¿Puedo perder dinero en el Prop Trading?
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Sí, puedes perder dinero en el trading propietario. Los estudios muestran que más del 90% de los traders propietarios no logran mantener la rentabilidad debido a una gestión de riesgos inadecuada o falta de experiencia. Aunque la mayoría de las firmas de trading propietario proporcionan el capital para operar, las pérdidas que superan los límites establecidos pueden llevar a la suspensión o terminación de la cuenta. Algunas firmas pueden requerir una tarifa reembolsable o cobrar por el acceso a la plataforma, la cual puedes perder si no se cumplen los objetivos de rendimiento.
El trading propietario ofrece acceso a grandes cantidades de capital y potencial de ganancias a través de cuentas apalancadas, pero los traders enfrentan riesgos significativos como la volatilidad del mercado, objetivos de rendimiento estrictos y requisitos de reparto de beneficios. El éxito depende de las habilidades de trading, la disciplina emocional y la capacidad para manejar las restricciones impuestas por la empresa, las comisiones y la inseguridad laboral. Tu tasa de éxito refleja qué tan bien puedes gestionar los riesgos.
Este artículo explicará cómo funciona una firma de prop trading, qué puede hacer que pierdas dinero, las posibles consecuencias y cómo gestionar los riesgos. Sigue leyendo.
La respuesta corta es sí : de hecho, puedes perder el 100% de tu depósito utilizado como contribución de riesgo, y a veces incluso más. Analicemos algunos ejemplos de cómo los traders de prop pueden perder fondos y veamos el posible alcance de estas pérdidas en cada caso:
Pobre gestión del riesgo. No utilizar controles de riesgo adecuados, como las órdenes de stop-loss, puede provocar pérdidas significativas o incluso eliminar por completo una cuenta de trading, especialmente al operar con alto apalancamiento.
Eventos económicos imprevistos. Sucesos inesperados, como acciones de bancos centrales o crisis geopolíticas, pueden provocar grandes oscilaciones en el mercado. Por ejemplo, la crisis del franco suizo en 2015 hizo que los traders sufrieran pérdidas repentinas que superaron los saldos de sus cuentas, dejándolos endeudados con las firmas de prop trading.
Operar bajo la influencia de las emociones. Las decisiones impulsivas motivadas por las emociones, como el exceso de operaciones, pueden agotar rápidamente el capital de un trader. Un ejemplo destacado es la pérdida de 2.300 millones de dólares de UBS en 2012 debido a operaciones especulativas no autorizadas realizadas por Kweku Adoboli, lo que pone de manifiesto cómo el trading imprudente puede provocar pérdidas catastróficas.
Estos riesgos resaltan la importancia de una sólida gestión del riesgo, control emocional y la conciencia de los eventos económicos en el trading propietario.
¿Cómo funcionan las empresas de trading propietario?
Las empresas de trading propietario ofrecen a los traders acceso al capital de la compañía para operar con acciones, divisas, materias primas y derivados. Las ganancias se comparten según términos previamente acordados, lo que permite a las empresas acceder al talento de trading sin pagar salarios ni asumir toda la carga regulatoria.
Los traders pasan por un riguroso proceso de evaluación mediante cuentas demo o en vivo para demostrar sus habilidades. Los candidatos exitosos reciben una asignación de capital, a menudo con apalancamiento, mientras cumplen con estrictas reglas de gestión de riesgos, como límites de stop-loss y requisitos de tamaño de posición. El desempeño se monitorea de forma continua, y los traders obtienen una parte de las ganancias mientras mantienen altos estándares de trading. A continuación se presenta un resumen de cómo funcionan las firmas de trading propietario.
Solicitud. Los traders se postulan presentando registros o completando evaluaciones.
Evaluación. Las empresas evalúan las habilidades de trading y la capacidad de gestión de riesgos.
Asignación de capital. Los traders exitosos reciben capital de la empresa, a veces con un depósito reembolsable.
Operaciones apalancadas. Los traders utilizan el apalancamiento proporcionado por la empresa para realizar operaciones de mayor tamaño.
Gestión de riesgos. Las empresas imponen reglas estrictas como límites de stop-loss y drawdown.
Distribución de beneficios. Las ganancias se reparten según los porcentajes acordados.
Supervisión del rendimiento. Las empresas revisan el rendimiento de los traders y hacen cumplir el cumplimiento de las normas.
¿Es arriesgado el trading propietario?
El trading propietario conlleva riesgos significativos a pesar de no utilizar fondos personales. Aquí te explicamos por qué:
Rendimiento deficiente. La volatilidad del mercado, las malas decisiones de trading y los eventos económicos inesperados pueden provocar pérdidas, afectar la distribución de beneficios y, potencialmente, terminar con los privilegios de trading.
Pérdida financiera. Los depósitos no están asegurados y pueden estar expuestos a fraudes debido a una regulación laxa, por lo que los traders solo deben arriesgar lo que puedan permitirse perder.
Reglas estrictas de riesgo. Las empresas imponen políticas de gestión de riesgos rígidas que pueden limitar la flexibilidad en el trading, lo que puede provocar oportunidades perdidas o salidas forzadas.
Riesgo de propiedad intelectual. Los traders exitosos corren el riesgo de que sus estrategias sean ingeniería inversa por parte de las empresas, lo que reduce la rentabilidad a largo plazo.
¿Qué sucede si pierdes dinero en el trading propietario?
Perder dinero en el trading de prop puede afectar tanto tu cuenta de trading como tu carrera. Al operar con una firma de prop trading, las pérdidas provienen del capital de la empresa, no de tu propio dinero. Sin embargo, las pérdidas repetidas pueden reducir tu porcentaje de ganancias o llevar al cierre de la cuenta.
Las pérdidas constantes pueden dañar tu reputación como trader, dificultando que obtengas financiamiento nuevamente, pero ¿cómo manejan las firmas de prop trading las pérdidas?
Las empresas de prop trading gestionan las pérdidas ofreciendo capacitación, mentoría y revisiones regulares de desempeño para ayudar a los traders a mejorar. Imponen reglas estrictas de gestión de riesgos para evitar pérdidas significativas. Si un trader sigue teniendo un rendimiento insuficiente, la empresa puede cancelar su cuenta.
A continuación se presenta un desglose de lo que ocurre cuando pierdes dinero en una cuenta financiada.
Regla de reducción máxima. La mayoría de las cuentas financiadas tienen un límite de reducción máxima. Superar este límite resulta en la pérdida de privilegios de trading o el cierre de la cuenta debido a una mala gestión del riesgo.
Cobertura de pérdidas. En casos raros, algunas cuentas cubren las pérdidas de trading, lo que significa que no tendrás que pagar de tu propio bolsillo. Sin embargo, estas cuentas tienen estándares de rendimiento estrictos.
Desafíos con tarifa. Durante los desafíos de evaluación, los traders pagan una tarifa para demostrar sus habilidades. Si pierden, no deberán más que la tarifa inicial, pero pueden necesitar pagar de nuevo para intentarlo otra vez.
Cierre de cuenta. El incumplimiento de las reglas de la cuenta, como superar los límites de drawdown, puede llevar a la terminación inmediata de la cuenta para evitar pérdidas adicionales.
¿Deberás dinero si pierdes durante el trading en vivo con una prop firm?
No, normalmente no deberás dinero si pierdes durante el trading en vivo con una prop firm. La mayoría de las prop firms proporcionan a los traders su propio capital, lo que significa que cualquier pérdida en las operaciones es absorbida por la firma, no por el trader. El único compromiso financiero que enfrentan los traders es la tarifa de evaluación o desafío pagada por adelantado, la cual no es reembolsable independientemente del desempeño en el trading.
Sin embargo, los traders deben revisar cuidadosamente los términos y condiciones de su acuerdo, ya que algunas empresas pueden tener políticas únicas. En las firmas de prop trading reputadas, no se exige a los traders que realicen depósitos ni que cubran pérdidas de trading, lo que garantiza que sus fondos personales permanezcan protegidos.
¿Cómo reducir los riesgos en el trading propietario?
Para minimizar los riesgos en el trading propietario:
Concéntrate en configuraciones de riesgo asimétrico. Busca oportunidades donde el potencial de ganancia supere ampliamente el riesgo que asumes. Comienza con una proporción de riesgo-recompensa de 3:1, pero apunta a situaciones en las que arriesgues poco para ganar mucho. Opera como un francotirador, no como un ametrallador.
Perfecciona la colocación de tu stop-loss. No establezcas stop-losses sin precisión. Estudia tus operaciones pasadas donde se activaron los stop-losses y luego el precio se revirtió. Ajusta tus niveles para evitar caer en falsas rupturas y movimientos erráticos.
Registra cada vez que rompas tus reglas de stop-loss. Si alguna vez has ignorado un stop-loss, anótalo y calcula cuánto te costaron esos descuidos. Ver el daño real por escrito te motivará a respetar tus límites de riesgo.
Evita acumular operaciones en pares relacionados. No tomes múltiples operaciones en activos que se mueven de la misma manera, como EUR/USD y GBP/USD. Si uno va mal, los otros probablemente también lo harán, duplicando tus pérdidas en lugar de reducir el riesgo.
Reduce el tamaño de tus operaciones antes de eventos importantes. Durante acontecimientos clave como datos de inflación o informes de empleo, no cierres las operaciones por miedo; simplemente reduce su tamaño. Así podrás mantenerte en el mercado ante movimientos inesperados sin arriesgar grandes pérdidas.
Limita agresivamente tu drawdown acumulado. Establece un porcentaje estricto — como un 5% — como tu drawdown máximo diario o semanal. Si lo alcanzas, obligate a alejarte de la pantalla. Esto evita que tus pérdidas se salgan de control.
Marca las operaciones impulsadas por el “hype”. Si entras en operaciones porque estás emocionado o sientes FOMO, márcalas en tu registro. Revisa su desempeño más adelante. Pronto verás que estas operaciones impulsivas rara vez resultan rentables.
Revisa tu ventaja cada semana. No esperes demasiado para comprobar cómo te va. Cada semana, revisa tu tasa de aciertos, la exposición al riesgo y los resultados de tus operaciones para detectar problemas a tiempo antes de que te cuesten más.
Cómo las empresas de prop trading limitan el riesgo
Las empresas de prop trading implementan medidas estrictas para proteger su capital mientras permiten que los traders operen de manera eficiente. Estas estrategias de gestión de riesgos garantizan un equilibrio entre el potencial de ganancias y entornos de trading controlados. Así es como gestionan y minimizan los riesgos de trading.
Límites de pérdida diaria y drawdown. Las empresas de prop trading establecen límites para las pérdidas diarias y el drawdown total. Alcanzar estos límites puede pausar la operativa o resultar en la suspensión de la cuenta, protegiendo así el capital de la empresa.
Límites de posiciones nocturnas. Las empresas de prop trading limitan el tamaño de las posiciones mantenidas durante la noche para reducir el riesgo de pérdidas causadas por noticias inesperadas y brechas en el mercado.
Reglas estrictas de gestión de riesgos. Los traders deben seguir reglas estrictas, como utilizar órdenes de stop-loss y limitar el tamaño de las posiciones para evitar riesgos excesivos.
Incentivos de reparto de beneficios. El reparto de beneficios motiva a los traders a operar de manera responsable, ya que sus ganancias dependen de un rendimiento constante.
Supervisión de riesgos en tiempo real. Los sistemas avanzados de monitoreo rastrean las actividades de trading en vivo, lo que permite tomar medidas inmediatas para mitigar los riesgos cuando sea necesario.
Revisiones regulares de riesgos. Las empresas revisan y ajustan periódicamente los límites de riesgo según las condiciones del mercado y las políticas internas para mantenerse alineadas con su tolerancia al riesgo.
Desafíos con límite de tiempo. En los modelos de evaluación, los traders deben alcanzar objetivos de ganancias dentro de plazos establecidos, poniendo a prueba su capacidad para rendir bajo presión.
¿Es legal el prop trading?
El prop trading es completamente legal, aunque muchas firmas de prop trading remotas operan sin regulación. Como operan con su propio capital y no son proveedores de servicios financieros, no están sujetas a normas regulatorias estrictas. Por lo tanto, los traders de prop no necesitan licencias, educación específica ni experiencia previa; solo importa la capacidad de operar con rentabilidad.
¿Cuánto puedo ganar como day trader?
El trading propietario se considera arriesgado, pero puede ser muy lucrativo para las instituciones financieras. Los traders ganan según una proporción de reparto de beneficios influida por factores como comisiones, rentabilidad y volumen de operaciones, lo que ofrece un potencial de ganancias ilimitado. Aunque las empresas suelen quedarse con el 10-25% de las ganancias, los traders asumen el 100% de las pérdidas, lo que resalta la estructura asimétrica de riesgo-recompensa en este entorno de trading volátil.
| FundedNext | SabioTrade | FTMO | Earn2Trade | BrightFunded | |
|---|---|---|---|---|---|
|
Max. Apalancamiento |
1:100 | 1:30 | 1:100 | 1:30 | 1:100 |
|
Financiación hasta, $ |
4 000 000 | 200 000 | 2 000 000 | 400 000 | 400 000 |
|
División de beneficios hasta, % |
95 | 90 | 90 | 80 | 100 |
|
Mín Días de Comercio |
2 | Sin límite de tiempo | 4 | 10 | 5 |
|
Periodo de negociación |
Sin límites | Sin límites | Sin límites | Sin límites | Sin límites |
|
Sin evaluación |
No | No | No | No | No |
|
Abrir una cuenta |
Al broker Tu capital está en riesgo. |
Al broker Tu capital está en riesgo. |
Al broker Tu capital está en riesgo. |
Al broker Tu capital está en riesgo. |
Al broker Tu capital está en riesgo.
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Gestiona las emociones y revisa las comisiones para evitar pérdidas en el trading propietario
Los nuevos operadores suelen creer que perder dinero en el trading de prop solo ocurre cuando las operaciones fallan, pero hay más factores en juego. Un peligro real es tomar decisiones impulsivas después de una pérdida, lo que se conoce como trading por venganza. Incluso con una estrategia sólida, operar bajo la influencia de las emociones puede arruinar tu cuenta. Desarrolla disciplina mental practicando en cuentas demo para reducir errores emocionales y mejorar el éxito a largo plazo.
Otro riesgo que suele pasarse por alto es no entender cómo funcionan los pagos. Algunas empresas deducen silenciosamente tarifas de datos, comisiones e incluso cargos de suscripción de tus ganancias. Asegúrate de revisar los detalles antes de unirte a cualquier empresa. Elige una que tenga una estructura de tarifas transparente para que sepas exactamente cuánto recibirás después de una operación exitosa.
Conclusión
En definitiva, operar con Prop Firms implica riesgos reales y el potencial de perder dinero debido a las estrictas reglas, comisiones y exigencias de rendimiento que estas empresas imponen. Aunque proporcionan acceso a capital y oportunidades de crecimiento, los operadores pueden verse afectados por periodos de mala racha o errores estratégicos que los llevan a perder su inversión inicial o incluso su acceso a la cuenta financiada. Por ejemplo, exceder los límites de pérdida diarios o mensuales suele resultar en la descalificación inmediata. Por ello, solo quienes cuentan con una gestión rigurosa del riesgo y disciplina sobresaliente logran prosperar en este entorno desafiante. La clave está en comprender que el éxito en Prop Trading depende tanto de la habilidad técnica como del control emocional y la adaptación constante al mercado.
Preguntas frecuentes
¿Cuáles son los errores más comunes que llevan a los traders de Prop Firms a perder dinero?
¿Cómo afectan las comisiones y tarifas ocultas a la rentabilidad en las Prop Firms?
¿Por qué la disciplina emocional es clave para operar con éxito en el trading de Prop?
¿Qué medidas implementan las Prop Firms para monitorear y limitar el riesgo de sus traders?
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Peter Emmanuel Chijioke es un escritor profesional especializado en finanzas personales, Forex, criptomonedas, blockchain, NFT y Web3, y contribuye al sitio web de Traders Union. Como licenciado en ciencias de la computación con una sólida formación en programación, aprendizaje automático y tecnología blockchain, posee un amplio conocimiento de software, tecnologías, criptomonedas y trading de Forex.
El rendimiento se refiere a las ganancias o ingresos derivados de una inversión. Refleja los rendimientos generados por la posesión de activos como acciones, bonos u otros instrumentos financieros.
La criptodivisa es un tipo de moneda digital o virtual cuya seguridad se basa en la criptografía. A diferencia de las monedas tradicionales emitidas por los gobiernos (monedas fiduciarias), las criptomonedas operan en redes descentralizadas, normalmente basadas en la tecnología blockchain.
La volatilidad se refiere al grado de variación o fluctuación del precio o valor de un activo financiero, como acciones, bonos o criptomonedas, a lo largo de un periodo de tiempo. Una mayor volatilidad indica que el precio de un activo experimenta oscilaciones más significativas y rápidas, mientras que una menor volatilidad sugiere movimientos de precios relativamente estables y graduales.
Bitcoin es una criptomoneda digital descentralizada creada en 2009 por un individuo o grupo anónimo bajo el seudónimo de Satoshi Nakamoto. Funciona con una tecnología llamada blockchain, que es un libro de contabilidad distribuido que registra todas las transacciones a través de una red de ordenadores.
El FOMO en el trading se refiere al miedo que experimentan los traders o inversores cuando les preocupa perder una oportunidad de trading potencialmente rentable en los mercados financieros.
