Penipu mengeksploitasi MiCA untuk menargetkan pelanggan bursa kripto di UE

Traders Union
Semua berita
Kripto
Penipu mengeksploitasi MiCA

Semua berita

Berita Utama

Pilihan Editor

Saham

Kripto

Ekonomi

Mata Uang

Komoditas

Bisnis & Kekayaan

Suara Market

Eugene Komchuk

06.08.2026

Penipu mengeksploitasi MiCA untuk menargetkan pelanggan bursa kripto di UE — Bagaimana penipu mengeksploitasi MiCA

Regulator keuangan Uni Eropa telah memperingatkan tentang meningkatnya jumlah penipuan yang terkait dengan regulasi Markets in Crypto-Assets yang baru, atau MiCA. Penipu menyamar sebagai perusahaan kripto berlisensi dan otoritas pengawas untuk membujuk pengguna agar mentransfer aset ke platform di bawah kendali mereka.

Artikel ini diterjemahkan dari aslinya. Baca versi asli oleh koresponden kami di sini.

Menurut Financial Times, penipu terutama menargetkan pelanggan bursa kripto yang gagal mendapatkan izin untuk beroperasi di UE sebelum tenggat waktu 1 Juli. Perusahaan yang memegang lisensi MiCA dapat menyediakan layanan di seluruh blok di bawah rezim regulasi tunggal, sementara platform yang tidak berlisensi harus menghentikan operasi atau membatasi layanan bagi pelanggan Eropa.

Stéphane Pontoizeau, direktur eksekutif direktorat pengawasan perantara pasar dan infrastruktur pasar di Otoritas Pasar Keuangan Prancis, mengatakan masa transisi telah menciptakan kondisi yang sangat menguntungkan bagi penipu. Menurutnya, AMF telah mengidentifikasi kasus-kasus di mana penipu menyamar sebagai karyawan regulator dan menginstruksikan pelanggan untuk mentransfer aset kripto ke situs web palsu.

Regulator Prancis juga memutuskan untuk tidak memberlakukan tenggat waktu yang terlalu ketat bagi bursa yang tidak berlisensi untuk berhenti beroperasi. Pendekatan ini dimaksudkan untuk mengurangi risiko penipu mengeksploitasi urgensi dan ketidakpastian di kalangan pengguna.

Otoritas Pasar Keuangan Belanda memperingatkan ancaman serupa. Lembaga pengawas tersebut meyakini penipu mungkin menargetkan investor yang mencari platform berlisensi alternatif setelah penyedia layanan mereka sebelumnya meninggalkan pasar.

Otoritas Sekuritas dan Pasar Eropa juga menyatakan bahwa mereka menyadari adanya proyek penipuan yang menggunakan logo ESMA untuk membuat skema mereka tampak sah.

Kapan MiCA mulai berlaku

Regulasi MiCA mulai berlaku sepenuhnya pada 1 Juli setelah masa transisi terakhir berakhir. Kerangka kerja ini memperkenalkan satu set aturan tunggal untuk perusahaan kripto yang beroperasi di seluruh Uni Eropa.

Menurut daftar ESMA yang diperbarui pada 5 Agustus, sekitar 320 organisasi telah memperoleh lisensi MiCA. Pada saat yang sama, VASPnet memperkirakan, seperti yang dilaporkan sebelumnya oleh Financial Times, bahwa lebih dari 1.700 perusahaan dapat dipaksa untuk berhenti beroperasi di UE.

Binance menjadi salah satu contoh yang paling menonjol. Bursa kripto terbesar di dunia tersebut gagal mendapatkan lisensi MiCA sebelum tenggat waktu 1 Juli.

Apa yang salah dengan aturan baru ini

Mendapatkan lisensi MiCA mengharuskan perusahaan kripto untuk mendirikan entitas hukum di UE dan mematuhi persyaratan yang mencakup modal, tata kelola, penyimpanan aset, kontrol anti-pencucian uang, dan keamanan TI. Bagi bursa besar, ini berarti merestrukturisasi produk dan proses internal sambil mengeluarkan biaya signifikan untuk pengacara dan spesialis kepatuhan. Pada saat yang sama, penegakan hukum masih berbeda di antara negara-negara anggota, sehingga rezim tunggal yang dijanjikan tidak selalu menghilangkan negosiasi panjang dengan regulator nasional.

Masalah lainnya adalah pasar kripto berkembang lebih cepat daripada undang-undang. Komisi Eropa sudah meninjau apakah MiCA mencerminkan kondisi pasar saat ini dan secara terpisah memeriksa regulasi DeFi, staking, peminjaman kripto, dan NFT, yang tidak sepenuhnya tercakup dalam kerangka kerja asli. Komisi juga mempertimbangkan cara-cara untuk mengurangi beban administratif dan membandingkan rezim Eropa dengan aturan yang lebih baru di yurisdiksi lain. Akibatnya, beberapa perusahaan membatasi layanan di UE atau menilai pasar di mana lisensi lebih cepat dan regulasi lebih mencerminkan produk kripto yang ada.

Sebagai pengingat, UE sedang meninjau kerangka kerja MiCA.

Materi ini mungkin mengandung opini pihak ketiga, tidak ada data dan informasi di halaman web ini yang merupakan nasihat investasi menurut Disclaimer kami. Meskipun kami mematuhi Integritas Editorial yang ketat, postingan ini mungkin mengandung referensi ke produk dari mitra kami.

Suka artikel ini?