Lucro por dia no comércio de Forex: Quanto se pode ganhar

Quanto é que os operadores de mercado Forex ganham?

O montante do rendimento dos negociantes de Forex é um intervalo claro e incerto, que pode ascender a somas de milhões de dólares por ano e descer abaixo de zero. Tudo depende de um grande número de factores que afectam diretamente o valor final.

O primeiro fator é o tipo de emprego. Os comerciantes têm 3 opções principais:

1. Negociar numa conta pessoal. Neste caso, um negociante abre uma conta num corretor de Forex em seu próprio nome, financia-a com o seu próprio dinheiro e negoceia moedas (bem como CFDs e outros instrumentos) para capitalizar as flutuações de preços.

2. Negociação através de uma empresa de negociação própria. Nesta opção, o trader formaliza uma parceria com uma empresa que lhe fornece capital (normalmente entre $5.000 e $100.000, mas em caso de resultados bem sucedidos, o capital pode ser aumentado para um milhão ou mais) para negociar de acordo com a estratégia disponível.

3. Negociação após o emprego. Neste caso, o negociador torna-se um trabalhador por conta de outrem, recebendo um salário e bónus.

Qual é o rendimento de um operador de Forex em cada uma das opções? Vamos considerá-las sequencialmente.

Quanto é que um operador privado ganha no Forex?

Trabalhar como trader privado independente proporciona a máxima liberdade na tomada de decisões:

• quais as moedas a negociar e quando,

• que volume,

• quais os drawdowns aceitáveis,

• e assim por diante.

A liberdade máxima tem o lado oposto - uma gama ilimitada de rendimentos possíveis: desde milhões de dólares por ano até valores negativos. A maior influência terá: 1) o desempenho do trader e 2) o capital inicial.

O que é considerado um bom rendimento? Tomemos os resultados conhecidos dos melhores traders do Campeonato Mundial de Trading:

Com base nessas estatísticas para 2024, a capacidade de aumentar a conta em 20% em 1 mês pode ser considerada um nível profissional mundial.

Vamos agora construir uma tabela de valores possíveis do rendimento do trader privado em função do capital de negociação.

Com base no quadro, podemos concluir objetivamente que, sem capital de negociação suficiente, nem mesmo os melhores operadores do mundo conseguem obter um rendimento superior ao salário médio.

Para resolver este problema, estão a tornar-se cada vez mais populares os serviços das empresas de negociação proprietárias, que dão aos operadores acesso a montantes suficientes de capital na condição de receberem uma parte dos lucros em troca.

Quanto ganham os prop traders?

Para mais informações sobre como funciona o negócio com as empresas de prop trading, consulte o artigo: Como é que os Prop Traders ganham dinheiro?

Normalmente, as empresas de prop trading cobram 15% dos lucros obtidos pelo trader pelos seus serviços (desde que o trader seja capaz de se manter dentro da tolerância ao risco).

As margens de lucro das empresas de negociação proprietárias não são rigorosas, mas algumas estabelecem um valor de referência de 10% por mês. Utilizaremos este valor nos cálculos que se seguem:

Assim, é aceitável assumir que se um negociante de Forex atingir o objetivo de lucro desejado todos os meses, então, negociando numa conta = $100K, ele ganhará = $102K em 1 ano.

O outro lado da moeda da cooperação com empresas de prop trading pode ser que:

• Os negociadores têm de se enquadrar em normas estritas de riscos aceitáveis. Caso contrário, a sua conta será encerrada e o seu rendimento será zero.

• Para receberem capital para gestão, os operadores têm normalmente de provar as suas qualificações através da realização de um desafio.

Se estiver interessado em ganhar dinheiro no Forex desta forma - preste atenção às instruções no artigo: Como se tornar um Prop Trader? Um guia para principiantes

Qual é o salário dos negociantes de Forex?

Como em qualquer profissão, os ganhos dos comerciantes de Forex são altamente dependentes de muitos factores:

• Tamanho do capital. Quanto maior for o volume com que um negociante entra numa transação, maiores serão os ganhos potenciais

• Experiência. Uma grande experiência significa a capacidade de um negociante se adaptar com sucesso à natureza mutável dos mercados

• A estratégia utilizada. Por exemplo, as estratégias de escalpelamento têm o potencial de gerar os maiores lucros para o comerciante, mas também acarretam o maior risco

• A volatilidade do mercado. Se os mercados estiverem num estado de estreita consolidação, o potencial para lucrar com as diferenças de preços será significativamente limitado.

• O país do operador. Os operadores dos Estados Unidos ganharão mais do que os operadores de outros países, mas os requisitos são comparativamente mais elevados. Por exemplo, ter uma licença FINRA é a norma.

• Tipo de emprego. Um trader pode negociar por conta própria, numa empresa proprietária, ou receber um salário fixo (mais um bónus), ou ter outro tipo de emprego que afecte o seu salário.

Abaixo estão os resultados de um estudo que abrange dados sobre os salários dos traders nos Estados Unidos em 2024. Mesmo que se encontre noutro país, estes números podem servir-lhe de referência, uma vez que o Forex é um mercado internacional,

O Glassdoor, um portal de emprego, mostra que, de acordo com os dados de que dispõe, um trader de forex ganha em média 154 000 dólares por ano, ou 12,8 000 dólares por mês.

Quanto ganha um trader?

Por sua vez, o portal Comparably fornece números mais impressionantes, segundo os quais os ganhos do trader são de 230 mil dólares por ano incluindo bónus, ou seja, mais de 19 mil dólares por mês.

Média salarial do trader

De acordo com o Comparably, os bónus constituem um item de rendimento importante porque:

• o tamanho dos bónus é cerca de 3/4 do salário;

• 100% dos operadores confirmam receber bónus todos os anos.

O que é notável é que os melhores representantes da sua profissão têm níveis de rendimento várias vezes superiores à média (o que é verdade não só para o comércio de Forex).

Entre os melhores empregos encontrados pelo Indeed.com, os negociantes podem esperar ganhar até 163 mil dólares por ano.

E os dados do talent.com indicam que a mudança da região para uma das capitais financeiras do mundo, que é Nova Iorque, pode aumentar o rendimento em 50%, pois é em Nova Iorque que os salários dos traders são mais elevados.

Por outro lado, se estiver longe da cidade de Nova Iorque (e dos EUA em geral), isso pode reduzir o seu rendimento. De acordo com os dados da CryptoJobList, que inclui valores salariais recolhidos em todo o mundo, o salário de um trader é de quase $90.000 por ano.

Salário do trader

Concluindo a revisão dos dados atuais sobre os salários dos traders para 2024, observamos os dados do ZipRecruiter, que mostram que especialistas familiarizados com estratégias quantitativas têm um alto potencial de ganhos - já que este trabalho requer não apenas conhecimento dos mercados financeiros, mas também estatística, modelagem matemática e outros campos relacionados.

Calculando uma média simples, obtemos que o salário de um trader (com ênfase nos dados dos EUA) é de cerca de 13 mil USD por mês.

É muito ou pouco? Sim, muito. Considerando que, de acordo com o Departamento do Trabalho dos EUA, o salário médio em 2023 era de 4650 dólares por mês.

Ou seja, o salário de um trader de Forex é 2,8 vezes superior ao salário médio, o que pode ser verdade não só para os EUA, mas também para outros países, e assim refletir as elevadas exigências que são colocadas àqueles que tomam decisões de negociação nos mercados financeiros globais altamente competitivos.

Quanto ganha, em média, um trader por dia?

Como se depreende dos dados recolhidos acima, um operador de Forex (a trabalhar nos Estados Unidos) ganha cerca de 590 dólares por dia. No entanto, este nível de rendimento deve-se à taxa fixa que o trader recebe pelo seu trabalho como profissional contratado.

Pode um operador profissional a trabalhar na sua conta pessoal proporcionar esse nível de rendimento? A resposta é sim, mas com uma quantidade suficiente de capital de negociação.

Vamos supor que a estratégia utilizada por um trader privado lhe permite contar com +1% para a conta durante um dia útil. Então, para atingir o nível de $590 por dia, o negociante precisa de ter uma conta de $59.000. Requisitos bastante elevados, especialmente para os principiantes que pretendem aumentar o seu nível.

Mas se tiver uma estratégia comprovada que dê +1% por dia, conseguir 50.000 dólares ou mais sob gestão não é um problema extraordinário, devido à cooperação com uma empresa de prop trading. A ideia é que os operadores de Forex qualificados de baixa capitalização possam fazer transacções utilizando o dinheiro da empresa. Ao fazê-lo, a empresa de negociação proprietária fica com uma pequena parte dos lucros do investidor Forex e também define os termos de risco.

O funcionamento deste esquema, que lhe permite atingir o nível de rendimento de um negociador profissional, é descrito no artigo: O que é Prop Trading? Principais Prós e Contras

Concluindo o tópico dos ganhos do trader de Forex em 1 dia, devemos notar que ele pode variar muito dependendo do dia da semana.

Volatilidade diária do EUR/USD

As estatísticas acima mostram que a volatilidade do EUR/USD diminui fortemente na segunda-feira, tornando difícil obter uma taxa média de retorno nesse dia.

Quanto é que um trader pode ganhar em média por mês?

De acordo com um estudo efectuado em sites de recrutamento especializados, centrado no público dos EUA, os operadores de mercado Forex recebem um salário médio de 13 mil USD por mês, o que é aproximadamente 180% superior ao salário médio nacional.

Quanto ganham, em média, os comerciantes de Forex por ano?

Uma pesquisa de emprego usando uma rede social de contactos comerciais confirma os elevados salários dos operadores de Forex nos EUA.

Salário de um comerciante nos EUA

Assim, os comerciantes podem esperar ganhar dinheiro - de acordo com os resultados da pesquisa, são oferecidos aos comerciantes mais de 100.000 dólares por mês, com mais de 40 empregos para os EUA encontrados no total. Mas os requisitos para os candidatos são elevados:

• um diploma universitário em finanças, matemática ou ciências afins;

• competências analíticas;

• experiência de negociação superior a 5 anos;

• conhecimentos de programação.

É de notar que os melhores representantes da profissão podem esperar ganhar 500 mil dólares por ano ou mais, incluindo bónus. Tendo em conta estes dados, os operadores novatos de Forex têm todos os motivos para considerar as suas aspirações prometedoras.

Os 3 melhores corretores de Forex

1

9.4/10

Ir para corretora

Depósito mínimo:

Sem mínimo

Bônus por Depósito:

0%

Regulamento:

FSC (BVI), ASIC, IIROC, FCA, CFTC, NFA

Análise

O nome OANDA é um acrónimo de "Olsen & Associates" ou "Olsen AND Associates". Está registada nos Estados Unidos e fornece aos seus clientes uma vasta gama de serviços financeiros na maior parte dos países do mundo. A empresa foi fundada em 1996 e está atualmente regulamentada em quatro jurisdições. O principal regulador do corretor é a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA). A Oanda Canada é licenciada pelo IIROC. A empresa tem vários prémios significativos a seu crédito, incluindo uma vitória na categoria "Melhores Tecnologias de Negociação Forex" dos Prémios Forex do Reino Unido, "Melhor Plataforma de Negociação" da FX Week, bem como "Melhor Serviço ao Cliente" do US Foreign Exchange Report.

Prós/Contras

•Depósito mínimo a partir de 1 dólar.

•Uma grande seleção dos instrumentos de negociação mais populares.

•Vários reguladores financeiros fiáveis e reputados.

•Sítio inconveniente e pouco funcional.

•Falta de contas de cêntimos.

•Falta de programas de bónus.

RevisÃo Do Estudo

2

9.2/10

RevisÃo Do Estudo

Depósito mínimo:

450$

Bônus por Depósito:

0%

Regulamento:

FCA, BaFin, CySec, FINMA, DFSA, FSCA, MAS, JFSA, ASIC, NFA, BMA, CFTC

Análise

A corretora Forex IG Markets é uma subdivisão estrutural da corporação IG Group. Seus títulos estão listados na Bolsa de Valores de Londres e incluídos no índice FTSE 250. A IG Markets é uma empresa registada no Reino Unido, criada em 1974, mas desde a sua criação, os seus escritórios hoje já se encontram em alguns outros países europeus. Desde 2014, foi inaugurada uma linha de serviços de corretagem. A divisão internacional da corretora está registrada nas Bermudas e licenciada pela Bermuda Monetary Authority. A principal atividade da corretora é a prestação de serviços de negociação de derivativos financeiros (CFDs).

Prós/Contras

•Confiabilidade. A IG Markets faz parte do IG Group, fundado em 1974. As suas subsidiárias também são licenciadas pelo regulador britânico FCA, pela Monetary Authority of Singapore (MAS) e pelos reguladores americanos CFTC e NFA;

•Disponibilidade de 16 mil instrumentos de negociação, investimentos em IPOs e fundos negociados na bolsa;

•Spreads relativamente bons, de 0,6-1 pips dependendo do tipo de instrumento;

•O suporte ao cliente funciona 24 horas por dia, 7 dias por semana.

•Alto requisito de entrada que desencoraja traders novatos;

•Procedimento de verificação complicado e desagradável. Há casos de recusa de abertura de conta por renda baixa ou não confirmada;

•Existem problemas técnicos com a execução de ordens (de acordo com o feedback dos traders);

•Não existem produtos para investimento passivo, não é fornecido nenhum sistema de bônus;

•Um conjunto limitado de opções para depositar e retirar dinheiro, o que não é muito conveniente para os traders de Forex;

•É cobrada uma taxa por uma conta inativa;

•O site não é muito prático. Nenhuma informação sobre contas de negociação, nenhuma oferta e nenhuma especificação de contrato.

RevisÃo Do Estudo

3

9.1/10

RevisÃo Do Estudo

Depósito mínimo:

$5

Bônus por Depósito:

0%

Regulamento:

FCA, CFTC, NFA

Análise

Trading.com é um corretor do Reino Unido cujo nome completo é Trading Point. Anteriormente, chamava-se XMUK, mas em 2019 foi rebatizado e a empresa começou a operar sob o seu novo título: Trading.com. A empresa oferece a negociação de seis classes de ativos, como pares de moedas, metais, bem como CFDs sobre ações, índices de ações, futuros de commodities e recursos energéticos. No total, estão disponíveis mais de 1250 activos. A sede está localizada em Londres, o corretor é regulado pela FCA (Financial Conduct Authority), e o seu número de registo é 705428.

Prós/Contras

•Condições de negociação favoráveis - os spreads médios nos pares principais são de 0,6 pips.

•Sem comissões.

•Requisitos moderados em comparação com o tamanho do depósito mínimo. Pode começar a negociar quando depositar pelo menos $5 na sua conta.

•As plataformas desktop e móvel MetaTrader 5, bem como um terminal web, estão disponíveis para negociação.

•Regulamentação fiável da FCA.

•O corretor apenas presta serviços a cidadãos do Reino Unido.

•A ausência de contas PAMM e MAM para investimento passivo.

•A ausência de bónus, programas de formação.

RevisÃo Do Estudo

Como é que os investidores ganham dinheiro?

Os traders profissionais podem ganhar quantias significativas de dinheiro e existem muitos exemplos de traders bem sucedidos que alcançaram resultados extraordinários no mercado.

Por exemplo, George Soros é famoso pelas suas transacções bem sucedidas no mercado cambial, incluindo a Terça-feira Negra em 1992, quando fez cair a libra esterlina britânica e ganhou mais de mil milhões de dólares. As suas transacções no mercado Forex valeram-lhe a reputação de ser um dos comerciantes mais bem sucedidos do mundo.

Soros e o seu Quantum Fund aumentaram significativamente as suas posições curtas contra a libra esterlina de 1,5 mil milhões de dólares para 10 mil milhões de dólares. Tratou-se de uma estratégia altamente lucrativa com um risco mínimo e um potencial ilimitado. A ação podia ser comparada a um jogo de azar, em que o resultado era igualmente aleatório: se a libra se desvalorizasse com sucesso, os investidores obtinham lucros enormes, enquanto que se a taxa de câmbio se mantivesse estável, perdiam apenas uma pequena quantia em pagamentos de juros sobre o empréstimo.

Stanley Druckenmiller trabalhou ao lado de George Soros no Quantum Fund e é considerado um dos mais talentosos traders do sector. Também esteve ativo no mercado cambial e obteve um sucesso significativo.

Paul Tudor Jones é famoso pelas suas transacções bem sucedidas nos mercados financeiros, incluindo apostas bem sucedidas no crash da bolsa de 1987, altura em que obteve enormes lucros.

Estes operadores são apenas alguns dos muitos profissionais que estão a ganhar somas significativas no mercado. Os seus sucessos demonstram o potencial de ganhar dinheiro no Forex para aqueles com experiência, conhecimentos e capacidades de negociação.

Como começar a negociar em Forex

Para os negociadores principiantes que não têm experiência anterior em negociação, mas que gostariam de se juntar ao mundo diversificado, excitante e lucrativo do Forex, os especialistas da Traders Union recomendam seguir o seguinte algoritmo:

1. Aprender as bases do mercado Forex:

   
   

   Antes de começar a negociar, aprenda as bases do mercado Forex, incluindo a sua estrutura, conceitos básicos (pares de moedas, pips, lotes, etc.) e os princípios básicos da negociação Forex.

2. Escolha um corretor fiável:

   
   

   Pesquise diferentes empresas de corretagem e escolha um corretor de Forex fiável e licenciado.

   Responda à pergunta "Qual é o melhor corretor de Forex para negociação de baixo risco?". Os principais critérios para escolher um corretor incluem fiabilidade, reputação, condições de negociação (spreads, alavancagem, comissões), ferramentas disponíveis e apoio técnico.

3. Abrir uma conta de negociação:

   
   

   Depois de selecionar um corretor, proceda à abertura de uma conta de negociação. Este processo decorre geralmente em linha e implica o preenchimento de um formulário de candidatura, a apresentação de um comprovativo de identidade e a seleção de um tipo de conta. O corretor pode oferecer diferentes tipos de contas, incluindo contas de demonstração para formação e contas reais.

4. Preparar os documentos necessários:

   
   

   A maioria dos corretores exige determinados documentos para provar a sua identidade e residência. Isto inclui normalmente digitalizações do seu passaporte ou bilhete de identidade, bem como facturas de serviços públicos ou extractos bancários.

5. Efetuar um depósito:

   
   

   Após a abertura bem sucedida da conta, ser-lhe-á pedido que efectue um depósito na sua conta de negociação. O corretor irá fornecer-lhe diferentes formas de depositar na sua conta, tais como transferência bancária, cartões de crédito/débito, sistemas de pagamento eletrónico, etc. Escolha o método mais conveniente e seguro para si.

6. Selecionar uma plataforma de negociação:

   
   

   A maioria dos corretores fornece aos seus clientes acesso a plataformas de negociação para executar transacções. Escolha a plataforma mais conveniente e adequada às suas necessidades. As plataformas de negociação mais populares incluem a MetaTrader 4 (MT4) e a MetaTrader 5 (MT5).

7. Praticar numa conta de demonstração:

   
   

   Antes de começar a negociar numa conta real, recomenda-se que pratique numa conta de demonstração. Uma conta de demonstração ajudá-lo-á a familiarizar-se com a plataforma de negociação, a testar as suas estratégias sem o risco de perder fundos reais e a ganhar experiência.

8. Desenvolva a sua estratégia de negociação:

   
   

   Crie o seu próprio plano e estratégia de negociação que inclua regras para entrar e sair de transacções, gestão de riscos, definição de níveis de stop loss e take profit e outros aspectos importantes da sua negociação.

9. Comece a negociar numa conta real:

   
   

   Quando estiver pronto para começar a negociar numa conta real, comece com pequenas quantias e cumpra o seu plano de negociação. É importante monitorizar o mercado, analisar as suas transacções e aumentar gradualmente o seu volume de negociação à medida que a sua experiência e confiança aumentam.

10. Aprender e crescer:

    
    

    O Forex é um mercado dinâmico, pelo que é importante aprender e desenvolver-se constantemente como negociador. Leia literatura, estude análises, participe em comunidades de negociação e comunique com operadores experientes para partilhar experiências e conselhos. Não se esqueça de analisar as suas transacções e de aprender com a sua experiência.

11. Controlar as suas emoções:

    
    

    Ao negociar em Forex, é importante ser capaz de controlar as suas emoções, como o medo e a ganância, que podem afetar negativamente a sua tomada de decisões e os resultados da negociação. O medo pode levá-lo a fechar uma posição demasiado cedo ou a evitar transacções de alto risco, enquanto a ganância pode levá-lo a ser demasiado agressivo e a correr riscos excessivos. Desenvolva um plano de gestão das emoções, utilize técnicas de relaxamento e confiança e cumpra o seu plano de negociação para minimizar a influência das emoções nas suas decisões.

O rendimento do Forex é tributável?

Sim, o rendimento obtido com a transação de Forex pode estar sujeito a tributação, dependendo das leis do país de residência do investidor. A tributação dos rendimentos de Forex pode variar de país para país e depende de vários factores, tais como o estatuto do operador (pessoa singular ou colectiva), o período de tempo durante o qual os activos foram detidos, o montante dos lucros obtidos e outros factores.

Por exemplo, em alguns países, o rendimento do Forex é tributado como rendimento de capital, enquanto noutros países pode ser aplicado o imposto sobre o rendimento ou o imposto sobre o volume de negócios. Podem também existir incentivos ou isenções fiscais especiais para os operadores de Forex.

Por conseguinte, é importante consultar as leis fiscais do seu país ou consultar um consultor fiscal profissional para obter informações sobre a tributação dos rendimentos de transacções Forex e cumprir todas as obrigações fiscais necessárias.

E.U.A:

• Nos EUA, os rendimentos provenientes de transacções de Forex são geralmente tributados como ganhos de capital. Os investidores podem ser obrigados a pagar impostos sobre as mais-valias a uma taxa que depende do período de tempo em que detêm os activos (normalmente 0%, 15% ou 20%).

• Os investidores também são obrigados a apresentar declarações de impostos e a comunicar todos os rendimentos de transacções Forex em formulários fiscais como o Formulário 1099 e o Formulário 8949.

Rússia:

• Na Rússia, o rendimento de transacções de Forex também é tributado como rendimento de capital. A taxa de imposto pode ser diferente e depende do montante do rendimento recebido.

• Os investidores devem declarar os seus rendimentos e pagar impostos de acordo com a legislação fiscal russa.

Ucrânia:

• Na Ucrânia, o rendimento de transacções em Forex está sujeito a imposto sobre o rendimento, que é de 18%.

• Os investidores devem incluir os rendimentos de transacções Forex na sua declaração de impostos e pagar os impostos dentro do prazo estabelecido.

Países da Europa:

• A tributação dos rendimentos de transacções Forex na Europa pode variar de país para país. Geralmente, os ganhos de capital são tributados a uma taxa que também pode variar dependendo do montante do rendimento e do período de tempo em que os activos foram detidos.

• Os investidores devem cumprir a legislação fiscal local e declarar os seus rendimentos.

Países asiáticos:

• Nos países asiáticos, a tributação do rendimento da transação de Forex também pode variar. Geralmente, o rendimento está sujeito ao imposto sobre o rendimento ou ao imposto sobre o rendimento das pessoas singulares.

• Os investidores devem familiarizar-se com as leis fiscais locais e cumprir todas as obrigações fiscais necessárias, incluindo o pagamento e a declaração de impostos.

Trabalhar como assalariado Vs. negociação individual

Um operador individual trabalha por conta própria, transaccionando com o seu próprio capital. Um operador contratado é uma pessoa que negoceia nos mercados financeiros utilizando fundos ou capital de outras pessoas ou organizações, recebendo uma remuneração sob a forma de comissões, percentagem dos lucros ou outra remuneração contratual.

A categoria dos comerciantes contratados inclui também os empregados a tempo inteiro que trabalham nos departamentos relevantes (negociação própria) e que negoceiam na bolsa de valores em nome e à custa do capital da empresa.

O trabalho como operador assalariado e a negociação individual têm as suas vantagens e desvantagens que devem ser tidas em conta na escolha de uma abordagem à negociação em Forex:

Trabalhar como operador assalariado

Comércio individual

Assim, a escolha entre tornar-se um operador profissional por conta de outrem ou negociar de forma independente depende das preferências individuais, dos objectivos e do grau de preparação para o risco financeiro e a responsabilidade.