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FINRA | Regulador Financiero U.S.

Andrey Mastykin
Escrito por:
Andrey Mastykin
Actualizado in:
junio 17, 2026

Nota editorial: Aunque nos adherimos a una estricta Integridad Editorial, este post puede contener referencias a productos de nuestros socios. A continuacion explicamos como ganamos dinero. Ninguno de los datos e informacion de esta pagina web constituye asesoramiento en materia de inversion, de acuerdo con nuestro Descargo de responsabilidad.

FINRA, la Financial Industry Regulatory Authority, es una organización no gubernamental que regula los mercados de valores y las firmas de corretaje en los U.S. Garantiza la transparencia y el cumplimiento en la industria financiera supervisando a los corredores y haciendo cumplir las normas.

​​El sistema financiero de cada país está regulado por una o más autoridades, que pueden ser organizaciones gubernamentales o privadas. Estas incluyen bancos nacionales y reguladores privados. Los corredores a menudo necesitan ser miembros de organizaciones autorreguladoras (SROs).

En este artículo describiremos en detalle qué es FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) y cuáles son las funciones de esta organización. También aprenderá cómo verificar si un corredor está autorizado por FINRA

Descripción y funciones de FINRA

FINRA (NASD hasta 2007) es una organización autorreguladora no gubernamental (SRO) que supervisa el mercado de valores OTC en teoría y influye significativamente en el mercado de intercambio en la práctica.

Puntos clave sobre FINRA:

  • Establecimiento: 2007 (reemplazando a NASD)

  • Tipo: organización autorreguladora no gubernamental (SRO)

  • Membresía: obligatoria para corredores en los mercados de intercambio de U.S.

  • Tamaño: alrededor de 3,600 empleados y 20 oficinas regionales

  • Alcance: aproximadamente 704,000 miembros, incluyendo 4,000 organizaciones financieras y 700,000 corredores

  • Actividad: procesa alrededor de 42 mil millones de transacciones financieras diariamente

FINRA desempeña un papel crucial en garantizar la transparencia y el cumplimiento de los corredores en los mercados financieros de U.S..

Aquí están las funciones clave de FINRA:

  • 1. Supervisión regulatoria - crea y hace cumplir las normas y regulaciones que rigen las actividades de los corredores de bolsa y sus personas asociadas. FINRA supervisa la concesión de licencias y el registro de individuos y empresas en la industria de valores, asegurando que cumplan con los estándares profesionales y las cualificaciones.

  • 2. Supervisión del mercado - supervisa las actividades comerciales en diversos mercados para detectar y prevenir prácticas fraudulentas y manipuladoras, como el uso de información privilegiada y la manipulación del mercado. Además, FINRA realiza vigilancia para asegurar que los corredores de bolsa cumplan con las leyes federales de valores y las normas de FINRA.

  • 3. Arbitraje y mediación - FINRA ofrece servicios de arbitraje y mediación para resolver disputas entre inversores y corredores de bolsa. Esto ayuda a evitar procesos de litigio largos y costosos.

  • 4. Educación y formación - FINRA ofrece recursos educativos para ayudar a los inversores a comprender los mercados de valores, sus derechos y cómo protegerse contra el fraude.

  • 5. Registro y divulgación - FINRA opera BrokerCheck, una herramienta en línea gratuita que permite a los inversores investigar los antecedentes y el historial disciplinario de los corredores de bolsa y sus representantes registrados.

FINRA BrokerCheckFINRA BrokerCheck
Para obtener una licencia FINRA, un corredor debe:

  • 1. Compartir información ejecutiva: el CEO debe proporcionar información detallada sobre la propiedad de su familia.

  • 2. Presentar planes de negocio: esto incluye un plan de negocios, estrategia de desarrollo y planes de emergencia.

  • 3. Proporcionar estados financieros: se debe presentar un balance de prueba.

  • 4. Presentar documentos adicionales: dependiendo de las actividades del corredor, FINRA puede requerir más de 30 documentos adicionales.

Un certificado de FINRA muestra que un corredor cumple con los requisitos de la SEC y es miembro de una organización autorreguladora independiente (SRO). FINRA se financia con las contribuciones de sus miembros y multas.

Cómo confirmar la licencia de un corredor en el sitio web de FINRA

FINRA emite certificados que son esenciales para que los corredores obtengan una licencia de la SEC. Puede buscar el nombre legal de un corredor en el sitio web de FINRA para encontrar artículos, reseñas y comunicados oficiales sobre la empresa. Esta información es útil para analizar al corredor antes de abrir una cuenta.

Para encontrar la licencia de un corredor en el sitio web de FINRA, siga los siguientes pasos:

1. En el sitio web del corredor, encuentre la confirmación de que la empresa es miembro de FINRA. Si esta información no está en el sitio web, no significa que el corredor no esté registrado. Si va a operar en el mercado de U.S., recomendamos verificar cada corredor en el sitio web de FINRA para evitar tratar con empresas en la lista negra.

FINRA License InformationInformación sobre la licencia FINRA

2. En el menú superior de la página principal del sitio web de FINRA, seleccione “Brokercheck”. Este es un recurso separado (base de datos) del regulador. Aquí puede encontrar cualquier información sobre corredores y empresas cuyas acciones se negocian en el mercado OTC.

FINRA websitesitio web de FINRA

3. Abra la pestaña “Firm”. En el campo “Nombre o CRD”, ingrese el nombre legal completo del corredor. Es mejor obtenerlo del sitio web de la empresa.

FINRA websitesitio web de FINRA

4. Analice los resultados.

FINRA websiteFINRA website

5. Abra la página del corredor. En este caso, necesita la primera página. La segunda trata sobre compensación y la tercera sobre inversión.

FINRA websiteSitio web de FINRA

Aquí encontrará toda la información sobre el corredor, como el registro con otros reguladores, los estados en los que la licencia es válida, los tipos de servicios permitidos y mucho más.

Le recomendamos que se familiarice con los corredores autorizados por FINRA en la tabla a continuación:

Tabla comparativa de los mejores corredores autorizados por FINRA
licencia FINRA Regulación de Forex Depósito mín., $ Apalancamiento, 1: Min. spread EUR/USD, pips Plataforma de trading Abrir cuenta

Trading.com USA

Sí CFTC, NFA 50 Hasta 1:200 0.9 MT5, WebTrader, Trading.com App Al broker
Tu capital está en riesgo.

ZForex

Sí No 10 Hasta 1:30 o hasta 1:300 (este apalancamiento es solo para cuentas profesionales y, aunque pueden operar con un apalancamiento tan alto, pierden sus derechos del ICF). 0.1 MT5 Al broker
Tu capital está en riesgo.

OANDA

Sí FSC (BVI), ASIC, IIROC, FCA, CFTC, NFA No 1:2 0.1 MetaTrader4 Al broker
Tu capital está en riesgo.

TD Ameritrade

Sí FINRA, SIPC 20 Hasta 1:1000 0.3 Classic web platform, NextGen web platform, Thinkorswim, TD Ameritrade Mobile Reseña del estudio

Plus500

Sí CySEC, FCA, ASIC, FMA, FSCA, FSA Seychelles, EFSA, MAS, DFSA, SCB 100 Hasta 1:50 0.5 Plus500, Windows 10 Trader, WebTrader, Android App Al broker
80% de las cuentas minoristas de CFD pierden dinero.

Ventajas y desventajas de la licencia FINRA

FINRA es una organización privada autorreguladora (SRO) muy respetada en los U.S. Inicialmente, los corredores formaron SRO para proteger sus intereses al tratar con organismos gubernamentales y bolsas de valores. Con el tiempo, unirse a una SRO como FINRA se volvió obligatorio para que los corredores operaran en el mercado de valores de los U.S. Aunque las SRO son privadas, rinden cuentas a los reguladores gubernamentales.

  • Ventajas
  • Desventajas
  • Protección para los inversores: a diferencia de los reguladores gubernamentales que principalmente imponen multas, FINRA se centra en proteger los intereses de los clientes privados.
  • Seguridad en las operaciones: garantiza la seguridad de las operaciones en el mercado U.S. OTC.
  • Primer punto de contacto: los operadores deben presentar quejas ante FINRA antes de acudir a los reguladores gubernamentales.
  • Costos: aunque los corredores pagan tarifas anuales a FINRA, no hay evidencia directa de que estos costos se trasladen a los operadores.

¿Por qué es importante conocer sobre FINRA

Oleg Tkachenko
Oleg Tkachenko Editor del departamento de Criptomonedas y Blockchain

Según las estadísticas de los reguladores, menos del 50% de los valores U.S. se negocian en bolsas, mientras que el resto de los valores se compran y venden a través de OTC Markets Group y OTC Bulletin Board. Estos mercados también están regulados por FINRA, pero, en comparación con las bolsas, ofrecen condiciones más flexibles para la cotización de valores.

La tarea de FINRA es asistir a la SEC en la regulación del mercado OTC mediante el desempeño de funciones judiciales. Una de las razones para crear FINRA fue la necesidad de una agencia que tuviera la facultad de escuchar casos de arbitraje en el mercado de valores en lugar de en los tribunales, que no poseen un conocimiento profundo de los mercados financieros.

Como experto financiero, creo firmemente que trabajar con corredores regulados por FINRA es un paso crucial para garantizar la seguridad y la confianza en el proceso de inversión. FINRA establece normas y reglas estrictas que todas las empresas registradas y sus representantes deben cumplir. Esto reduce significativamente el riesgo de encontrar fraudes o prácticas poco éticas, ya que cada empresa y sus empleados están sujetos a inspecciones y supervisión regulares.

Los corredores regulados por FINRA están obligados a mantener altos estándares profesionales y éticos, asegurando que sus intereses como inversor siempre sean prioritarios. FINRA también ofrece a los inversores acceso a numerosos recursos y herramientas, como BrokerCheck, que le permite verificar el historial y la reputación de los corredores con los que planea trabajar. Esto añade una capa adicional de transparencia y confianza, permitiéndole tomar decisiones informadas.

Conclusión

En conclusión, FINRA se erige como un pilar fundamental para la transparencia y la confianza en los mercados financieros de Estados Unidos. Su rigurosidad en los requisitos para corredores y la obtención de licencias garantiza que solo profesionales cualificados puedan operar, protegiendo así los intereses de los inversores. Además, su eficacia al gestionar y resolver quejas de traders demuestra su compromiso con la equidad y la integridad del sistema financiero. Por ejemplo, la estricta supervisión de FINRA ha prevenido numerosas irregularidades en la industria. La lección clave es que la regulación robusta no solo fomenta la confianza, sino que también es indispensable para la estabilidad del mercado financiero.

Preguntas frecuentes

¿Qué requisitos debe cumplir una empresa para obtener la licencia FINRA?

Para obtener la licencia FINRA, una empresa debe proporcionar información ejecutiva detallada, presentar planes de negocio y estados financieros, y entregar documentación adicional que varía según sus actividades. Todo esto garantiza que la empresa cumple con los estándares profesionales y regulatorios exigidos.

¿Qué tipos de actividades supervisa FINRA dentro de los mercados financieros?

FINRA supervisa la actividad de los corredores de bolsa y las empresas en los mercados de valores y OTC, vigilando la prevención de prácticas fraudulentas y manipuladoras, la correcta concesión de licencias, el cumplimiento de las normas regulatorias y la protección de los inversores.

¿Qué ventajas ofrece operar con corredores regulados por FINRA frente a otros no regulados?

Operar con corredores regulados por FINRA brinda mayor seguridad y transparencia, acceso a procesos de arbitraje y mediación en caso de disputas, y la garantía de que los corredores cumplen con estándares éticos y profesionales supervisados por una organización reconocida en el sector financiero de EE.UU.

¿Cómo se financia FINRA y qué impacto tiene esto en los corredores miembros?

FINRA se financia principalmente a través de las contribuciones de sus miembros y el cobro de multas. Si bien los corredores pagan tarifas anuales, en el artículo no hay evidencia de que estos costos se transfieran directamente a los clientes o inversores.

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Equipo que trabajó en la redacción del artículo

Andrey Mastykin
Andrey Mastykin
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Andrey Mastykin es un experimentado autor, editor y estratega de contenido experimentado que trabaja en Traders Union desde el año 2020. Como editor, es meticuloso en la verificación de hechos y garantiza la precisión de toda la información publicada en la plataforma Traders Union.

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