Чи можливі інвестиції за кордоном: що потрібно знати українцям

Інвестування за межами України — це реальна можливість для громадян, які прагнуть диверсифікувати активи, захистити капітал або отримати дохід у стабільних валютах. Українці можуть вкладати кошти в іноземні компанії, криптовалюти, фондовий і валютний ринок Форекс. У статті розглянемо, як інвестувати за кордоном, які є правові та податкові нюанси, а також найкращі платформи для початку.

Чи можливі інвестиції за кордоном для українців?

Так, інвестування за кордоном є можливим для громадян України, включно з фізичними особами. Основна вимога — дотримання валютного законодавства, що передбачає отримання електронної ліцензії (е-ліцензії) від НБУ у разі переказу коштів за межі України. Також слід враховувати вимоги конкретної країни, де планується інвестування, зокрема щодо податків, підтвердження особи та походження коштів. Дізнайтеся, як відкрити рахунок в іноземному банку фізичній особі з України.

Як українцю інвестувати гроші за кордоном?

Щоб інвестувати за кордоном, українцю необхідно вибрати країну, активи, платформу для торгівлі та подбати про юридичне оформлення рахунку.

Як інвестувати у США з України

Українці можуть інвестувати у на біржах США через міжнародних брокерів, які приймають клієнтів з України. Потрібно надати документи для верифікації (паспорт, підтвердження адреси) та пройти KYC-процедуру. Для переказу коштів часто використовується SWIFT, іноді потрібна е-ліцензія.

Як інвестувати українцям в Німеччині

Інвестування в Німеччині можливе через місцевих або міжнародних брокерів. Важливо враховувати вимоги щодо податкової резиденції та можливість подання декларацій. Також необхідно заздалегідь перевірити доступні способи, як вивести гроші для інвестицій, оскільки не завжди підтримуються платежі через українські банки. Для українців з посвідкою на проживання процес спрощено, але резидентам України можуть знадобитися додаткові документи для підтвердження джерел отримання доходу.

Як інвестувати громадянам України в Польщі

Польські брокери відкривають рахунки громадянам України за наявності PESEL або тимчасової реєстрації. Можна інвестувати як у польські, так і міжнародні активи. У разі використання міжнародних платформ застосовуються загальні правила KYC і податкової звітності.

У що можуть інвестувати українці за кордоном?

У які активи можуть інвестувати українці за кордоном

Говорячи про те, як інвестувати за кордоном, важливо розглянути, які активи та можливості доступні для українців. Іноземні фінансові ринки надають широкий вибір інструментів для інвестування з різним рівнем ризику, дохідності та ліквідності. Вибір активів залежить від мети інвестора, горизонту вкладень і готовності до волатильності. Розглянемо найпопулярніші варіанти, які доступні фізичним особам з України через міжнародних брокерів.

Акції іноземних компаній

Інвестиції в акції Apple, Tesla для українців дозволяють отримувати прибуток від зростання їхньої вартості або дивідендів. Це один із найпоширеніших інструментів на фондових ринках. Ви можете купити акції іноземних компаній через міжнародних брокерів, а мінімальний поріг входу залежить від вибраної платформи. Варто враховувати ризики волатильності та проводити аналіз компаній перед покупкою їхніх акцій.

Облігації іноземних країн і корпорацій

Облігації — один з найбільш популярних інструментів інвестування для українців. Це боргові цінні папери, які забезпечують фіксований дохід. Українці можуть купувати державні облігації США (Treasuries), Німеччини або Польщі, а також корпоративні бонди великих компаній. Перевага — стабільність доходу, проте дохідність нижча за акції. Облігації підходять для збереження капіталу з мінімальним ризиком.

Копітрейдинг

Копітрейдинг дозволяє автоматично повторювати стратегії досвідчених трейдерів. Це зручно для новачків або тих, хто не має часу для глибокого аналізу ринку. На інвестиційних платформах користувачі можуть вибрати трейдера за рейтингом, дохідністю та ризик-профілем. Проте слід пам’ятати, що прибутки у минулому не гарантують успіху в майбутньому.

ETF (біржові фонди)

ETF — це інвестиційні фонди, які відображають динаміку конкретного індексу, сектора або активів. Наприклад, ETF SPY слідкує за S&P 500, а QQQ — за технологічними компаніями що входять до індексу Nasdaq-100. Інвестування в ETF дозволяє отримати доступ до широкого портфеля активів з мінімальними витратами. Це ідеальний інструмент для довгострокової стратегії з помірним ризиком.

Вибір брокера для українців є важливим кроком, оскільки від умов надання послуг і надійності компанії залежить успіх інвестицій на фінансових ринках. У наш рейтинг увійшли брокери з ліцензіями,що пропонують широкі можливості для інвесторів.

Найкращі Форекс-брокери для інвестицій

	Макс. рівень регуляції	Мін. депозит, $	Акції	Облігації	Копітрейдинг	ETF	Фонд захисту інвесторів	Відкрити рахунок
zForex	Не регулюється	10	Є	ні	Є	ні	ні	Перейти до брокера Ваш капітал під загрозою.
Plus500	Tier-1	100	Є	ні	ні	Є	€20,000 £85,000 SGD 75,000	Перейти до брокера 80% роздрібних рахунків CFD втрачають гроші.
OANDA	Tier-1	ні	Є	Є	Є	ні	£85,000 SGD 75,000 $500,000	Вивчити досьє
FOREX.com	Tier-1	100	Є	Є	Є	Є	£85,000	Вивчити досьє
IG Markets	Tier-1	1	Є	Є	Є	Є	£85,000 €100,000 SGD 75,000	Вивчити досьє
Interactive Brokers	Tier-1	ні	Є	Є	ні	Є	$500,000 £85,000	Вивчити досьє

1

9.4/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

–

Бонус на депозит:

0%

Регулятор:

–

Огляд

zForex - це роздрібна брокерська компанія, яка надає послуги онлайн-трейдингу на ринку Форекс з 2022 року. Брокер дозволяє своїм клієнтам працювати з чотирма активами: валютними парами, контрактами на різницю(CFD), металами та цифровими монетами (криптовалютами). Представництво брокера знаходиться в Софії, Болгарія. Z Forex Capital Market LLC уповноважена і регулюється Комісією Сент-Вінсента і Гренадин під номером 2145 LLC 2022.

Переваги/Недоліки

•Висока швидкість транзакцій;

•Швидка робота торгових платформ;

•Технічна підтримка 24/7;

•Платформа MetaTrader 5 (MT5);

•Автоматична система відстеження ризиків клієнтів;

•Офіційне регулювання діяльності.

•Обмежена кількість активів;

•Відсутність власної торгової платформи;

•Клієнти з Туреччини, США та Європи не можуть торгувати з брокером.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

2

9.2/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

–

Бонус на депозит:

0%

Регулятор:

–

Огляд

Plus500 міжнародний фінтех-холдинг, який пропонує торгівлю CFD та опціонами по всьому світу через мережу філій, а також торгівлю ф'ючерсами в США. Компанія була заснована в 2008 році в Ізраїлі. Її діяльність регулюється FCA, а також 9 органами фінансового нагляду в інших країнах, зокрема CySEC (Кіпр), ASIC (Австралія), MAS (Сінгапур), FSCA (Південна Африка). Plus500 котирується на Лондонській фондовій біржі (тикер: PLUS) і входить до складу компаній, що входять до фондового індексу FTSE 250. Plus500 є надійним посередником для доступу до фінансових ринків, яким користуються понад 25 мільйонів трейдерів по всьому світу.

Переваги/Недоліки

•Регулюється в 10 країнах, пропонуючи мультиюрисдикційне ліцензування

•Просунуті браузерні та мобільні торгові платформи

•Прозора структура комісій, включаючи зрозумілі спреди та додаткові збори

•Торгові умови автоматично адаптуються до місцевих регуляторних вимог

•Доступні навчальні матеріали, безкоштовна аналітика та демо-рахунки

•Налаштовувані сповіщення через платформу та зовнішні канали зв'язку

•Немає типів рахунків Micro або Cent, що обмежує можливості входу з низьким рівнем ризику

•Платформа Plus500 не підтримує автоматичну торгівлю

•Певні широко використовувані стратегії трейдерів обмежені

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

3

9.1/10

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

Мінімальний депозит:

–

Бонус на депозит:

0%

Регулятор:

–

Огляд

Назва OANDA є абревіатурою від "Olsen & Associates" або "Olsen AND Associates". Компанія зареєстрована в США і надає своїм клієнтам широкий спектр фінансових послуг у більшості країн світу. Компанія була заснована в 1996 році і в даний час регулюється в чотирьох юрисдикціях. Основним регулятором брокера є Управління з фінансового нагляду Великобританії (FCA). Oanda Canada має ліцензію IIROC. На рахунку компанії кілька значних нагород, в тому числі перемога в категорії "Кращі технології торгівлі на ринку Форекс" від UK Forex Awards, "Краща торгова платформа" від FX Week, а також "Кращий клієнтський сервіс" від US Foreign Exchange Report.

Переваги/Недоліки

•Мінімальний депозит від $1

•Широкий вибір найпопулярніших валютних пар

•Регулюється кількома авторитетними фінансовими органами

•Сайт незручний у використанні та погано оптимізований

•Немає варіантів центових рахунків для низькоризикових торгових стратегій

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

4

8.9/10

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

Мінімальний депозит:

–

Бонус на депозит:

0%

Регулятор:

–

Огляд

FOREX.com (вимовляється як «Форекс.ком») – компанія, що належить GAIN Capital Holdings, Inc. (NYSE: GCAP) і завоювала у сфері трейдингу репутацію надійного брокера завдяки прозорій роботі та високій якості послуг. Компанія співпрацює з клієнтами у 140 країнах світу. Брокер зареєстрований на Кайманових островах та контролюється CIMA (Сертифікованим інститутом фахівців з управлінського обліку). Номер ліцензії – 25033. Материнська компанія брокера Форекс.ком зареєстрована в Англії та Уельсі за номером 1761813 у Реєстраційній палаті Великої Британії. Вона має ліцензію одного з найавторитетніших регуляторів світу – FCA (номер 113942).

Переваги/Недоліки

•середній показник швидкості виконання ордерів – 0,04 мс;

•надійність – контролюється декількома регуляторами, кошти клієнтів зберігаються на окремих від активів компанії рахунках;

•привабливі торгові умови – вузькі спреди на більш ніж 90 активах, включаючи валютні пари та метали, та понад 4500 ринків, включаючи FX, індекси, товари, акції та криптовалюту.

•низька якість оптимізації сайту: відсутня російськомовна версія, мало конкретики в описах послуг, не працюють вкладки у верхній частині сторінки. Для пошуку інформації доводиться використовувати вкладку під назвою «Картка сайту»;

•складно зв'язатися зі службою підтримки через її високу завантаженість;

•велика фіксована комісія за виведення коштів;

•високий стартовий депозит – починається з 1000 доларів;

•мало варіантів для поповнення рахунку та виведення коштів, терміни рідко відповідають заявленим.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

5

8.7/10

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

Мінімальний депозит:

–

Бонус на депозит:

0%

Регулятор:

–

Огляд

IG Markets надає брокерські послуги для роздрібних трейдерів з 2014 року. Компанія була заснована в 1974 році в Лондоні для роботи з професійними трейдерами. Входить до групи IG Group з представництвами у 17 країнах. IG Markets акції торгуються на Лондонській фондовій біржі в рамках індексу FTSE 250. Діяльність брокера регулюється FCA (Управлінням з фінансового нагляду Великобританії), CySec (Комісією з цінних паперів та бірж Кіпру), ASIC (Австралійською комісією з цінних паперів та інвестицій), BaFin (Федеральним управлінням з фінансового нагляду Німеччини), FINMA (Швейцарським управлінням з нагляду за фінансовими ринками) та NFA (Національною асоціацією ф'ючерсів). Глобальне представництво IG Group знаходиться під наглядом BMA ( Валютне управління Бермудських островів). Брокер надає послуги з торгівлі на ринку Форекс та різними CFD через MetaTrader 4 та власні платформи для роздрібних та професійних трейдерів.

Переваги/Недоліки

•Регульована діяльність та участь у компенсаційних фондах;

•Відсутність вимог до мінімального депозиту при відкритті рахунку в міжнародному відділенні;

•Кредитне плече доступне для торгівлі валютами та CFD;

•Широкий вибір торгових активів і ринків;

•Знижки на комісії для нових та активних існуючих клієнтів з великими обсягами торгів;

•Плаваючі спреди від 0,6 пунктів для роздрібних трейдерів;

•Бонуси для нових клієнтів та партнерські програми для різних категорій клієнтів.

•Брокер може відмовити у відкритті рахунку трейдерам з низьким капіталом або недостатніми знаннями про торгівлю деривативами;

•Поповнення та зняття коштів неможливе за допомогою електронних гаманців, електронних платіжних систем або криптовалют;

•Торгові умови відрізняються для різних країн, тому вам доведеться шукати сайт брокера у вашій країні.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

6

8.6/10

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

Мінімальний депозит:

–

Бонус на депозит:

0%

Регулятор:

–

Огляд

Interactive Brokers є одним з найвідоміших світових онлайн-брокерів. Компанія базується в США і працює з 1977 року. Interactive Brokers дозволяє клієнтам торгувати продуктами зі 160 бірж, включаючи акції, опціони, валюти, облігації, фонди та багато іншого з єдиної уніфікованої платформи. Діяльність компанії регулюється Комісією з цінних паперів і бірж США (SEC), Управлінням з регулювання фінансової індустрії США (FINRA), Управлінням з фінансового регулювання Великобританії (FCA, 208159) та іншими міжнародними комісіями з фінансового регулювання. Interactive Brokers заслужив визнання як провідний брокер, отримавши численні нагороди та відзнаки від авторитетних галузевих джерел, таких як Barron's, Investopedia, Stockbrokers.com, та багатьох інших. Також брокер популярний і в інших країнах. Тут ви можете почитати відгуки про Interactive Brokers в Канаді, Сінгапурі, Австралії, Гонконгу, Ірландії.

Переваги/Недоліки

•широкі та безкоштовні освітні ресурси через кампус IBKR;

•доступ до 160 ринків у 36 країнах і територіях;

•торгівля акціями, опціонами, ф'ючерсами, валютами, облігаціями, фондами тощо з єдиної уніфікованої платформи.

•Служба підтримки не працює в суботу;

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

Криптовалюти

Криптовалюти, наприклад Bitcoin, Ethereum або Solana, пропонують високий потенціал доходу, але й несуть підвищений ризик. Інвестори можуть зберігати активи в гаманцях або торгувати ними на біржах. Цей ринок менш регульований, але при правильному підході може доповнити портфель інвестора. Рекомендується використовувати лише перевірені біржі та двофакторну аутентифікацію.

Стейкінг

Стейкінг — це спосіб отримувати пасивний дохід від зберігання криптовалют, які підтримують алгоритм Proof-of-Stake. Користувач блокує свої токени на певний строк в мережі й отримує винагороду за підтримку її функціонування. Популярні монети для стейкінгу: Ethereum 2.0, Solana, Cardano. Стейкінг поєднує інвестиційний потенціал із технологічною підтримкою блокчейну.

Для успіху в інвестиціях на криптовалютному ринку вам знадобиться надійна криптобіржа. Ми вибрали платформи з хорошою репутацією, що пропонують широкий вибір інструментів і вигідні умови інвестування.

Найкращі біржі для інвестування в криптовалюти

	Рік заснування	Мін. депозит, $	Кількість криптовалют	Стейкінг	Копітрейдинг	Верифікація	Фонд захисту інвесторів	Відкрити рахунок
Kraken	2011	10	278	Є	Є	Є	ні	Перейти до брокера Ваш капітал під загрозою.
Ledger Wallet	2004	ні	1817	ні	ні	ні	ні	Перейти до брокера Ваш капітал під загрозою.
WEEX	2018	10	915	ні	Є	Є	Є	Перейти до брокера Ваш капітал під загрозою.
BYDFi	2020	10	400	ні	Є	Є	ні	Перейти до брокера Ваш капітал під загрозою.
ALP.COM	2015	10	12	ні	ні	Є	ні	Перейти до брокера Ваш капітал під загрозою.
OKX	2017	10	329	Є	Є	Є	Є	Перейти до брокера Ваш капітал під загрозою.

1

9.4/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

–

Огляд

Біржа Kraken – це майданчик для торгівлі Bitcoin, Ethereum, Tether, Cardano, XRP, іншими криптовалютами та стейблкоїнами. З фіатів є EUR, USD, CAD, CHF, AUD, GBP, JPY. Крім маржинальної торгівлі є торгівля індексами та ф'ючерсами. Біржа надає трейдерам кредитне плече х5 на маржинальну торгівлю та х50 на ф'ючерси. Комісійні збори одні з найнижчих на ринку – до 0,26%. У криптобіржі свій торговий термінал для інтернет-браузера, а також мобільний додаток для пристроїв на базі iOS та Android. Платформа пропонує велику інформаційну базу, навчальні програми та відеоподкасти з новинами та аналітикою. Партнерська програма стандартна однорівнева з прибутковістю 20% від комісійних зборів партнера.

Переваги/Недоліки

•зручний, інтуїтивно зрозумілий термінал з торгівлею в один клік;

•представлені всі основні криптовалюти, а також сім фіатів;

•є маржинальна торгівля, а також торгівля ф'ючерсами та індексами;

•велике кредитне плече (х5 для маржинальної, х50 для ф'ючерсів);

•велика база інформаційних та навчальних матеріалів;

•великі обсяги торгів на біржі забезпечують високу ліквідність;

•одні з найнижчих комісійних зборів на ринку криптовалют.

•немає інвестиційних програм;

•немає кол-центру.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

2

9.2/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

–

Огляд

Ledger Wallet (вимовляється як «Леджер Валлет») – це комплекс продуктів, призначений для торгівлі криптовалютами та їх зберігання. У комплекс входить мультиплатформенна біржова програма Ledger Live і два апаратні гаманці – Ledger Nano X та Ladger Nano S. Для торгівлі на біржі апаратні гаманці є обов'язковими, вони синхронізуються з програмою, яку можна встановити на ПК або смартфон. На криптобіржі представлені контракти на 27 криптовалют і 1500 токенів. Серед найбільш популярних криптовалют, що торгуються на біржі: Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple та BitcoinCash. Криптовалюту можна зберігати на гаманці у додатку Ledger Wallet або на власному гаманці.

Переваги/Недоліки

•на біржі торгуються всі найпопулярніші криптовалюти та їх токени;

•ніяких обмежень щодо введення/виведення коштів, можна використовувати свій гаманець;

•висока активність на біржі та великий обсяг угод;

•власні навчальні програми та регулярна аналітика ринку;

•унікальні розробки в галузі апаратних криптогаманців;

•зручна програма Ledger Live з простим функціоналом;

•інтегрований блокчейн нульового рівня Polkadot.

•сайт та ПЗ не локалізовані, інтерфейс доступний лише англійською мовою;

•технічна підтримка теж лише англомовна;

•обов'язково використовувати апаратні гаманці Ledger Nano, тільки через них можна вийти на біржу.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

3

9.1/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

–

Огляд

WEEX це глобальна платформа для торгівлі криптовалютними деривативами, зокрема ф'ючерсами на Bitcoin, Ethereum та інші альткоїни. Платформа підтримує контракти, маржиновані на USDT та монети, а також пропонує функцію копі-трейдингу, яка дозволяє клієнтам копіювати угоди професійних трейдерів. WEEX надає пріоритет безпеці клієнтів, підтримуючи захисний фонд у розмірі 1 000 BTC та дотримуючись високих стандартів безпеки.

Переваги/Недоліки

•WEEX регулюється MSB США, MSB Канади та Управлінням з фінансових послуг Сент-Вінсента і Гренадин (SVG FSA).

•Високі стандарти безпеки з фондом захисту в 1 000 BTC.

•Проста і швидка торгівля за копіями від професійних трейдерів.

•Багатомовна клієнтська підтримка та доступ до мобільних додатків.

•Обмежений вибір криптовалют для торгівлі.

•Основна увага приділяється торгівлі ф'ючерсами, що може підійти не всім криптовалютним трейдерам.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

4

8.9/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

–

Огляд

BYDFi (раніше BitYard) - криптовалютна біржа, запущена у 2020 році, що пропонує торгівлю з використанням кредитного плеча понад 400 криптовалютами, ф'ючерсами та токенами. Понад 2 мільйони трейдерів з понад 165 країн світу користуються її послугами. За даними CoinMarketCap, щоденний обсяг спотової торгівлі перевищує 225 мільйонів доларів. BYDFi є зареєстрованим VASP (Virtual Asset Service Provider), що дозволяє їй легально надавати послуги віртуальних активів з посиленим захистом персональних даних та коштів.

Переваги/Недоліки

•Можливість розпочати торгівлю без проходження процедури KYC (Know Your Client);

•Проста реєстрація облікового запису користувача та функціональний інтерфейс для управління коштами та угодами;

•Мінімальний початковий депозит - 10 USDT;

•Широкий вибір криптовалют з високим кредитним плечем;

•Доступні безстрокові контракти USDT-M і COIN-M;

•Демо-рахунок з віртуальними $50 000;

•Депозити та кошти клієнтів зберігаються в холодних гаманцях.

•Біржа не приймає фіатні валюти безпосередньо, вимагаючи від трейдерів сплачувати комісію посередникам за депозити з банківських карток;

•BYDFi користувачі не можуть отримувати дохід від стейкінгу криптовалют;

•Відсутня якісна освіта для трейдерів-початківців.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

5

8.7/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

–

Огляд

ALP.COM була офіційно запущена у 2016 році. У 2019 році біржа представила своїм клієнтам мобільні додатки для Android та iOS, а також власну монету ALP. На даний момент біржа підтримує 10 мов, обслуговує понад 400 000 трейдерів і пропонує понад 200 пар з криптовалютами. Щоденні обсяги торгів на ALP.COM (BTC-Alpha) перевищують 10 мільйонів доларів США. Платформа пропонує гнучкий графік комісій, маржинальну торгівлю та депозити (фіатні гроші та криптовалюти) безпосередньо на дебетову/кредитну картку. Клієнти біржі отримують котирування в режимі реального часу та цілодобову підтримку.

Переваги/Недоліки

•Мінімальний депозит від $10, що є доступним навіть для новачка; Конкурентоспроможна ставка базової комісії, як для мейкерів, так і для тейкерів; Широкий вибір пар з Tether (USDT); Можливість заробляти на утриманні криптовалют (стейкінг) та залученні нових клієнтів (реферальна програма); Надання біржею кредитного плеча до 1:10; Зручна торгова платформа, що налаштовується, з графіками TradingView; Багатомовна торгова платформа та служба підтримки.

•Привітальний бонус і повернення торгової комісії доступні не у всіх країнах; Депозити банківським переказом не приймаються; На сайті біржі і на торговій платформі немає живого чату, а зі службою підтримки можна зв'язатися тільки по електронній пошті.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

6

8.6/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

–

Огляд

Криптобіржа OKX (вимовляється як «Окекс», друга назва – OKEx) – це майданчик для обміну та торгівлі криптовалютами, який пропонує понад 400 торгових пар, включаючи пари з фіатними коштами. На майданчику торгуються Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Cardano, а також інші криптовалюти та токени. Введення коштів доступне з дебетових карт (Visa, MC), банківських рахунків, криптовалютних та електронних гаманців. Є спотова та маржинальна торгівля, ф'ючерси, безстрокові свопи, опціони, DEX. Пропонується чотири інвестиційні рішення з гнучкими періодами.

Переваги/Недоліки

•обмін та торгівля основними криптовалютами та токенами;

•понад 400 торгових пар, включаючи пари із 30 світовими валютами;

•спотова та маржинальна торгівля, ф'ючерси та інші варіанти;

•Існують інвестиційні програми для пасивного доходу;

•універсальний криптовалютний гаманець та пул для майнінгу;

•навчальна академія з докладними курсами та гайдами;

•низькі комісії, які ще знижуються зі збільшенням обсягу торгів.

•не повна локалізація;

•великі комісії під час роботи з фіатними коштами.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

Як вибрати інвестиційні платформи для українців

Перед тим як відкрити рахунок в іноземного брокера, необхідно його правильно вибрати. Це ключовий фактор для безпечного й ефективного інвестування за кордоном. Платформа має не лише надавати доступ до потрібних активів, а й відповідати юридичним, технічним і сервісним вимогам інвестора з України. Також необхідно завчасно дізнатися, які брокери працюють з українцями, бо не всі компанії пропонують таку можливість для громадян України. Перш ніж зареєструватися, варто ретельно проаналізувати кілька важливих параметрів, щоб ви могли вибрати найкращих брокерів для інвестування за кордоном.

Ключові критерії вибору брокера:

• Регуляція та ліцензії: наявність ліцензії авторитетного фінансового регулятора (наприклад, CySEC, FCA, SEC).

• Доступність для українців: чи дозволяє брокер відкривати рахунки громадянам України.

• Комісії та спреди: розмір торгових і неторгових комісій, включно зі зборами за поповнення, виведення коштів і обслуговування.

• Наявність потрібних активів: акції, ETF, облігації, криптовалюти, копітрейдинг тощо.

• Зручність платформи: наявність веб-версії, мобільного застосунку, локалізації інтерфейсу.

• Функціонал та інструменти: аналітика, графіки, навчальні матеріали, копіювання угод.

• Рівень підтримки: якість служби підтримки, час реагування, мова обслуговування.

• Способи введення / виведення коштів: підтримка SWIFT, SEPA, платіжних систем, карток українських банків.

• Захист коштів інвестора: участь брокера у програмах компенсацій, зберігання коштів на сегрегованих рахунках.

Податкові зобов’язання для українських інвесторів за кордоном

Інвестування за межами України вимагає сплати податків за правилами країни, в якій ви інвестуєте. Для прикладу ми розглянули вимоги у популярних країнах проживання українців – США, Німеччини та Польщі.

• США. Іноземні інвестори сплачують податок на дивіденди у розмірі 30%, якщо не застосовується договір про уникнення подвійного оподаткування. Щоб отримати знижку, потрібно подавати форму W-8BEN.

• Німеччина. Стандартний податок на доходи з інвестицій — 26.375%. Потрібне декларування доходів. Цей податок зазвичай утримується автоматично. Іноземні інвестори можуть мати право на знижену ставку.

• Польща. Податок на приріст капіталу становить 19% і зазвичай утримується автоматично. Українці повинні звітувати в Україні про іноземні доходи.

Ризики та попередження

Інвестування за кордоном відкриває нові можливості, але водночас пов’язане з низкою ризиків. Перед вкладенням коштів важливо зважити не лише потенційну вигоду, а й можливі втрати.

Основні ризики:

• Валютний ризик через коливання курсу гривні до іноземних валют.

• Регуляторні обмеження в Україні або країні інвестування.

• Податкові ризики через подвійне оподаткування або помилки в декларуванні доходу.

• Ризик шахрайства при виборі ненадійної платформи.

• Висока волатильність окремих активів, зокрема криптовалют.

• Обмежений доступ до правової допомоги за кордоном.

• Можливі обмеження виведення капіталу з України в період дії воєнного стану.

Щоб знизити ці ризики, варто ретельно перевіряти платформи, консультуватися з фінансовими фахівцями й диверсифікувати інвестиції. Крім того, рекомендується враховувати валютні коливання і законодавчі обмеження ще на етапі планування.

Починайте з невеликих сум і простих інструментів

Андрій Мастикін Керівник відділу оглядів і рейтингів компаній

Для українців важливо розуміти правила валютного регулювання та податкових зобов’язань. Варто обирати лише перевірені платформи з прозорими умовами, які працюють з резидентами України.

Я раджу розпочинати з невеликих сум і простих інструментів, як-от ETF або акції великих компаній. Для новачків також доцільно використовувати копітрейдинг з автоматичним копіюванням стратегій досвідчених трейдерів. Криптовалюти та стейкінг можуть забезпечити вищу дохідність, проте потребують глибших знань і обережності.

Успіх інвестора залежить від дисципліни, системного підходу та готовності адаптувати стратегію до змін на ринках.

Висновок

Українці мають змогу інвестувати в іноземні активи, дотримуючись законодавчих вимог. Серед популярних напрямків — акції, ETF, криптовалюти, облігації та копітрейдинг. Багато міжнародних брокерів працює з українцями, зокрема RoboForex, Interactive Brokers, Binance. При цьому важливо враховувати податкові наслідки в Україні та країнах інвестування. Раціональне управління ризиками та вибір перевірених брокерів — ключ до безпечного старту на фінансових ринках за кордоном.

Часті запитання

Вам сподобалася стаття?

Дякуємо за ваш відгук!

Що ми могли б покращити?

надіслати

Вибір редакції та аналітика

10 години тому Олег Ткаченко

Декларація Трампа: як криптодоходи президента стали проблемою для США

#crypto #CLARITY Act #TRUMP

1 день тому Павло Кот

Код «червоний»: що стоїть за різким обвалом біткоїна?

#crypto #ETF #Bitcoin

1 день тому Анастасія Чабанюк

MiCA набув чинності: як нові правила ЄС змінюють крипторинок

#Tether #USDT #Cryptoreg #Binance

2 дні тому Михайло Внучков

Прогноз ціни біткоїна на базі MVRV: індикатор вказує на недооцінку BTC

#prediction #Bitcoin

3 дні тому Євген Комчук

Amazon заполонили ШІ-книги: криза довіри на ринку літератури

#AI #Amazon

5 дні тому Павло Кот

From stablecoins to the metaverse: Meta's biggest bets that failed

#Prediction Markets #META

Всі новини

Рекомендовані статті

Чому люди починають інвестувати? | Дослідження TU

Анастасія Чабанюк

22 години тому

Чи застосовують інвестори диверсифікацію на практиці? | Дослідження TU

Анастасія Чабанюк

22 години тому

Чи варто інвестувати без фінансового резерву? Дослідження TU

Анастасія Чабанюк

22 години тому

Чи є Apple недооціненою чи переоціненою після обвалу ринку?

Ашутош Сурека

22 години тому

Чи є Meta недооціненою чи переоціненою після обвалу ринку?

Ашутош Сурека

22 години тому

Команда, яка працювала над статтею

Іван Андрієнко

Автор Traders Union

Іван – фінансовий експерт та аналітик. Спеціалізується на торгівлі на ринках Форекс, акцій та криптовалют.

Дізнайтеся про нашу редакційну політику

Ольга Шендецька

Автор та редактор Traders Union

Автор, редактор та коректор порталу Traders Union з 2017 року. З 2020 року обіймає посаду заступника головного редактора сайту міжнародного об'єднання трейдерів Traders Union, має 10-річний досвід роботи з текстами в економічній та фінансовій сферах.

Мірджан Іполіто

Експерт з криптовалют та акцій

Мірджан Іполіто — журналіст і редактор новин у Traders Union. Вона експерт у галузі криптовалют з 5-річним стажем роботи на фінансових ринках.