Основы торговли деривативами: руководство для новичков
Деривативы – это финансовые инструменты, представляющие собой контракты, базирующиеся на стоимости какого-либо актива. Они используются для получения прибыли на изменении цен или для хеджирования рисков. Основные виды деривативов: фьючерсы, форварды, опционы, свопы и CFD. Каждый из них имеет особенности и подходит для разных стратегий торговли.
Многие знают о способах заработка на валютных и криптовалютных курсах, а также о возможностях инвестирования в акции, драгоценные металлы и сырьевые ресурсы. Однако существует еще одна не менее интересная категория финансовых инструментов — деривативы.
Мы разберем, что представляют собой эти инструменты, каковы их ключевые особенности и как они помогают извлекать прибыль с минимальными вложениями. Современные условия торговли на рынке деривативов весьма благоприятны для новичков, а ведущие брокеры предлагают конкурентные условия. Из статьи вы узнаете, что такое торговля деривативами, какими бывают эти активы, какие у них преимущества и риски.
Что такое деривативы: простое объяснение
Деривативы — это не валюта, не сырье и даже не ценная бумага. Это контракт, обязывающий стороны совершить определенные действия, связанные с базовым активом. Чаще всего под такими действиями подразумевается купля-продажа.
Рассмотрим пример торговли деривативами – это фьючерсный контракт на доллары США. Покупатель и продавец договариваются, что через определенный период один из них продаст, а другой купит установленное количество долларов по фиксированной цене. Даже если рыночная цена валюты изменится, сделка будет выполнена на оговоренных условиях.
Ключевые особенности деривативов
У деривативов есть несколько особенностей, которые отличают их от других активов. Они следующие:
-
Зависимость от базового актива. Стоимость дериватива изменяется вместе с ценой базового актива, но может отличаться от нее.
-
Доступность. Для покупки дериватива требуется меньше средств, чем для покупки базового актива.
-
Отсроченные расчеты. Все расчеты производятся в будущем, а не в момент покупки.
Основные типы деривативов
Перед тем как торговать деривативами, важно ознакомиться с их основными видами:
Фьючерсы
Фьючерс — это контракт, обязывающий стороны совершить сделку на оговоренных условиях. Например, трейдер покупает фьючерс на акции Meta стоимостью $280 за штуку. Если через два месяца цена акций вырастет до $340, трейдер получит прибыль, поскольку сделка состоится по первоначальной цене.
Форварды
Форвардный контракт похож на фьючерс, но не стандартизирован и не торгуется на бирже. Такие сделки часто используют для защиты от колебаний валютных курсов или цен на сырье.
Опционы
Опцион дает право, но не обязанность, совершить сделку. Например, трейдер может купить акции по фиксированной цене, если их рыночная стоимость вырастет, или отказаться от сделки, если прогноз окажется неверным.
Свопы
Свопы представляют собой обмен платежами между двумя сторонами. Пример — валютный своп, позволяющий инвестору избежать убытков из-за изменений валютных курсов.
CFD (Contracts for Difference)
CFD — соглашения на разницу цен базового актива. Трейдеры получают прибыль или несут убытки в зависимости от изменения цены актива, не владея им физически. CFD отличаются простотой использования, так как основной задачей является прогноз направления изменения цены.
Важно знать, что далеко не все брокеры предлагают торговлю деривативами. Мы выбрали компании с широким выбором инструментов и выгодными комиссиями.
Лучшие Форекс-брокеры
| Брокер | Регуляция | Мин. депозит, $ | Фьючерсы | CFD на товары | CFD на нефть | CFD на криптовалюты | CFD на индексы | Открыть счет |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
Tier-3 |
10 |
Да |
Да |
Да |
Нет |
Да |
||
|
Tier-1 |
100 |
Да |
Да |
Да |
Да |
Да |
||
|
Tier-1 |
100 |
Да |
Да |
Да |
Да |
Да |
||
|
Tier-3 |
100 |
Нет |
Да |
Да |
Да |
Да |
||
|
Tier-1 |
0 |
Нет |
Да |
Да |
Да |
Да |
Как заработать на деривативах: пошаговая инструкция
Прежде всего важно пройти обучение. Вы должны четко понимать, что такое деривативы, как торговать ими. Пошаговая инструкция:
-
Выберите подходящий деривативный инструмент (фьючерс, опцион, форвард и др.).
-
Найдите брокера с лучшими условиями для выбранного инструмента.
-
Зарегистрируйтесь на сайте брокера и пройдите верификацию.
-
Используйте демо-счет для тестирования стратегий.
-
Внесите депозит небольшого размера (например, $100).
-
Проведите анализ базового актива, спрогнозируйте его ценовое движение.
-
Купите дериватив на оговоренных условиях.
-
Диверсифицируйте портфель, комбинируя разные инструменты.
-
Постоянно изучайте теорию и улучшайте торговые навыки.
Деривативы предоставляют трейдерам огромные возможности для заработка благодаря таким факторам, как фиксированная цена, кредитное плечо и предсказуемость изменений стоимости. Однако их использование требует понимания всех сопутствующих рисков.
Говоря о деривативах, как заработать на них, не забывайте про риск-менеджмент. Начинайте с небольших вложений, экспериментируйте на демо-счетах, и ваша торговля деривативами обязательно принесет плоды!
Риски и предупреждения
Торговля деривативами предлагает значительные возможности для прибыли, но сопровождается высоким уровнем риска. Важно понимать основные угрозы и учитывать их при планировании каждой сделки. Вот ключевые риски, с которыми сталкиваются трейдеры при торговле деривативами:
-
Рыночный риск: непредсказуемые изменения цены базового актива могут привести к значительным убыткам.
-
Маржинальный риск: использование кредитного плеча увеличивает финансовые потери при неверном прогнозе.
-
Риск ликвидности: низкий спрос на актив снижает возможности его продажи или покупки.
-
Операционный риск: технические сбои, задержки и ошибки в расчетах могут повлиять на результаты торговли.
Эти риски требуют внимательного анализа и использования стратегий управления капиталом.
Торговля деривативами – перспективный инструмент для хеджирования
Торговля деривативами – это перспективный инструмент для получения прибыли и хеджирования рисков, но успешность в этом направлении зависит от подготовки и стратегии. Новичкам важно начинать с изучения основ и тестирования своих идей на демо-счетах. Это позволит понять, как работают производные финансовые инструменты без риска потерь реального капитала.
При выборе брокера обратите внимание на его репутацию, наличие лицензий, условия торговли и размер комиссий. Надежный брокер – это не только гарантия безопасных сделок, но и доступ к обучающим материалам и технической поддержке.
Я рекомендую использовать риск-менеджмент: устанавливайте лимиты убытков, не инвестируйте весь капитал в один инструмент и избегайте чрезмерного использования кредитного плеча. Диверсифицируйте портфель, чтобы минимизировать потери.
Резюме
Деривативы – это перспективный класс активов, но при этом они сопряжены с рисками. Для успеха важно изучить теорию, использовать аналитические инструменты и тщательно планировать сделки. Рекомендуется начинать с демо-счета и соблюдать принципы риск-менеджмента. Помните, что успех в торговле деривативами – это не только результат точных прогнозов, но и способность управлять эмоциями, сохранять хладнокровие и дисциплину.
FAQs
Как деривативы зависят от базового актива?
Цена дериватива изменяется в зависимости от стоимости базового актива, но может не совпадать с ней. Это создает возможности для спекулятивной торговли.
Какие риски связаны с торговлей деривативами?
К основным рискам относятся рыночный, кредитный, ликвидности и операционный. Эти риски могут привести к убыткам, если трейдеры не используют стратегии управления капиталом.
Чем свопы отличаются от других деривативов?
Свопы представляют собой обмен платежами между сторонами, например, процентными или валютными. Это позволяет минимизировать риски, связанные с колебаниями курсов и ставок.
Можно ли заработать на деривативах с небольшими вложениями?
Да, многие брокеры предлагают кредитное плечо, которое позволяет трейдерам торговать на сумму, превышающую их собственные средства. Однако это также увеличивает риски.
Связанные статьи
Команда, работавшая над статьей
Иван – финансовый эксперт и аналитик. Специализируется на торговле на рынках Форекс, акций и криптовалют. Предпочтительный стиль торговли – консервативные стратегии с низким и средним риском, среднесрочные и долгосрочные инвестиции. Опыт на финансовых рынках – 8 лет. Занимается подготовкой текстовых материалов для начинающих трейдеров. Также специализируется на обзорах и оценке брокеров, анализируя их надежность, торговые условия и особенности.
Автор, редактор и корректор портала Traders Union с 2017 года. С 2020 года занимает должность заместителя главного редактора сайта международного объединения трейдеров Traders Union, имеет 10-ти летний опыт работы с текстами в экономической и финансовой сферах. В период с 2017 по 2020 год Ольга выполняла обязанности журналиста и редактора информационного агентства IaftNews, рубрик экономические и финансовые новости. На данный момент Ольга входит в команду ведущих отраслевых экспертов и работает над созданием образовательных статей финансово-инвестиционной тематики, курирует их формирование и публикацию на сайте Traders Union.