Найкращі ісламські (своп-фрі) рахунки Форекс в 2024 році
Кращій брокер, що пропонує ісламський рахунок - RoboForex
Найкращі ісламські (безсвопові) рахунки за версією Traders Union доступні у таких брокерів:
RoboForex — найкращий в цілому
Tickmill — брокер з найнижчими спредами
IC Markets — регульований брокер, підходить для трейдерів усіх рівнів досвіду
Forex4You — брокер з найнижчими комісіями
FxPro — найкращий для новачків
Торгівля на ринку Форекс має свої нюанси, особливо це стосується трейдерів, які сповідують Іслам. Для трейдерів-мусульман важливо вибрати брокера, який пропонує варіант без свопу чи ісламський рахунок. Рахунки без свопів призначені для форекс-трейдерів, які хочуть дотримуватися ісламських релігійних принципів, згідно з якими відсотки за угодами не стягуються та не заробляються.
У цій статті експерти Traders Union розглянуть найкращих форекс-брокерів, які пропонують рахунки без свопу у 2023 році. Експерти також нададуть огляд того, що таке рахунки без свопу та як вони працюють.
Що таке безсвоповий чи ісламський рахунок?
Безсвоповий або ісламський рахунок - це тип форекс-рахунку, який не стягує плату і не отримує відсотки за угодами відповідно до ісламських релігійних принципів.
Як працює своп на Форекс?
Ринок форекс працює цілодобово, валюти торгуються по всьому світу в різних часових поясах. Це означає, що форекс угоди часто можуть залишатися відкритими протягом тривалого часу, іноді протягом декількох днів або навіть тижнів.
На стандартних рахунках форекс відсотки нараховуються або заробляються на угодах залежно від напрямку угоди та валютних пар, що торгуються. Наприклад, якщо ви торгуєте валютною парою EUR/USD, вам нараховуються відсотки за угодою, якщо ви тримаєте її відкритою на ніч, оскільки долар США є базовою валютою, а євро є контрвалютою. Однак, якщо ви продали валютну пару EUR/USD, ви отримаєте відсотки за угодою.
Сума нарахованих або зароблених відсотків може змінюватись в залежності від форекс-брокера, але зазвичай становить невеликий відсоток від загальної вартості угоди. Стягувані чи зароблені відсотки відомі як комісія за «своп» чи «пролонгацію».
Рахунки без свопу призначені для форекс-трейдерів, які не хочуть платити або отримувати відсотки за своїми угодами відповідно до ісламських релігійних принципів. На рахунку без свопів будь-які відсотки, які стягуватимуться чи зароблятимуться за угодою, натомість застосовуються до рахунку як комісія.
Комісійні збори на рахунках без свопів, як правило, трохи вищі, ніж на стандартних форекс рахунках, оскільки форекс-брокер повинен компенсувати втрату доходу через неможливість стягувати або отримувати відсотки за угодами.
Чому свопи для мусульман заборонені?
Ісламська релігія забороняє стягування чи отримання відсотків за угодами, тому форекс-брокери, які пропонують рахунки без свопів, не отримують відсотки за угодами. Натомість вони застосовують до операцій комісію, яка використовується для компенсації втрати доходу через неможливість стягувати або отримувати відсотки.
Рахунки без свопів призначені для форекс-трейдерів, які хочуть дотримуватись ісламських релігійних принципів, згідно з якими відсотки за угодами не стягуються та не заробляються.
Хоча не всі форекс брокери пропонують рахунки без свопу, зростає кількість брокерів, які пропонують цей тип рахунку для задоволення потреб трейдерів-мусульман.
5 найкращих рахунків без свопу (ісламських) для форекс-брокерів
RoboForex
RoboForex пропонує послугу ісламських рахунків, також відомих як рахунки без свопів. Ці рахунки розроблені для мусульманських трейдерів, які дотримуються принципів ісламської віри, які забороняють отримання чи сплату відсотків (свопів) під час проведення операцій на фінансових ринках.
Таким чином, на ісламських рахунках RoboForex не нараховуються свопи за перенесення позицій через ніч. Натомість компанія застосовує систему адміністративних зборів для перенесення позицій на наступний день, щоб відповідати принципам ісламської фінансової етики.
Трейдери можуть конвертувати в ісламські такі рахунки: R Trader, Pro Cent та Pro Standard. Умови для рахунків:
R Trader – мінімальний депозит у розмірі 100 доларів США (на відміну від 10 доларів США для інших рахунків), спреди від 0,01 пункту на акції, 0,0 пункту на криптовалюту та валюту та 0,5 на індекси, а також кредитне плече до 1:300.
Pro Cent – мінімальний депозит 10 доларів США, плаваючі спреди від 1,3 пункту та максимальне кредитне плече до 1:2000.
Pro Standard – мінімальний депозит 10 доларів США, плаваючі спреди від 1,3 пункту та максимальне кредитне плече до 1:2000
Tickmill
На ісламських рахунках Tickmill свопи за перенесення позицій за ніч не нараховуються. Натомість компанія застосовує систему адміністративних зборів, щоб відповідати принципам ісламської віри.
У разі використання ісламського рахунку трейдери можуть розраховувати на спреди від 1,6 пункту. Спред залежить від фінансового інструменту, години та інших чинників.
Ісламський рахунок Tickmill має такі ключові функції:
Нульовий відсоток, що стягується за контрактами, що утримуються понад 24 години, з постійним нульовим відсотком за роловером.
Відсутність додаткових комісій за роловер під час утримання контрактів терміном понад 24 годин.
Трейдерам пропонується доступ до радників, які дозволяють вести автоматичну торгівлю.
Мінімальний депозит 100 доларів США
IC Markets
IC Markets - це ECN брокер, який суворо регулюється Австралійською комісією з цінних паперів та інвестицій та пропонує рішення для онлайн торгівлі різним трейдерам, незалежно від рівня їхніх торгових знань, навичок та досвіду.
Брокер пропонує три види реальних торгових рахунків:
Рахунок MetaTrader Standard
Рахунок cTrader Raw Spread
Рахунок MetaTrader Raw Spread
При торгівлі через IC Markets трейдери-мусульмани можуть очікувати спреди, що починаються від 0 пунктів при використанні рахунку cTrader або MetaTrader Raw Spread, та від 1 пункту при використанні MetaTrader Standard.
Трейдери-мусульмани мають доступ до кредитного плеча до 1:500 і платять такі комісії:
Рахунок cTrader Raw Spread - 3 долари США за 100 тис.
Рахунок MetaTrader Raw Spread - 3,5 долара США за 100 тис.
Forex4You
Клієнти повинні сплачувати комісію за виконання ордера, яка стягуватиметься лише з ордерів, відкритих понад 3 календарні дні, на відкритий нетто-обсяг ордера. За хеджовані позиції по тому самому інструменту комісія не стягується.
Клієнти можуть відкрити SFA на обліковому записі Cent NDD, Classic або ProSTP. SFA також доступні на облікових записах Share4you.
Щоб відкрити SFA, трейдери мають вибрати опцію "swap-free" під час відкриття нового торгового рахунку в кабінеті трейдера. Клієнтам не дозволяється конвертувати існуючий торговий рахунок на SFA або навпаки.
Forex4you залишає за собою право відмовити будь-якому клієнтові у дозволі на відкриття SFA у будь-який час або змінити тип рахунку на звичайний зі свопами без пояснення причин та/або попереднього повідомлення. Якщо умови SFA припинять застосовуватися, з клієнтів стягуватиметься комісія за своп відповідно до Умов та положень, вказаних на сайті.
FxPro
FxPro пропонує торгівлю без свопів на торговому рахунку Standard. FxPro пропонує розширений статус без свопу за замовчуванням для всіх торгових рахунків, створених клієнтами в ісламських та неісламських країнах.
Умови надання ісламських рахунків та їх доступність можуть змінюватися з часом та залежати від вашого розташування. Тому рекомендується перевірити поточну інформацію про ісламські рахунки на офіційному сайті FxPro або звернутися до їхньої служби підтримки для отримання точної та актуальної інформації.
Порівняння кращих рахунків Forex без свопу
| Регулювання | Мінімальний депозит | Максимальне кредитне плече | Середній спред за ісламським рахунком EURUSD | Додаткові збори за ісламський обліковий запис | |
|---|---|---|---|---|---|
| RoboForex | IFSC CySEC | $10 | 1:2000 | 1.4 | $8 |
| Tickmill | FCA FSA CySEC | $100 | 1:500 | 0,1 | Від $0,01 до $50 |
| IC Markets | ASIC FSA CySEC | $200 | 1:500 | 0,1 | Від $5 до $10 за лот |
| Forex4You | BVIFSC | $1/1 євро | 1:1000 | 0,9 | - |
| FxPro | FCA CySEC BaFin ACPR CNMV FSCA | $100 | 1:500 | 1.5 | - |
Торгівля на Форекс халяль чи харам?
На питання про те, чи торгівля на форекс халяль чи харам, важко відповісти. Є багато різних думок із цього приводу, і зрештою все зводиться до особистої інтерпретації.
Деякі люди вважають, що торгівля на ринку Форекс є халяльною, якщо ви уникаєте торгівлі валютами, товарами чи акціями, які вважаються харамом. Наприклад, деякі люди вважають, що торгівля на ринку Форекс є халяльною, якщо ви торгуєте тільки валютою.
Інші люди вважають, що торгівля на ринку Форекс є харамом, якщо ви торгуєте на маржі. Це означає, що ви позичаєте гроші для торгівлі, що деякі люди вважають харамом.
Є кілька загальних принципів, які можна використовувати, щоб визначити, чи є торгівля на ринку Форекс халяльною чи харамною. Один із ключових принципів полягає в тому, що мусульмани повинні займатися лише тією діяльністю, яка дозволена відповідно до ісламських законів (шаріату). Шаріат забороняє мусульманам займатися діяльністю, пов'язаною із відсотками чи азартними іграми. Торгівля на ринку Форекс може бути пов'язана з відсотками, якщо трейдер займає гроші для торгівлі, або може включати азартні ігри, якщо трейдер робить ставки на рух цін на валюту.
Проте важливо відзначити, що деякі форекс-рахунки не мають свопів. Це означає, що відсотки за позиціями, які утримуються наступного дня, не стягуються. Рахунки без свопів доступні в деяких форекс-брокерів, і вони можуть підійти трейдерам-мусульманам, які хочуть торгувати відповідно до законів шаріату.
Якщо ви думаєте про торгівлю на ринку Форекс і є мусульманином, важливо вивчити цю тему і переконатися, що ви згодні з супутніми ризиками. Вам також слід поговорити з кваліфікованим ісламським ученим, щоб дізнатися його думку про торгівлю на ринку Форекс і про те, чи є це халяльним або харамним.
У яких країнах можна використовувати своп-фрі рахунки?
Ісламські форекс рахунки доступні в більшості країн світу. Крім країн з мусульманською більшістю, ці облікові записи також доступні в Європі, Азії та Південній Америці. У США ісламські рахунки заборонені.
Ісламські рахунки популярні у мусульманських країнах. Наприклад, вони дозволені в Бахрейні, Індонезії, Кувейті, Малайзії, Омані, Катарі, Саудівській Аравії, ОАЕ. Також вони доступні і в країнах СНД, де проживає значна кількість мусульман – Росія, Казахстан, Узбекистан, Азербайджан тощо.
Як вибрати рахунок без свопу
При виборі форекс-брокера потрібно враховувати кілька моментів. Ось кілька порад про те, як обрати рахунок без свопу:
Перевірити рейтинг брокера
Обов'язково перевірте рейтинг форекс-брокера, який ви розглядаєте. Існує безліч веб-сайтів, які оцінюють форекс-брокерів, і ви можете перевірити, чи заслуговує на довіру обраний вами брокер.
Як правило, ви хочете вибрати брокерів з рейтингом 4 або 5. Ви також можете перевірити, чи регулюється брокер авторитетним фінансовим регулятором, таким як Управління фінансового регулювання (FCA) у Великобританії або Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC) у США.
Порівняйте комісії та збори
Коли ви торгуєте на ринку Форекс, вам необхідно знати про комісії та збори, які стягує ваш брокер. Деякі брокери стягують комісію за кожну угоду, а інші стягують фіксовану плату. Деякі форекс-брокери стягують так звану комісію за своп. Це плата, яка стягується за утримання позиції на ніч. Якщо ви плануєте утримувати позиції протягом тривалого часу, вам необхідно переконатися, що брокер, якого ви розглядаєте, не стягує непомірну комісію за своп.
Швидкість виконання важлива
Коли ви торгуєте на форекс, час має вирішальне значення. Ви повинні переконатися, що ваші угоди виконуються швидко та за бажаною ціною. Деякі брокери можуть знадобитися багато часу для виконання угод, і це може коштувати вам грошей.
Шукайте додаткові послуги
Коли ви вибираєте форекс-брокера, шукайте того, який пропонує додаткові послуги, які можуть бути корисними трейдерам. Деякі брокери пропонують такі речі, як освітні ресурси, аналіз ринку та навіть сигнали. Ці послуги можуть бути корисні, особливо якщо ви новачок в торгівлі на ринку Форекс.
Враховуйте мінімальний депозит
Деякі форекс-брокери мають мінімальний депозит, який необхідно внести, перш ніж ви зможете почати торгувати. Це може бути 500 доларів, 1000 доларів чи більше. Якщо у вас не так багато грошей для депозиту, вам необхідно переконатися, що у брокера, що розглядається, низький мінімальний депозит.
Використовуйте демо-рахунок
Коли ви вибираєте форекс-брокера, рекомендується вибрати того, що пропонує демо-рахунок. Демо-рахунок дозволяє вам торгувати на реальному ринку форекс, фактично не ризикуючи грошима. Це чудовий спосіб протестувати брокера і подивитися, чи підходить він вам.
FAQs
Що таке своп?
Своп (англ. swap) - торгово-фінансова обмінна операція у вигляді обміну різноманітними активами, в якій укладання угоди про купівлю (продаж) цінних паперів, валюти супроводжується укладенням контроперації, угоди про зворотний продаж (купівлю) того ж товару через певний термін на тих самих або інших умовах. У випадку передбачає багатоперіодний обмін платежами.
Навіщо потрібні ісламські рахунки без свопів?
Своп – це відсотки, що сплачуються або одержуються трейдером за перенесення відкритої позиції на наступний торговий день, що є харамом для мусульман, які бажають торгувати на ринку Форекс. Ісламський рахунок унеможливлює свопи, щоб мусульмани могли торгувати на фондовій біржі або ринку Форекс.
У яких країнах доступні ісламські рахунки?
Ісламські рахунки без свопів доступні в багатьох ісламських країнах, таких як Бахрейн, Індонезія, Кувейт, Малайзія, Оман, Катар та інші. Крім того, рахунки без свопів дозволені в країнах СНД із значною кількістю мусульман (Росія, Узбекистан тощо). Але в деяких країнах, таких як США, ісламські рахунки заборонені.
На що варто звернути увагу під час вибору брокера?
Перед тим, як вибрати брокера, треба перевірити рейтинг брокерів на будь-якому сайті, наприклад, на сайті Traders Union. Також варто порівняти комісії, швидкість виконання ордерів та додаткові послуги. Крім того, варто враховувати наявність демо-рахунку та мінімальний депозит.
Глосарій для початківців трейдерів
-
1
Торгівля
Торгівля передбачає купівлю та продаж фінансових активів, таких як акції, валюта або товари, з метою отримання прибутку від коливань ринкових цін. Трейдери використовують різні стратегії, методи аналізу та практики управління ризиками, щоб приймати обґрунтовані рішення та оптимізувати свої шанси на успіх на фінансових ринках.
-
2
Торгівля на Форекс
Торгівля на ринку Форекс, скорочено - торгівля іноземною валютою, - це практика купівлі та продажу валют на світовому валютному ринку з метою отримання прибутку від коливань валютних курсів. Трейдери спекулюють на тому, чи буде одна валюта зростати або падати в ціні відносно іншої валюти, і відповідно до цього приймають торгові рішення.
-
3
ECN
ECN, або електронна комунікаційна мережа, - це технологія, яка з'єднує трейдерів безпосередньо з учасниками ринку, полегшуючи прозорий і прямий доступ до фінансових ринків.
-
4
CFTC
CFTC захищає громадськість від шахрайства, маніпуляцій та зловживань, пов'язаних з продажем товарних і фінансових ф'ючерсів та опціонів, а також сприяє розвитку відкритих, конкурентних і фінансово стійких ринків ф'ючерсів та опціонів.
-
5
Брокер
Брокер - це юридична або фізична особа, яка виступає посередником при укладанні угод на фінансових ринках. Приватні інвестори не можуть торгувати без брокера, оскільки тільки брокери можуть здійснювати операції на біржах.
Команда, яка працювала над статтею
Автор Traders Union з 2020 року. Розпочав свою професійну діяльність у 2015 році як журналіст-оглядач у невеликому інтернет-виданні фінансової тематики, де висвітлював світові економічні події, розповідав про їх вплив на сегмент фінансових інвестицій, у тому числі на прибуток інвесторів. Маючи п'ятирічний досвід роботи у фінансовій сфері, Михайло став частиною команди Traders Union, де взяв на себе обов'язки щодо формування пулу актуальних новин для трейдерів, які торгують акціями, криптовалютами, інструментами Форекс та інструментами з фіксованим доходом.
Автор, редактор та коректор порталу Traders Union з 2017 року. З 2020 року обіймає посаду заступника головного редактора сайту міжнародного об'єднання трейдерів Traders Union, має 10-річний досвід роботи з текстами в економічній та фінансовій сферах. У період з 2017 по 2020 рік Ольга виконувала обов'язки журналіста та редактора інформаційного агентства IaftNews, рубрик «Економічні новини» та «Фінансові новини». Зараз Ольга входить до команди провідних галузевих експертів та працює над створенням освітніх статей фінансово-інвестиційної тематики, курирує їх формування та публікацію на сайті Traders Union.