Resumen del mercado bursátil: El Dow Jones y el Nasdaq Composite caen ante la preocupación por el crédito mundial

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Iván Andriyenko

17.10.2025

Resumen del mercado bursátil: El Dow Jones y el Nasdaq Composite caen ante la preocupación por el crédito mundial — Los temores a los préstamos golpean a las acciones; los rendimientos se hunden por debajo del 4

Los futuros de las acciones estadounidenses y las acciones mundiales cayeron el viernes, mientras la renovada preocupación por la salud crediticia de los prestamistas regionales de Estados Unidos se extendía por los mercados, empujando a los inversores hacia la deuda pública y otros refugios.

Este artículo ha sido traducido del original. Lea la versión original de nuestro corresponsal aquí.

El retroceso se produjo después de que Zions Bancorp y Western Alliance revelaran su exposición a fraudes de prestatarios, lo que aumentó la preocupación por los préstamos dudosos y desencadenó un movimiento más amplio de aversión al riesgo. El índice KBW de banca regional cayó más de un 6%, al extenderse las ventas a Europa y Asia, mientras que el rendimiento del Tesoro estadounidense a 10 años cayó por debajo del 4%, su nivel más bajo en más de un año.

Índices mundiales

- S&P 500: 6.629,07 (-0,63%)

- NASDAQ compuesto: 22,562.54 (-0.47%)

- Promedio industrial Dow Jones: 45,952.24 (-0.65%)

- FTSE 100: 9.304,64 (-1,39%)

- Nikkei 225: 47,582.15 (-1.44%)

- Índice Hang Seng: 25,247.10 (-2.48%)

- Índice Shanghai Composite: 3,839.76 (-1.95%)

La aversión al riesgo también elevó los indicadores de volatilidad, con el VIX ampliando sus ganancias, y empujó al alza la demanda de refugio en bonos y oro, según los comentarios del mercado.

Mercados estadounidenses

Los futuros ligados al S&P 500, al Dow industrial y al Nasdaq-100 cayeron más de un 1%, liderados por los contratos más tecnológicos, al chocar los titulares bancarios con las persistentes inquietudes macroeconómicas.

La caída de los rendimientos -los bonos del Tesoro a 10 años por debajo del 4%- reflejó una huida hacia la seguridad y las expectativas de un crecimiento más suave; el movimiento se produce junto con el endurecimiento de las condiciones financieras por las fricciones comerciales y un prolongado cierre federal que ha empañado el calendario de datos.

Las revelaciones de los prestamistas regionales desencadenaron el último estallido: Zions y Western Alliance dijeron que estaban buscando remedios legales vinculados a sospechas de fraude de prestatarios, alimentando la preocupación de que los focos de tensión crediticia podrían resultar más generalizados. Las acciones de los bancos se desplomaron, y los inversores se preguntaron si las pérdidas por préstamos podrían presionar el capital o los beneficios de las instituciones más pequeñas.

Mercados europeos

Las acciones europeas cayeron bruscamente, con el Stoxx 600 paneuropeo bajando entre un 1,6% y un 1,7%, mientras las acciones bancarias seguían a la baja a los prestamistas regionales estadounidenses.

Los principales prestamistas, como Deutsche Bank, BNP Paribas, Societe Generale, Barclays y Lloyds, cayeron entre un 3% y un 6%, borrando las ganancias de la semana y subrayando la sensibilidad a los titulares de crédito estadounidenses.

Mercados asiáticos

Asia terminó a la baja. El Nikkei 225 japonés cedió un 1,44%, al fortalecerse el yen y sopesar los inversores la posibilidad de que el Banco de Japón suba los tipos en octubre, lo que podría dar al traste con las operaciones de carry trade y perjudicar a los exportadores.

El Hang Seng de Hong Kong cayó un 2,48% y Shanghái perdió un 1,95%, presionados por las renovadas tensiones comerciales entre EE.UU. y China y los rumores de aranceles más elevados que podrían provocar nuevas interrupciones en la cadena de suministro.

Conclusiones resumidas

Los descensos del día se debieron a una combinación familiar: perturbaciones idiosincrásicas del crédito bancario que chocan con vientos en contra macroeconómicos -condiciones financieras más estrictas, fricciones comerciales e incertidumbre política- que amplifican la volatilidad.

La dirección a corto plazo depende de tres factores:

1. 1. Cualquier agravamiento de los problemas de calidad de los préstamos de los prestamistas regionales estadounidenses.

2. 2. La trayectoria de los rendimientos del Tesoro tras la ruptura por debajo del 4%.

3. Las señales políticas del Banco de Japón y de los principales bancos centrales a medida que se ralentiza el crecimiento.

Una contención creíble de los riesgos de fraude bancario y la estabilización de los tipos podrían estabilizar los activos de riesgo; de no ser así, una mayor reducción de los riesgos en la temporada de beneficios sigue siendo un riesgo importante.

También informamos de que el oro podría alcanzar los 30.000 dólares, ya que un analista advierte de una guerra de metales.

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