Citigroup accredita per errore 81.000 miliardi di dollari sul conto di un cliente

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Mikhail Vnuchkov

28.02.2025

Citigroup accredita per errore 81.000 miliardi di dollari sul conto di un cliente — Citigroup fallisce con un accredito di 81.000 miliardi di dollari sul conto dei clienti

Lo scorso aprile Citigroup Inc. ha erroneamente accreditato 81.000 miliardi di dollari su un conto di un cliente - una cifra ben lontana dai 280 dollari previsti - mettendo in luce le continue vulnerabilità operative della banca.

Questo articolo è stato tradotto dall'originale. Leggi la versione originale del nostro corrispondente qui.

Sebbene l'errore sia stato rapidamente annullato senza che i fondi uscissero dalla banca, l'incidente ha attirato l'attenzione delle autorità di regolamentazione statunitensi. L'errore non è stato rilevato né dall'impiegato addetto ai pagamenti che ha elaborato la transazione né da un secondo funzionario incaricato di verificarla, come riporta il Financial Times.

Solo dopo un'ora e mezza un terzo dipendente ha notato la discrepanza. Il problema è stato infine corretto diverse ore dopo. Citigroup ha comunicato l'incidente - classificato come "near miss" - alla Federal Reserve e all'Office of the Comptroller of the Currency (OCC).

Debolezze operative ricorrenti

Nonostante Citi abbia assicurato che i suoi "controlli investigativi" hanno identificato e corretto efficacemente l'errore senza conseguenze per la banca o il cliente, l'incidente sottolinea preoccupazioni operative più ampie. Secondo un rapporto interno citato dal FT, nel 2023 Citi ha registrato 10 quasi incidenti che hanno coinvolto somme pari o superiori a 1 miliardo di dollari, con un leggero miglioramento rispetto ai 13 casi dell'anno precedente.

Questi errori operativi si verificano mentre Citi sta lottando per affrontare le questioni normative relative alla gestione del rischio e alla governance dei dati. La banca ha dovuto affrontare sanzioni significative, tra cui una multa di 136 milioni di dollari lo scorso luglio per insufficienti progressi nella risoluzione di questi problemi e una multa di 400 milioni di dollari nel 2020 per mancanze simili.

Il mese scorso Mark Mason, Chief Financial Officer di Citi, ha riconosciuto la necessità di aumentare gli investimenti nell'infrastruttura di compliance, in particolare nella gestione dei dati e nel reporting normativo. "Abbiamo visto la necessità di investire maggiormente nella trasformazione dei dati, nella tecnologia e nel miglioramento della qualità delle informazioni che escono dal nostro reporting normativo", ha detto Mason.

Together AI, fornitore di infrastrutture AI, ha raccolto 305 milioni di dollari in un round di finanziamento guidato da General Catalyst e Prosperity7 Ventures dell'Arabia Saudita, portando la valutazione dell'azienda a 3,3 miliardi di dollari.

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