¿Puedo ganar dinero en una empresa de prop trading?
Las empresas de prop trading ofrecen múltiples ventajas exclusivas que pueden hacer que la experiencia de operar con ellas valga la pena. Estas ventajas incluyen el acceso a herramientas de software e información exclusiva, y la posibilidad de operar con el capital de la empresa y quedarte con gran parte de tus beneficios.
Si has oído hablar del trading propietario (más conocido como prop trading), probablemente sepas que los traders financiados generan ganancias a partir de sus propias decisiones de inversión. Sin embargo, la ruta hacia el éxito como trader financiado depende de muchos factores, comenzando por la elección de la empresa de prop trading, la experiencia previa y la implementación de estrategias eficaces, entre otros factores. En las siguientes secciones, descubrirás cuáles son las principales ventajas y desventajas del prop trading, cuánto dinero puedes ganar o perder, y cuáles son los costos que debes tener en cuenta antes de iniciar tu aventura en el ámbito del prop trading.
¡Financia tu cuenta con Topstep!Prop trading: ventajas y desventajas
El prop trading consiste en trabajar para una empresa como contratista y usar su capital para realizar operaciones. Ahora bien, ¿vale la pena operar para una firma de prop trading? Analicemos algunas de las principales ventajas y desventajas de hacerlo.
Potencial de ganancias elevado
El principal atractivo del prop trading es la posibilidad de incrementar significativamente las ganancias para el trader, quien a menudo se lleva la mayoría de los rendimientos que genera al operar. Además, las empresas de prop trading suelen ofrecer comisiones más bajas en comparación con los brokers, que generan ingresos solamente a través de sus tarifas de trading.
Acceso a herramientas y software exclusivos
Los traders financiados gozan de privilegios exclusivos que multiplican sus oportunidades de éxito, incluyendo acceso a múltiples herramientas, que incluyen software de vanguardia e información de alta calidad que para muchos estarían fuera de su alcance. Además, a diferencia de los clientes minoristas que suelen estar limitados a una sola plataforma de trading, los traders financiados pueden elegir entre diversas plataformas de trading.
Excelente servicio de soporte
Las empresas de prop trading generalmente tienen un grupo más reducido de traders, a diferencia de los brokers que pueden tener millones de usuarios. Esto significa que puedes resolver todas tus dudas de manera oportuna, mientras que los tiempos de espera de los brokers regulares podrían ser más prolongados y resultar en pérdidas de ingresos.
Menores costos operativos
Las empresas de prop trading están menos reguladas, o incluso carecen de regulación. La ventaja es que usualmente tienen menores costos operativos. Esto les permite ofrecer mejores condiciones al compartir sus ingresos con los traders.
Uso del capital de la empresa y apalancamiento atractivo
Las empresas de prop trading permiten a los traders acceder a un alto grado de apalancamiento en sus operaciones. Además, a diferencia de los traders minoristas, no operas con tu propio capital, sino con el de la empresa.
Flexibilidad laboral
Puedes elegir operar de manera remota como presencial, aunque esta última opción puede ser más ventajosa.
Facilidad para adquirir experiencia y conocimientos
Muchas empresas de prop trading ofrecen recursos y materiales de capacitación gratuitos, incluyendo sesiones de coaching grupal. Otras pueden ofrecer estos recursos de aprendizaje por una tarifa. La mayoría de las empresas de prop trading ofrecen cuentas de simulación, permitiéndote incursionar en el prop trading sin experiencia previa.
Inventario de valores y liquidez
Las empresas de prop trading tienen inventarios de valores, lo que ayuda a la institución a estar preparada para operar incluso en escenarios menos favorables, como mercados con poca liquidez o tendencias bajistas.
A pesar de estas numerosas ventajas, el prop trading también tiene ciertas desventajas que debes considerar antes de embarcarte en esta aventura.
Falta de regulación
Las empresas propietarias están poco reguladas o, en algunos casos, carecen completamente de regulación. Esto te expone a mayores riesgos, por lo que es esencial realizar una investigación exhaustiva antes de elegir una empresa de prop trading.
Riesgos financieros
Algunas empresas de prop trading pueden solicitarte que deposites una suma de dinero que actuará como aporte de riesgo. Este depósito no está asegurado y podría ser susceptible a fraudes y otros inconvenientes. Así que solo debes depositar el dinero que estés dispuesto a perder.
Falta de flexibilidad al operar
La mayoría de las empresas de prop trading solo ofrecen trading intradía. Incluso si la firma seleccionada te permite mantener tus posiciones abiertas durante la noche, es probable que el apalancamiento permitido sea limitado.
Costos
El prop trading conlleva altos costos, como las cuotas de suscripción, comisiones por retiro, tarifas de evaluación y más.
Impacto emocional
El prop trading puede ser muy estresante, ya que operas con el dinero de la empresa en lugar del tuyo propio, y debes asumir las posibles pérdidas.
Estabilidad laboral y beneficios
El prop trading no garantiza beneficios laborales tradicionales, como el seguro de salud; y la estabilidad en el puesto es incierta, ya que tu permanencia puede depender de tu capacidad para generar ganancias.
¿Cuánto dinero puedo ganar con la ayuda del prop trading?
Si te estás preguntando "¿Vale la pena operar para una empresa de prop trading?", es esencial entender cómo funciona. El prop trading es una de las actividades más lucrativas en el mundo del trading, ya que tus ganancias se determinan por una relación de reparto de beneficios. A diferencia de los brokers, que generan dinero a través de comisiones o spreads, las empresas de prop trading obtienen beneficos mediante operar o invertir directamente en el mercado.
Los traders financiados no son empleados; más bien, trabajan como contratistas y no cuentan con beneficios laborales, como el seguro médico. Los ingresos de un trader financiado provienen de los beneficios generados al operar con acciones, Forex, opciones, futuros y otros activos.
Por lo tanto, tus ingresos dependerán de la empresa que elijas y su porcentaje de reparto de beneficios, que puede oscilar entre 75/100 y 90/100. En cualquier caso, no deberías elegir una firma que pague menos de 70/100.
Algunas empresas de prop trading pueden tener una relación de reparto de beneficios flexible basada en la experiencia y estrategia del trader. Por ejemplo, Fidelcrest ofrece el 50% después de pasar la etapa de evaluación, pero es posible obtener hasta 90/100 como trader financiado de Fidelcrest.
Entonces, ¿es rentable el prop trading? No hay una regla general sobre cuánto se puede ganar al operar con las empresas de prop trading. Por ejemplo, TopStep es una de las mejores empresas en este ámbito, ya que permite a sus traders retirar sus primeros $5000 en ganancias, y el 90% de todos los beneficios después de eso.
En general, lo que ganes dependerá del volumen y rentabilidad de las operaciones y comisiones, y de tus habilidades de trading y estrategias. Para maximizar tus ganancias, deberás:
Recurrir al apalancamiento, aunque puede ser una espada de doble filo: un mayor apalancamiento puede generar mayores ganancias, pero el mercado también puede operar en tu contra y maximizar tus pérdidas.
Elaborar múltiples estrategias ganadoras fundamentadas en análisis y no en intuiciones.
Operar solo con capital que estés dispuesto a perder; siendo aconsejable que los principiantes no operen con más de $500-$1000.
Elegir la empresa de prop trading que se adapte a tus necesidades y habilidades en términos de software y enfoque de trading (análisis técnico o fundamental).
Realizar apuestas de alto riesgo solo si cuentas con suficiente experiencia en los mercados.
Enfocarte en estrategias de diversificación de riesgos.
Analizar todos los datos relevantes al colocar órdenes, incluyendo los factores económicos globales.
¿Puedo perder dinero operando con empresas de prop trading?
Aunque el prop trading ofrece grandes posibilidades de rentabilidad, conlleva riesgos asimétricos. Esto significa que, si bien la relación de reparto de beneficios puede variar entre 75% y 90%, asumes el 100% del riesgo en tus operaciones.
Al convertirte en trader financiado, generalmente debes depositar una cantidad conocida como aporte de riesgo. Como su nombre lo indica, si tus operaciones generan pérdidas, se cubrirán con el dinero que depositaste.
A la vez, el aporte de riesgo funciona como una especie de seguro, ya que puede disuadir al trader de involucrarse en operaciones muy arriesgadas al poner en juego su propio capital.
Como todas las inversiones conllevan riesgos, cualquier trader financiado puede perder dinero. Esto puede ocurrir por diversas razones, como una estrategia de trading inapropiada, una implementación incorrecta de la estrategia, una valoración errónea de las condiciones del mercado y una mala interpretación de la información, entre otras.
Las mejores cuentas financiadas de Forex¿Cuáles son los costos del prop trading?
La siguiente pregunta es: ¿cuánto cobra una empresa de prop trading por operar? No hay una respuesta clara a esta pregunta, ya que esto depende de la firma que elijas. Aquí hay algunos tipos de costos que debes tener en cuenta:
Tarifa por usar software de prop trading (puede ascender a $200 al mes aproximadamente).
Cuota de suscripción mensual según el tipo de cuenta elegido, incluso para las cuentas simuladas.
Comisiones de retiro.
Tarifa de evaluación (por lo general, se trata de un pago único).
Puede que tengas que pagar por capacitación o coaching, aunque algunas firmas ofrecen este servicio de forma gratuita.
Las mejores empresas de prop trading en Forex
Las mejores empresas de prop trading
1 Fidelcrest
Con más de 6000 traders en todo el mundo, Fidelcrest goza de una sólida reputación. La compañía ofrece coaching especializado, cuentas de un millón de dólares y hasta 90% en reparto de beneficios. Por tiempo limitado, Fidelcrest también ofrece tres bonificaciones, incluido un desafío de segunda oportunidad, un proceso de calificación acelerado y activos dobles.
Con Fidelcrest, puedes operar con capital real y obtener la relación de reparto de beneficios más alta del sector. Tras completar tus dos fases de evaluación, Fidelcrest invertirá dinero real. En cuanto a los activos de trading, Fidelcrest también se destaca. Además de divisas, puedes operar con materias primas, índices y acciones.
Fidelcrest es una de las pocas empresas de prop trading que te paga una comisión durante el proceso de evaluación. Puedes recibir hasta el 50% de tus ganancias después de pasar la segunda etapa de evaluación. Como trader financiado de Fidelcrest, ganarás un 80-90% adicional.
El número de opciones de cuenta que ofrece Fidelcrest no tiene comparación. Seguramente encontrarás una cuenta que se adapte a tus necesidades, independientemente de tu tolerancia al riesgo, estrategia de trading, nivel de experiencia o presupuesto. Hay tres tipos de cuentas: Pro, Aggressive, and Micro. Puedes abrir desde una cuenta con un financiamiento de $10.000 hasta una valuada en $1.000.000.
2 Topstep
Con su reputación como innovador en la industria, y siendo una de las empresas de crecimiento más rápido en el ranking Inc. 5000, Topstep ha ganado la confianza de muchos traders. Para participar en el programa de cuentas financiadas, todos los traders comienzan en la fase Trading Combine. Puedes abrir una cuenta simulada en tiempo real de futuros con un poder de compra de $150.000, $200.000 o $300.000.
Durante la fase Trading Combine, puedes obtener una cuenta financiada si demuestras rentabilidad constante y gestionas el riesgo adecuadamente. Utilizando el capital de Topstep, puedes operar en tiempo real sin riesgo financiero personal, con fondos proporcionados por Topstep.
Después de tan solo ocho días de operar, los traders pueden calificar para recibir una cuenta financiada (la cantidad de financiación proporcionada está determinada por el plan de la fase Trading Combine).
Los primeros $5000 en ganancias que obtengas pueden ser retirados en su totalidad, y el 90% de las ganancias que excedan esa cantidad también pueden ser retiradas.
Con Topstep, las solicitudes de pago se procesan diariamente (las solicitudes realizadas antes de las 10 a. m. CT se procesan el mismo día).
La formación de traders de Topstep incluye capacitación de traders profesionales, herramientas y videos en vivo diarios, así como análisis personalizados sobre rendimiento y bonificaciones para traders.
Las plataformas de trading compatibles incluyen TSTrader, TradingView, NinjaTrader, Sierra Chart, MultiCharts, R|Trader Pro y muchas más.
Para una cuenta de $50.000, el precio de Topstep comienza en $165 por mes. Las cuentas de $100.000 cuestan $325 por mes y las de $150.000 cuestan $375. También están disponibles pruebas gratuitas durante 14 días.
3 SurgeTrader
SurgeTrader ofrece un 75% de reparto de ganancias a los traders financiados que cumplan con sus criterios de trading. Es la empresa de prop trading ideal para diversificar tu cartera de inversiones con una variedad de activos de trading. SurgeTrader tiene una sola fase de evaluación, a diferencia de muchas otras empresas de prop trading que requieren que los traders aprueben varios niveles de evaluación.
Los traders pueden elegir entre seis paquetes. Con el paquete Starter, obtienes $25.000 en financiamiento instantáneo y un objetivo de ganancias del 10%. Se permite una reducción máxima del 5%. El paquete Starter es ideal para principiantes que quieren evitar un trading demasiado agresivo. Con un tamaño de financiamiento de $1.000.000 y un 75% de reparto de ganancias, el paquete Master es la cuenta de mayor nivel. Se establece un objetivo de ganancias del 10%, junto con un límite de pérdida diaria del 4% y una tolerancia de reducción máxima del 5%. Si tienes mucha confianza en tus habilidades, este paquete podría ser para ti.
Esta empresa de prop trading ofrece una amplia variedad de valores de trading, incluyendo criptomonedas y oro, así como índices bursátiles populares. Es posible acceder a un apalancamiento de hasta 1:10.
SurgeTrader, una de las principales firmas de prop trading, exige que todos sus clientes se sometan a una evaluación. Solo necesitas superar una fase del proceso de Audición de SurgeTrader. No es necesario obtener más del 10% del saldo de tu cuenta para aprobar la audición.
Las tarifas para la audición oscilan entre $200 y $6.500 por cuenta. No hay un límite en cuanto a cuántas veces puedes intentar la audición. Para efectuar pagos y retiros, puedes utilizar tarjetas de crédito y débito, así como la plataforma PayPal.
Preguntas frecuentes
¿Es rentable operar como trader financiado?
Los traders financiados tienen un control total sobre sus ingresos, aunque estos dependen de la relación de reparto de beneficios de la empresa de prop trading elegida. Cualquier persona puede alcanzar la rentabilidad como trader financiado ya que el éxito está vinculado directamente a la experiencia, las habilidades, la estrategia y la capacidad para generar ganancias operando en el mercado con el capital de la firma.
¿Vale la pena trabajar con una empresa de prop trading?
Trabajar con una empresa de prop trading ofrece muchas ventajas. Estas incluyen el acceso a software e información exclusivos, y la posibilidad de operar con el capital de la firma y quedarte con una gran parte de tus ganancias.
¿Cuál es la tasa de éxito de las empresas de prop trading?
La tasa de éxito de una empresa de prop trading puede ser tan alta como 100% si eliges la empresa de prop trading adecuada. Dado que estas carecen de regulación y licencias, necesitas hacer tu propia investigación para seleccionar una empresa confiable que se alinee con tus expectativas y estrategias.
¿Cuál es la tasa de fracaso de los traders financiados?
Según las estadísticas, entre el 11% y el 25% de los traders obtienen ganancias. Sin embargo, para maximizar tus posibilidades de éxito, siempre puedes comenzar con una cuenta de simulación y elaborar cuidadosamente tu estrategia de trading antes de usar dinero real en el mercado.
Glosario para comerciantes novatos
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1
Criptomoneda
La criptodivisa es un tipo de moneda digital o virtual cuya seguridad se basa en la criptografía. A diferencia de las monedas tradicionales emitidas por los gobiernos (monedas fiduciarias), las criptomonedas operan en redes descentralizadas, normalmente basadas en la tecnología blockchain.
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2
Rendimiento
El rendimiento se refiere a las ganancias o ingresos derivados de una inversión. Refleja los rendimientos generados por la posesión de activos como acciones, bonos u otros instrumentos financieros.
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3
Inversor
Un inversor es una persona que invierte dinero en un activo con la esperanza de que su valor se revalorice en el futuro. El activo puede ser cualquier cosa, incluidos bonos, obligaciones, fondos de inversión, acciones, oro, plata, fondos cotizados (ETF) y propiedades inmobiliarias.
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4
Divisas
El comercio de divisas es la práctica de comprar y vender divisas en el mercado mundial de divisas con el objetivo de beneficiarse de las fluctuaciones de los tipos de cambio. Los operadores especulan sobre si una divisa subirá o bajará de valor en relación con otra y toman decisiones comerciales en consecuencia.
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5
Diversificación
La diversificación es una estrategia de inversión que consiste en repartir las inversiones entre distintas clases de activos, sectores y regiones geográficas para reducir el riesgo global.
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Equipo que trabajó en la redacción del artículo
Ivan es un experto financiero y analista especializado en trading de Forex, criptomonedas y acciones. Prefiere estrategias de trading conservadoras con riesgos bajos y medios, así como inversiones a medio y largo plazo. Lleva 8 años trabajando con mercados financieros. Ivan prepara materiales de texto para traders principiantes y se especializa en reseñas y evaluaciones de brokers, analizando su fiabilidad, condiciones de trading y características.
Traductor ingles-español, redactor de contenido, corrector de pruebas y transcriptor profesional. José Antonio Gastélum ofrece sus servicios en sitios web y blogs, y se especializa en trabajos de investigación y elaboración de documentos, libros y manuales sobre tecnología, finanzas, inversión, turismo y seguros. Además, tiene experiencia en el desarrollo web y de aplicaciones, el marketing de contenidos y la optimización SEO.
Mirjan Hipolito, periodista y editora de noticias en Traders Union. Es una escritora experta en criptomonedas con una sólida trayectoria de cinco años en los mercados financieros. Sus especialidades son la cobertura de noticias diarias del mercado, la realización de predicciones de precios y el seguimiento de ofertas iniciales de monedas (ICO).