Melhores ações para comprar para o longo prazo

Os investidores diferem significativamente em suas situações financeiras e necessidades, tornando a escolha de ações uma decisão complexa. O que é adequado para um investidor pode não ser para outro, mas se você focar nas ações certas para o longo prazo, investir no mercado de ações pode gerar riqueza duradoura.

Este artigo apresentará uma seleção cuidadosamente elaborada por especialistas, listando o que determinamos serem as 8 melhores ações de longo prazo para 2026 sob uma perspectiva fundamentalista, que podem superar o mercado em geral nos próximos anos.

8 melhores ações para comprar e manter no longo prazo

A equipe de especialistas financeiros da Traders Union identificou empresas com forte potencial para superar o mercado no longo prazo, considerando os fundamentos e as condições econômicas atuais:

Apple Inc. (AAPL)

A inovação consistente da Apple e a forte lealdade à marca impulsionaram um desempenho financeiro robusto. A linha diversificada de produtos da empresa, incluindo iPhone, iPad e Mac, contribui para fluxos de receita substanciais. O segmento de serviços da Apple, que abrange Apple Music, iCloud e App Store, apresentou crescimento significativo, aumentando a lucratividade. O forte fluxo de caixa da empresa sustenta pagamentos regulares de dividendos e recompra de ações, beneficiando os investidores. O compromisso da Apple com pesquisa e desenvolvimento a posiciona bem para futuros avanços tecnológicos.

Gráfico de preços da Apple

Microsoft Corporation (MSFT)

A dominância da Microsoft em software, especialmente com seu sistema operacional Windows e o pacote Office, garante uma base de receita estável. A plataforma de nuvem Azure da empresa apresentou crescimento significativo, contribuindo para a expansão geral das receitas. O modelo de negócios diversificado da Microsoft inclui jogos (Xbox), LinkedIn e soluções empresariais, reduzindo a dependência de qualquer segmento individual. Sólidos indicadores financeiros, incluindo crescimento consistente de receitas e lucros, tornam a Microsoft um investimento confiável. O foco da empresa em inteligência artificial e serviços de nuvem a posiciona para um crescimento sustentável no futuro.

Gráfico de preços da Microsoft Corporation (MSFT)

Amazon.com Inc. (AMZN)

A liderança da Amazon no comércio eletrônico proporciona uma base de receitas ampla e em crescimento. O Amazon Web Services (AWS) é um importante motor de lucros, com crescimento substancial no setor de computação em nuvem. A expansão da empresa para serviços de publicidade abriu novas fontes de receita. O investimento contínuo da Amazon em logística e tecnologia aumenta a eficiência operacional e a experiência do cliente. O foco da empresa em inovação e expansão de mercado sustenta as perspectivas de crescimento a longo prazo.

Gráfico de preços da Amazon.com Inc. (AMZN)

Alphabet Inc. (GOOGL)

Alphabet domina as buscas online e a publicidade, gerando receitas e fluxo de caixa substanciais. Os investimentos da empresa em computação em nuvem por meio do Google Cloud resultaram em um crescimento significativo nesse segmento. O portfólio diversificado da Alphabet inclui empreendimentos em veículos autônomos (Waymo), saúde (Verily) e outras tecnologias inovadoras. A sólida saúde financeira, com crescimento consistente de receita e lucro, reforça sua liderança de mercado. O compromisso da Alphabet com inteligência artificial e aprendizado de máquina a posiciona na vanguarda da inovação tecnológica.

Alphabet Inc. (GOOGL) gráfico de preços

Johnson & Johnson (JNJ)

O portfólio diversificado de saúde da Johnson & Johnson abrange produtos farmacêuticos, dispositivos médicos e produtos de saúde para o consumidor, proporcionando estabilidade. Os pagamentos consistentes de dividendos da empresa e o histórico de aumentos de dividendos atraem investidores focados em renda. Sólidos indicadores financeiros, incluindo crescimento constante de receita e lucros, refletem sua resiliência no setor de saúde. O investimento da Johnson & Johnson em pesquisa e desenvolvimento sustenta um pipeline robusto de novos produtos. A presença global da empresa e o reconhecimento da marca contribuem para a liderança de mercado sustentada.

Gráfico de preços de Johnson & Johnson (JNJ)

Procter & Gamble Co. (PG)

O portfólio de marcas essenciais de consumo da Procter & Gamble garante demanda e receita consistentes. O poder de precificação da empresa permite manter as margens mesmo em mercados competitivos. O forte fluxo de caixa sustenta pagamentos regulares de dividendos e recompras de ações, beneficiando os acionistas. O foco da Procter & Gamble em inovação e desenvolvimento de produtos impulsiona o crescimento da participação de mercado. O alcance global da empresa e suas linhas de produtos diversificadas proporcionam estabilidade diante da volatilidade do mercado.

Gráfico de preços da Procter & Gamble Co. (PG)

Berkshire Hathaway Inc. (BRK.B)

As participações diversificadas da Berkshire Hathaway em vários setores oferecem aos investidores exposição a uma ampla gama de segmentos. Os investimentos defensivos da empresa, incluindo seguros e utilidades, proporcionam estabilidade durante períodos de recessão econômica. A forte gestão financeira sob o comando do CEO Warren Buffett resultou em crescimento consistente do valor contábil por ação. As substanciais reservas de caixa da Berkshire permitem investimentos e aquisições oportunistas. A abordagem de investimento de longo prazo da empresa está alinhada com investidores que buscam uma valorização constante do capital.

Gráfico de preços da Berkshire Hathaway Inc. (BRK.B)

Visa Inc. (V)

A liderança da Visa em pagamentos digitais globais a posiciona para se beneficiar da contínua transição para transações sem dinheiro físico. A ampla rede e escala da empresa proporcionam uma vantagem competitiva no processamento de transações. O forte desempenho financeiro, com crescimento consistente de receita e lucros, reflete sua dominância no mercado. A expansão da Visa em novas tecnologias e mercados de pagamento sustenta as perspectivas de crescimento futuro. As altas margens de lucro e o modelo de negócios eficiente da empresa contribuem para retornos robustos aos acionistas.

Gráfico de preços da Visa Inc. (V)

Quais são as melhores ações para comprar para o longo prazo?

Ao selecionar uma carteira de ações para investimento de longo prazo, investidores bem-sucedidos geralmente estabelecem critérios específicos que priorizam estabilidade, crescimento consistente, vantagem competitiva, gestão eficaz e avaliação adequada.

Este critério inclui, mas não se limita ao seguinte:

• Desempenho financeiro estável. Alcançado ao longo de vários anos, indicando resiliência durante oscilações em flutuações econômicas regionais ou globais

• Crescimento de receita e lucro. Um histórico de crescimento contínuo de receita e lucro indica que o negócio está se expandindo e gerando retornos consistentes para os acionistas

• Forte posição competitiva. Uma vantagem competitiva, como um produto exclusivo, uma marca forte ou domínio de mercado, ajuda a empresa a manter a lucratividade sustentável

• Histórico de dividendos. Para investidores focados em renda, um histórico de aumento e pagamento de dividendos oferece uma fonte constante de renda

• Baixos níveis de endividamento. Empresas com níveis de dívida administráveis são preferidas, pois dívidas elevadas representam um risco adicional em tempos e condições econômicas incertas

• Fluxo de Cash. Um fluxo de Cash positivo e crescente é um indicativo de um negócio saudável. Isso garante que a empresa possa reinvestir no crescimento e cobrir despesas

• Posição no mercado. A participação de mercado e a posição da empresa em seu setor devem ser fortes ou estar em melhoria

• Tendências econômicas globais. Tendências econômicas globais e possíveis fatores favoráveis ou desfavoráveis podem afetar o setor

• Avaliação. O preço da ação em relação ao seu valor intrínseco é crucial para determinar se ela está com um preço razoável ou subvalorizada

• Visão de longo prazo. Uma visão de longo prazo bem definida e executável indica uma gestão com pensamento voltado para o futuro

• Fatores regulatórios e ambientais. Como mudanças regulatórias ou considerações ambientais podem potencialmente impactar o futuro da empresa

• Gestão de riscos. Reconhecer e gerenciar riscos por meio de diversificação, hedge ou outras estratégias

Melhores corretoras para comprar ações em 2026

Investir em ações de bancos pode ser lucrativo, pois oferecem dividendos consistentes e crescimento a longo prazo. No entanto, escolher a corretora certa é fundamental para maximizar seus retornos. Vamos comparar as melhores corretoras para comprar ações.

Investir a longo prazo é uma boa ideia em 2026?

Investir a longo prazo continua sendo uma estratégia prudente em 2026, oferecendo várias vantagens importantes:

Ciclos de mercado e retornos compostos

Os mercados financeiros naturalmente passam por ciclos de crescimento e declínio. Tentar prever essas flutuações é desafiador e frequentemente contraproducente. Ao manter um horizonte de investimento de longo prazo, os investidores podem superar a volatilidade de curto prazo e se beneficiar do poder dos retornos compostos. Historicamente, o S&P 500 apresentou um retorno médio anual de aproximadamente 10%, destacando os potenciais ganhos de um investimento sustentado.

Desempenho histórico do S&P 500

Desempenho histórico do S&P até o momento

O S&P 500 index, que representa um amplo espectro do mercado de ações dos U.S., tem apresentado crescimento consistente ao longo de períodos prolongados. Por exemplo, nas últimas três décadas, o índice alcançou um retorno total de 1.710%, o que equivale a um retorno anualizado de aproximadamente 10,1%. Esse desempenho destaca os benefícios de uma abordagem de investimento de longo prazo.

Setores emergentes de crescimento

Investir com uma perspectiva de longo prazo permite participar do crescimento de setores como energia renovável, tecnologia e saúde. Essas indústrias estão preparadas para impulsionar a expansão econômica futura, oferecendo oportunidades substanciais para os investidores. Por exemplo, em 2024, os ganhos significativos do S&P 500 foram em grande parte impulsionados por empresas especializadas em avanços tecnológicos.

Mitigação de riscos por meio da diversificação

Uma estratégia de longo prazo facilita a diversificação entre diferentes classes de ativos e setores, o que pode reduzir o risco geral da carteira. Ao distribuir os investimentos, os investidores estão mais bem posicionados para suportar quedas específicas de setores e aproveitar as altas mais amplas do mercado.

Eficiência fiscal

Manter investimentos por longo prazo geralmente resulta em tratamento tributário favorável, como alíquotas mais baixas de imposto sobre ganhos de capital, aumentando os retornos líquidos.

Em resumo, investir a longo prazo em 2026 continua sendo uma estratégia sólida, aproveitando os ciclos de mercado, o desempenho histórico, setores de crescimento emergentes, os benefícios da diversificação e as eficiências fiscais para construir riqueza ao longo do tempo.

Riscos de investir em ações no longo prazo

Investir em ações a longo prazo pode gerar uma riqueza substancial, mas envolve diversos riscos que os investidores devem considerar cuidadosamente:

• Volatilidade do mercado. Os mercados financeiros são inerentemente voláteis devido aos ciclos econômicos, eventos geopolíticos e mudanças no sentimento dos investidores. Embora o investimento de longo prazo busque suavizar as flutuações de curto prazo, grandes quedas de mercado ainda podem impactar os valores da carteira. Por exemplo, os mercados de ações já passaram por correções históricas, como a bolha das empresas ponto-com em 2000 e a queda do mercado impulsionada pelo setor de tecnologia em 2022.

• Riscos econômicos e geopolíticos. Eventos globais como recessões, disputas comerciais, guerras e instabilidade política podem afetar negativamente os mercados de ações. Redução nos lucros corporativos e queda nos preços das ações são resultados comuns. Os mercados dos U.S. enfrentam riscos de concentração, especialmente se tensões geopolíticas perturbarem a economia global.

• Inflação. A inflação corrói o poder de compra ao longo do tempo, reduzindo os retornos reais dos investimentos. Se o crescimento de uma carteira não superar a inflação, a riqueza do investidor diminui. Esse risco é especialmente relevante para aposentados que dependem da renda dos investimentos para manter seu padrão de vida.

• Mudanças nas taxas de juros. O aumento das taxas de juros geralmente leva a uma redução nas avaliações das ações, pois os custos de empréstimos aumentam, reduzindo a lucratividade das empresas. Investidores que mantêm ações durante esses períodos podem experimentar um crescimento mais lento do portfólio. As políticas de aperto do Federal Reserve nos últimos anos demonstraram esse efeito.

Como investir em ações | Dicas para iniciantes

Investir em ações pode ser recompensador, mas envolve riscos. Veja como começar:

• Eduque-se. Antes de investir, aprenda o básico. Entenda os principais termos e estratégias.

• Estabeleça metas financeiras claras. Defina o que você deseja com seus investimentos. Você está buscando riqueza a longo prazo ou renda de curto prazo?

• Diversifique seu portfólio. Evite colocar todo o seu dinheiro em uma única ação. Considere ETFs ou fundos de índice para obter uma exposição ampla ao mercado.

• Escolha um método de investimento. Decida entre investir de forma ativa ou passiva:

  • Investimento ativo. Compre e venda ações regularmente para superar o mercado.

  • Investimento passivo. Utilize fundos de índice de baixo custo para acompanhar o desempenho do mercado.




• Pratique paciência e disciplina. Evite reagir a mudanças de mercado de curto prazo. Mantenha-se fiel ao seu plano, pois os mercados tendem a crescer ao longo do tempo, apesar de quedas ocasionais.

Vender em pânico geralmente custa mais do que economiza

Oleg Tkachenko Editor do Departamento de Criptomoedas e Blockchain

Sempre faça sua lição de casa; invista em empresas com fundamentos sólidos. Em 2010, após analisar os dados financeiros da Apple (AAPL) e sua linha de produtos futuros, tomei uma decisão ousada. Naquela época, o sentimento do mercado era misto. Manchetes pessimistas alertavam sobre a concorrência e a desaceleração da inovação. Mantive minha posição, convencido pelos fundamentos sólidos e pela liderança visionária da Apple. Em 2012, quando o mercado caiu devido a temores econômicos globais, resisti à tentação de vender apesar do barulho.

Minha crença no crescimento a longo prazo valeu a pena. Ao manter a paciência durante a volatilidade, vi meu investimento na Apple multiplicar por dez, provando que vender em pânico geralmente custa mais do que economiza.

No entanto, embora ações de alto crescimento possam oferecer grandes retornos, elas também apresentam riscos significativos. Em 2020, investi em uma empresa de biotecnologia muito comentada sem entender totalmente seu potencial de longo prazo. O entusiasmo diminuiu e perdi 40% do meu investimento. Você pode evitar isso ao priorizar empresas com resiliência comprovada, finanças sólidas e liderança de mercado.

Conclusão

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Equipe que trabalhou neste artigo

Pedro Emanuel Chijioke

Contribuinte

Pedro Emmanuel Chijioke é um redator profissional especializado em finanças pessoais, Forex, criptomoedas, blockchain, NFTs e Web3, contribuindo ativamente para o site da Traders Union. Graduado em Ciência da Computação e com sólida experiência em programação, aprendizado de máquina e tecnologia blockchain, ele possui um amplo conhecimento sobre softwares, tecnologias, criptomoedas e negociação cambial.

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Glossário para traders iniciantes

Volatilidade

A volatilidade refere-se ao grau de variação ou flutuação do preço ou do valor de um ativo financeiro, como acções, obrigações ou criptomoedas, durante um período de tempo. Uma maior volatilidade indica que o preço de um ativo está a sofrer oscilações de preço mais significativas e rápidas, enquanto uma menor volatilidade sugere movimentos de preços relativamente estáveis e graduais.

Índice

O índice na negociação é a medida do desempenho de um grupo de acções, que pode incluir os activos e os títulos nele contidos.

Mitigação

A ideia por detrás da mitigação é reconhecer e negociar eficazmente blocos de mitigação. Estes blocos consistem em padrões específicos de ação de preços que sinalizam uma mudança no sentimento do mercado ou na dinâmica da oferta e da procura.

CFD

O CFD é um contrato entre um investidor/negociante e um vendedor que demonstra que o negociante terá de pagar ao vendedor a diferença de preço entre o valor atual do ativo e o seu valor no momento do contrato.

Corretor

Um corretor é uma entidade jurídica ou uma pessoa singular que actua como intermediário na realização de transacções nos mercados financeiros. Os investidores privados não podem negociar sem um corretor, uma vez que apenas os corretores podem executar transacções nas bolsas.