Wie sich ein sinkender Dollar auf Investitionen auswirkt

Was steckt hinter einem schwächeren Dollar?

Zunächst ist es wichtig, die vielen Faktoren zu verstehen, die zu einem schwächeren Dollar beitragen können:

• Wirtschaftsleistung: Verlangsamtes Wachstum oder innenpolitische Unruhen in den USA können das Vertrauen der Anleger in die US-Wirtschaft schwächen und globale Investoren in andere Währungen treiben.

• Geldpolitik: Niedrigere Zinssätze im Vergleich zu anderen Ländern machen auf Dollar lautende Vermögenswerte weniger attraktiv, was zu einer Abwertung führt.

• Staatsverschuldung: Große Haushaltsdefizite und eine steigende Verschuldung der USA geben Anlass zur Sorge um die langfristige Stabilität des Dollars, was zu Ausverkäufen führt.

• Globale Faktoren: Geopolitische Spannungen, Handelskriege und andere internationale Ereignisse können die Bewertung von Währungen beeinflussen.

Beste Forex-Broker im Jahr 2024

1

9.4/10

ZUM BROKER ÜBERGEHEN

Minimale Einzahlung:

100$

Einzahlungs-Bonus:

0%

Verordnung:

CySEC, FCA, ASIC

Rezension

Der Broker eToro wurde im Jahr 2007 gegründet. Das Unternehmen positioniert sich als Social-Trading-Plattform, deren Kunden Trader aus mehr als 140 Ländern sind. Der Broker hat mehrere Niederlassungen, die in verschiedenen Gerichtsbarkeiten tätig sind und unterschiedliche Lizenzen von Regulierungsbehörden haben. Zum Beispiel, eToro (Europa) ist von CySEC (109/10), der zypriotischen Regulierungsbehörde, lizenziert, während eToro (Großbritannien) von der britischen Regulierungsbehörde FCA (583263) lizenziert ist. Der Broker hat auch Vertretungen in Australien und den USA.

Vor-/Nachteile

•Minimaler Transaktionsbetrag beim Kopieren ist 1 $;

•Komfortable Funktionalität für passive Investitionen;

•Regulierung in zuverlässigen Gerichtsbarkeiten;

•Es ist möglich, Verträge mit Bruchteilen von Aktien zu kaufen (d. h. Beträge zu investieren, die kleiner als der Wert einer Aktie sind);

•Es besteht die Möglichkeit, Aktien direkt (nicht CFDs) an den US-Börsen zu kaufen.

•Hohe Spreads;

•Wiederholte technische Ausfälle bei der Orderausführung;

•Das Fehlen der beliebtesten MT4- und MT5-Plattformen in Europa;

•Kein Zugang zu ECN-Systemen, Order werden nur nach dem STP-Schema mit einem Zugang zu bestimmten Liquiditätsanbietern verarbeitet;

•Es gibt Auszahlungsgebühren;

•Mittelmäßiger Support;

•Unbequeme Website.

Dossier Prüfen

2

9.2/10

ZUM BROKER ÜBERGEHEN

Minimale Einzahlung:

Mindesteinlage

Einzahlungs-Bonus:

0%

Verordnung:

FSC (BVI), ASIC, IIROC, FCA, CFTC, NFA

Rezension

Der Name OANDA ist ein Akronym für „Olsen & Associates“ oder „Olsen AND Associates“. Das Unternehmen ist in den Vereinigten Staaten registriert und bietet seinen Kunden in den meisten Ländern der Welt eine breite Palette von Finanzdienstleistungen an. Das Unternehmen wurde 1996 gegründet und wird derzeit in vier Gerichtsbarkeiten reguliert. Die wichtigste Aufsichtsbehörde des Brokers ist die britische Financial Conduct Authority (FCA). Das Unternehmen hat mehrere bedeutende Auszeichnungen erhalten, darunter einen Sieg in der Kategorie „Best Forex Trading Technologies“ bei den UK Forex Awards, „Best Trading Platform“ von FX Week sowie „Best Customer Service“ vom US Foreign Exchange Report.

Vor-/Nachteile

•Mindesteinlage ab 1 USD.

•Eine große Auswahl der beliebtesten Trading-Instrumente.

•Mehrere zuverlässige und seriöse Finanzaufsichten.

•Unbequeme und schlecht funktionierende Website.

•Mangel an Cent-Konten.

•Fehlende Bonusprogramme.

Dossier Prüfen

Die zwei Seiten der Medaille: Positive und negative Auswirkungen

Ein schwächerer Dollar birgt für Anleger sowohl Chancen als auch Herausforderungen. Hier ist eine Aufschlüsselung der wichtigsten Auswirkungen:

Positive Auswirkungen

• Gestiegene Exporte: Amerikanische Exporte werden für ausländische Käufer billiger, was den Umsatz und die Gewinne exportorientierter Unternehmen steigern kann. Investoren in solche Unternehmen können von diesem Anstieg profitieren.

• Höhere Renditen für Auslandsinvestitionen: Investitionen in ausländische Aktien und Anleihen können aufgrund des Wechselkursvorteils höhere Renditen erzielen, wenn sie in Dollar zurückgerechnet werden. Dies macht eine internationale Diversifizierung attraktiver.

• Höhere Rohstoffpreise: Ein schwächerer Dollar geht oft mit steigenden Rohstoffpreisen wie Öl und Metallen einher. Unternehmen, die in diesen Sektoren tätig sind, können Rentabilitätsgewinne verzeichnen, was das Interesse der Anleger weckt.

Negative Auswirkungen

• Schwächung der Kaufkraft: Importierte Waren und Dienstleistungen werden teurer, was zu Inflation und einer geringeren Kaufkraft der US-Verbraucher führt. Dies kann sich negativ auf einheimische Unternehmen auswirken, die auf importierte Materialien angewiesen sind oder die einem verstärkten Wettbewerb durch billigere ausländische Produkte ausgesetzt sind.

• Währungsrisiko: Schwankungen im Wert des Dollars können zu Verlusten bei Auslandsinvestitionen führen, wenn der Dollar stärker wird. Die Anleger müssen dieses Risiko durch Diversifizierung und Absicherungsstrategien in den Griff bekommen.

• Höhere Zinssätze: Die US-Notenbank könnte die Zinssätze anheben, um die durch einen schwachen Dollar verursachte Inflation zu bekämpfen. Dies kann die Wirtschaftstätigkeit dämpfen und sich negativ auf die Bewertung der Aktienmärkte auswirken.

Anlagestrategien in einem Umfeld des schwindenden Dollars

Die Bewältigung eines schwachen Dollars erfordert einen strategischen Ansatz für Investitionen, der Folgendes beinhaltet:

• Diversifizierung ist der Schlüssel: Streuen Sie Ihre Anlagen auf verschiedene Anlageklassen und geografische Regionen, um die mit einem schwachen Dollar verbundenen Risiken zu mindern. Ziehen Sie in Erwägung, einen Teil Ihrer Anlagen in ausländische Aktien und Anleihen zu investieren, um von einer möglichen Währungsaufwertung zu profitieren.

• Konzentrieren Sie sich auf exportorientierte Unternehmen: Halten Sie Ausschau nach Unternehmen, die von einer Steigerung der Exporte aufgrund eines schwächeren Dollars profitieren könnten. Analysieren Sie ihre finanzielle Gesundheit, ihre Exportmärkte und ihre Wettbewerbsvorteile, bevor Sie investieren.

• Absicherungsstrategien: Ziehen Sie Strategien wie Devisentermingeschäfte oder Optionskontrakte in Betracht, um sich gegen mögliche Verluste aufgrund von Dollarschwankungen zu schützen. Lassen Sie sich von Finanzberatern beraten, um maßgeschneiderte Absicherungslösungen zu finden.

• Erwägen Sie inflationsgeschützte Vermögenswerte: Investieren Sie in Vermögenswerte wie inflationsgeschützte Schatzanweisungen (TIPS) oder Immobilieninvestmentfonds (REITs), um den durch die Inflation verursachten Kaufkraftverlust auszugleichen.

Zusätzliche Investitionsüberlegungen

• Tempo und Ursache des Verfalls: Die Geschwindigkeit und die zugrunde liegenden Faktoren, die den Verfall des Dollars beeinflussen, spielen eine entscheidende Rolle. Ein allmählicher Rückgang aufgrund globaler wirtschaftlicher Veränderungen kann andere Anlagechancen bieten als ein schneller Rückgang, der auf inländische Probleme zurückzuführen ist.

• Individuelle Risikotoleranz des Anlegers: Jeder Anleger hat eine individuelle Risikotoleranz. Passen Sie Ihre Anlagestrategie daran an, wie gut Sie Währungsschwankungen und potenzielle Verluste verkraften.

• Lassen Sie sich professionell beraten: Ein Finanzberater kann Ihnen dabei helfen, einen persönlichen Anlageplan zu entwickeln, der Ihre finanziellen Ziele, Ihre Risikotoleranz und die spezifischen Auswirkungen eines fallenden Dollars auf Ihr Portfolio berücksichtigt.

Fazit

Ein sinkender Dollar ist für Anleger nicht einfach ein gutes oder schlechtes Szenario. Er birgt sowohl Chancen als auch Herausforderungen, die eine sorgfältige Analyse und strategische Anpassung erfordern. Durch das Verständnis der verschiedenen Auswirkungen und die Umsetzung geeigneter Strategien können sich Anleger in diesem komplexen Umfeld zurechtfinden und potenziell von den Verschiebungen auf dem globalen Währungsmarkt profitieren.