KNF nakłada na mBank około 15 mln zł kar za naruszenia zasad zarządzania i kontroli

Wszystkie wiadomości

Najważniejsze wydarzenia

Wybór redakcji

Kryptowaluty

Wiadomości finansowe

Waluty

Głosy rynku

Regulatorzy

Banki centralne

Dan Blystone

1 godzinę temu

KNF nakłada na mBank około 15 mln zł kar za naruszenia zasad zarządzania i kontroli — 15 mln zł kary dla mBanku

Komisja Nadzoru Finansowego nakłada na mBank cztery kary pieniężne o łącznej wartości około 15 mln zł za naruszenia przepisów dotyczących bezpieczeństwa i zarządzania działalnością. Decyzja obejmuje uchybienia z kilku okresów, w tym współpracę z nieuprawnionymi osobami trzecimi przy obsłudze klientów oraz nieprawidłowości w systemie kontroli wewnętrznej.

Najważniejsze

KNF nałożyła na mBank około 15 mln zł kar za naruszenie zasad zarządzania, kontroli i bezpieczeństwa operacji oraz ochrony interesów klientów.
mBank dopuszczał do obsługi klientów nieuprawnione osoby trzecie i nie kontrolował przekazywania informacji podczas negocjowania transakcji skarbowych w latach 2022-2024.
Bank nie kwalifikował transakcji zabezpieczających ryzyko walutowe jako instrumentów finansowych i miał nieskuteczny system kontroli wewnętrznej w latach 2017-2022; decyzja KNF nie jest prawomocna.

Zakres naruszeń i podstawa decyzji

Jak podała Komisja Nadzoru Finansowego w komunikacie, cytowanym przez TVN24, bank narusza regulacje dotyczące rzetelnego i profesjonalnego prowadzenia działalności, w tym obowiązki związane z bezpieczeństwem operacji i ochroną interesów uczestników rynku, zwłaszcza klientów.

KNF wskazuje, że mBank dopuszcza do współpracy przy obsłudze klientów nieuprawnione osoby trzecie. Według nadzoru bank nie weryfikuje zakresu umocowania osób, z którymi kontaktują się jego pracownicy i którym przekazują informacje o klientach podczas negocjowania warunków transakcji skarbowych.

W komunikacie zaznaczono również, że w opisanym okresie mBank nie podejmuje działań, które regulowałyby zasady współpracy z takimi podmiotami. KNF ocenia, że stwarza to ryzyko ujawnienia informacji objętych tajemnicą bankową oraz ogranicza możliwość skutecznej kontroli i nadzoru nad osobami uczestniczącymi w procesie obsługi klientów.

Skutki dla banku i dalsza procedura

Wśród podstaw do nałożenia kar nadzór wymienia także nierzetelne działanie polegające na niekwalifikowaniu transakcji zabezpieczających ryzyko walutowe jako instrumentu finansowego w okresie od 1 stycznia 2022 roku do 1 marca 2024 roku. Dodatkowo KNF zarzuca bankowi brak zapewnienia realizacji celu systemu kontroli wewnętrznej w zakresie zgodności działania z przepisami prawa od 1 lutego 2017 roku do 21 października 2018 roku oraz brak skutecznych mechanizmów kontroli wewnętrznej od 22 października 2018 roku do 17 sierpnia 2022 roku.

Komisja podkreśla, że instytucje rynku finansowego jako podmioty zaufania publicznego muszą przestrzegać rygorystycznych zasad prowadzenia działalności i właściwie wykonywać obowiązki wynikające z prawa. Decyzja wobec mBanku nie jest prawomocna, a bank może wystąpić o ponowne rozpatrzenie sprawy przez KNF albo złożyć skargę do Wojewódzkiego Sądu Administracyjnego w Warszawie.

W naszym wcześniejszym materiale o braku polskiej ustawy regulującej kryptowaluty opisaliśmy, że przedłużające się opóźnienia we wdrożeniu unijnych wymogów (w tym MiCA) zwiększają niepewność prawną dla giełd i ich klientów. Wskazywaliśmy też, że brak jasnej ścieżki licencyjnej i krajowej procedury nadzorczej może prowadzić do ryzyk operacyjnych na rynku oraz potencjalnych konsekwencji finansowych dla państwa.

Ten materiał może zawierać opinie osób trzecich, żadne dane ani informacje na tej stronie nie stanowią porady inwestycyjnej zgodnie z naszym Zastrzeżeniem. Chociaż przestrzegamy surowych Zasad Redakcyjnych, ten post może zawierać odniesienia do produktów naszych partnerów.

Czy spodobał Ci się ten artykuł?