Как вложить деньги в золото? Руководство для начинающих
Чтобы начать инвестировать в золото, нужно выполнить 5 шагов:
Золото на протяжении столетий считалось ценным активом, выполняющим функции средства обмена и сохранения богатства. Сегодня этот драгоценный металл остается востребованным инвестиционным инструментом среди крупных финансовых организаций и частных инвесторов. При грамотной стратегии торговля золотом может стать прибыльным занятием.
Мы в TU создали подробное руководство, из которого вы узнаете, как инвестировать в золото, а также составили список лучших брокеров для работы с этим активом.
Как начать инвестировать в золото за 5 шагов?
Мы подготовили инструкцию из 5 основных шагов – от выбора рынка до непосредственного начала торговли. Используйте ее для простого старта в инвестировании в золото.
Шаг 1. Выберите рынок для торговли золотом
Существует несколько основных направлений для торговли золотом. Рассмотрим ключевые из них.
ETF на основе золота
Биржевые фонды (ETF), такие как iShares Gold Trust (IAU) или SPDR Gold Shares (GLD), позволяют инвесторам косвенно владеть золотом без необходимости физического хранения. Эти фонды доступны на большинстве крупных бирж. Для примера ознакомьтесь с графиком курса iShares Gold Trust (IAU) с 2005 года.
График iShares Gold Trust (IAU) с 2005 год
CFD на золото
Контракты на разницу (CFD) дают возможность зарабатывать на колебаниях цены золота без необходимости владения физическим металлом. CFD доступны у большинства Форекс-брокеров и являются удобным инструментом для спекулятивной торговли.
На графике ниже вы можете увидеть пример Gold Mini CFD. Это CFD на спотовые контракты, но вы также можете инвестировать в CFD на акции золотодобывающих компаний, фьючерсы и т. д
График Gold Mini CFD
Фьючерсы на золото
Фьючерсные контракты позволяют покупать или продавать золото по фиксированной цене в будущем. Это популярный инструмент для хеджирования рисков и извлечения прибыли.
Ниже вы можете увидеть график фьючерсов на золото с 2007 года. Обратите внимание на то, как его цена коррелирует с кризисными периодами (рост) и экономической стабильностью (спад и стабильный курс).
График цен фьючерсов на золото
Акции золотодобывающих компаний
Покупка акций компаний, занимающихся добычей золота, предоставляет возможность косвенного инвестирования в металл. Цена акций таких компаний коррелирует с рыночной стоимостью золота.
На фото ниже вы можете увидеть курс акций Barrick Gold за 5 лет. Обратите внимание на курс ценных бумаг в 2020 и 2021 году в разгар кризиса, вызванного COVID-19.
Курс акций Barrick Gold
Физическое золото
Покупка слитков и монет позволяют инвесторам физически владеть золотом. Это классический способ сбережения средств, но он требует затрат на хранение и транспортировку.
Шаг 2. Выберите брокера для торговли золотом
Для начала работы с золотыми активами необходимо открыть торговый счет у брокера. Отдайте предпочтение брокерской компании с хорошей репутацией, низкими комиссиями и доступом к разнообразным инструментам для торговли золотом. Мы подобрали 5 надежных брокеров, которые предлагают возможность торговли этим драгоценным металлом.
Лучшие Форекс-брокеры для торговли золотом
| Брокер | Регуляция | Мин. депозит, $ | Макс. кредитное плечо | Мин.спред пипсы |
Макс. спред пипсы |
Комиссия за пополнение счета, % | Комиссии за вывод средств, % | Открыть счет |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
Tier-3 |
10 |
1:2000 |
0.5 |
1.5 |
0 |
0-4 |
||
|
Tier-1 |
100 |
1:500 |
1.0 |
1.6 |
0 |
0 |
||
|
Tier-1 |
100 |
1:500 |
0.9 |
1.7 |
0 |
0 |
||
|
Tier-3 |
100 |
1:2000 |
0.8 |
1.2 |
0 |
0 |
||
|
Tier-1 |
0 |
1:500 |
0.1 |
0.2 |
0 |
0 |
Шаг 3. Ознакомьтесь с факторами влияют на цену золота
На цену золота оказывают влияние самые разнообразные факторы. Прежде всего стоит учитывать следующие аспекты.
Золотые резервы центральных банков
Политика центральных банков, связанных с покупкой или продажей золота, оказывает непосредственное влияние на его стоимость.
Спрос в ювелирной промышленности
Высокий спрос на золото в странах Азии и Индии способствует росту его цены. Ювелирные изделия остаются популярным средством сбережения.
Денежно-кредитная политика
Во время программ количественного смягчения (QE), при которых центральные банки увеличивают денежную массу путем покупки государственных облигаций и других активов для стимулирования экономики, или при низких процентных ставках цена золота имеет тенденцию к росту.
Спекуляции и технический анализ
Ценовые колебания золота часто зависят от новостей, экономических отчетов и действий центральных банков. Использование технического анализа, в том числе уровней Фибоначчи и скользящих средних, помогает прогнозировать изменения стоимости.
Шаг 4. Выберите стратегию
Существует множество стратегий, которые позволяют торговать золотом. Основные из них следующие.
-
Купи и держи: покупка золота с целью его долгосрочного хранения.
-
Дневная торговля: спекуляции на краткосрочных колебаниях цен.
-
Свинг-трейдинг: среднесрочная стратегия, основанная на удержании активов несколько дней или недель.
-
Инвестиции в ETF/ETN: вложения в биржевые фонды, связанные с золотом.
-
Опционы: торговля производными инструментами на основе золота.
Когда вы прошли четыре описанных выше шага, вы сможете начать торговать золотом на бирже или покупать физическое золото.
Шаг 5. Начало инвестиций
После того как вы узнали, от чего зависит цена золота, разработали стратегию и открыли счет, можно начинать торговать. Воспользуйтесь инструкциями своего брокера, чтобы найти нужный вам актив и открыть первую сделку.
Зачем инвестировать в золото?
Золото – очень популярный актив среди инвесторов. Мотивация инвестировать в него может быть самой разнообразной.
1. Спекулятивные возможности
Золото является высоколиквидным активом, что позволяет быстро конвертировать его в наличные средства. Это качество делает золото привлекательным для спекулятивной торговли. Например, покупка золота в период снижения цены с последующей продажей при ее росте может принести существенную прибыль.
2. Актив-убежище
В периоды экономической нестабильности цена золота традиционно растет. Когда на рынке появляются признаки кризиса, инвесторы переводят средства в золото, используя его как защитный актив. После стабилизации рынка физическое золото можно выгодно продать и инвестировать в более доходные активы.
3. Сохранение капитала
Золото обладает способностью сохранять ценность с течением времени в отличие от наличных денег, которые подвержены инфляции. Инвестиции в золото обеспечивают защиту капитала от обесценивания.
Когда лучше инвестировать в золото?
Инвестиции в золото особенно популярны во времена экономической нестабильности. В период кризисов его стоимость растет, обеспечивая защиту капитала. При восстановлении экономики инвесторы переводят средства в другие активы, сохраняя прибыль от вложений в золото.
Риски и предупреждения
Инвестирование в золото сопряжено с определенными рисками. Прежде чем вкладывать средства, важно учитывать возможные сложности и подготовиться к ним:
-
Волатильность цен. Резкие колебания стоимости могут привести к убыткам при неправильном выборе времени для покупки или продажи.
-
Расходы на хранение. Физическое золото требует надежного хранения, что увеличивает затраты.
-
Рыночные риски. Изменение спроса и предложения на мировом рынке может существенно повлиять на цену золота.
-
Отсутствие дополнительного дохода. В отличие от акций или облигаций золото не приносит дивидендов или процентного дохода.
Учитывайте все эти факторы в инвестиционной стратегии. Диверсифицируйте риски, чтобы защитить свой капитал.
Инвестиции в золото отлично подходят для защиты капитала
Инвестиции в золото могут быть надежным способом защиты капитала, особенно в условиях нестабильности на финансовых рынках. Однако успех в торговле этим активом зависит от грамотного подхода и тщательного анализа.
Я рекомендую выбирать стратегию, соответствующую вашим целям и уровню риска. Начинающим подойдут такие инструменты, как ETF или CFD, поскольку они проще в управлении. Тем, кто хочет физически владеть золотом, стоит обратить внимание на инвестиции в слитки или монеты, но также нужно учитывать затраты на их хранение.
Важным аспектом является мониторинг рынка и использование технического анализа для принятия решений. Например, линии поддержки и сопротивления помогут определить оптимальные точки входа и выхода. Разнообразие стратегий позволяет любому инвестору подобрать оптимальный подход — будь то краткосрочная торговля или долгосрочные вложения.
Резюме
Золото — это универсальный инвестиционный инструмент, подходящий как для краткосрочной торговли, так и для долгосрочного сохранения капитала. Этот актив является надежным способом защиты средств в период инфляции и кризисов. Благодаря разнообразным инструментам, таким как ETF, CFD и фьючерсы, золото доступно каждому, кто хочет расширить и укрепить свой инвестиционный портфель.
FAQs
Что лучше: физическое золото или ETF?
Физическое золото подходит для долгосрочного хранения, тогда как ETF проще в управлении и не требует затрат на хранение.
Как золото помогает при инфляции?
Золото сохраняет свою стоимость даже во время инфляции, что делает его привлекательным для защиты капитала.
Когда лучше всего покупать золото?
Идеальное время для покупки золота — периоды экономической нестабильности или снижения его цены.
Какие стратегии наиболее эффективны для торговли золотом?
К популярным стратегиям относятся долгосрочное удержание, дневная торговля, свинг-трейдинг, инвестиции в ETF или акции золотодобывающих компаний.
Связанные статьи
Команда, работавшая над статьей
Иван – финансовый эксперт и аналитик. Специализируется на торговле на рынках Форекс, акций и криптовалют. Предпочтительный стиль торговли – консервативные стратегии с низким и средним риском, среднесрочные и долгосрочные инвестиции. Опыт на финансовых рынках – 8 лет. Занимается подготовкой текстовых материалов для начинающих трейдеров. Также специализируется на обзорах и оценке брокеров, анализируя их надежность, торговые условия и особенности.
Автор, редактор и корректор портала Traders Union с 2017 года. С 2020 года занимает должность заместителя главного редактора сайта международного объединения трейдеров Traders Union, имеет 10-ти летний опыт работы с текстами в экономической и финансовой сферах. В период с 2017 по 2020 год Ольга выполняла обязанности журналиста и редактора информационного агентства IaftNews, рубрик экономические и финансовые новости. На данный момент Ольга входит в команду ведущих отраслевых экспертов и работает над созданием образовательных статей финансово-инвестиционной тематики, курирует их формирование и публикацию на сайте Traders Union.