Análise do Wealthfront em 2026
De acordo com nossa ideia, o indicador Pontuação Geral TU deve responder à maior pergunta de todas: "Posso confiar meu dinheiro a esta corretora?". As pontuações variam entre 0,01 – 9,99 (quanto maior o número, mais confiável a corretora é). Mais
- $1
- Wealthfront Mobile&PC
- 1:1
- Negociar com robo-consultores sem intervenção humana
Nossa Avaliação da Wealthfront
De acordo com nossa ideia, o indicador Pontuação Geral TU deve responder à maior pergunta de todas: "Posso confiar meu dinheiro a esta corretora?". As pontuações variam entre 0,01 – 9,99 (quanto maior o número, mais confiável a corretora é). Mais
A Wealthfront é uma corretora de risco moderado, com pontuação geral TU de 6.49 de 10. Após analisar as oportunidades de negociação oferecidas pela empresa e avaliações dos clientes Wealthfront em nosso site, o especialista Anton Kharitonov recomenda que os usuários analisem cuidadosamente os prós e contras antes de abrir uma conta com esta corretora, pois de acordo com as avaliações, nem todos seus clientes estão satisfeitos com ela.
Wealthfront é uma plataforma de gestão algorítmica de carteiras de investimento com comissões reduzidas e uma vasta gama de activos.
Como testamos Wealthfront
Traders Union analisou os mercados financeiros por mais de 14 anos, avaliando corretores com base em 250+ critérios transparentes, incluindo segurança, regulamentação e condições de negociação. Nossa equipe de especialistas com mais de 50 profissionais atualiza regularmente uma Lista de Observação de 500+ corretores para fornecer aos usuários insights baseados em dados. Embora nossa pesquisa seja baseada em dados objetivos, recomendamos que os usuários realizem diligência devida independente e consultem fontes regulatórias oficiais antes de tomar qualquer decisão financeira.
Saiba mais sobre nossa metodologia e editorial políticas.
Breve Olhar sobre a Wealthfront
O corretor Wealthfront oferece aconselhamento de planeamento financeiro robótico baseado em software gratuito para ajudar os clientes a aumentar o seu património líquido. Uma plataforma concebida para ajudar os utilizadores a tomarem decisões financeiras pessoais foi desenvolvida pelo cofundador da Benchmark Capital, Andy Rachleff, e pelo experiente trader Dan Carroll. Wealthfront é atualmente membro da FINRA (CRD#:153407/SEC#: 8-68534), SIPC, e FDIC, e mais de 400.000 cidadãos dos EUA utilizam os seus serviços.
Identificámos o seu país como
US
Analisámos minuciosamente todas as empresas que prestam legalmente serviços de negociação no seu país e criámos uma classificação das melhores. A nossa análise destaca as empresas que oferecem óptimas condições de trabalho, mantêm uma forte reputação e recebem consistentemente o maior número de avaliações positivas dos comerciantes no nosso site.
Explore as 5 empresas com melhor classificação em
US :
- Seleção individual de carteiras diversificadas para cada investidor através de algoritmos configurados automaticamente.
- Uma grande variedade de carteiras e classes de activos disponíveis para investimento.
- Disponibilidade de um programa de afiliados que ajuda a reduzir os custos de negociação.
- Baixa comissão de corretagem em comparação com outros consultores robots.
- Uma oportunidade para um cliente combinar operações bancárias, empréstimos, poupanças e trabalhar com contas de investimento numa única empresa.
- Sem comissões por parte do corretor para efetuar um depósito, levantar fundos, abrir ou manter contas.
- Disponibilização de uma plataforma móvel para o controlo do movimento dos fluxos financeiros e dos investimentos.
- Serve apenas residentes fiscais dos EUA que residam nos EUA.
- Um limiar de entrada bastante elevado para os investidores. O depósito mínimo é de $500.
- As carteiras inferiores a $100.000 não são personalizáveis, exceto no que se refere aos parâmetros de risco.
TU Veredito do Especialista
Diretor de Análise de Dados
Wealthfront oferece investimentos em títulos totalmente digitais a um preço competitivo. Além disso, os seus clientes têm acesso a ferramentas gratuitas de planeamento financeiro e de previsão. O corretor permite aos residentes nos EUA acumular poupanças, gerir os seus fundos e utilizar uma linha de crédito.
Wealthfront A empresa permite-lhe abrir contas individuais, conjuntas e fiduciárias tributáveis, bem como contas IRA e 401k rollover (contas poupança-reforma) e contas 529 (poupança-educação). Embora a empresa forneça serviços bancários, não é um banco. Wealthfront transfere fundos para o seu parceiro Green Dot Bank, um banco que aceita e presta serviços de depósitos.
Nos EUA, o Wealthfront é considerado um dos melhores robôs-consultores e assistentes de definição de objectivos financeiros. Pode abrir uma conta de dinheiro com a empresa gratuitamente, o depósito mínimo é de $1. Os fundos são protegidos pelo seguro FDIC. Para poder investir, é necessário depositar pelo menos $500. O corretor não permite a transação de divisas, pelo que não é adequado para comerciantes de Forex.
Resumo da Wealthfront
Seu capital está em risco. Os CFD são instrumentos complexos e apresentam um risco elevado de perda rápida de dinheiro devido à alavancagem. Uma elevada percentagem de contas de pequenos investidores perde dinheiro quando negoceia CFD. Deve considerar se compreende o funcionamento dos CFD e se pode correr o risco elevado de perder o seu dinheiro.
| 💻 Plataforma de negociação: | Wealthfront Mobile & PC |
|---|---|
| 📊 Contas: | Cash (individual, joint and fiduciary), savings (retirement IRA traditional, IRA Roth, IRA SEP, 401k rollover, for college 529), investment |
| 💰 Moeda da conta: | USD |
| 💵 Reposição / Saque: | Cheques (EUA), Câmara de Compensação ACH, Cartões de débito, Transferências electrónicas |
| 🚀 Depósito mínimo: | A partir de 1 USD (conta de caixa) A partir de 500 USD (conta de investimento) |
| ⚖️ Alavancagem: | 1:1 |
| 💼 Contas PAMM: | Não |
| 📈️ Pedido mínima: | No data |
| 💱 Spread: | 0,25% do montante do investimento |
| 🔧 Instrumentos: | Acções, imobiliário, obrigações, títulos do tesouro, recursos naturais, ETFs, fundos de investimento |
| 💹 Margin Call / Stop Out: | Não |
| 🏛 Provedor de liquidez: | No data |
| 📱 Tradin móvel: | Sim |
| ➕ Programa de afiliados: | Sim |
| 📋 Execução de pedidos: | Não |
| ⭐ Características de negociação: | Negociar com robo-consultores sem intervenção humana |
| 🎁 Concursos e bônus: | Negociar os primeiros $5.000 sem comissões para os parceiros e as suas referências |
A plataforma automatizada Wealthfront é uma óptima solução para muitos tipos de investidores. O corretor oferece uma grande variedade de activos passivos, incluindo acções, obrigações e ETFs. Os clientes são atraídos pela existência de comissões de gestão baixas (0,25% por ano do montante do investimento) e pela possibilidade de efetuar todas as operações bancárias, de poupança e de negociação a partir de uma única conta. O depósito mínimo é de $1 para contas de dinheiro e de $500 para contas de investimento.
Avaliação dos principais parâmetros da Wealthfront
Abertura de Conta de Negociação
Para investir com Wealthfront, é necessário registar-se no website da empresa. Os clientes podem ser residentes permanentes ou temporários nos EUA que tenham um número de Segurança Social dos EUA. Wealthfront não aceita clientes que vivam atualmente fora dos Estados Unidos, mesmo mesmo que sejam cidadãos do país. Um guia rápido para abrir uma conta é o seguinte:
Aceda ao sítio Web oficial Wealthfront e clique em Get Started (Iniciar).
Escolha um tipo de conta - conta de dinheiro, investimento geral a longo prazo, poupança para a reforma ou poupança para a universidade. No formulário de registo, introduza o seu nome próprio, apelido, endereço de correio eletrónico e crie uma palavra-passe forte. De seguida, tem de especificar o seu número de telefone (apenas na América) e, em seguida, confirmá-lo. Depois disso, inicie sessão no sítio utilizando o seu nome de utilizador e palavra-passe e responda às perguntas sugeridas pelo robô. Depois de passar a verificação, pode efetuar um depósito e começar a investir nos activos oferecidos pelo consultor.
Na conta pessoal, um cliente Wealthfront pode realizar as seguintes acções:
Também na conta pessoal, existem outras secções úteis, nomeadamente:
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Histórico das transacções efectuadas para todas as contas disponíveis em Wealthfront.
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Documentação legal com divulgação completa de informações sobre comissões para determinados tipos de contas.
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Estatísticas do programa de afiliados que mostram o número de referências atraídas e os volumes de negociação disponíveis sem cobrar uma comissão de corretagem.
É seguro usar Wealthfront?
Os serviços de consultoria de investimento são prestados por Wealthfront Advisors, uma divisão registada na SEC como consultor financeiro. Os produtos e serviços de corretagem são oferecidos pela Wealthfront Brokerage LLC, membro da FINRA e da SIPC.
Graças à adesão à SIPC (Securities Investor Protection Corporation), as contas de investimento estão protegidas até 500 000 USD. As contas em numerário dos clientes são seguradas pela Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). O montante de cobertura é de até 250 000 USD para a conta de um cliente qualificado em cada instituição bancária. O seguro FDIC cobre as perdas dos clientes se o Green Dot Bank (o parceiro em cujas contas o dinheiro dos clientes é mantido) entrar em falência.
Vantagens
- Os fundos dos clientes estão em contas segregadas, separadas do capital da empresa
- Autenticação de dois factores
- Cobertura de seguro FDIC e SIPC
Desvantagens
- Apenas os residentes nos EUA podem abrir uma conta
- A conta de investimento em Wealthfront está ligada a uma conta bancária
- O rendimento do investimento é tributável
Comissões e taxas
Os especialistas da Traders Union analisaram cuidadosamente as condições de negociação do Wealthfront para identificar todas as comissões possíveis. O cálculo das comissões sobre as contas de investimento é efectuado de acordo com um esquema simples: o corretor para a prestação de serviços de consultoria mensal retém uma comissão dos clientes no valor de 0,25% do montante da carteira. Ao mesmo tempo, a taxa anual não pode ser inferior a 500 dólares. Não há comissões para efetuar um depósito, levantar fundos, abrir e manter contas em numerário.
| Tipo de conta | Spread (valor mínimo) | Comissão de levantamento |
|---|---|---|
| Investment | A partir de 0,25% do montante do investimento | Não |
A especificidade do investimento a longo prazo não prevê a acumulação de swap - uma comissão pela transferência de posições para o dia seguinte. Os especialistas compararam o tamanho da comissão média para Wealthfront e corretores populares entre outros comerciantes, como RoboForex e EXNESS, que são corretores de Forex. Por conseguinte, retêm o spread como comissão de negociação. A plataforma Wealthfront não dá acesso ao mercado de divisas e, por isso, cobra diferentes tipos de comissões. Assim, a atribuição de níveis na tabela abaixo pode ser considerada condicional.
| Corretor | Comissão média | Nível |
|---|---|---|
|
$41.6 | |
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$4 |
Tipos de conta
Wealthfront oferece contas de dinheiro, investimento e poupança. A seleção da conta é feita durante o registo no site da empresa. No entanto, para poder cooperar com Wealthfront, um potencial cliente deve ter uma conta num um banco americano.
Tipos de contas:
Devido às especificidades do funcionamento deste corretor, não dispõe de uma conta de demonstração.
Wealthfront A Invest é uma empresa de investimento passivo e planeamento financeiro que apenas presta serviços a residentes nos EUA.
Depósito e Retirada
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O montante mínimo de levantamento é de $250. Não há limites para o número de pedidos, desde que a conta mantenha um saldo mínimo de $500.
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O dinheiro pode ser levantado por cheque através do Serviço Postal dos Estados Unidos (USPS), transferência bancária ou ACH para cartões de débito. Os levantamentos para carteiras electrónicas não são suportados.
-
Os levantamentos para cartões demoram até três dias úteis, para uma conta bancária no Green Dot Bank; e 1-3 dias, para uma conta noutros bancos. Os cheques chegam normalmente no prazo de 5 a 7 dias úteis após o seu envio.
-
Todas as transacções financeiras são efectuadas em dólares americanos.
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A verificação é um pré-requisito para efetuar um depósito e levantar fundos.
Opções de Investimento
Wealthfront não oferece aos clientes negociação self-service. A plataforma foi especialmente concebida para investidores passivos que não querem ou não sabem como analisar a situação do mercado. O corretor possibilita o investimento em carteiras de investimento diversificadas com ferramentas de planeamento automatizadas. A formação de uma carteira de títulos e a gestão de activos é realizada por um robo-consultor. A intervenção humana é completamente excluída.
Construção de carteiras - investimento automatizado em carteiras
WealthfrontOs clientes do broker têm acesso a 20 carteiras diferentes, constituídas por 11 classes de activos. O corretor segue a teoria moderna da carteira (MPT) ao alocar activos numa carteira e utiliza principalmente fundos negociados em bolsa (ETFs) de baixo custo. A composição A composição da carteira é formada tendo em conta o nível de risco especificado pelo investidor e o momento da colocação dos investimentos. Principais características do Portfolio Construction:
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Os clientes que tenham depositado mais de $100.000 numa conta de investimento podem escolher uma carteira de acções em vez de um ETF.
-
Não é possível alterar a estrutura da carteira oferecida pelo robot. Se um investidor não quiser investir em títulos de determinadas empresas, pode adicioná-los à lista com restrições.
-
A comissão de gestão anual dos ETF, que constituem a maioria das carteiras, é de 0,07% - 0,16% do montante do investimento. No entanto, a comissão aumenta para carteiras maiores, com um saldo de 500 000 dólares ou mais.
Para se tornar um investidor, é necessário registar-se no sítio Web Wealthfront e responder a algumas perguntas. O sistema pedirá informações sobre a sua atitude em relação ao risco e a urgência com que um potencial investidor pode precisar de dinheiro. Depois de analisar as respostas, o robot constrói (forma) uma carteira. Depois disso, pode reabastecer a sua conta e começar a investir.
Se é um grande investidor e planeia investir mais de $10.000, contacte-nos em vip-invest@tradersunion.com ou através do formulário de feedback no nosso website. A nossa equipa de profissionais irá guiá-lo através de todas as complexidades do negócio e de todos os passos desde a inscrição até ao levantamento dos lucros. até a retirada dos lucros.
Wealthfront Programa de afiliados da
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Referências - Existe um cancelamento da comissão para serviços de consultoria (dentro dos primeiros 5.000 USD) para um parceiro e uma referência ligada ao seu link. Para se ligar à negociação sem comissões, o amigo referido deve efetuar um depósito de 5.000 USD ou mais.
Cada cliente de Wealthfront que liga um novo utilizador pode baixar a comissão de negociação. A empresa não atribui qualquer remuneração monetária aos parceiros.
Customer support
Wealthfront fornece apoio ao cliente por telefone, de segunda a sexta-feira, das 8:00 às 17:00 horas.
Vantagens
- Pode colocar uma questão por telefone
Desvantagens
- Encerrado aos fins-de-semana
- Não há chat em linha
- Não é possível solicitar uma chamada de retorno
Pode colocar uma questão a um especialista de apoio técnico das seguintes formas:
-
chamada por telefone (o seu número só é apresentado após o registo no sítio Web do corretor);
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preencher o formulário de feedback;
-
escrever uma mensagem através do Twitter.
O formulário de feedback está disponível em dispositivos com sistemas operativos Chrome, Firefox, Safari, Internet Explorer e Edge.
Contatos
| Data de fundação | 2011 |
|---|---|
| Endereço para registro | 261 Hamilton Avenue Palo Alto, CA 94301, USA |
| Site oficial | wealthfront.com |
Education
A secção de ajuda do Centro de Educação fornece informações úteis sobre investimento e contas de poupança. O site também dispõe de uma secção de conhecimentos especializados com guias sobre planeamento financeiro, negociação de imóveis, acções e IPOs.
As informações apresentadas ajudarão a determinar o momento ideal para entrar no mercado.
Análise detalhada de Wealthfront
Wealthfront é uma plataforma de planeamento financeiro rentável e gestão algorítmica de carteiras de investimento, que é atualmente um dos consultores de robôs mais competitivos dos Estados Unidos. Os seus serviços são utilizados devido à sua capacidade de gerir fundos através de um piloto automático programado para determinados parâmetros de risco e rendibilidade. Wealthfront Os investidores podem contribuir regularmente para a carteira sem terem de se preocupar com o seu reequilíbrio.
Alguns números publicados por Wealthfront no seu sítio Web oficial:
-
Mais de 400.000 clientes abriram contas.
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Os pagamentos de depósitos bancários ascendem a 115 milhões de dólares.
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Há mais de 19.000 caixas automáticos disponíveis para levantamentos gratuitos com cartão de débito.
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A empresa cobra 0,35% ao ano sobre o saldo da conta em dinheiro, o que, segundo o FDIC.gov, é oito vezes mais do que a média dos EUA (0,04%).
Wealthfront é um robo-consultor para investimentos a longo prazo
Wealthfront oferece um pacote completo para a definição de objectivos, planeamento, operações bancárias e investimento, bem como soluções para minimizar os impostos e aumentar o capital próprio através do trabalho com contas de poupança. Os investidores podem investir em 11 classes de activos, incluindo: acções (americanas, estrangeiras, mercados emergentes, dividendos), imobiliário, títulos do tesouro com proteção contra a inflação, obrigações (municipais, empresariais, governamentais, países em desenvolvimento) e recursos naturais. Wealthfront prefere ETFs devido à sua eficiência fiscal, mas também oferece fundos de investimento.
Wealthfront desenvolveu a sua própria plataforma de negociação para os investidores. É compatível com PCs e dispositivos móveis baseados nos sistemas operativos iOS e Android. Inicialmente, o terminal foi concebido para smartphones e tablets, pelo que a funcionalidade da versão desktop é mais aperfeiçoada e permite-lhe utilizar características adicionais.
Serviços úteis do Wealthfront investment:
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Piloto automático. Este programa monitoriza as contas bancárias e, se o montante especificado pelo cliente para satisfazer as necessidades mensais for ultrapassado, transfere automaticamente os fundos para uma conta de investimento ou de poupança de alto rendimento.
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Ferramentas de planeamento financeiro. Permitem que um potencial cliente receba uma análise gratuita e exaustiva de todos os investimentos disponíveis, mesmo antes de efetuar um depósito.
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Self-Driving Money. Um serviço para otimizar as despesas de caixa, as poupanças e os investimentos, que envolve o pagamento de salários do cliente para a conta Wealthfront.
Vantagens:
Disponibilidade de duas coberturas de seguro - da SIPC (Securities Investor Protection Corporation) e da FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation).
As contas com saldos superiores a 25.000 USD têm acesso a uma linha de crédito com taxas de juro relativamente baixas.
Ao depositar 100.000 dólares, o investidor tem acesso a títulos adicionais.
A seleção de activos para a formação da carteira é totalmente realizada pelo consultor robô. A intervenção humana está excluída.
O depósito mínimo para uma conta a dinheiro é de $1.
As carteiras são automaticamente reequilibradas sem a intervenção pessoal do investidor.
A empresa não estabelece restrições quanto ao montante mínimo e máximo de investimento e também oferece aos parceiros a possibilidade de transacionar sem comissões, se forem cumpridas determinadas condições.
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