Як інвестувати в S&P 500? Все, що треба знати початківцям

Примітка редакції. Хоча ми дотримуємося суворої редакційної доброчесності, ця публікація може містити посилання на продукти наших партнерів. Ось пояснення, як ми заробляємо гроші. Жодні дані та інформація на цій сторінці не є інвестиційною порадою відповідно до нашої відмови від відповідальності.

5 способів інвестування в S&P 500:

Ф'ючерси на S&P 500 — купівля чи продаж контрактів на майбутні рухи курсу індексу.
CFD на S&P 500 — контракти на різницю цін для короткострокових стратегій.
ETFs (біржові фонди) — інвестування через доступні індексні фонди.
Індексні фонди — пасивно керовані фонди для довгострокових інвестицій.
Робот-радники — автоматизовані інвестиційні платформи для управління портфелем.

Інвестування в фондові ринки може бути складним завданням, особливо якщо ви — новачок. Проте серед безлічі інвестиційних можливостей S&P 500 є одним з найпопулярніших інструментів як для початківців, так і для досвідчених інвесторів. Цей індекс відображає 500 найбільших компаній США, які представляють близько 80% ринкової капіталізації країни. Чому він такий популярний? Він пропонує стабільний ріст, диверсифікацію та можливість пасивного управління. У цій статті ми розглянемо всі ключові аспекти інвестування в S&P 500 — від розуміння індексу до вибору інструментів для інвестування.

Як інвестувати в S&P 500?

Інвестувати в S&P 500 можна кількома способами, кожен з яких має переваги й недоліки:

Ф'ючерси на S&P 500. Ф'ючерси на S&P 500 дозволяють інвесторам купувати контракти, що базуються на прогнозованій вартості індексу в майбутньому. Ці контракти використовуються для спекуляцій або хеджування ризиків і дозволяють інвестувати із значним кредитним плечем. Основні ф'ючерсні контракти на S&P 500 торгуються на Chicago Mercantile Exchange (CME) під символом ES. Вони дозволяють інвесторам отримувати прибутки або збитки, на русі індексу, але без необхідності фізичного володіння акціями компаній.
CFD на S&P 500 (контракти на різницю цін). Це фінансовий інструмент, що дозволяє інвесторам отримати прибуток або збиток на основі змін ціни індексу S&P 500 без необхідності володіти активом. CFD на S&P 500 часто пропонуються онлайн-брокерами і дозволяють як купувати, так і продавати контракти з використанням кредитного плеча.
ETFs (біржові фонди). ETFs (Exchange-Traded Funds) дозволяють інвестувати в індекс S&P 500 як в одну акцію. Наприклад, SPDR S&P 500 ETF (SPY) та Vanguard S&P 500 ETF (VOO) є двома найпопулярнішими фондами, які відстежують S&P 500. Вони торгуються на біржі, як і звичайні акції, що дає можливість купувати та продавати їх протягом торгового дня. Це зручно та дозволяє використовувати короткострокові стратегії інвестування.
Індексні фонди. Індексні фонди є пасивно керованими фондами, які відтворюють склад S&P 500. На відміну від ETF, вони не торгуються протягом дня, а операції з ними відбуваються за ціною закриття. Vanguard 500 Index Fund – один із найбільших індексних фондів, що доступний для інвесторів. Цей варіант підходить для довгострокових інвестицій і має дещо нижчі комісії, ніж активні фонди.
Роботи-радники. Вони автоматично створюють і управляють портфелем, що може включати інвестиції в S&P 500 через ETF або індексні фонди. Це чудовий варіант для інвесторів, які бажають автоматизувати інвестиції та мінімізувати участь у процесі управління активами.

Ми зробили порівняльну таблицю цих способів інвестування, яка представляє дані у зручному форматі.

Спосіб інвестування	Переваги	Недоліки	Підходить для
Ф'ючерси	Високе кредитне плече, можливість спекулятивної торгівлі	Високі ризики через використання кредитного плеча	Досвідчених інвесторів, готових до високих ризиків
CFD	Можливість заробляти на підвищенні/падінні ціни	Високі ризики, додаткові комісії	Трейдерів, які шукають короткострокові стратегії та кредитне плече
ETFs	Низькі витрати, ліквідність, доступність для торгівлі протягом дня	Комісії, неможливість контролювати конкретні акції	Інвесторів, які шукають гнучкість та ліквідність
Індексні фонди	Низькі комісії, простота для довгострокових інвестицій	Можливість купівлі тільки в кінці дня	Довгострокових інвесторів, які хочуть пасивне управління
Робот-радники	Автоматизація, мінімальні зусилля від інвестора	Менше контролю над інвестиціями	Тих, хто хоче автоматизувати інвестиції

Що таке S&P 500 та чому він важливий для інвестицій в акції США?

S&P 500 (Standard & Poor's 500) – це ринково-капіталізований індекс, створений у 1957 році для відображення стану ринку США. Він включає 500 найбільших компаній США, таких як Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet (Google) та багато інших. Індекс складається з компаній різних секторів, серед яких найбільше представлені технології, фінанси та охорона здоров’я. S&P 500 став індикатором економічного стану країни, і його часто використовують як еталон для порівняння результатів інвестиційних портфелів.

Інші популярні індекси, такі як Dow Jones і Nasdaq, також заслуговують на увагу. Dow Jones включає лише 30 компаній, що робить його менш диверсифікованим, а Nasdaq більше сфокусований на технологічних компаніях. S&P 500, завдяки своїй диверсифікації, є більш збалансованим вибором.

Курс S&P 500 з січня 2011 року

Переваги та недоліки інвестицій в S&P 500

S&P 500 має переваги та недоліки. Їх важливо враховувати, коли ви приймаєте рішення щодо додавання цього індексу в свій портфель.

Диверсифікація: вкладення в 500 корпорацій різних секторів знижує ризик втрат від окремих компаній.
Довгостроковий ріст: S&P 500 історично стабільно зростав на довгостроковій основі.
Простота інвестування: інвесторам не потрібно аналізувати кожну компанію окремо — інвестування в індекс забезпечує доступ до великого ринку.

Велика концентрація на великих компаніях: гіганти, такі як Apple, Microsoft та Amazon, мають значний вплив на загальний індекс.
Волатильність ринку: хоча індекс стабільний у довгостроковій перспективі, у короткостроковій він може показувати сильні коливання.

Інвестиції в S&P 500 підходять для довгострокових стратегій, але не гарантують повного захисту від ринкових коливань.

Як інвестувати в акції США та індекс S&P 500 початківцям?

Якщо ви — новачок, важливо розпочинати з невеликих вкладень і уникати ризикових операцій. Виберіть надійного брокера з низькими комісіями та навчіться контролювати емоції, особливо під час ринкових спадів. Починайте з інвестицій в ETF або індексні фонди на S&P 500 для стабільного довгострокового росту.

Як обрати час для інвестування в S&P 500?

Найкращий час для інвестування в S&P 500 – це зараз. Стратегія усереднення вартості активів (Dollar-Cost Averaging) дозволяє інвестувати рівні суми через певні проміжки часу, що знижує ризик невдалого моменту для входу на ринок.

Оподаткування інвестицій у S&P 500

Податкові зобов'язання виникають при отриманні дивідендів та прирості капіталу. Важливо вивчити особливості оподаткування інвестицій в Україні.

Етичні інвестиції та S&P 500

Якщо ви дотримуєтесь принципів соціально відповідального інвестування (SRI) або ESG-факторів, варто звернути увагу на фонди, що інвестують у компанії, які дотримуються екологічних, соціальних та управлінських критеріїв.

Також важливо правильно вибрати брокера для торгівлі S&P 500. Ми визначили найкращі компанії з точки зору надійності та умов трейдингу.

Порівняльна таблиця брокерів для торгівлі S&P 500
	Мін. депозит, $	Макс. плече	Відкрити рахунок
Pepperstone		1:500	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
FOREX.com	100	1:50	Вивчити досьє
Interactive Brokers		1:30	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
IG Markets	1	1:200	Вивчити досьє
XM Group	5	1:1000	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.

Як інвестувати в S&P 500: приклад

Ми підготували приклад інвестування в S&P 500. Для ілюстрації торгового процесу ми вибрали RoboForex – одного з найбільших брокерів в світі.

Крок 1. Реєстрація

Для початку ви маєте зареєструватися у брокера. Також потрібно пройти процедуру верифікації.

Реєстрація на RoboForex

Крок 2. Відкриття торгового рахунку

Після завершення реєстрації необхідно відкрити відповідний торговий рахунок. Ви можете відкрити рахунок Real для реальної торгівлі або демо для тренування. Увійдіть в меню Accounts і відкрийте необхідний аккаунт.

Відкриття торгового рахунку RoboForex

Крок 3. Поповнення рахунку

Щоб торгувати на реальному рахунку, необхідно внести кошти. Зайдіть у розділ для поповнення депозиту, вкажіть суму та підтвердіть переказ.

Поповнення рахунку RoboForex

Крок 4. Вибір S&P 500

Далі потрібно увійти в торговий термінал R Stocks Trader та вибрати S&P 500 або похідний інструмент. Для цього скористайтеся пошуком на платформі. Після того як ви вибрали актив, обов’язково проведіть його аналіз відповідно до вашої стратегії.

Вибір S&P 500 в терміналі R Stocks Trader брокера RoboForex

Крок 5. Відкриття угоди

Після того як ви вибрали актив та провели аналіз, можна відкрити угоду. Для цього натисніть кнопку Buy чи Sell в правій частині екрана й угода буде відкрита.

Відкриття угоди з S&P 500 у брокера RoboForex

Ризики та попередження

Незважаючи на стабільність, інвестиції в S&P 500 не є безризиковими. Ринкова волатильність, макроекономічні фактори, такі як інфляція або процентні ставки, можуть вплинути на вартість інвестицій. Інвестори мають бути готові до короткострокових втрат.

Дотримуйтесь довгострокової стратегії та переглядайте портфель

Інвестування в S&P 500 є ефективним способом отримання доступу до найбільших та найстабільніших компаній США, що забезпечують приріст капіталу. Як показує історія, у довгостроковій перспективі S&P 500 перевершує більшість інших інвестиційних інструментів, що робить його надійною основою для будь-якого інвестиційного портфеля.

Ось декілька додаткових порад:

Дотримуйтесь довгострокової стратегії. Не варто намагатися "часувати” ринок або нервувати через короткострокові коливання. Історія показує, що з часом S&P 500 демонструє стабільний ріст, тому довгострокові інвестори мають перевагу перед тими, хто часто купує та продає.
Регулярно переглядайте портфель. Періодична оцінка ваших інвестицій може допомогти зберегти баланс і забезпечити диверсифікацію. Навіть пасивні інвестиції потребують певного нагляду, щоб впевнитися, що цілі та ризики залишаються відповідними очікуванням інвестора.
Не інвестуйте більше, ніж готові втратити. Як і будь-який інший ринок, фондовий ринок має ризики. Навіть при інвестуванні в такі надійні інструменти, як S&P 500, важливо пам'ятати, що можливі короткострокові втрати. Ось чому я рекомендую інвестувати лише ті кошти, які ви готові не чіпати протягом кількох років.

Загалом S&P 500 є перспективним вибором для тих, хто прагне отримати стабільні результати в умовах мінімальних ризиків і зусиль.

Резюме

S&P 500 – це фондовий індекс, який поєднує акції найбільших компаній. Він демонструє стан економіки США в цілому. Цей інструмент можна використовувати для інвестицій, проте вкладати кошти в нього потрібно правильно. Працюйте відповідно до стратегії та завжди проводьте аналіз ринку перед тим, як інвестувати гроші. Диверсифікуйте портфель — обирайте не лише цей індекс, а й індекси інших великих економік, а також акції, валюти й інші активи.

FAQs

Чому варто інвестувати в S&P 500?

Інвестування в S&P 500 надає доступ до різних секторів економіки та великих стабільних компаній США. Це довгостроковий інструмент, який історично демонструє стабільний ріст.

Що таке ETF на S&P 500?

ETF (біржові фонди) дозволяють інвестувати в індекс S&P 500, купуючи акції фонду, що відстежує індекс. Це ліквідний інструмент, яким можна торгувати протягом дня.

Чим індексні фонди відрізняються від ETF?

Індексні фонди є пасивно керованими та торгуються за ціною закриття денної сесії, тоді як ETF можна купувати та продавати протягом торгового дня. Індексні фонди зазвичай мають нижчі комісії.

Чи можна заробити на падінні S&P 500?

Так, через ф'ючерси або CFD можна отримувати прибутки як на зростанні, так і на падінні індексу, проте ці інструменти мають високі ризики та потребують досвіду.

Команда, яка працювала над статтею

Іван – фінансовий експерт та аналітик. Спеціалізується на торгівлі на ринках Форекс, акцій та криптовалют. Переважний стиль торгівлі – консервативні стратегії з низьким та середнім ризиком, середньострокові та довгострокові інвестиції. Досвід на фінансових ринках – 8 років. Займається підготовкою текстових матеріалів для трейдерів-початківців. Також спеціалізується на оглядах та оцінці брокерів, аналізуючи їх надійність, торговельні умови та особливості.

Дізнайтеся про нашу редакційну політику

Автор, редактор та коректор порталу Traders Union з 2017 року. З 2020 року обіймає посаду заступника головного редактора сайту міжнародного об'єднання трейдерів Traders Union, має 10-річний досвід роботи з текстами в економічній та фінансовій сферах. У період з 2017 по 2020 рік Ольга виконувала обов'язки журналіста та редактора інформаційного агентства IaftNews, рубрик «Економічні новини» та «Фінансові новини». Зараз Ольга входить до команди провідних галузевих експертів та працює над створенням освітніх статей фінансово-інвестиційної тематики, курирує їх формування та публікацію на сайті Traders Union.

Мірджан Іполіто — журналіст і редактор новин у Traders Union. Вона експерт у галузі криптовалют з 5-річним стажем роботи на фінансових ринках. Її спеціалізація — щоденні новини ринку, прогнози цін і первинні пропозиції монет (ICO).

Волатильність

Волатильність - це ступінь зміни або коливання ціни або вартості фінансового активу, наприклад, акцій, облігацій або криптовалют, протягом певного періоду часу. Вища волатильність вказує на те, що ціна активу зазнає більш значних і швидких цінових коливань, тоді як нижча волатильність свідчить про відносно стабільний і поступовий рух цін.

Диверсифікація

Диверсифікація - це інвестиційна стратегія, яка передбачає розподіл інвестицій між різними класами активів, галузями та географічними регіонами для зменшення загального ризику.

CFD

CFD - це контракт між інвестором/трейдером і продавцем, який демонструє, що трейдер повинен буде сплатити продавцю різницю між поточною вартістю активу і його вартістю на момент укладення контракту.

Індекс

Індекс у торгівлі - це показник ефективності групи акцій, яка може включати активи та цінні папери, що входять до неї.

Інвестор

Інвестор - це фізична особа, яка вкладає гроші в актив з надією, що його вартість зросте в майбутньому. Активом може бути що завгодно, включаючи облігації, боргові зобов'язання, пайові інвестиційні фонди, акції, золото, срібло, біржові фонди (ETF) та нерухомість.

Топ-5 брокерів для вас