Les escrocs exploitent MiCA pour cibler les clients des bourses de crypto-monnaies dans l'UE

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Eugene Komchuk

06.08.2026

Les escrocs exploitent MiCA pour cibler les clients des bourses de crypto-monnaies dans l'UE — Comment les escrocs exploitent MiCA

Les régulateurs financiers de l'Union européenne ont mis en garde contre un nombre croissant d'escroqueries liées à la nouvelle réglementation sur les marchés de crypto-actifs, ou MiCA. Des fraudeurs usurpent l'identité de sociétés de crypto-monnaies agréées et d'autorités de surveillance pour persuader les utilisateurs de transférer des actifs vers des plateformes sous leur contrôle.

Cet article a été traduit de l'original. Lisez la version originale de notre correspondant ici.

Selon le Financial Times, les escrocs ciblent principalement les clients des bourses de crypto-monnaies qui n'ont pas réussi à obtenir l'autorisation d'opérer dans l'UE avant la date limite du 1er juillet. Les entreprises détenant une licence MiCA peuvent fournir des services dans tout le bloc sous un régime réglementaire unique, tandis que les plateformes non agréées doivent cesser leurs activités ou restreindre leurs services pour les clients européens.

Stéphane Pontoizeau, directeur exécutif de la direction de la surveillance des intermédiaires de marché et des infrastructures de marché à l'Autorité des marchés financiers (AMF) en France, a déclaré que la période de transition avait créé des conditions particulièrement favorables pour les escrocs. Selon lui, l'AMF a déjà identifié des cas dans lesquels des fraudeurs se faisaient passer pour des employés du régulateur et ordonnaient aux clients de transférer des crypto-actifs vers de faux sites web.

Le régulateur français a également décidé de ne pas imposer de délai trop strict aux bourses non agréées pour cesser leurs activités. Cette approche vise à réduire le risque que des escrocs n'exploitent l'urgence et l'incertitude des utilisateurs.

L'Autorité néerlandaise des marchés financiers a mis en garde contre une menace similaire. Le gendarme financier estime que les fraudeurs pourraient cibler les investisseurs à la recherche d'une plateforme agréée alternative après le départ de leur fournisseur précédent du marché.

L'Autorité européenne des marchés financiers a également déclaré qu'elle était au courant de projets frauduleux utilisant le logo de l'ESMA pour donner une apparence de légitimité à leurs stratagèmes.

Quand MiCA est entré en vigueur

La réglementation MiCA est devenue pleinement applicable le 1er juillet après la fin de la période de transition finale. Le cadre a introduit un ensemble unique de règles pour les sociétés de crypto-monnaies opérant dans l'Union européenne.

Selon une liste de l'ESMA mise à jour le 5 août, environ 320 organisations avaient obtenu des licences MiCA. Dans le même temps, VASPnet a estimé, comme l'a précédemment rapporté le Financial Times, que plus de 1 700 entreprises pourraient être contraintes de cesser leurs activités dans l'UE.

Binance est devenu l'un des exemples les plus notables. La plus grande plateforme d'échange de crypto-monnaies au monde n'a pas réussi à obtenir une licence MiCA avant la date limite du 1er juillet.

Ce qui ne va pas avec les nouvelles règles

L'obtention d'une licence MiCA exige qu'une société de crypto-monnaies établisse une entité juridique dans l'UE et se conforme à des exigences couvrant le capital, la gouvernance, la conservation des actifs, les contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent et la sécurité informatique. Pour une bourse majeure, cela signifie restructurer les produits et les processus internes tout en dépensant des sommes importantes en avocats et en spécialistes de la conformité. Dans le même temps, l'application diffère encore selon les États membres, de sorte que le régime unique promis n'élimine pas toujours les longues négociations avec les régulateurs nationaux.

Un autre problème est que le marché des crypto-monnaies se développe plus rapidement que la législation. La Commission européenne examine déjà si MiCA reflète les conditions actuelles du marché et examine séparément la réglementation de la DeFi, du staking, du prêt de crypto-monnaies et des NFT, qui n'étaient pas entièrement couverts par le cadre original. La Commission envisage également des moyens de réduire la charge administrative et compare le régime européen avec les règles plus récentes d'autres juridictions. En conséquence, certaines entreprises restreignent leurs services dans l'UE ou évaluent des marchés où l'octroi de licences est plus rapide et où les réglementations reflètent mieux les produits crypto existants.

Pour rappel, l' UE réexamine le cadre MiCA.

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