Riset Traders Union: 41% investor bertaruh pada satu aset tunggal

Traders Union
Semua berita
Berita Keuangan
41% investor bertaruh pada satu aset tunggal

Semua berita

Berita Utama

Pilihan Editor

Saham

Kripto

Ekonomi

Mata Uang

Komoditas

Suara Market

Eugene Komchuk

05.06.2026

Riset Traders Union: 41% investor bertaruh pada satu aset tunggal — Riset baru Traders Union

Investor ritel sering kali memahami pentingnya diversifikasi, namun dalam praktiknya mereka terus memusatkan modal pada sejumlah kecil aset. Menurut survei tersebut, 41% investor menyimpan lebih dari separuh portofolio mereka dalam satu aset tunggal, sementara hanya 18% yang mendistribusikan dana ke lima atau lebih kelas aset.

Artikel ini diterjemahkan dari aslinya. Baca versi asli oleh koresponden kami di sini.

Sebagaimana dicatat dalam riset Traders Union “How Diversified Are Retail Investors Really?”, banyak investor ritel menyadari pentingnya diversifikasi, namun portofolio aktual mereka sering kali tetap terlalu terkonsentrasi. Survei ini melibatkan 1.500 investor dari Amerika Utara, Eropa, Asia, Amerika Latin, dan pasar berkembang.

Menurut hasil riset, 41% partisipan menyimpan lebih dari 50% portofolio mereka dalam satu aset. Sebanyak 27% investor lainnya mengalokasikan 30% hingga 50% portofolio mereka pada posisi terbesar mereka. Bagi 18% responden, investasi terbesar mencakup 20% hingga 30% dari portofolio, sementara hanya 14% yang menjaga aset terbesar mereka di bawah 20%.

Traders Union mencatat bahwa konsentrasi semacam itu sering kali merupakan pilihan yang disengaja. Investor menyebutkan keyakinan kuat pada aset tertentu sebagai alasan utama — jawaban ini diberikan oleh 44% partisipan. Sebanyak 29% lainnya memusatkan modal karena mengharapkan imbal hasil yang lebih tinggi. Kesederhanaan manajemen portofolio dikutip oleh 13% responden, kurangnya pengetahuan tentang diversifikasi sebesar 9%, dan pengaruh media sosial sebesar 5%.

Berapa banyak kelas aset yang digunakan investor

Riset tersebut juga menunjukkan bahwa sebagian besar investor mendistribusikan dana ke terlalu sedikit kelas aset. 22% responden hanya memiliki satu kelas aset, sementara 34% lainnya memiliki dua kelas aset. Akibatnya, 56% partisipan hanya memiliki eksposur pada satu atau dua jenis investasi.

Sebanyak 26% investor lainnya menggunakan tiga atau empat kelas aset. Hanya 18% responden yang mendistribusikan modal ke lima atau lebih kelas aset.

Pada saat yang sama, memiliki beberapa posisi dalam portofolio tidak selalu berarti diversifikasi yang nyata. Sebagai contoh, seorang investor mungkin memiliki beberapa saham teknologi atau beberapa mata uang kripto namun tetap bergantung pada faktor pasar yang sama. Dalam hal ini, portofolio terlihat lebih luas, tetapi risiko tetap terkonsentrasi pada satu tema atau sektor.

Bagaimana pengalaman memengaruhi diversifikasi

Data Traders Union menunjukkan bahwa investor cenderung memperluas struktur portofolio seiring bertambahnya pengalaman. Di antara partisipan dengan pengalaman kurang dari dua tahun, hanya 11% yang memiliki lima atau lebih kelas aset. Di antara investor dengan pengalaman dua hingga lima tahun, angka ini adalah 17%.

Gambarannya sangat berbeda di antara investor yang lebih berpengalaman. Di antara responden dengan pengalaman lebih dari lima tahun, 32% sudah memiliki posisi di lima atau lebih kelas aset. Hal ini menunjukkan bahwa seiring berjalannya waktu, investor lebih sering beralih dari spekulasi pada aset individu ke alokasi modal yang lebih luas.

Traders Union mengaitkan hal ini dengan pengalaman pasar praktis. Investor yang sudah pernah menghadapi penurunan, volatilitas tinggi, atau kerugian lebih cenderung memperhatikan tidak hanya potensi imbal hasil tetapi juga risiko portofolio secara keseluruhan.

Investor melebih-lebihkan diversifikasi mereka

Salah satu temuan utama dari riset ini adalah adanya kesenjangan antara cara investor menilai diri mereka sendiri dan bagaimana struktur portofolio mereka sebenarnya. 71% partisipan mengatakan bahwa mereka menganggap diri mereka sebagai investor yang terdiversifikasi.

Namun, di antara mereka yang menjawab “ya,” 38% masih menyimpan lebih dari separuh portofolio mereka dalam satu aset tunggal. Ini menunjukkan bahwa investor sering kali memahami diversifikasi sebagai ide umum tetapi tidak selalu menerapkannya dalam praktik.

Traders Union mencatat bahwa kesenjangan ini menjadi sangat penting selama periode tren pasar yang kuat, hype di sekitar sektor tertentu, dan pengaruh media sosial. Seorang investor mungkin menganggap portofolio terdiversifikasi jika berisi beberapa aset, padahal sebagian besar modal masih bergantung pada satu posisi.

Sebagai pengingat, dalam riset sebelumnya, analis Traders Union menemukan bahwa trader Forex ritel paling sering memilih kerangka waktu jangka pendek dan menengah.

Materi ini mungkin mengandung opini pihak ketiga, tidak ada data dan informasi di halaman web ini yang merupakan nasihat investasi menurut Disclaimer kami. Meskipun kami mematuhi Integritas Editorial yang ketat, postingan ini mungkin mengandung referensi ke produk dari mitra kami.

Suka artikel ini?