FCA memperingatkan lonjakan penipuan yang melibatkan regulator palsu

Traders Union
Semua berita
Berita Keuangan
FCA memperingatkan lonjakan penipuan

Semua berita

Berita Utama

Pilihan Editor

Saham

Kripto

Ekonomi

Mata Uang

Komoditas

Suara Market

Perusahaan

Ivan Andriyenko

27.08.2025

FCA memperingatkan lonjakan penipuan yang melibatkan regulator palsu — FCA mengimbau kewaspadaan terhadap penipu

Otoritas Perilaku Keuangan Inggris (FCA) telah meningkatkan kewaspadaan atas lonjakan kasus penipu yang menyamar sebagai regulator. Hanya dalam paruh pertama tahun 2025, hampir 5.000 laporan penipuan FCA palsu diajukan. Menurut badan pengawas ini, para penipu bertujuan untuk menipu konsumen agar menyerahkan uang atau data sensitif seperti PIN dan kata sandi rekening bank.

Artikel ini diterjemahkan dari aslinya. Baca versi asli oleh koresponden kami di sini.

Catatan FCA menunjukkan bahwa antara Januari dan Juni, saluran bantuan konsumennya menerima 4.465 pengaduan terkait penipuan. Setidaknya 480 korban dibujuk untuk mentransfer uang secara langsung kepada penjahat. Sebagian besar kasus-hampir dua pertiganya-melibatkan orang berusia 56 tahun ke atas, menyoroti bagaimana warga negara yang lebih tua menjadi sasaran yang tidak proporsional.

Bagaimana cara kerja penipuan

Penipu menggunakan berbagai metode, sering kali memangsa kecemasan finansial. Salah satu taktik yang paling umum adalah dengan mengklaim bahwa FCA telah mengidentifikasi dompet kripto yang dibuka secara ilegal atas nama korban dan dana yang seharusnya dipulihkan. Korban kemudian ditipu untuk memberikan informasi pribadi atau mengirim uang untuk "membuka" pemulihan.

Korban penipuan pinjaman adalah target lain yang sering terjadi. Setelah kehilangan uang dari pemberi pinjaman yang curang, mereka dihubungi oleh penipu yang menyamar sebagai FCA, berjanji untuk membantu memulihkan dana yang hilang - tetapi hanya setelah membayar biaya tambahan. Modus lain yang umum dilakukan adalah dengan mengirimkan pemberitahuan pengadilan palsu, yang mengatakan kepada penerima bahwa kreditur mereka telah mendapatkan Putusan Pengadilan Negeri dan menginstruksikan mereka untuk membayar FCA.

Metode yang sangat kejam dilakukan dengan apa yang disebut "penyembelihan babi." Para penipu membina hubungan jangka panjang, yang sering kali bersifat romantis, untuk memikat para korban ke dalam skema investasi palsu. Setelah kerugian awal, penjahat yang sama kembali dengan berpura-pura menjadi FCA, menawarkan layanan "pemulihan" untuk mencuri lebih banyak lagi.

Tanggapan FCA

Steve Smart, direktur eksekutif bersama penegakan hukum dan pengawasan pasar di FCA, memperingatkan:

"Penipu itu kejam. Mereka berusaha mencuri uang dari korban yang tidak bersalah dengan menyamar sebagai FCA. Kami tidak akan pernah meminta Anda untuk mentransfer uang kepada kami atau memberikan informasi perbankan yang sensitif seperti PIN dan kata sandi akun. Jika ragu, selalu tanyakan langsung kepada kami."

Regulator mengimbau konsumen untuk tetap berhati-hati saat menerima panggilan telepon, email, teks, atau pesan WhatsApp yang tidak terduga; jangan pernah membagikan detail perbankan atau kata sandi; dan verifikasi kontak yang mencurigakan menggunakan situs web resmi FCA.

Dengan meningkatnya skala dan kecanggihan penipuan, FCA menekankan bahwa kesadaran masyarakat tetap menjadi pertahanan terkuat melawan kejahatan keuangan.

Materi ini mungkin mengandung opini pihak ketiga, tidak ada data dan informasi di halaman web ini yang merupakan nasihat investasi menurut Disclaimer kami. Meskipun kami mematuhi Integritas Editorial yang ketat, postingan ini mungkin mengandung referensi ke produk dari mitra kami.

Suka artikel ini?