국내 금융권 해외 사모대출 잔액 55.9조원, 보험권 비중 커도 관리 가능 평가

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Parshwa Turakhiya

26.05.2026

국내 금융권 해외 사모대출 잔액 55.9조원, 보험권 비중 커도 관리 가능 평가 — 해외 사모대출 55.9조원

국내 금융권과 주요 연기금, 공제회의 해외 사모대출 투자 잔액이 올해 2월 말 기준 55조9천억원으로 집계된다. U.S. 사모대출 부실 우려가 커지는 가운데서도 총자산 대비 비중과 환매 요청이 가능한 개방형 투자 비중이 낮아 관련 위험은 관리 가능한 수준이라는 평가가 나온다.

하이라이트

올해 2월 말 기준 국내 금융권과 연기금의 해외 사모대출 투자 잔액은 총 55조9천억원으로 2개월 만에 37.2% 증가했다.
보험권이 20조6천억원으로 금융권 전체의 67.4%를 차지하며, 전체 투자 규모 대비 총자산 비중은 0.42%에 불과하다.
해외 사모대출 투자 중 U.S. 비중이 금융권 58.4%, 유럽 30.7%로 집중되지만, 개방형 구조 투자 비중이 낮아 유동성 위험은 제한적이다.

2월 말 투자 잔액과 자산 비중

금융위원회, 기획재정부, 금융감독원 등 관계 부처에 따르면 올해 2월 말 기준 국내 금융권의 해외 사모대출 투자 잔액은 30조5천억원, 주요 연기금과 공제회는 25조4천억원으로 전체 잔액은 55조9천억원이다.

전체 해외 사모대출 투자 잔액은 2023년 말 40조7천억원에서 올해 2월 말 55조9천억원으로 15조2천억원, 37.2% 늘어난다. 같은 기간 금융권은 24조4천억원에서 30조5천억원으로 25.2% 증가하고, 연기금 등은 16조3천억원에서 25조4천억원으로 55.3% 늘어난다.

다만 금융권 잔액만 보면 지난해 말 30조8천억원에서 올해 2월 말 30조5천억원으로 소폭 줄어든다. 지난해 4분기 이후 U.S. 사모대출 시장에 대한 우려가 커지면서 신규 투자가 둔화하거나 일부 자금이 회수된 영향으로 풀이된다.

업권별로는 보험권 비중이 가장 크다. 올해 2월 말 보험권의 해외 사모대출 투자 잔액은 20조6천억원으로 금융권 전체의 67.4%를 차지하고, 이어 상호금융중앙회 4조7천억원, 증권 2조8천억원, 은행 2조원 순이다.

총자산 대비 투자 비중은 금융권 전체가 0.42%에 그친다. 업권별로는 보험권이 1.53%, 상호금융중앙회가 1.44%로 상대적으로 높고, 증권은 0.30%, 은행은 0.05%로 낮으며, 연기금 등의 운용자산 대비 비중은 1.2%다.

U.S.·유럽 집중과 유동성 위험 점검

투자 지역은 U.S.와 유럽에 집중된다. 금융권의 해외 사모대출 투자 비중은 U.S. 58.4%, 유럽 30.7%, 기타 지역 10.9%이며, 연기금 등도 U.S. 63%, 유럽 32%, 기타 지역 5%로 유사한 구조를 보인다.

산업별로는 국내 금융권의 해외 사모대출 가운데 IT 업종 비중이 14.8%다. 연기금 등의 IT 투자 비중은 21.8%로 금융권보다 높지만, 글로벌 사모대출 거래에서 IT 업종 비중 41%와 비교하면 상대적으로 낮다.

환매 급증에 따른 유동성 위험도 제한적이라는 평가다. 투자자가 환매를 요청할 수 있는 개방형 구조 비중은 금융권 전체 투자 잔액의 9.8%, 연기금 등의 개방형 투자 비중은 4.7%로 더 낮다.

금융당국은 해외 사모대출 투자에 참여한 금융회사가 제한적이고 총자산 대비 비중과 개방형 투자 비중이 작아 유동성 위험이 크지 않다고 본다. 당국은 IT 업종 쏠림도 높지 않아 위험이 충분히 관리 가능하며, 앞으로도 시장 상황을 고려해 투자 현황을 수시로 점검하고 관계 부처 간 공조를 이어간다고 밝힌다.

우리의 이전 기사에서는 국내 인수합병(M&A) 시장에서 이지스자산운용, SK실트론 등 대형 거래가 기업가치 이견과 인수금융 부담으로 지연·철회되는 흐름을 짚었습니다. 특히 상호금융과 공제회 등 기관 자금 이탈로 대체투자 여력이 약해지면서 펀드 조성 실패가 늘고, 그 여파가 시장 전반의 거래 위축으로 이어지고 있다는 점을 강조했습니다.

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