Was ist ein Devisenswap und wie funktioniert er?
Devisen- oder Forex-Swaps sind leistungsstarke Instrumente, die Händler für ein besseres Währungsmanagement in Betracht ziehen sollten. Es handelt sich im Grunde um eine Swap-Vereinbarung zwischen zwei Parteien, bei der eine Partei der zweiten Partei eine Währung leiht, während sie sich gleichzeitig eine andere Währung von dieser Partei borgt. Mit einfachen Worten: Zwei verschiedene Parteien, die an einem FX-Swap beteiligt sind, leihen und verleihen zwei verschiedene Währungen in gleicher Menge über einen bestimmten Zeitraum.
FX Swap gilt als nützliche Technik, um eine risikofreie Kreditvergabe zu erreichen. Das liegt daran, dass die Beträge, die die beteiligten Parteien tauschen, als Sicherheiten für die Zahlung verwendet werden. Wenn Sie sich fragen, was ein FX-Swap im Forex-Bereich ist und wie er funktioniert, dann lesen Sie diesen Artikel weiter, denn er enthält alles, was Sie als Forex-Händler wissen müssen.
Was ist ein FX-Swap?
FX-Swap oder Devisenswap ist, einfach ausgedrückt, eine Vereinbarung zwischen Parteien. Dabei wird zu einem bestimmten Zeitpunkt eine Währung verliehen und gleichzeitig eine andere geliehen. Schließlich tauschen beide Parteien den Betrag aus, der sowohl Zins- als auch Tilgungszahlungen der beteiligten Währungen bei Fälligkeit umfasst. Bei einem Devisenswap handelt es sich um einen Zins- oder Geldbetrag, den Ihr Broker zahlt oder berechnet, wenn Sie eine bestimmte Position über Nacht halten. Der Betrag, den der Broker zahlt oder in Rechnung stellt, hängt von der Zinsdifferenz der beteiligten Währungen in Ihrem Geschäft ab.
FX-Swap Beispiel
Um das Konzept des Devisenswaps besser zu verstehen, nehmen wir ein Beispiel aus der Praxis.
Nehmen wir an, Partei X ist in Kanada ansässig und benötigt Euro (EUR), und die zweite Partei Y kommt aus Europa und benötigt kanadische Dollar (CAD). Beide Parteien schließen einen Devisenswap mit einer Laufzeit von drei Monaten ab. Der im Swap enthaltene Wechselkurs beträgt 1,5 EUR/CAD bei einem Gesamtbetrag von 15.000 CAD oder 10.000 EUR. Die Parteien gehen davon aus, dass der CAD im Vergleich zum EUR an Wert verlieren wird. Daher wird der Terminkurs auf 1,8 EUR/CAD festgesetzt. Die Partei X leiht sich 10.000 EUR und verleiht gleichzeitig 15.000 CAD an die Partei Y.
Nach drei Monaten erhält die Partei X 18.000 CAD und gibt der Partei Y 10.000 EUR nach der folgenden Formel zurück.
10.000 EUR x 1,8 EUR/CAD = 18.000 CAD
Wodurch wird das Swapvolumen bestimmt?
Der wichtigste Faktor, der das Swapvolumen bestimmt, sind die Zinssätze, die die Zentralbanken gegen ihre jeweilige Währung ausgeben. Es ist sicher, dass die Währung, die in dem Paar verkauft wird, geliehen wird, während die gekaufte Währung hinterlegt wird. Je größer die Kursdifferenz zwischen den beiden Währungen ist, desto größer ist der Umfang des Devisenswaps.
Es ist auch wichtig zu wissen, dass es neben den von den Zentralbanken herausgegebenen Zinssätzen noch einige andere Faktoren gibt, die den Umfang des Swaps bestimmen. Die gängigsten sind die Forex-Swap-Geschäfte am Mittwoch und die von den Maklern erhobenen Swap-Provisionen.
Warum haben die Broker unterschiedliche FX-Swaps?
Aufgrund der sich ändernden Wechselkurse ändern sich auch die Swapsätze ständig. Ein weiterer wichtiger Faktor, den es zu beachten gilt, ist, dass verschiedene Broker unterschiedliche FX-Swaps haben, selbst wenn Sie denselben FX-Swap-Satz zum selben Zeitpunkt untersuchen. Das liegt daran, dass einige von ihnen einen zusätzlichen Zinssatz zum Interbankenswap festsetzen. Außerdem können die Kriterien der einzelnen Broker für die Berechnung des Swap-Satzes unterschiedlich sein und auf dem Zinssatz, der Margin-Währung, der Währung oder den Pips basieren.
Was ist ein Triple-Swap?
Ein Triple-Swap liegt vor, wenn ein Händler seinen Handel über Nacht am Mittwoch hält. Viele unerfahrene Händler vermuten, dass ihr Makler ein unlauteres Verhalten an den Tag legt, indem er ungewöhnliche Swap-Sätze verlangt. Tatsache ist jedoch, dass dies nichts mit dem Broker zu tun hat.
Jeder Händler muss die dreifachen Swap-Sätze zahlen, wenn er am Mittwoch über Nacht ein Geschäft abschließt. Denn der Abschluss der Geschäfte dauert ein paar Tage, und Samstag und Sonntag sind keine Geschäftstage für Devisen. Die Banken berechnen jedoch auch für das Wochenende Zinsen und verdreifachen die Swap-Sätze. Um dies zu vermeiden, sollten Sie Ihr Geschäft nicht über Nacht am Mittwoch abschließen.
Wo findet man die Swap-Größe des Brokers? AvaTrade
Die Swap-Größe von AvaTrade zu finden, ist sehr einfach. Sie können die folgenden Schritte befolgen, um dies zu erreichen.
Gehen Sie auf die offizielle AvaTrade-Website und klicken Sie auf "Trading Info", wie in der folgenden Abbildung gezeigt.
AvaTrade-Broker - Handelsinformationen
Klicken Sie nun auf den "Trading Calculator", die erste Option in der zweiten Reihe, wie unten gezeigt.
AvaTrade broker - Handels-Rechner
Das System leitet Sie nun auf eine weitere Seite weiter, auf der Sie einen Rechner für Handelspositionen sehen können, der auch als FX-Swap-Rechner funktioniert.
AvaTrade broker - FX-Swap-Rechner
Sie müssen alle erforderlichen Felder ausfüllen, wie das gewünschte Instrument, die Basiswährung Ihres Kontos, die Plattform usw. Sobald Sie alle Informationen eingegeben haben, müssen Sie auf die Schaltfläche "Berechnen" klicken.
Das System zeigt Ihnen alle wichtigen Informationen zu Ihrer nächsten Position an, einschließlich der Swap-Tage, der Swap-Kosten für den Verkauf und der Swap-Kosten für den Kauf.
Wie hängt Ihr Gewinn vom Swap ab?
Wenn es um Gebühren geht, denken die Händler meist zuerst an den Spread . Für den langfristigen und mittelfristigen Handel ist der Swap jedoch einer der wichtigsten Faktoren, den jeder Händler berücksichtigen muss. Wenn Sie über Nacht keine Position halten, werden Sie keinen Swap verdienen oder bezahlen. Wenn Sie Ihre Position jedoch langfristig oder sogar mittelfristig halten, verdienen oder zahlen Sie einen Swap.
Beispiel
Nehmen wir an, Ihr durchschnittlicher Handel dauert mindestens zwei Wochen, und Ihr Broker bietet einen durchschnittlichen Spread von 0,2 Pips für das Währungspaar EUR/USD und eine Round-Turn-Provision von 7 US-Dollar oder (0,7 Pips). Die Gesamtkosten belaufen sich also auf 0,9 Pips. Darüber hinaus beträgt der Swap für EUR/USD 0,6 Pips für jeden Tag gemäß den Richtlinien des Brokers.
Wenn Sie 1 Standard-Lot des besprochenen Währungspaares eröffnen, dann beträgt der Gesamt-Spread 9 US-Dollar. Da wir festgestellt haben, dass Ihr Handel zwei Wochen dauern wird, wird es einen 14-tägigen Swap geben. Das bedeutet, dass Sie insgesamt 140 US-Dollar für den Swap gegen 1 Standard-Lot zahlen müssen.
Dieses Beispiel veranschaulicht, dass Sie, auch wenn Ihre Provision und Ihr Spread insgesamt höher sind als Ihr Swap, diese nur einmal zahlen müssen. Auf der anderen Seite müssen Sie täglich Swap-Zahlungen leisten, solange Sie die Position halten. Deshalb ist dies ein entscheidender Faktor, den Sie berücksichtigen müssen, wenn Sie langfristige und mittelfristige Handelsstrategien verfolgen wollen.
Was ist ein positiver Swap?
Je nach der Kursdifferenz der Währungen kann der Swap negativ oder positiv sein. Mit einfachen Worten: Wenn Sie Ihre Position offen halten, ist der Betrag, der bei jedem Transfer auf Ihr Konto eingezahlt wird, ein positiver Swap.
Beispiel für eine positive Swap-Strategie
Wenn Sie, wie erwähnt, eine Position länger als einen Tag halten, erhalten und zahlen Sie die Zinsen für den Kauf bzw. Verkauf der Währungen. Wenn die Zinsen, die Sie für den Kauf der Währung erhalten, höher sind als die Zinsen, die Sie für den Verkauf der Währung zahlen, dann erzielen Sie einen positiven Swap.
Es ist wichtig, auf die richtige Gelegenheit zu warten, um einen positiven Zinssatz zu erzielen, der es Ihnen ermöglicht, Ihren Handel von den Swap-Gebühren zu befreien. Fast alle Broker bieten Informationen über ihre Swaps und Zinssätze in Verbindung mit verschiedenen Währungspaaren an. Es ist von entscheidender Bedeutung, diese zu studieren und zu verstehen, bevor Sie Ihre endgültigen Entscheidungen treffen, um in die positive Zinsrichtung zu handeln.
Beispiel für einen positiven Swap
Nehmen wir an, Sie möchten Dollar kaufen und Euro verkaufen. Das Währungspaar ist dann EUR/USD, und wenn Sie diese Position länger als einen Tag halten, erhalten Sie Zinsen für den Kauf von Dollar und zahlen Zinsen für den Verkauf von Euro. In diesem Szenario hat der Euro im Vergleich zum Dollar einen niedrigeren Zinssatz, was bedeutet, dass Sie höchstwahrscheinlich einen positiven Swap erleben werden.
Was ist ein swapfreies Konto?
Makler bieten in der Regel swapfreie Konten für Nutzer an, die aufgrund ihrer religiösen Verpflichtungen Swaps vermeiden, oder für Anfänger, die den Einfluss von Devisenswaps nicht wirklich verstehen. In der Forex-Welt wird der Begriff "swapfreies Konto" am häufigsten für islamische Forex-Handelskonten verwendet. Es bietet so ziemlich die gleichen Funktionen und Merkmale, enthält aber keine Zinsen in irgendeiner Form.
Islamischer Forex-Handel spezifisch
Nach den islamischen Gesetzen ist es streng verboten, Zinsen in irgendeiner Form zu erhalten oder zu zahlen. Aufgrund des großen Volumens an muslimischen Devisenhändlern bieten die meisten renommierten Devisenhandelsplattformen swapfreie Konten an.
Es ist wichtig anzumerken, dass kein Online-Broker seine Nutzer auffordert, ihre Religion zu verifizieren, was bedeutet, dass jeder, der möchte, problemlos ein swapfreies islamisches Konto eröffnen kann. Gleichzeitig bieten die meisten islamischen Konten eine geringere Hebelwirkung, und der Mindestanlagebetrag ist im Vergleich zu den Standardkonten ebenfalls höher.
Beispiel für ein Swap-freies Konto: Admiral Markets
Admiral Markets ist eine der beliebtesten und erfolgreichsten Online-Forex-Handelsplattformen, die eines der besten swapfreien Konten anbietet. Hier sind die Bedingungen des swapfreien Kontos von Admiral Markets.
Admiral Markets Islamisches Konto Vorteile
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Es wurde speziell für Händler entwickelt, die Forex-Handel betreiben wollen, ohne Zinsen zu zahlen oder zu erhalten.
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Es ist wichtig zu bedenken, dass es sich um ein swapfreies, nicht islamisches Konto handelt. Das bedeutet, dass die Plattform nicht garantiert, dass es mit Ihren Überzeugungen oder Ihrem Glauben übereinstimmt.
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Die Plattform garantiert, dass der Kontoinhaber keine Zinsen zahlen oder erhalten muss. Es gelten jedoch die Richtlinien für die Provisionen und Standard-Spreads des Brokers.
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Der Broker kann seine Richtlinien für swapfreie Konten von Zeit zu Zeit hinsichtlich bestimmter Gebühren aktualisieren, die auch ohne vorherige Ankündigung erhoben werden können.
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Das Konto muss in gutem Glauben genutzt werden, und im Falle eines Missbrauchs oder anderweitig hat der Broker die volle Befugnis, den swapfreien Status ohne jegliche Erklärung zu widerrufen.
Broker's Swap Comparison Tools
Aufgrund der Fülle der verfügbaren Online-Devisenmakler kann die Auswahl der richtigen Option sehr schwierig sein. Noch schwieriger wird es, wenn Sie auch noch die Swap-Sätze berücksichtigen müssen. An dieser Stelle kommen die Online-Swap-Vergleichstools ins Spiel. Diese Tools ermöglichen es Ihnen, den Forex-Broker mit den Swap-Sätzen zu finden, die Sie sich problemlos leisten können.
Beispiel für die Swap-Vergleichstools
Sie können zum Beispiel das von MyFXBook angebotene Swap-Vergleichstool verwenden. Mit diesem Tool können Sie Online-Forex-Broker mit Swap-Sätzen suchen, die niedriger oder höher als der von Ihnen angegebene Betrag sind, wie das folgende Bild zeigt.
MyFXBook - Swap-Vergleichstools
Darüber hinaus bietet dieses Tool auch eine lange Liste von Brokern mit den von Ihnen angegebenen Swap-Sätzen.
FX-Swap-Rechner
Die meisten renommierten Forex-Broker bieten einen FX-Swap-Rechner an, mit dem Sie die Differenz der Zinssätze von Währungspaaren ermitteln können.
Beispiel eines FX-Swap-Rechners
Wenn Sie XM verwenden, können Sie den FX-Swap-Rechner nutzen, um die Swap-Werte zu ermitteln. Nehmen wir ein Beispiel, um zu verstehen, wie der FX-Swap-Rechner von XM funktioniert.
XM FX-Swap-Rechner
Sie müssen die folgenden Werte ermitteln:
-
1
Basiswährung = EUR
-
2
Ein Punkt = 0,00001
-
3
Fokussiertes Währungspaar = EUR/USD
-
4
3 Standard-Losvolumen = 300.000 Einheiten
-
5
Wechselkurs = 1,0045
-
6
Swapsatz = 0,15
Die Formel zur Berechnung des Swap-Wertes lautet:
Swapwert = (Swapsatz) x (Handelsvolumen) x (ein Punkt/Wechselkurs)
Swapwert = (0,15) x (300.000) x (0,00001/1,0045)
Swap-Wert = 0,44 EUR
Da der Swap-Wert positiv ist, wird er dem Konto gutgeschrieben.
Beste Forex-Broker
Um Ihnen die Auswahl des Brokers zu erleichtern, haben wir eine Liste der drei besten Online-Forex-Broker für Sie zusammengestellt. Dies sind die besten Optionen, die auf dem Markt verfügbar sind, wenn es um Swap-Kurse und die allgemeine Erfahrung im Devisenhandel geht.
XM ist eine großartige Online-Plattform, die eine großartige Forex-Handelserfahrung bietet. Es handelt sich um einen vollständig regulierten, risikoarmen und vertrauenswürdigen Online-Makler, der 2009 gegründet wurde. Es bietet 11 verschiedene Basiswährungen, die Sie für Ihr Konto wählen können, und es bietet auch ein swapfreies Konto.
Symbol |
Kurzer Swap |
Langer Swap |
|---|---|---|
EUR/USD |
-0.114 | -0.554 |
GBP/USD |
-0.404 | -0.374 |
USD/JPY |
-0.359 | -0.231 |
FxPro ist ein vollständig regulierter und hoch vertrauenswürdiger Forex-Broker, der im Jahr 2006 gegründet wurde. Er bietet eine leicht verständliche und schnelle Online-Handelsplattform, die alle Arten von Brokern leicht nutzen können. Darüber hinaus bietet er 8 verschiedene Basiswährungen an und ermöglicht es Ihnen, ein swapfreies Konto zu eröffnen.
Symbol |
Kurzer Swap |
Langer Swap |
|---|---|---|
EUR/USD |
-0.0701 | -0.5275 |
GBP/USD |
-0.3769 | -0.3613 |
USD/JPY |
-0.3281 | -0.1986 |
IC Market ist ein gebühren- und risikoarmer Online-Broker, der Ihre beste Wahl für den Devisenhandel sein kann. Er wurde 2007 gegründet und ist derzeit von mehreren renommierten Aufsichtsbehörden zugelassen. Es bietet 10 verschiedene Währungen für das Basiskonto und bietet auch swapfreie Konten an.
Symbol |
Kurzer Swap |
Langer Swap |
|---|---|---|
EUR/USD |
-0.042 | -0.525 |
GBP/USD |
-0.292 | -0.353 |
USD/JPY |
-0.384 | -0.165 |
Zusammenfassung
Das Ziel eines Währungsswaps ist es, auf dem Devisenmarkt Kredite zu angemessenen Zinssätzen zu erhalten, indem zwei Parteien zusammengebracht werden. Wir hoffen, dass dieser Leitfaden Ihnen helfen wird, besser zu verstehen, was Devisenswaps sind und wie sie funktionieren. Einer der wichtigsten Schritte, um im Forex-Handel erfolgreich zu sein, ist die Wahl des richtigen Forex-Brokers. Die Optionen, die wir in diesem Artikel erwähnt haben, bieten die besten Swap-Kurse, und alle von ihnen bieten auch swapfreie islamische Konten an. Sie können also den Broker wählen, der am besten zu Ihren Bedürfnissen beim Devisenhandel passt, und Sie können das Konto gemäß Ihren religiösen Überzeugungen einrichten. Behalten Sie diese Informationen im Hinterkopf, wenn Sie mit Forex-Swaps handeln, denn sie können Ihnen helfen, Ihre Gewinne zu maximieren.
FAQ
Was bedeutet Swap-Verlust im Devisenhandel?
Wenn der Zinssatz für die gekaufte Währung niedriger ist als der Zinssatz für die verkaufte Währung, müssen Sie einen Swap-Verlust hinnehmen, wenn Sie die Position länger als einen Tag gehalten haben.
Können Sie mit Forex-Swaps Gewinne erzielen?
Durch die Verwendung von Swaps können Sie Ihr Geld sparen und darüber hinaus auch noch einen Bonus verdienen. Auf dem Forex-Markt gibt es in erster Linie zwei verschiedene Arten von Währungen, nämlich Währungen mit niedrigen Erträgen und Währungen mit hohen Erträgen. Wie der Name schon sagt, sind die niedrig verzinslichen Währungen mit niedrigen Zinssätzen ausgestattet, während die Zinssätze für hoch verzinsliche Währungen höher sind. Die Währungen, die am häufigsten auf dem Devisenmarkt gehandelt werden, können eine hohe Rendite erzielen.
Kann man Devisenswaps beim Devisenhandel vermeiden?
Ja, es gibt mehrere Möglichkeiten, Devisenswaps beim Devisenhandel zu vermeiden, und zwar wie folgt
Eröffnen Sie ein islamisches Konto, das Swap-freie Bedingungen enthält.
Schließen Sie alle Ihre offenen Positionen vor Tagesende
Handeln Sie in der positiven Zinsrichtung
Wie kann man Swap-Sätze einsehen?
Wenn Sie die Berechnung der Swap-Sätze als entmutigend empfinden, brauchen Sie sich keine Sorgen zu machen. Denn die meisten Online-Forex-Broker bieten FX-Swap-Rechner oder Forex-Swap-Listen an, mit denen Sie die Swap-Sätze sofort einsehen oder abrufen können.
Glossar für unerfahrene Händler
-
1
FX-Swap
FX-Swap oder Devisenswap ist, einfach ausgedrückt, eine Vereinbarung zwischen Parteien. Dabei wird zu einem bestimmten Zeitpunkt eine Währung verliehen und gleichzeitig eine andere geliehen.
-
2
Kryptowährung
Kryptowährungen sind digitale oder virtuelle Währungen, deren Sicherheit auf Kryptographie beruht. Im Gegensatz zu herkömmlichen, von Regierungen ausgegebenen Währungen (Fiat-Währungen) arbeiten Kryptowährungen in dezentralen Netzwerken, die in der Regel auf der Blockchain-Technologie basieren.
-
3
Hebelwirkung
Forex Leverage ist ein Instrument, das es Händlern ermöglicht, mit einem relativ geringen Kapitaleinsatz größere Positionen zu kontrollieren, wobei sich die potenziellen Gewinne und Verluste je nach gewähltem Leverage-Verhältnis erhöhen.
-
4
Index
Ein Index ist im Handel das Maß für die Wertentwicklung einer Gruppe von Aktien, die die darin enthaltenen Vermögenswerte und Wertpapiere umfassen kann.
-
5
Handel
Der Handel umfasst den Kauf und Verkauf von Finanzanlagen wie Aktien, Währungen oder Rohstoffen mit dem Ziel, von den Preisschwankungen des Marktes zu profitieren. Händler setzen verschiedene Strategien, Analysetechniken und Risikomanagementverfahren ein, um fundierte Entscheidungen zu treffen und ihre Erfolgschancen auf den Finanzmärkten zu optimieren.
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Team, das an diesem Artikel gearbeitet hat
Chinmay Soni ist ein Finanzanalyst mit mehr als 5 Jahren Erfahrung im Umgang mit Aktien, Devisen, Derivaten und anderen Vermögenswerten. Als Gründer eines Boutique-Forschungsunternehmens und aktiver Forscher deckt er verschiedene Branchen und Bereiche ab und liefert mit statistischen Daten untermauerte Erkenntnisse. Er ist auch als Dozent im Bereich Finanzen und Technologie tätig.
Als Autor für Traders Union steuert er seine tiefgehenden analytischen Erkenntnisse zu verschiedenen Themen bei und berücksichtigt dabei verschiedene Aspekte.
Dominik Schimpelsberger ist ein Deutscher Übersetzer und Redakteur bei Traders Union. Er ist ein versierter Übersetzer für die deutsche Sprache mit einem Jahrzehnt unschätzbarer Erfahrung auf dem dynamischen Gebiet von Übersetzungsdienstleistungen. Als Spezialist sowohl für Online-Plattformen als auch regionale Märkte ist Dominik Schimpelsberger darauf spezialisiert, Sprachbarrieren zu überbrücken.
Mirjan Hipolito ist Journalistin und Nachrichtenredakteurin bei Traders Union. Sie ist eine Krypto-Expertin mit fünf Jahren Erfahrung an den Finanzmärkten. Ihre Spezialgebiete sind tägliche Marktnachrichten, Kursprognosen und Initial Coin Offerings (ICO).