Топ-5 найкращих брокерів для інвестування за кордоном для українців

Інвестування за кордоном стає дедалі популярнішим серед українських трейдерів та інвесторів, які шукають диверсифікацію активів і стабільність. Вибір надійного міжнародного брокера є ключовим кроком для успішного старту. У цьому матеріалі ми розглянемо найкращих брокерів для інвестування за кордоном, які працюють з клієнтами з України, та надамо поради щодо вибору надійної компанії.

Топ-5 найкращих брокерів для інвестування за кордоном

Перш ніж перейти до списку, зазначимо, що вказані в ньому платформи пройшли відбір за критеріями регуляції, доступності для українців, вибору активів і торгових умов.

Найкращі Форекс-брокери для інвестицій за кордоном для українців

	Макс. рівень регуляції	Мін. депозит, $	ПАММ	Копітрейдинг	ETF	Акції	Фонд захисту інвесторів	Відкрити рахунок
Pepperstone	Tier-1	ні	Є	Є	Є	Є	£85,000 €20,000 €100,000 (DE)	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
FOREX.com	Tier-1	100	ні	Є	Є	Є	£85,000	Вивчити досьє
Interactive Brokers	Tier-1	ні	ні	ні	Є	Є	$500,000 £85,000	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
IG Markets	Tier-1	1	ні	Є	Є	Є	£85,000 €100,000 SGD 75,000	Вивчити досьє
XM Group	Tier-1	5	ні	Є	ні	Є	£85,000 €20,000	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
TeleTrade	Tier-1	10	ні	ні	Є	Є	ні	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.

Найкращі огляди компаній

1

9.4/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

$0

Бонус на депозит:

0%

Регулятор:

ASIC, FCA, DFSA, BaFin, CMA, SCB, CySec

Огляд

Pepperstone (Pepperstone.com) була заснована в 2010 році в Мельбурні, Австралія, професійними трейдерами, які були незадоволені якістю послуг, що надавалися більшістю брокерів. Засновники вирішили уникнути багатьох недоліків конкурентів, включаючи високі комісії, затримку виконання ордерів тощо, тощо. Тому засновники зосередилися на вдосконаленні технічної складової. Компанія поставила собі за мету змінити "правила гри" і встановити високу планку для онлайн-трейдингу.
Сьогодні Pepperstone пропонує клієнтам по всьому світу одні з найкращих технологічних рішень та вигідні торгові умови. Компанія також надає професійні інструменти, які допомагають трейдерам не тільки освоїти тонке мистецтво торгівлі, але й значно підвищити ефективність торгівлі. Крім того, платформа Pepperstoneретельно перевіряється сімома регуляторних органів, включаючи ASIC (Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій Австралії, AFSL No.414530), FCA (Управління з фінансового нагляду Великої Британії, 683122), ASIC (Австралійська комісія з цінних паперів та Financial Conduct Authority, 684312), DFSA (Управління з фінансового нагляду Великої Британії) (F004356), BaFin(151148), CMA, SCB (SIA-F217) та CySec(388/20). Крім того, за допомогою Pepperstone активи клієнтів зберігаються на агрегованих рахунках у кількох великих світових банківських установах. установах. Ці факти підтверджують надійність компанії та гарантують безпеку капіталу клієнта.

Переваги/Недоліки

•Привабливі торгові умови;

•Швидке виконання ордерів - в середньому 30 мс;

•1,200+ торгових інструментів;

•Низькі комісії; і

•Відсутність плати за бездіяльність.

•Служба підтримки працює тільки 24/7;

•Немає центового рахунку;

•Не доступний для клієнтів з США;

•Обмежені можливості пасивної торгівлі;

•Обмежена кількість аналітичних матеріалів на сайті. Єдиний спосіб вирішити цю проблему - підключитися до торгових сигналів;

•Немає розділу новин; і

•Демо-рахунки можуть торгувати безкоштовно лише протягом 60 днів.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

2

9.2/10

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

Мінімальний депозит:

1000$

Бонус на депозит:

0%

Регулятор:

CIMA, FCA, CFTC

Огляд

FOREX.com (вимовляється як «Форекс.ком») – компанія, що належить GAIN Capital Holdings, Inc. (NYSE: GCAP) і завоювала у сфері трейдингу репутацію надійного брокера завдяки прозорій роботі та високій якості послуг. Компанія співпрацює з клієнтами у 140 країнах світу. Брокер зареєстрований на Кайманових островах та контролюється CIMA (Сертифікованим інститутом фахівців з управлінського обліку). Номер ліцензії – 25033. Материнська компанія брокера Форекс.ком зареєстрована в Англії та Уельсі за номером 1761813 у Реєстраційній палаті Великої Британії. Вона має ліцензію одного з найавторитетніших регуляторів світу – FCA (номер 113942).

Переваги/Недоліки

•середній показник швидкості виконання ордерів – 0,04 мс;

•надійність – контролюється декількома регуляторами, кошти клієнтів зберігаються на окремих від активів компанії рахунках;

•привабливі торгові умови – вузькі спреди на більш ніж 90 активах, включаючи валютні пари та метали, та понад 4500 ринків, включаючи FX, індекси, товари, акції та криптовалюту.

•низька якість оптимізації сайту: відсутня російськомовна версія, мало конкретики в описах послуг, не працюють вкладки у верхній частині сторінки. Для пошуку інформації доводиться використовувати вкладку під назвою «Картка сайту»;

•складно зв'язатися зі службою підтримки через її високу завантаженість;

•велика фіксована комісія за виведення коштів;

•високий стартовий депозит – починається з 1000 доларів;

•мало варіантів для поповнення рахунку та виведення коштів, терміни рідко відповідають заявленим.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

3

9.1/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

1$

Бонус на депозит:

0%

Регулятор:

SEC, FINRA, SIPC, FCA, NSE, BSE, SEBI, SEHK, HKFE, IIROC, ASIC, CFTC, NFA

Огляд

Interactive Brokers є одним з найвідоміших світових онлайн-брокерів. Компанія базується в США і працює з 1977 року. Interactive Brokers дозволяє клієнтам торгувати продуктами зі 160 бірж, включаючи акції, опціони, валюти, облігації, фонди та багато іншого з єдиної уніфікованої платформи. Діяльність компанії регулюється Комісією з цінних паперів і бірж США (SEC), Управлінням з регулювання фінансової індустрії США (FINRA), Управлінням з фінансового регулювання Великобританії (FCA, 208159) та іншими міжнародними комісіями з фінансового регулювання. Interactive Brokers заслужив визнання як провідний брокер, отримавши численні нагороди та відзнаки від авторитетних галузевих джерел, таких як Barron's, Investopedia, Stockbrokers.com, та багатьох інших. Також брокер популярний і в інших країнах. Тут ви можете почитати відгуки про Interactive Brokers в Канаді, Сінгапурі, Австралії, Гонконгу, Ірландії.

Переваги/Недоліки

•широкі та безкоштовні освітні ресурси через кампус IBKR;

•доступ до 160 ринків у 36 країнах і територіях;

•торгівля акціями, опціонами, ф'ючерсами, валютами, облігаціями, фондами тощо з єдиної уніфікованої платформи.

•Служба підтримки не працює в суботу;

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

4

8.9/10

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

Мінімальний депозит:

$1

Бонус на депозит:

0%

Регулятор:

FCA, BaFin, ASIC, MAS, CySec, FINMA, BMA, CFTC, NFA

Огляд

IG Markets надає брокерські послуги для роздрібних трейдерів з 2014 року. Компанія була заснована в 1974 році в Лондоні для роботи з професійними трейдерами. Входить до групи IG Group з представництвами у 17 країнах. IG Markets акції торгуються на Лондонській фондовій біржі в рамках індексу FTSE 250. Діяльність брокера регулюється FCA (Управлінням з фінансового нагляду Великобританії), CySec (Комісією з цінних паперів та бірж Кіпру), ASIC (Австралійською комісією з цінних паперів та інвестицій), BaFin (Федеральним управлінням з фінансового нагляду Німеччини), FINMA (Швейцарським управлінням з нагляду за фінансовими ринками) та NFA (Національною асоціацією ф'ючерсів). Глобальне представництво IG Group знаходиться під наглядом BMA ( Валютне управління Бермудських островів). Брокер надає послуги з торгівлі на ринку Форекс та різними CFD через MetaTrader 4 та власні платформи для роздрібних та професійних трейдерів.

Переваги/Недоліки

•Регульована діяльність та участь у компенсаційних фондах;

•Відсутність вимог до мінімального депозиту при відкритті рахунку в міжнародному відділенні;

•Кредитне плече доступне для торгівлі валютами та CFD;

•Широкий вибір торгових активів і ринків;

•Знижки на комісії для нових та активних існуючих клієнтів з великими обсягами торгів;

•Плаваючі спреди від 0,6 пунктів для роздрібних трейдерів;

•Бонуси для нових клієнтів та партнерські програми для різних категорій клієнтів.

•Брокер може відмовити у відкритті рахунку трейдерам з низьким капіталом або недостатніми знаннями про торгівлю деривативами;

•Поповнення та зняття коштів неможливе за допомогою електронних гаманців, електронних платіжних систем або криптовалют;

•Торгові умови відрізняються для різних країн, тому вам доведеться шукати сайт брокера у вашій країні.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

5

8.7/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

5$

Бонус на депозит:

50%

Регулятор:

CySEC, FSC (Belize), DFSA, FSCA, FSA (Seychelles), FSC (Mauritius)

Огляд

XM Group є всесвітньо визнаним брокером, який працює у майже 190 країнах світу та обслуговує понад 5 мільйонів трейдерів. Брокер пропонує понад 1 000 торгових інструментів, включаючи валютні пари, акції, сировинні товари, криптовалюти та дорогоцінні метали. Завдяки ліцензіям таких регуляторів, як FSC і CySEC, XM забезпечує безпечне торгове середовище.
Компанія прагне до високошвидкісного виконання ордерів без реквот, гарантуючи, що 99,35% угод завершуються майже миттєво. Кредитне плече брокера варіюється в залежності від регіону, пропонуючи до 1:1000 для деяких країн, що не входять до ЄС, зберігаючи при цьому сувору відповідність європейським стандартам для інших. Спреди починаються від 0,6 піпса.
XM не пропонує пасивних варіантів інвестування, таких як ПАММ-рахунки, але надає доступ до торгівлі копіями на MQL5 і VPS для алгоритмічної торгівлі.

Переваги/Недоліки

•наявність ECN-рахунків. XM Group гарантує 100% виконання ордерів, 99,35% ордерів виконуються зі швидкістю менше 1 секунди. Гарантія відсутності реквот;

•вузькі ринкові спреди без маркапа (націнки брокера до спреду);

•понад 1000 торгових інструментів. Для трейдингу доступні: понад 55 валютних пар (включно з крос-курсами, метали (включно з паладієм та платиною), сировинні активи (какао, бавовна, зерно), акції;

•відсутність комісій за поповнення та зняття грошей. Усі комісійні витрати платіжних систем XM Group перебирає на себе;

•цілодобова підтримка 5 днів на тиждень, понад 30 мов.

•відсутність послуг пасивного інвестування (платформи соціального трейдингу, ПАММ-рахунків);

•невеликий вибір торгових платформ. Незважаючи на те, що брокер пропонує 16 терміналів, всі вони – модифікації МТ4 і МТ5 для десктопної, браузерної та мобільної торгівлі.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

6

8.6/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

10$

Бонус на депозит:

100%

Регулятор:

SVGFSA

Огляд

TeleTrade це міжнародний брокер, який обслуговує клієнтів по всьому світу. Вони пропонують торгівлю на Форекс, індексами, акціями, металами, криптовалютами та енергоносіями. Незважаючи на відсутність ПАММ-рахунків та деяких інвестиційних опцій, TeleTrade може похвалитися надійним сервісом торгівлі копіями, потужною партнерською програмою та різноманітними типами рахунків (ECN, NDD, криптовалюта). Маючи достатнє кредитне плече (до 1:1000) і спреди від 0 пунктів, брокер задовольняє різні стилі торгівлі, включаючи скальпінг, внутрішньоденну торгівлю і середньо- та довгострокові стратегії.
TeleTrade підтримує трейдерів аналітикою ринку, прогнозами експертів, економічним календарем та всебічним освітнім розділом на своєму веб-сайті.

Переваги/Недоліки

•детальний аналітичний розділ;

•інформативний навчальний розділ;

•послуга безризикового інвестування "Інвест Старт";

•нарахування відсотків на депозит;

•сервіс копітрейдингу;

•кілька партнерських програм з високими виплатами.

•немає ПАММ-рахунків та інших форм довірчого управління;

•мало способів виведення коштів;

•підтримка працює 24/5;

•затримується виведення коштів;

•повільно відповідає техпідтримка;

•іноді довго відбувається верифікація даних.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

Як вибрати найкращих брокерів для інвестування за кордоном

Вибір брокера залежить від багатьох чинників. Кожен інвестор повинен орієнтуватися не лише на популярність платформи, а й на відповідність власним цілям.

Основні критерії вибору:

• Регуляція: наявність ліцензії від авторитетних фінансових органів (FCA, CySEC, BaFin, SEC тощо).

• Асортимент активів: брокер має надавати доступ до потрібних вам інструментів – акцій, ETF, облігацій, Форекс, криптовалют тощо.

• Наявність інструментів для пасивного інвестування: зверніть увагу на наявність копітрейдингу, ПАММ-рахунків, послуг управління капіталом тощо.

• Мінімальний депозит: важливий критерій для початківців.

• Зручність платформи: чи є підтримка MetaTrader, веб-платформ, мобільних додатків.

• Комісії та спреди: прозора та зрозуміла система комісій, відсутність прихованих платежів.

Також при виборі додатковим бонусом стане локалізація для трейдерів з України. Зокрема україномовний інтерфейс і служба підтримки.

Чекліст, як вибрати найкращого брокера для інвестування за кордоном

Як переконатися, що брокер надійний?

Перш ніж відкрити аккаунт та вносити кошти, варто перевірити легальність брокера та його історію. Дії, які дозволяють переконатися в надійності брокера:

• Перевірте ліцензію на офіційному сайті регулятора (наприклад, FCA).

• Пошукайте відгуки на незалежних форумах (Trustpilot, Reddit, Traders Union).

• Проаналізуйте сайт брокера на наявність прозорої документації, розділів із політиками, контактних даних.

• Зв’яжіться з підтримкою та перевірте якість відповідей, бо це також добре характеризує компанію.

• Погугліть брокера + слова “scam”, “відгуки”, “розвод” – це простий, але дієвий спосіб виявити підозрілі сигнали.

Перевірка ліцензії брокера на прикладі брокера Tickmill на сайті CySEC

All Forex Regulators Reviews

ASIC

Australian Securities and Investments Commission

BVI FSC

British Virgin Islands Financial Services Commission

FCA

Financial Conduct Authority

BaFin

Federal Financial Supervisory Authority of Germany.

CFTC

Commodity Futures Trading Commission

FINRA

Financial Industry Regulatory Authority

SEC

Securities and Exchange Commission

SIPC

Securities Investor Protection Corporation

FSC

Financial Services Commission of Belize

FSCA

Financial Sector Conduct Authority

CySEC

Cyprus Securities and Exchange Commission

FINMA

Swiss Financial Market Supervisory Authority

FSA

Seychelles Financial Services Authority

IIROC

Canadian Investment Regulatory Organization

MAS

Monetary Authority of Singapore

MFSA

Malta Financial Services Authority

SCB

Securities Commission of the Bahamas

VFSC

Vanuatu Financial Services Commission

Які помилки допускають початківці під час вибору брокерів?

Новачки часто орієнтуються на емоції або рекламу, нехтуючи аналізом і перевіркою брокерської компанії. Це призводить до вибору невідповідного брокера або навіть шахрайського сервісу, що може коштувати як часу, так і реальних коштів.

Найпоширеніші помилки новачків:

• Ігнорування регуляції брокера. Багато новачків не перевіряють наявність ліцензії. Відсутність регуляції — сигнал, що ваші кошти не захищені юридично.

• Вибір за популярністю або рекламою. Довіра рекламі в соцмережах або YouTube-блогерам без самостійного аналізу — одна з найчастіших помилок.

• Недооцінка торгових умов. Комісії, спреди, плата за неактивність — все це може суттєво зменшити дохідність. Важливо аналізувати ці умови до відкриття рахунку.

• Нехтування демо-рахунками. Якщо ви не тестували платформу на демо, можете зіткнутися з труднощами в реальній торгівлі, особливо якщо інтерфейс незвичний.

• Невірне введення персональних даних. Через поспіх можна ввести неправильну інформацію під час верифікації, що спричинить блокування доступу до рахунку.

• Відсутність розуміння податкових наслідків. Інвестори часто не враховують обов’язок декларувати доходи в Україні, що загрожує штрафами у майбутньому.

• Використання неперевірених платіжних методів. Поповнення рахунку через сторонні сервіси може бути небезпечним або неприйнятним для брокера.

Вибір брокера вимагає уважності та стратегічного підходу. Щоб уникнути зайвих ризиків ще на старті, варто знати й уникати типових помилок.

Які нюанси треба враховувати українцям, що інвестують за кордоном?

Інвестування за межами країни пов’язане з додатковими правовими та технічними аспектами.

Ключові нюанси:

• Податкове резидентство: варто враховувати вимоги податкового законодавства України або країни, де ви проживаєте.

• SWIFT-перекази: можливі обмеження під час поповнення / виведення коштів.

• Валютні ризики: враховуйте вплив курсу гривні до долара / євро.

• Локалізація: не всі платформи мають україномовний інтерфейс або підтримку.

• Репатріація прибутків: виведення доходів на український рахунок може вимагати додаткових документів.

Ризики та попередження

Інвестування за кордоном відкриває нові можливості, проте також супроводжується низкою ризиків, про які варто знати заздалегідь. Українським інвесторам слід зважати на особливості міжнародних ринків і правове поле вибраного брокера.

Основні ризики:

• Відсутність гарантій збереження капіталу.

• Валютні коливання та курсові втрати.

• Ризики втрати доступу до рахунку через санкції або обмеження.

• Відсутність локальної підтримки й юридичного захисту.

• Недоступність деяких активів через регіональні обмеження.

• Шахрайські платформи під виглядом легальних брокерів.

• Невірна податкова звітність може спричинити штрафи.

Перед інвестуванням перевірте брокера та протестуйте основні функції на демо-рахунку

Андрій Мастикін Автор Traders Union

Для українських трейдерів вихід на міжнародні фінансові ринки є логічним кроком до диверсифікації портфеля, проте він вимагає зваженого підходу. Вибір брокера завжди починайте з перевірки регуляції та наявності активів, що відповідають вашим інвестиційним цілям. Не менш важливо, щоб платформа підтримувала верифікацію українських документів і пропонувала зручні способи поповнення рахунку.

Новачкам слід починати з невеликих сум і тестування всіх функцій і аналітичних інструментів у демо-режимі. Не можна довіряти виключно рекламним оглядам — потрібно перевіряти інформацію самостійно, читати угоди користувача та звертати увагу на комісії. Регулярне ведення звітності і консультація з податковим спеціалістом — також обов’язкові складові успішного інвестування.

Висновок

Інвестування за кордоном дає українським трейдерам доступ до широкого спектру активів і нових можливостей. Успіх залежить від вибору надійного та регульованого брокера. Також слід враховувати рівень безпеки, зручність користування платформою та відповідність місцевим вимогам. Слід уникати типових помилок, зокрема нехтування перевіркою ліцензій і недостатній аналіз комісій. Дотримання податкових вимог та аналіз ризиків забезпечать стабільний розвиток інвестиційного портфеля.

Часті запитання

Рекомендовані статті

Девальвація гривні: причини, наслідки, прогнози та способи захисту капіталу

Іван Андрієнко

12 годин тому

Найкращі інвестиційні компанії у 2025 році

Максим Нечипоренко

1 день тому

Як перевірити золото: практичні поради

Іван Андрієнко

1 день тому

Рекорд цін на золото: що сталося, чому це важливо і що з цим робити

Олег Ткаченко

1 день тому

Огляд найкращих курсів з алгоритмічної торгівлі

Паршва Турахія

1 день тому

Команда, яка працювала над статтею

Іван Андрієнко

Автор Traders Union

Іван – фінансовий експерт та аналітик. Спеціалізується на торгівлі на ринках Форекс, акцій та криптовалют. Переважний стиль торгівлі – консервативні стратегії з низьким та середнім ризиком, середньострокові та довгострокові інвестиції. Досвід на фінансових ринках – 8 років. Займається підготовкою текстових матеріалів для трейдерів-початківців. Також спеціалізується на оглядах та оцінці брокерів, аналізуючи їх надійність, торговельні умови та особливості.

Дізнайтеся про нашу редакційну політику

Ольга Шендецька

Автор та редактор Traders Union

Автор, редактор та коректор порталу Traders Union з 2017 року. З 2020 року обіймає посаду заступника головного редактора сайту міжнародного об'єднання трейдерів Traders Union, має 10-річний досвід роботи з текстами в економічній та фінансовій сферах. У період з 2017 по 2020 рік Ольга виконувала обов'язки журналіста та редактора інформаційного агентства IaftNews, рубрик «Економічні новини» та «Фінансові новини». Зараз Ольга входить до команди провідних галузевих експертів та працює над створенням освітніх статей фінансово-інвестиційної тематики, курирує їх формування та публікацію на сайті Traders Union.

Мірджан Іполіто

Експерт з криптовалют та акцій

Мірджан Іполіто — журналіст і редактор новин у Traders Union. Вона експерт у галузі криптовалют з 5-річним стажем роботи на фінансових ринках. Її спеціалізація — щоденні новини ринку, прогнози цін і первинні пропозиції монет (ICO).

Глосарій для початківців трейдерів

Брокер

Брокер - це юридична або фізична особа, яка виступає посередником при укладанні угод на фінансових ринках. Приватні інвестори не можуть торгувати без брокера, оскільки тільки брокери можуть здійснювати операції на біржах.

Інвестор

Інвестор - це фізична особа, яка вкладає гроші в актив з надією, що його вартість зросте в майбутньому. Активом може бути що завгодно, включаючи облігації, боргові зобов'язання, пайові інвестиційні фонди, акції, золото, срібло, біржові фонди (ETF) та нерухомість.

BaFin

BaFin - це Федеральний орган фінансового нагляду Німеччини. Разом з Німецьким федеральним банком та Міністерством фінансів, цей державний регулятор забезпечує дотримання ліцензіатами законів єврозони.