leverage, namun para trader menghadapi risiko signifikan seperti volatilitas pasar, target kinerja yang ketat, dan persyaratan bagi hasil. Keberhasilan bergantung pada keterampilan trading, disiplin emosi, serta kemampuan untuk menghadapi pembatasan, biaya, dan ketidakpastian pekerjaan yang diberlakukan oleh perusahaan. Tingkat keberhasilan Anda mencerminkan seberapa baik Anda dapat mengelola risiko tersebut.
Artikel ini akan menjelaskan bagaimana cara kerja perusahaan prop, apa saja yang menyebabkan Anda kehilangan uang, kemungkinan konsekuensinya, dan bagaimana mengelola risikonya. Simak selengkapnya.
Jawaban singkatnya adalah ya — Anda benar-benar bisa kehilangan 100% dari deposit yang digunakan sebagai kontribusi risiko, dan terkadang bahkan lebih dari itu. Mari kita bahas beberapa contoh bagaimana trader prop bisa kehilangan dana dan lihat sejauh mana potensi kerugian dalam setiap kasus:
Manajemen risiko yang buruk. Gagal menggunakan kontrol risiko yang tepat, seperti perintah stop-loss, dapat menyebabkan kerugian signifikan atau bahkan menghabiskan seluruh akun trading, terutama saat menggunakan leverage tinggi.
Peristiwa ekonomi tak terduga. Kejadian yang tidak terduga, seperti tindakan bank sentral atau krisis geopolitik, dapat memicu pergerakan pasar yang besar. Misalnya, krisis Franc Swiss tahun 2015 menyebabkan para trader mengalami kerugian mendadak yang melebihi saldo akun, sehingga mereka berutang kepada perusahaan prop.
Perdagangan emosional. Keputusan impulsif yang didorong oleh emosi, seperti over-trading, dapat dengan cepat menguras modal seorang trader. Contoh yang menonjol adalah kerugian $2,3 miliar UBS pada tahun 2012 akibat perdagangan spekulatif tanpa izin oleh Kweku Adoboli, yang menyoroti bagaimana perdagangan sembrono dapat menyebabkan kerugian yang sangat besar.
Risiko-risiko ini menekankan pentingnya manajemen risiko yang kuat, kontrol emosi, dan kesadaran terhadap peristiwa ekonomi dalam prop trading.
Bagaimana cara kerja perusahaan perdagangan proprietary?
Perusahaan perdagangan proprietary memberikan akses kepada trader untuk menggunakan modal perusahaan dalam memperdagangkan saham, mata uang, komoditas, dan derivatif. Keuntungan dibagi berdasarkan ketentuan yang telah disepakati sebelumnya, memungkinkan perusahaan mendapatkan akses ke talenta trading tanpa harus membayar gaji atau menanggung beban regulasi sepenuhnya.
Trader menjalani proses evaluasi yang ketat melalui akun demo atau akun live untuk membuktikan kemampuan mereka. Kandidat yang berhasil akan menerima alokasi modal, sering kali dengan leverage, sambil mematuhi aturan manajemen risiko yang ketat seperti batas stop-loss dan persyaratan ukuran posisi. Kinerja dipantau secara terus-menerus, dengan trader memperoleh bagian dari keuntungan sambil mempertahankan standar trading yang tinggi. Berikut adalah ringkasan tentang cara kerja perusahaan proprietary trading.
Aplikasi. Trader mendaftar dengan mengirimkan catatan atau menyelesaikan evaluasi.
Evaluasi. Perusahaan menilai keterampilan trading dan kemampuan manajemen risiko.
Alokasi modal. Trader yang berhasil menerima modal perusahaan, terkadang dengan deposit yang dapat dikembalikan.
Trading leverage. Trader menggunakan leverage yang disediakan perusahaan untuk transaksi yang lebih besar.
Manajemen risiko. Perusahaan menerapkan aturan ketat seperti batas stop-loss dan drawdown.
Bagi hasil. Keuntungan dibagi berdasarkan persentase yang disepakati.
Pemantauan kinerja. Perusahaan meninjau kinerja trader dan menegakkan kepatuhan.
Apakah prop trading berisiko?
Prop trading membawa risiko yang signifikan meskipun tidak menggunakan dana pribadi. Berikut alasannya:
Kinerja buruk. Volatilitas pasar, keputusan trading yang buruk, dan peristiwa ekonomi tak terduga dapat menyebabkan kerugian, memengaruhi pembagian keuntungan, dan berpotensi mengakhiri hak trading.
Kerugian finansial. Deposit tidak diasuransikan dan dapat terkena penipuan akibat regulasi yang longgar, sehingga trader sebaiknya hanya mempertaruhkan dana yang sanggup mereka tanggung kehilangannya.
Aturan risiko yang ketat. Perusahaan menerapkan kebijakan manajemen risiko yang sangat ketat yang dapat membatasi fleksibilitas trading, sehingga menyebabkan peluang terlewatkan atau keluar secara paksa.
Risiko kekayaan intelektual. Trader yang sukses berisiko strateginya direkayasa balik oleh perusahaan, sehingga mengurangi profitabilitas jangka panjang.
Apa yang terjadi jika Anda mengalami kerugian dalam prop trading?
Kehilangan uang dalam prop trading dapat memengaruhi baik akun trading maupun karier Anda. Saat berdagang dengan perusahaan prop, kerugian berasal dari modal perusahaan, bukan uang Anda sendiri. Namun, kerugian yang berulang dapat mengurangi pembagian keuntungan Anda atau menyebabkan penutupan akun.
Kerugian yang konsisten dapat merusak reputasi trading Anda, sehingga membuat Anda lebih sulit untuk mendapatkan pendanaan lagi, tetapi bagaimana perusahaan prop menangani kerugian?
Perusahaan prop menangani kerugian dengan menawarkan pelatihan, pendampingan, dan tinjauan kinerja rutin untuk membantu trader berkembang. Mereka menerapkan aturan manajemen risiko yang ketat untuk mencegah kerugian besar. Jika seorang trader terus berkinerja buruk, perusahaan dapat menutup akun mereka.
Berikut adalah penjelasan tentang apa yang terjadi ketika Anda mengalami kerugian pada akun yang didanai.
Aturan maksimum drawdown. Sebagian besar akun yang didanai memiliki batas maksimum drawdown. Melebihi batas ini akan mengakibatkan hilangnya hak trading atau penutupan akun karena manajemen risiko yang buruk.
Cakupan kerugian. Dalam kasus yang jarang terjadi, beberapa akun menanggung kerugian trading, artinya Anda tidak perlu membayar dari kantong sendiri. Namun, akun-akun ini memiliki standar kinerja yang ketat.
Tantangan berbasis biaya. Selama tantangan evaluasi, trader membayar biaya untuk membuktikan kemampuan mereka. Jika mereka kalah, mereka tidak akan berutang lebih dari biaya awal tetapi mungkin perlu membayar lagi untuk mencoba ulang.
Penutupan akun. Melanggar aturan akun, seperti melebihi batas drawdown, dapat menyebabkan penutupan akun secara langsung untuk mencegah kerugian lebih lanjut.
Apakah Anda akan berutang uang jika mengalami kerugian saat trading langsung di prop firm?
Tidak, biasanya Anda tidak akan berutang uang jika mengalami kerugian saat trading langsung di prop firm. Sebagian besar prop firm menyediakan modal mereka sendiri untuk para trader, sehingga kerugian trading akan ditanggung oleh perusahaan, bukan trader. Satu-satunya komitmen finansial yang harus dipenuhi trader adalah biaya evaluasi atau challenge yang dibayarkan di awal, dan biaya ini tidak dapat dikembalikan terlepas dari hasil trading.
Namun, trader sebaiknya meninjau dengan cermat syarat dan ketentuan perjanjian mereka, karena beberapa perusahaan mungkin memiliki kebijakan yang unik. Di perusahaan prop yang bereputasi baik, trader tidak diwajibkan untuk melakukan deposit atau menanggung kerugian trading, sehingga dana pribadi mereka tetap terlindungi.
Bagaimana cara mengurangi risiko dalam prop trading?
Untuk meminimalkan risiko dalam prop trading:
Fokus pada setup risiko asimetris. Cari peluang di mana potensi keuntungan jauh lebih besar daripada risiko yang Anda ambil. Mulailah dengan rasio risiko terhadap imbal hasil 3:1, tetapi usahakan untuk menemukan setup di mana Anda mengambil risiko kecil untuk peluang keuntungan besar. Berdaganglah seperti penembak jitu, bukan seperti penembak membabi buta.
Perbaiki penempatan stop-loss Anda. Jangan menetapkan stop-loss tanpa ketelitian. Pelajari riwayat trading Anda di mana stop-loss terkena lalu harga berbalik arah setelahnya. Sesuaikan level Anda agar tidak terjebak oleh fakeout dan pergerakan pasar yang tidak menentu.
Catat setiap kali Anda melanggar aturan stop-loss Anda. Jika Anda pernah mengabaikan stop-loss, tuliskan dan hitung berapa kerugian yang ditimbulkan akibat kelalaian tersebut. Melihat kerugian nyata di atas kertas akan mendorong Anda untuk tetap berpegang pada batas risiko Anda.
Hindari menumpuk transaksi pada pasangan yang saling terkait. Jangan mengambil beberapa transaksi pada aset yang pergerakannya searah, seperti EUR/USD dan GBP/USD. Jika salah satunya merugi, kemungkinan besar yang lain juga akan mengikuti, sehingga kerugian Anda bisa berlipat ganda alih-alih mengurangi risiko.
Kurangi ukuran perdagangan Anda sebelum peristiwa berita besar. Selama peristiwa besar seperti data inflasi atau laporan pekerjaan, jangan menutup perdagangan karena takut — cukup kurangi ukurannya. Ini memungkinkan Anda tetap terbuka terhadap pergerakan tak terduga tanpa mempertaruhkan kerugian besar.
Batasi drawdown bergulir Anda secara agresif. Tetapkan persentase ketat — misalnya 5% — sebagai batas maksimum drawdown harian atau mingguan Anda. Jika batas itu tercapai, paksa diri Anda untuk menjauh dari layar. Ini mencegah kerugian Anda menjadi tidak terkendali.
Tandai perdagangan yang didorong oleh “hype”. Jika Anda melakukan perdagangan karena terbawa hype atau merasa FOMO, tandai transaksi tersebut di buku catatan Anda. Tinjau kembali kinerjanya nanti. Anda akan segera melihat bahwa perdagangan impulsif seperti ini jarang memberikan hasil yang baik.
Tinjau keunggulan Anda setiap minggu. Jangan menunggu terlalu lama untuk memeriksa kinerja Anda. Setiap minggu, tinjau tingkat kemenangan, eksposur risiko, dan hasil perdagangan Anda untuk mendeteksi masalah sejak dini sebelum menimbulkan kerugian lebih besar.
Bagaimana perusahaan prop membatasi risiko
Perusahaan prop menerapkan langkah-langkah ketat untuk melindungi modal mereka sekaligus memungkinkan trader beroperasi secara efisien. Strategi manajemen risiko ini memastikan keseimbangan antara potensi keuntungan dan lingkungan trading yang terkontrol. Berikut cara mereka mengelola dan meminimalkan risiko trading.
Batas kerugian harian dan drawdown. Perusahaan prop membatasi kerugian harian dan drawdown secara keseluruhan. Mencapai batas ini dapat menghentikan aktivitas trading sementara atau menyebabkan penangguhan akun, demi melindungi modal perusahaan.
Batas posisi overnight. Perusahaan prop membatasi ukuran posisi overnight untuk mengurangi risiko kerugian akibat berita tak terduga dan lonjakan harga pasar.
Aturan manajemen risiko yang ketat. Trader harus mematuhi aturan ketat seperti menggunakan order stop-loss dan membatasi ukuran posisi untuk mencegah risiko yang berlebihan.
Insentif bagi hasil. Bagi hasil memotivasi trader untuk berdagang secara bertanggung jawab, karena penghasilan mereka bergantung pada kinerja yang konsisten.
Pemantauan risiko secara real-time. Sistem pemantauan canggih melacak aktivitas perdagangan secara langsung, memungkinkan tindakan segera untuk mengurangi risiko saat diperlukan.
Tinjauan risiko secara berkala. Perusahaan secara rutin meninjau dan menyesuaikan batas risiko berdasarkan kondisi pasar dan kebijakan internal agar tetap selaras dengan toleransi risiko mereka.
Tantangan dengan batas waktu. Dalam model evaluasi, trader harus mencapai target profit dalam jangka waktu yang ditentukan, menguji kemampuan mereka untuk berprestasi di bawah tekanan.
Apakah prop trading legal?
Prop trading sepenuhnya legal, meskipun banyak perusahaan prop remote beroperasi tanpa regulasi. Karena mereka berdagang dengan modal sendiri dan bukan penyedia jasa keuangan, mereka tidak tunduk pada aturan regulasi yang ketat. Akibatnya, trader prop tidak memerlukan lisensi, pendidikan khusus, atau pengalaman sebelumnya — yang terpenting hanyalah kemampuan untuk berdagang secara menguntungkan.
Berapa banyak yang bisa saya hasilkan sebagai day trader?
Prop trading dianggap berisiko namun dapat sangat menguntungkan bagi institusi keuangan. Trader memperoleh penghasilan berdasarkan rasio bagi hasil yang dipengaruhi oleh faktor seperti komisi, profitabilitas, dan volume perdagangan, sehingga menawarkan potensi penghasilan tanpa batas. Meskipun perusahaan biasanya mengambil 10-25% dari keuntungan, trader menanggung 100% kerugian, yang menyoroti struktur risiko dan imbal hasil yang tidak seimbang dalam lingkungan perdagangan yang volatil ini.
| FundedNext | Earn2Trade | GoatFundedTrader | SabioTrade | Funded Trading Plus | |
|---|---|---|---|---|---|
|
Leverage Max. |
1:100 | 1:30 | 1:100 | 1:30 | 1:30 |
|
Pendanaan hingga, $ |
4 000 000 | 400 000 | 2 000 000 | 200 000 | 400 000 |
|
Pembagian keuntungan hingga, % |
95 | 80 | 95 | 90 | 90 |
|
Hari Perdagangan Min |
2 | 10 | 3 | Tidak ada batasan waktu | Tidak ada batasan waktu |
|
Periode perdagangan |
Tidak terbatas | Tidak terbatas | Tidak terbatas | Tidak terbatas | Tidak terbatas |
|
Tanpa Evaluasi |
Tidak | Tidak | Ya | Tidak | Ya |
|
Buka akun |
Ke broker Modal Anda berisiko. |
Ke broker Modal Anda berisiko.
|
Ke broker Modal Anda berisiko.
|
Ke broker Modal Anda berisiko.
|
Ke broker Modal Anda berisiko.
|
Kelola emosi dan periksa biaya untuk menghindari kerugian dalam prop trading
Trader baru sering kali percaya bahwa kehilangan uang dalam prop trading hanya terjadi ketika perdagangan gagal, namun sebenarnya ada faktor lain yang berperan. Bahaya nyata adalah membuat keputusan gegabah setelah mengalami kerugian, yang dikenal sebagai revenge trading. Bahkan dengan strategi yang solid, trading secara emosional dapat menghancurkan akun Anda. Bangun disiplin mental melalui trading demo untuk mengurangi kesalahan emosional dan meningkatkan keberhasilan jangka panjang.
Risiko lain yang sering terlewat adalah salah paham tentang cara kerja pembayaran keuntungan. Beberapa perusahaan secara diam-diam memotong biaya data, komisi, bahkan biaya langganan dari penghasilan Anda. Pastikan untuk memeriksa detailnya sebelum bergabung dengan perusahaan mana pun. Pilihlah perusahaan dengan struktur biaya yang transparan agar Anda tahu persis berapa yang akan Anda bawa pulang setelah transaksi yang sukses.
Kimpulan
Prop trading memang menawarkan peluang besar dengan modal perusahaan, namun risikonya tidak bisa diabaikan. Trader tetap dapat kehilangan uang, terutama dari biaya ujian, biaya bulanan, dan potensi diskualifikasi akibat pelanggaran aturan trading di platform prop firm. Sebagai contoh, banyak trader tergoda mencoba berkali-kali ujian evaluasi dengan harapan lulus, namun justru terus kehilangan uang pada proses tersebut. Oleh sebab itu, penting untuk memahami struktur biaya dan regulasi setiap prop firm sebelum bergabung. Pada akhirnya, kunci utama dalam prop trading bukan hanya keterampilan, tetapi juga kesiapan mental dalam mengelola risiko dan disiplin mengikuti aturan.
Pertanyaan yang Sering Diajukan
Apakah psikologi trading mempengaruhi tingkat keberhasilan dalam prop trading?
Bagaimana struktur pembagian keuntungan di prop trading dapat berdampak pada hasil akhir trader?
Apa perbedaan utama antara risiko menggunakan modal perusahaan dan modal pribadi dalam prop trading?
Mengapa transparansi biaya sangat penting dalam memilih prop firm?
Pilihan Utama dan Rekomendasi Editor
Negara blockchain dalam krisis: Bagaimana perebutan kekuasaan memecah Liberland
Pergeseran prioritas: Pemerintah dukung penambangan saat bisnis beralih ke AI
Kebangkitan Intel: Apple, Trump, dan taruhan AI
Prediksi harga Bitcoin berdasarkan RSI: Apakah BTC siap untuk reli baru?
Toncoin menjadi Gram: Mengapa Durov memulihkan nama asli token
Mengapa Tether melampaui Ethereum adalah momen penting bagi kripto
Artikel Terkait
Tim yang Mengerjakan Artikel Ini
Peter Emmanuel Chijioke adalah seorang penulis profesional di bidang keuangan pribadi, Forex, kripto, blockchain, NFT, dan Web3 serta kontributor untuk situs web Traders Union. Sebagai lulusan ilmu komputer dengan latar belakang yang kuat dalam pemrograman, pembelajaran mesin, dan teknologi blockchain, ia memiliki pemahaman yang komprehensif tentang perangkat lunak, teknologi, mata uang kripto, dan perdagangan Forex.
Trading melibatkan tindakan membeli dan menjual aset keuangan seperti saham, mata uang, atau komoditas dengan tujuan untuk mendapatkan keuntungan dari fluktuasi harga pasar. Trader menggunakan berbagai strategi, teknik analisis, dan praktik manajemen risiko untuk membuat keputusan yang tepat dan mengoptimalkan peluang keberhasilan mereka di pasar keuangan.
Bitcoin adalah mata uang kripto digital terdesentralisasi yang diciptakan pada tahun 2009 oleh seorang individu atau kelompok anonim dengan nama samaran Satoshi Nakamoto. Bitcoin beroperasi dengan teknologi yang disebut blockchain, yaitu buku besar terdistribusi yang mencatat semua transaksi di seluruh jaringan komputer.
FOMO dalam trading mengacu pada rasa takut yang dialami trader atau investor saat mereka khawatir kehilangan peluang trading yang berpotensi menguntungkan di pasar finansial.
Leverage forex adalah alat yang memungkinkan trader untuk mengendalikan posisi yang lebih besar dengan modal yang relatif kecil, memperbesar potensi keuntungan dan kerugian berdasarkan rasio leverage yang dipilih.
Mata uang kripto adalah jenis mata uang digital atau virtual yang mengandalkan kriptografi untuk keamanan. Tidak seperti mata uang tradisional yang dikeluarkan oleh pemerintah (mata uang fiat), mata uang kripto beroperasi di jaringan terdesentralisasi, biasanya berdasarkan teknologi blockchain.
