Binance dan keterkaitan dengan Iran: Mengapa bursa kembali menghadapi tuduhan

​Binance kembali mendapat tekanan terkait Iran: menurut laporan media, ratusan juta dolar yang terkait dengan struktur Iran diduga telah melewati akun yang terhubung dengan bursa tersebut. Perusahaan membantah tuduhan tersebut dan menegaskan bahwa mereka tidak melayani individu yang terkena sanksi. Namun masalahnya adalah klaim baru ini kembali menyoroti kelemahan yang sebelumnya membuat bursa harus membayar denda rekor dan pendirinya, Changpeng Zhao, dijatuhi hukuman penjara.

Tuduhan baru dan tanggapan Binance

Skandal baru ini dipicu oleh investigasi The Wall Street Journal. Menurut publikasi tersebut, dana yang terkait dengan finansier Iran Babak Zanjani, perusahaan kripto Zedcex, dan struktur yang dekat dengan Islamic Revolutionary Guard Corps (IRGC) diduga telah melewati akun di Binance.

WSJ mengklaim bahwa jaringan Zanjani memindahkan sekitar $850 juta melalui Binance selama dua tahun. Menurut perkiraan yang dikutip publikasi tersebut, sekitar $425 juta dari jumlah itu mungkin diarahkan untuk mendanai struktur militer Iran. Artikel itu juga menyebutkan bahwa akun yang terkait dengan lingkaran Zanjani diduga menggunakan perangkat yang sama, sementara sistem internal Binance mendeteksi akses dari Teheran dan berulang kali mengeluarkan peringatan tentang kemungkinan penghindaran sanksi.

Loading...

Tweet tersebut telah dihapus oleh penulis.

Tapi kami menyimpan semuanya 🙂.

Binance menolak tuduhan tersebut. CEO bursa, Richard Teng, menyebut artikel WSJ “sangat tidak akurat” dan mengatakan perusahaan tidak melayani individu yang terkena sanksi. Menurutnya, jika ada aktivitas mencurigakan yang terdeteksi, itu terjadi sebelum individu terkait masuk dalam daftar sanksi AS. Perusahaan juga menekankan bahwa Binance tidak melakukan transaksi langsung dengan organisasi yang terkena sanksi dan telah menyelidiki beberapa episode yang disebutkan.

Binance menegaskan bahwa sistem kontrol mereka saat ini mampu mengidentifikasi risiko semacam itu. Menurut Teng, sejak 2024 perusahaan telah memperkuat prosedur kepatuhan secara signifikan, memperluas pemantauan transaksi, meningkatkan pemeriksaan pelanggan, dan memperbaiki mekanisme deteksi risiko sanksi. Bursa berpendapat bahwa alat-alat ini memungkinkan mereka melacak aktivitas mencurigakan, membatasi akun bermasalah, dan berbagi informasi dengan aparat penegak hukum.

Mengapa Iran kembali jadi sorotan

Investigasi besar ini tidak muncul begitu saja. Awal tahun ini, Binance sudah harus menanggapi tuduhan serupa terkait Iran. Saat itu, laporan media menyebutkan bahwa transaksi senilai sekitar $1,7 miliar yang terkait dengan rekanan Iran dan entitas yang berada di bawah tekanan sanksi diduga telah melewati infrastruktur bursa.

Loading...

Tweet tersebut telah dihapus oleh penulis.

Tapi kami menyimpan semuanya 🙂.

Publikasi tersebut menyebut perusahaan pembayaran Blessed Trust yang berbasis di Hong Kong dan Hexa Whale Trading. Menurut laporan media, Blessed Trust diduga memproses sekitar $1 miliar untuk akun yang terkait dengan entitas di Iran, sementara Hexa Whale memindahkan volume stablecoin besar ke jaringan terkait.

Pihak berwenang AS juga ikut menyoroti situasi ini. Senator AS mengirim pertanyaan terkait kemungkinan hubungan Binance dengan organisasi Iran, dan WSJ kemudian melaporkan bahwa Departemen Kehakiman AS mulai meninjau penggunaan bursa untuk menghindari sanksi. Binance sendiri membantah dengan tegas melayani struktur Iran dan menggugat WSJ, menyebut klaim publikasi tersebut salah dan mencemarkan nama baik.

Masalah lama bursa dan kasus Changpeng Zhao

Bagi Binance, isu Iran sudah menjadi masalah jauh sebelum investigasi WSJ. Pada 2023, bursa memblokir ribuan akun milik klien dari Iran karena sanksi AS. Pada saat yang sama, menurut laporan media, Binance sebelumnya telah melayani trader dan perusahaan dari negara tersebut selama bertahun-tahun, meskipun ada larangan aktivitas semacam itu.

Kemudian, klaim terkait sanksi menjadi bagian dari kasus yang jauh lebih besar terhadap bursa di Amerika Serikat. Pada 2023, Binance mengakui melanggar aturan anti pencucian uang dan kontrol sanksi, setuju membayar denda rekor $4,3 miliar, dan menerima pengawasan yang diperketat. Bagi perusahaan, ini menjadi salah satu pukulan hukum terberat dalam sejarahnya.

Loading...

Tweet tersebut telah dihapus oleh penulis.

Tapi kami menyimpan semuanya 🙂.

Simbol utama krisis tersebut adalah Changpeng Zhao. Pendiri Binance mundur dari posisi CEO dan mengaku bersalah atas satu dakwaan pidana terkait pelanggaran persyaratan anti pencucian uang. Zhao juga setuju membayar denda pribadi sebesar $50 juta. Pada 2024, pengadilan menjatuhkan hukuman penjara empat bulan, setelah itu Zhao menjalani masa hukuman dan dibebaskan.

Bagaimana Binance mencoba membuktikan telah berubah

Setelah penyelesaian dengan otoritas AS, Binance berupaya membangun citra sebagai perusahaan yang beroperasi sesuai aturan. Di pusat pembelaan ini adalah klaim bahwa bursa telah mengubah secara radikal pendekatan terhadap kepatuhan, kontrol sanksi, dan kerja sama dengan aparat penegak hukum.

Binance juga secara terpisah menekankan sifat teknis transaksi blockchain. Logika bursa adalah blockchain publik bersifat terbuka, artinya siapa pun dapat mengirim aset ke alamat deposit bursa. Oleh karena itu, fakta bahwa dana masuk ke alamat Binance, menurut perusahaan, tidak membuktikan bahwa platform secara sadar melayani struktur yang terkena sanksi atau membantu mereka menghindari pembatasan.

Namun di sinilah letak masalah utama Binance. Bursa berusaha membuktikan bahwa setelah denda, kepergian CZ, dan restrukturisasi proses internal, mereka telah menjadi perusahaan yang berbeda. Namun tuduhan baru terkait Iran kembali menimbulkan pertanyaan lama: apakah Binance benar-benar berhasil melepaskan diri dari warisan model pertumbuhan sebelumnya, atau risiko sanksi dan AML lama hanya kembali dalam bentuk baru?