Форекс починається тут
UA /ua/forex-license-types/finra/
AR Arabic
AZ Azerbaijan
CS Czech
DA Danish
DE Deutsche
EL Greek
EN English
ES Spanish
ET Estonian
FI Finnish
FR French
HE Hebrew
HI Hindi
HU Hungarian
HY Armenian
IND Indonesian
IT Italian
JA Japan
KK Kazakh
KM Khmer
KO Korean
MS Melayu
NB Norwegian
NL Dutch
PL Polish
PT Portuguese
RO Romanian
... Русский
SQ Albanian
SV Swedish
TG Tajik
TH Thai
TL Tagalog
TR Turkish
UA Ukrainian
UR Urdu
UZ Uzbek
VI Vietnamese
ZH Chinese
Меню
Рекламна Інформація

FINRA | U.S. Фінансовий регулятор

Андрій Мастикін
Написана:
Андрій Мастикін
Оновлено:
Червень 04, 2026

Примітка редакції. Хоча ми дотримуємося суворої редакційної доброчесності, ця публікація може містити посилання на продукти наших партнерів. Ось пояснення, як ми заробляємо гроші. Жодні дані та інформація на цій сторінці не є інвестиційною порадою відповідно до нашої відмови від відповідальності.

FINRA, Financial Industry Regulatory Authority, є недержавною організацією, яка регулює ринки цінних паперів та брокерські компанії в U.S.. Вона забезпечує прозорість і дотримання норм у фінансовій галузі, контролюючи брокерів і застосовуючи правила.

Кожна країна має одну або кілька органів, які регулюють її фінансову систему, це можуть бути державні або приватні організації. До них належать національні банки та приватні регулятори. Брокери часто повинні бути членами саморегулівних організацій (СРО).

У цій статті ми детально опишемо, що таке FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) і які функції виконує ця організація. Ви також дізнаєтеся, як перевірити, чи має брокер ліцензію від FINRA

Опис і функції FINRA

FINRA (NASD до 2007 року) є недержавною саморегулівною організацією (SRO), яка теоретично здійснює нагляд за ринком цінних паперів OTC і суттєво впливає на біржовий ринок на практиці.

Основні факти про FINRA:

  • Заснування: 2007 (замінивши NASD)

  • Тип: недержавна саморегулююча організація (SRO)

  • Членство: обов’язкове для брокерів на ринках обміну U.S.

  • Розмір: близько 3 600 працівників і 20 регіональних офісів

  • Охоплення: близько 704 000 членів, включно з 4 000 фінансових організацій і 700 000 брокерів

  • Діяльність: обробляє близько 42 мільярдів фінансових транзакцій щодня

FINRA відіграє ключову роль у забезпеченні прозорості та дотримання вимог брокерами на фінансових ринках U.S..

Ось основні функції FINRA:

  • 1. Регуляторний нагляд - створює та забезпечує виконання правил і норм, що регулюють діяльність брокерів-дилерів та їхніх пов’язаних осіб. FINRA здійснює контроль за ліцензуванням і реєстрацією осіб та компаній у цінних паперах, забезпечуючи відповідність професійним стандартам і кваліфікаціям.

  • 2. Моніторинг ринку - здійснює спостереження за торговельною діяльністю на різних ринках для виявлення та запобігання шахрайським і маніпулятивним практикам, таким як інсайдерська торгівля та маніпулювання ринком. Також FINRA проводить моніторинг, щоб забезпечити дотримання брокер-дилерами федеральних законів про цінні папери та правил FINRA.

  • 3. Арбітраж і медіація - FINRA надає послуги арбітражу та медіації для вирішення спорів між інвесторами та брокерськими компаніями. Це допомагає уникнути тривалих і дорогих судових процесів.

  • 4. Освіта та навчання - FINRA пропонує освітні ресурси, які допомагають інвесторам розуміти ринки цінних паперів, свої права та як захистити себе від шахрайства.

  • 5. Реєстрація та розкриття інформації - FINRA керує BrokerCheck, безкоштовним онлайн-інструментом, який дозволяє інвесторам досліджувати біографію та дисциплінарну історію брокерів-дилерів та їх зареєстрованих представників.

FINRA BrokerCheckFINRA BrokerCheck
Щоб отримати ліцензію FINRA, брокер повинен:

  • 1. Надати інформацію про керівництво: CEO має надати детальну інформацію про майно своєї родини.

  • 2. Подати бізнес-плани: це включає бізнес-план, стратегію розвитку та плани на випадок надзвичайних ситуацій.

  • 3. Надати фінансові звіти: необхідно подати пробний баланс.

  • 4. Подати додаткові документи: залежно від діяльності брокера, FINRA може вимагати понад 30 інших документів.

Свідоцтво FINRA підтверджує, що брокер відповідає вимогам SEC і є членом незалежної саморегулівної організації (SRO). FINRA фінансується за рахунок внесків своїх членів та штрафів.

Як підтвердити ліцензію брокера на сайті FINRA

FINRA видає сертифікати, які є необхідними для брокерів, щоб отримати ліцензію від SEC. Ви можете шукати юридичну назву брокера на сайті FINRA, щоб знайти статті, відгуки та офіційні повідомлення про компанію. Ця інформація корисна для аналізу брокера перед відкриттям рахунку.

Щоб знайти ліцензію брокера на сайті FINRA, виконайте наступні кроки:

1. На вебсайті брокера знайдіть підтвердження, що компанія є членом FINRA. Якщо ця інформація відсутня на вебсайті, це не означає, що брокер не зареєстрований. Якщо ви плануєте торгувати на ринку U.S., ми рекомендуємо перевіряти кожного брокера на сайті FINRA, щоб уникнути співпраці з компаніями зі «чорного списку».

FINRA License InformationІнформація про ліцензію FINRA

2. У верхньому меню на головній сторінці сайту FINRA виберіть «Brokercheck». Це окремий ресурс (база даних) регулятора. Тут ви можете знайти будь-яку інформацію про брокерів та компанії, акції яких торгуються на ринку OTC.

FINRA веб-сайтFINRA веб-сайт

3. Відкрийте вкладку «Фірма». У полі «Назва або CRD» введіть повну юридичну назву брокера. Найкраще взяти її з вебсайту компанії.

FINRA веб-сайтFINRA веб-сайт

4. Проаналізуйте результати.

FINRA веб-сайтFINRA веб-сайт

5. Відкрийте сторінку брокера. У цьому випадку вам потрібна перша сторінка. Друга стосується клірингу, а третя — інвестування.

FINRA веб-сайтFINRA веб-сайт

Тут ви знайдете всю інформацію про брокера, таку як реєстрація у інших регуляторів, країни, в яких ліцензія дійсна, типи дозволених послуг та багато іншого.

Радимо вам ознайомитися з брокерами, ліцензованими FINRA, у таблиці нижче:

Таблиця порівняння найкращих брокерів, ліцензованих FINRA
ліцензія FINRA Регулювання Forex Мін. депозит, $ Леверидж, 1: Мін. спред EUR/USD, піпси Торговельна платформа Відкрити рахунок

Plus500

Є CySEC, FCA, ASIC, FMA, FSCA, FSA Seychelles, EFSA, MAS, DFSA, SCB 100 До 1:400 0.5 WebTrader, Mobile application Перейти до брокера
80% роздрібних рахунків CFD втрачають гроші.

OANDA

Є FSC (BVI), ASIC, IIROC, FCA, CFTC, NFA ні Залежно від активу 0.1 MetaTrader4 Перейти до брокера
Ваш капітал під загрозою.

FOREX.com

Є CIMA, FCA, FSA (Japan), NFA, IIROC, ASIC, CFTC 100 До 1:200 0.7 FOREX.com, MT5, MT4 Вивчити досьє

IG Markets

Є FCA, BaFin, ASIC, MAS, CySec, FINMA, BMA, CFTC, NFA 1 До 1:200 0.6 IG Trading Platform, L2 dealer, MT4, API, ProRealTime Вивчити досьє

Interactive Brokers

Є SEC, FINRA, SIPC, FCA, NSE, BSE, SEBI, SEHK, HKFE, IIROC, ASIC, CFTC, NFA ні До 1:30 або до 1:300 (такий розмір кредитного плеча доступний тільки для професійних рахунків, і навіть якщо вони можуть торгувати з таким високим кредитним плечем, вони втрачають свої права ICF) 0.2 IBKR Mobile, IBKR API, Portal of clients, Trader Workstation Вивчити досьє

Переваги та недоліки ліцензії FINRA

FINRA — це високо шанована приватна саморегулююча організація (SRO) у U.S.. Спочатку брокери створювали SRO для захисту своїх інтересів під час взаємодії з урядовими органами та біржами. З часом приєднання до SRO, такої як FINRA, стало обов’язковим для брокерів, щоб працювати на фондовому ринку U.S.. Хоча SRO є приватними, вони підзвітні урядовим регуляторам.

  • Переваги
  • Недоліки
  • Захист інвесторів: на відміну від державних регуляторів, які переважно накладають штрафи, FINRA зосереджується на захисті інтересів приватних клієнтів.
  • Безпека торгів: забезпечує безпеку угод на U.S. OTC ринку.
  • Перший контакт: трейдери повинні подавати скарги до FINRA перед зверненням до державних регуляторів.
  • Витрати: хоча брокери сплачують щорічні внески до FINRA, немає прямих доказів того, що ці витрати перекладаються на трейдерів.

Чому важливо знати про FINRA

Олег Ткаченко
Олег Ткаченко Редактор відділу криптовалют та блокчейну

За статистикою регуляторів, менше ніж 50% цінних паперів U.S. торгуються на біржах, тоді як решта цінних паперів купується та продається через OTC Markets Group та OTC Bulletin Board. Ці ринки також регулюються FINRA, але, порівняно з біржами, вони пропонують більш м’які умови лістингу цінних паперів.

Завдання FINRA — допомагати SEC у регулюванні ринку OTC шляхом виконання судових функцій. Однією з причин створення FINRA була потреба в агентстві, яке могло б розглядати арбітражні справи на фондовому ринку замість судів, які не мають глибоких знань про фінансові ринки.

Як фінансовий експерт, я твердо вірю, що співпраця з брокерами, регульованими FINRA, є важливим кроком для забезпечення безпеки та довіри у процесі інвестування. FINRA встановлює суворі стандарти та правила, яких повинні дотримуватися всі зареєстровані компанії та їхні представники. Це значно знижує ризик зіткнення з шахрайством або неетичною поведінкою, оскільки кожна компанія та її працівники підлягають регулярним перевіркам і нагляду.

Брокери, регульовані FINRA, зобов’язані підтримувати високі професійні та етичні стандарти, забезпечуючи, щоб ваші інтереси як інвестора завжди були на першому місці. FINRA також надає інвесторам доступ до широкого спектра ресурсів і інструментів, таких як BrokerCheck, який дозволяє перевірити історію та репутацію брокерів, з якими ви плануєте співпрацювати. Це додає додатковий рівень прозорості та впевненості, дозволяючи вам приймати обґрунтовані рішення.

Висновок

FINRA відіграє ключову роль у забезпеченні чесності й прозорості фінансових ринків США, поставивши чіткі вимоги до брокерів та контролюючи процеси ліцензування. Завдяки ефективному розгляду скарг трейдерів та стриманню недобросовісних практик, FINRA підвищує рівень довіри інвесторів до фінансової індустрії. Наприклад, організація швидко реагує на порушення, накладаючи санкції на брокерів-порушників і забезпечуючи захист прав учасників ринку. Головний урок полягає в тому, що жорстке регулювання — фундамент міцного, надійного фінансового середовища США, де інтереси трейдерів та інвесторів завжди залишаються в пріоритеті.

Часті запитання

Які вимоги повинні виконати брокери для отримання ліцензії FINRA?

Для отримання ліцензії FINRA брокери повинні надати детальну інформацію про керівництво, розгорнуті бізнес-плани, пробний фінансовий баланс та низку інших документів залежно від профілю діяльності.

Як система BrokerCheck допомагає інвесторам аналізувати брокерів?

BrokerCheck — це безкоштовний онлайн-інструмент FINRA, який дозволяє інвесторам перевіряти реєстрацію, дисциплінарну історію та іншу важливу інформацію про брокерів і компанії перед інвестуванням.

Чи поширюється регулювання FINRA лише на біржові ринки?

Регулювання FINRA стосується не лише біржових ринків, а й ринку OTC (позабіржового), охоплюючи широкий спектр операцій з цінними паперами за межами бірж.

Які ключові переваги роботи з брокерами, регульованими FINRA?

Брокери, регульовані FINRA, підлягають суворим професійним стандартам, проходять регулярний нагляд і аудит, що забезпечує захист інвесторів і допомагає знизити ризик шахрайських або неетичних дій.

Вибір редакції та аналітика

Всі новини
Таймфрейми в трейдингу на Форекс: що обирають трейдери | Дослідження TU
Анастасія Чабанюк
1 день тому
Форекс і бінарні опціони: чим вони відрізняються та де реальніше заробити
Антон Харитонов
1 день тому
Як інфлюенсери впливають на рішення приватних інвесторів: дослідження TU
Анастасія Чабанюк
1 день тому
Як трейдери використовують ШІ: дослідження TU
Анастасія Чабанюк
1 день тому
Як трейдери торгують золотом у різний час доби: дослідження TU
Анастасія Чабанюк
1 день тому

Команда, яка працювала над статтею

Андрій Мастикін
Андрій Мастикін
Керівник відділу оглядів і рейтингів компаній

З 2009 року займається інвестиціями на міжнародних фінансових ринках, у тому числі ринку акцій, Forex та криптовалют. Має багаторічний досвід аналізу фінансових ринків, який він отримав керуючи особистим капіталом та співпрацюючи з фінансовими порталами, фінансовими та IT компаніями.

Дізнайтеся про нашу редакційну політику
Глосарій для початківців трейдерів
CFD

CFD - це контракт між інвестором/трейдером і продавцем, який демонструє, що трейдер повинен буде сплатити продавцю різницю між поточною вартістю активу і його вартістю на момент укладення контракту.

Брокер

Брокер - це юридична або фізична особа, яка виступає посередником при укладанні угод на фінансових ринках. Приватні інвестори не можуть торгувати без брокера, оскільки тільки брокери можуть здійснювати операції на біржах.

Ethereum

Ethereum - це децентралізована блокчейн-платформа і криптовалюта, яку запропонував Віталік Бутерін наприкінці 2013 року, а розробка почалася на початку 2014 року. Він був розроблений як універсальна платформа для створення децентралізованих додатків (DApps) і смарт-контрактів.

Зміст
Хто Ми
Бізнес-рішення
Для Користувачів
Новини TU
Популярні Розділи
Розкриття Інформації
Контакти
Правова Інформація
Ми в соціальних мережах
© IAFT Ltd., 2010-2026 Всі права на сайт належать компанії IAFT Ltd.,
Номер реєстрації - HE 336186
  • Розкриття ризиків:

    Усі матеріали на сайті tradersunion.com мають інформаційний характер і не є мотивом чи пропозицією для відвідувачів інвестувати гроші. До того ж ми попереджаємо, що торгівля на ринках Форекс і CFD завжди пов’язана з високим ризиком. За статистикою, 75–89% клієнтів брокерів втрачають вкладені кошти та лише 11–25% трейдерів отримують дохід. Торгівля ф’ючерсами й опціонами несе значний ризик втрат і підходить не кожному інвестору.

    Саме тому ви повинні інвестувати тільки ті гроші, які готові чи можете дозволити собі втратити за таких високих ризиків. Вебсайт tradersunion.com не надає жодних фінансових послуг, включно з інвестиційними чи фінансовими консультаційними послугами. Traders Union не є брокером і не отримує гроші за торгівлю на ринках Форекс чи CFD. Наш сайт надає лише інформацію про брокерів і ринки та допомагає користувачам вибирати найкращого посередника на основі докладної інформації й об’єктивного аналізу багатьох компаній.

  • Відмова від відповідальності:

    Traders Union не несе відповідальності за наслідки торгових рішень, які приймає клієнт, і за можливу втрату його капіталу в результаті використання цього вебсайту та інформації на ньому.

    Торгівля на ринку Форекс, CFD і криптовалютами підходить далеко не всім і має високий рівень ризику. Перед вкладенням грошей ви повинні адекватно оцінити рівень своєї підготовки й усвідомити всі ризики, зокрема в контексті торгівлі з кредитним плечем. Інформація на цьому сайті не призначена для поширення чи використання будь-якою особою в будь-якій країні або юрисдикції, де таке поширення чи використання суперечитиме місцевому законодавству або регулюванню. Будь-які виплати Traders Union на адресу користувачів нашого сайту юридично слід трактувати лише як винагороду за активність на нашому сайті у формі відрахування частини рекламного доходу. Вони не можуть бути предметом жодних претензій від наших користувачів чи зобов’язань з нашого боку, предметом спорів, а також не можуть розглядатися у зв’язку з послугами, які брокери фактично надають користувачам, чи в аспекті їх повноти та обсягу. Адміністрація вебсайту не несе відповідальності за зміст коментарів і відгуків користувачів про компанії та не перевіряє, чи є автори відгуків реальними клієнтами того чи іншого брокера. На сайті публікуються всі відгуки (як негативні, так і позитивні) без перевірки їхньої правдивості. Модеруються й видаляються лише відгуки образливого характеру, що закликають до насильства чи будь-якої дискримінації, а також відгуки, залишені з однієї групи IP-адрес. Уся відповідальність за правдивість, повноту й об’єктивність будь-якої інформації в статтях і оглядах лежить на авторах матеріалів, зокрема щодо використання чи згадування ними будь-яких торгових марок. Усі згадки в будь-яких матеріалах на вебсайті назв компаній і їхніх торгових марок відбуваються з метою донесення людям важливої інформації про їхню діяльність незалежними журналістами, якими є автори. Усі оцінки й показники на сайті є суб’єктивною думкою авторів оглядів (статей) і не можуть розглядатися як точні твердження та бути предметом спорів і претензій щодо Traders Union.

  • Розкриття інформації про рекламодавців:

    Усі послуги на вебсайті tradersunion.com є безплатними. Наша команда витрачає тисячі годин на рік на дослідження брокерів і збирання інформації про них, щоб допомогти трейдерам і інвесторам у всьому світі вибирати надійні компанії та уникати шахраїв.

    Для організації цього процесу потрібні гроші, які сайт заробляє у формі рекламних платежів. Рекламні послуги на сайті надаються у двох видах – пряма реклама або через партнерські програми брокерів. Проте жодні послуги, куплені нашими партнерами, не можуть впливати на рекомендації на нашому сайті, на поради й рейтинги, що формуються на основі нашої методології, яка однаково застосовується для всіх. Творці контенту нашого сайту й дослідницькі групи суворо відокремлені від процесу взаємодії з рекламодавцями – вони не мають доступу до даних про обсяги купленої реклами. Уже понад 10 років ми з гордістю зберігаємо як головний пріоритет нашу незалежність, абсолютну відкритість і об’єктивність. Щоб допомогти нам і надалі надавати сервіси безплатно, будь ласка, переходьте на вебсайти брокерів за посиланнями з нашого сайту перед відкриттям рахунку в них.

onepercentfortheplanet.org World Association of News Publishers https://gdpr.eu/ GDPR