Отзывы о Wealthsimple (Wealth Simple) 2026 – реальное досье
По нашему замыслу, индикатор Общего бала TU должен отвечать на самый главный вопрос: “Могу ли я доверить этой компании свои деньги?”. Оценки варьируются в пределах 0.01 – 9.99 (чем выше оценка, тем больше доверия к компании). Подробнее
- $1
- Web platform
- Mobile platforms
- Не предлагается
- Размер платы за управление зависит от суммы инвестиций и страны проживания клиента
Наша оценка Wealthsimple
По нашему замыслу, индикатор Общего бала TU должен отвечать на самый главный вопрос: “Могу ли я доверить этой компании свои деньги?”. Оценки варьируются в пределах 0.01 – 9.99 (чем выше оценка, тем больше доверия к компании). Подробнее
Wealthsimple является надежным брокером с общим балом TU 7.39 из 10. После изучения торговых возможностей, предлагаемых компанией, и отзывов, оставленных клиентами Wealthsimple на нашем сайте, эксперт Traders Union Антон Харитонов считает, что может рекомендовать эту компанию, так как большинство отзывов показали, что клиенты брокера в основном удовлетворены компанией.
Wealthsimple является регулируемым брокером, деятельность которого контролируется финансовыми институтами: FCA, FSCS и CIPF. Клиенты компании могут инвестировать в портфели, сформированные из двух типов фондов - ETF и ПИФов. Портфель формируется индивидуально для каждого клиента по типу счета Premium. Минимальная сумма, необходимая для инвестирования в портфели Wealthsimple, составляет 1 британский фунт или канадский доллар. Wealthsimple - брокер для пассивного инвестирования, услуги которого доступны только резидентам Канады и Великобритании.
Как мы тестировали Wealthsimple
Traders Union анализирует финансовые рынки более 14 лет, оценивая брокеров на основе 250+ прозрачных критериев, включая безопасность, регулирование и условия торговли. Наша экспертная команда из более чем 50 профессионалов регулярно обновляет Список наблюдения из 500+ брокеров, чтобы предоставить пользователям аналитические данные. Хотя наше исследование основано на объективных данных, мы рекомендуем пользователям проводить независимую проверку и консультироваться с официальными регулирующими источниками перед принятием финансовых решений.
Узнайте больше о нашей методологии и редакционной политике.
Краткий обзор Wealthsimple
Wealthsimple это робо-консультант (алгоритмический торговый робот), который был основан в 2014 году в Канаде, а также предоставляет услуги в Великобритании. Деятельность компании регулируется Комиссиями по ценным бумагам Великобритании и Канады, включая FCA (747883) и IIROC, и участвует в Схеме компенсации финансовых услуг (FSCS), а также в Канадском фонде защиты инвесторов (CIPF). Wealthsimple обслуживает более 1 миллиона инвесторов и управляет инвестициями на сумму 3 миллиарда фунтов стерлингов.
Мы определили вашу страну как
US
Мы тщательно проанализировали все компании, легально предоставляющие торговые услуги в вашей стране, и составили рейтинг лучших из них. Мы выделили компании, которые предлагают оптимальные условия работы, поддерживают хорошую репутацию и постоянно получают наибольшее количество положительных отзывов от трейдеров на нашем сайте.
Просмотрите 5 самых рейтинговых компаний в
US :
- Отсутствие требований к минимальному депозиту для базового счета.
- Высочайший уровень безопасности и регулирование со стороны авторитетных комиссий по ценным бумагам, а также участие в компенсационных схемах.
- Возможность получать доход пассивно, т. е. без необходимости активно торговать.
- Отсутствие дополнительных платежей за ведение счета, пополнение, вывод средств и использование мобильного приложения.
- Простой принцип удержания комиссии за управление портфелем – фиксированный процент от суммы пополнения.
- Возможность открывать счета не только в фунтах стерлингов, но и в канадских долларах.
- Подробная статистика по комиссиям и ребалансировке сформированных портфелей, которая доступна в личном кабинете на сайте и в мобильном приложении.
- Регистрация доступна только для жителей Великобритании и Канады.
- На сайте отсутствует онлайн-чат для оперативной связи со службой поддержки.
- Формирование индивидуального портфеля специалистом по инвестициям доступно при пополнении счета на сумму от 100 000 фунтов стерлингов.
Вердикт эксперта TU
Старший директор по аналитике
Wealthsimple Брокер стремится сделать инвестирование в ценные бумаги доступным для обычных людей, не обладающих знаниями в области экономики и опытом финансового планирования. Компания предлагает инвестиции в диверсифицированные портфели, которые полностью соответствуют инвестиционным целям и отношению к риску конкретного клиента. Сам инвестор не принимает участия в формировании портфеля. В зависимости от суммы депозита за него это делает специальный алгоритм или специалист по инвестициям.
WealthsimpleФинансовая деятельность компании регулируется надзорными органами Великобритании и Канады, в том числе FCA. Депозиты и активы клиентов компании застрахованы компенсационными схемами, такими как FSCS (Великобритания) и CIPF (Канада). Компания также использует современное шифрование данных и двухфакторную аутентификацию для обеспечения безопасности.
Wealthsimple разработала свое мобильное приложение для полноценного управления портфелем. Преимущество брокера в том, что он взимает с клиентов только комиссию за управление портфелем. Дополнительных комиссий за обслуживание, пополнение или снятие средств здесь нет. Wealthsimple имеет и некоторые недостатки. Главные из них - отсутствие онлайн-поддержки и маржинальных счетов, а также недоступность сервиса за пределами Великобритании и Канады.
Резюме Wealthsimple
Через защищенный веб-сайт Wealthsimple. Ваш капитал находится под угрозой.
| 💻 Торговая платформа: | Web platform, mobile platform |
|---|---|
| 📊 Счета: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
| 💰 Валюта счета: | GBP, CAD |
| 💵 Пополнение / Вывод: | Дебетовая карта, банковский перевод, прямой дебет, перевод со счета |
| 🚀 Минимальный депозит: | От $1 |
| ⚖️ Кредитное плечо: | Не предлагается |
| 💼 Копитрейдинг: | Нет |
| 📈️ Минимальный ордер: | Не указано |
| 💱 Спред EUR/USD: | Торговая комиссия отсутствует; годовая комиссия за управление портфелем составляет от 0,4% от суммы инвестиций |
| 🔧 Инструменты: | Портфели управляемых активов |
| 💹 Маржин колл / Стоп аут: | Нет |
| 🏛 Поставщик ликвидности: | Не указано |
| 📱 Мобильная торговля: | Да |
| ➕ Партнерская программа: | Да |
| 📋 Исполнение ордеров: | Нет |
| ⭐ Торговые особенности: | Размер платы за управление зависит от суммы инвестиций и страны проживания клиента |
| 🎁 Конкурсы и бонусы: | Да |
Wealthsimple предлагает инвесторам услуги по управлению портфелем активов. Все сделки и платежные операции можно отслеживать в личном кабинете на сайте и в мобильном приложении. Клиенты могут инвестировать только свой капитал. Заемные средства (маржинальная торговля) брокером не предоставляются. Доступны три типа счетов: базовые, позволяющие начать с любой суммы; премиальные - от 100 000 фунтов стерлингов (черный счет) или 500 000 фунтов стерлингов (генерационный счет).
Оценка ключевых параметров Wealthsimple
Открытие торгового счета
Следуйте этим инструкциям, чтобы создать личный кабинет на сайте Wealthsimple:
Посетите официальный сайт брокера и нажмите одну из кнопок на его главной странице, чтобы начать регистрацию.
Затем в открывшейся форме укажите свой адрес электронной почты, придумайте надежный пароль и выберите подразделение компании (британское или канадское), которое обслуживает клиентов из вашей страны.
После этого введите свое имя, фамилию, дату рождения, номер телефона, а также гражданство, страну рождения и текущий адрес проживания.
На последнем этапе регистрации необходимо указать тип занятости и официальное место работы. Вы также должны ввести свой уникальный номер налогового учета (UTR) или номер национального страхования (NINO).
Используйте указанные ранее электронную почту и пароль для входа в личный кабинет.
В личном кабинете Wealthsimple доступны следующие действия:
Также трейдер может совершать эти действия в своем личном кабинете:
-
Верифицировать аккаунт.
-
Изменить личные данные профиля.
-
Привязать банковский счет.
-
Запросить вывод средств.
-
Переводить средства между собственными счетами.
-
Создать отчет за определенный период по активным портфелям.
-
Копировать реферальные ссылки и просматривать статистику партнерской программы.
-
Перейдите в раздел "Справочный центр", чтобы быстро найти ответ на интересующий вас вопрос.
Является ли Wealthsimple безопасным?
Бренд Wealthsimple принадлежит компании Wealthsimple UK Ltd и зарегистрирован в Англии и Уэльсе под номером 747883. Регулятором деятельности является Управление по финансовому поведению(FCA). Клиенты В Великобритании на клиентов распространяется действие Схемы компенсации финансовых услуг(FSCS), поэтому их средства защищены на сумму до 85 000 фунтов стерлингов, а инвестиции - на сумму до 50 000 фунтов стерлингов.
Канадская компания Wealthsimple Inc. зарегистрирована в комиссиях по ценным бумагам Онтарио(OSC), Британской Колумбии(BCSC), Альберты (ASC), Манитобы (MSC) и в Управлении по финансовым рынкам в качестве управляющего портфелем. Кроме того, компания является членом Организации по регулированию инвестиционной индустрии Канады(IIROC) и Канадского фонда защиты инвесторов. (CIPF).
Преимущества
- Авторитетные регулирующие органы Англии и Канады контролируют финансовую деятельность
- Применяется двухфакторная аутентификация (2FA) и шифрование данных
- Защита вкладов и активов по стандартам FSCS и CIPF
Недостатки
- Для открытия счета необходимо предоставить не только личные данные, но и налоговую информацию
- Открыть счет могут только резиденты Великобритании и Канады
- Вывод средств возможен только посредством банковского перевода
Комиссии и сборы
Wealthsimple это робосервис по управлению инвестициями, поэтому комиссии взимаются по особому принципу. Существует годовая комиссия за управление, но не комиссия за каждую сделку, как у классических фондовых брокеров. Ее размер зависит от суммы инвестиций и юрисдикции клиента. Жители Великобритании платят 0,7 % за управление капиталом до 100 000 GBP/CAD, канадцы - 0,5 %. Если сумма депозита превышает 100 000 GBP/CAD, робо-консультант взимает с британских инвесторов 0,5%, а с канадских - 0,4%. Помимо комиссии за управление, Wealthsimple взимает лишь 0,035% комиссии за конвертацию валюты в случаях, когда валюта покупки или продажи актива отличается от валюты счета. Комиссии за снятие, пополнение и обслуживание счета не взимаются (даже при нулевом балансе).
| Тип счета | Спред (минимальное значение) | Комиссия за вывод |
|---|---|---|
| Basic | From 0.5% of portfolio value per year = £5 for an investment of £1,000 | No |
| Black | At 0.4% of portfolio value per annum = £400 in investments of £100,000 | No |
| Generation | At 0.4% of portfolio value per annum = £2,000 when investing £500,000 | No |
Существует также два вида сторонних сборов. Это ежегодная комиссия за управление ETF-фондом в размере от 0,16 % до 0,33 % и рыночная комиссия в размере до 0,02 % от стоимости портфеля, которая удерживается брокером или маркет-мейкером, исполняющим приказ на покупку или продажу актива.
В таблице приведено сравнение средних комиссионных трех биржевых брокеров: Wealthsimple, Charles Schwab и Ally Bank. Ее размер был определен специалистами Traders Union в ходе анализа торговых условий на различных типах счетов.
| Брокер | Средняя комиссия | Уровень |
|---|---|---|
|
$0.2 | |
|
$4 |
Типы счетов
Wealthsimple Трейдерам, заинтересованным в портфельных инвестициях, компания предлагает базовые и премиальные счета. Они отличаются принципом формирования портфеля, размером минимального депозита и комиссией за управление.
Типы счетов:
Wealthsimple также предлагает популярные сберегательные счета (GIA, ISA, JISA) и пенсионный SIPP с инвестиционными опциями для клиентов из Великобритании. Канадцы могут открывать счета RRSP, TFSA, RESP, RRIF, личные, лиры, совместные и бизнес-счета.
Пополнение и вывод средств
-
Клиент может вывести деньги с торгового счета только банковским переводом.
-
С момента подачи заявки на вывод до зачисления средств на банковский счет может пройти 7-10 рабочих дней. Это связано с тем, что после размещения торговых ордеров у брокера, фактический перевод денег занимает до 3 дополнительных рабочих дней.
-
Депозитные средства не могут быть сняты в течение 5 дней после их зачисления на баланс счета.
Инвестиционные возможности
Wealthsimple предлагает пассивное инвестирование через вложения в управляемые портфели. Они формируются на основе данных, указанных инвестором, таких как цели, временной горизонт и отношение клиента к риску.
Инвестирование на автопилоте: Идеальный способ получения пассивного дохода на фондовом рынке
Wealthsimple предлагает своим клиентам хорошо сбалансированные портфели с разным уровнем риска. Каждый из них диверсифицирован и содержит от 10 до 15 фондов в определенном сегменте. При изменении ситуации на рынке портфели автоматически ребалансируются. Инвестор не участвует в этом процессе. Wealthsimple предлагает следующие типы портфелей:
-
Портфели социально-ответственного (SRI) и несоциально-ответственного инвестирования. Комиссия, взимаемая ETF-менеджерами портфелей SRI, составляет от 0,22% до 0,32%. Минимальная сумма инвестиций в фонды SRI составляет 5 000 фунтов стерлингов. Комиссия за управление фондами, не связанными с социально ответственным инвестированием ETF составляют 0,18-0,2%, инвестор может вложить любую сумму.
-
Консервативный, сбалансированный, растущий. Это классификации портфелей, основанные на степени риска. Инвестор сам определяет допустимый уровень. Каждый инвестор может иметь несколько портфелей с разным профилем риска.
Чтобы инвестировать в управляемые портфели Wealthsimple, необходимо ответить на несколько вопросов в регистрационной форме. На основе этих данных алгоритм предложит вам оптимальный портфель. Инвестор может согласиться инвестировать в него, подать заявку на другой портфель или обратиться к специалисту компании для создания индивидуального портфеля.
Если вы являетесь крупным инвестором и планируете вложить более $10 000, свяжитесь с нами по адресу vip-invest@tradersunion.com или через форму обратной связи на нашем сайте. Наша профессиональная команда поможет вам разобраться во всех тонкостях сделки и пройти все этапы от регистрации до вывода прибыли. от регистрации до вывода прибыли.
WealthsimpleПартнерская программа:
-
Реферальная программа. За каждого друга, который открывает и вносит 5 000 фунтов стерлингов или более через реферальную ссылку, существующий клиент получает бесплатное управление активами в размере 5 000 фунтов стерлингов. Реферал получает такое же вознаграждение.
Таким образом, брокер не взимает комиссию за свои услуги с участников реферальной программы в течение 12 месяцев.
Поддержка клиентов
Часы работы службы поддержки: с 8:00 до 20:00 (с понедельника по четверг) и с 8:00 до 17:30 (в пятницу) по восточному времени.
Преимущества
- Языки поддержки: английский и французский
Недостатки
- Нет онлайн-чата
- Невозможно связаться с компанией 24 часа в сутки 7 дней в неделю
- Ответы по электронной почте приходят в течение 24-48 часов после отправки вопроса
Чтобы связаться с представителем службы поддержки, инвестор может:
-
Позвонить по телефону, указанному на сайте;
-
Заполнить форму запроса по электронной почте (доступна в разделе "Справочный центр");
-
Отправить запрос по электронной почте;
-
написать в Facebook Messenger, Twitter или Instagram.
Для канадцев на сайте также есть виртуальный чат-бот.
Контакты
| Дата основания | 2014 |
|---|---|
| Адрес регистрации | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
| Регулятор | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
| Официальный сайт | https://www.wealthsimple.com/ |
| Контакты |
Обучение
Учебный раздел на сайте Wealthsimple называется Learn. Он состоит из трех блоков: Мастер-класс по инвестированию, Журнал, Личные финансы 101. В них представлена информация для новичков на фондовом рынке, а также описаны преимущества инвестирования с помощью робо-консультанта.
Управляемые портфели обеспечивают автоматическую ребалансировку, что избавляет инвесторов от необходимости детального изучения рынка и постоянного глубокого анализа.
Подробный обзор Wealthsimple
Wealthsimple Штаб-квартира брокера находится в Торонто, но у него также есть офисы в Нью-Йорке и Лондоне. На данный момент компания сотрудничает только с инвесторами из Канады и Великобритании. Офис в Великобритании предлагает только услуги по инвестированию в портфель управляемых активов. Подразделение в Торонто также позволяет своим клиентам самостоятельно торговать ценными бумагами и криптовалютами.
Wealthsimple по цифрам:
-
Предоставляет инвестиционные услуги более 7 лет.
-
Обслуживает более 1 миллиона клиентов.
-
Управляет капиталом клиентов на сумму более 3 миллиардов фунтов стерлингов.
-
Управляет более чем 380 миллионами долларов инвестиций, полученных от крупнейших финансовых институтов мира.
Wealthsimple является брокером по пассивным инвестициям в портфели управляемых активов
Wealthsimple предлагает клиентам портфели, состоящие из биржевых фондов (ETF) и паевых инвестиционных фондов. Специалисты компании считают, что эти финансовые инструменты - лучший способ снизить расходы на управление и упростить портфель. Базовые портфели формируются по специальному алгоритму. Он анализирует ответы инвесторов, которые они дают при открытии нового торгового счета. Потенциальные клиенты указывают свой уровень приемлемого риска, финансовые цели, возраст, профессию и доход. Персонализированные портфели для владельцев премиальных счетов составляются штатными специалистами компании по инвестициям.
Wealthsimple позволяет формировать портфель и просматривать статистику по нему в веб-терминале (доступен в личном кабинете на сайте) и мобильном приложении. В функционал обеих версий не входят технические индикаторы, так как пассивным инвесторам они не нужны.
Полезные сервисы Wealthsimple:
-
Бесплатная инвестиционная консультация от специалиста Wealthsimple. В ходе телефонного разговора консультант выясняет ваше отношение к риску, помогает определить инвестиционные цели, рассказывает о способах снижения финансовых расходов и налогов.
-
Справочный центр. Раздел с подробным описанием торговых условий, объяснением основных понятий фондового рынка и советами по финансовому планированию.
-
Новости и вебинары. Раздел с лентой актуальных новостей и записями вебинаров, уже проведенных специалистами Wealthsimple.
Преимущества:
Портфель активов формируется индивидуально - исходя из целей, поставленных инвестором, приемлемых условий размещения капитала и отношения к риску.
Открыть счет и пройти верификацию можно в режиме онлайн, без личного присутствия в офисе компании.
Базовые услуги по созданию и управлению портфелями доступны инвесторам, внесшим на счет от £1 до £99 999.
На премиальных счетах комиссия за управление снижается на 0,1-0,2% по сравнению с комиссией на базовых счетах.
Помимо инвестиционных счетов, клиенты брокера могут открывать накопительные и пенсионные счета.
Мобильное приложение и личный кабинет поддерживают двухэтапную аутентификацию.
Брокер предлагает инвестиции в фонды социально ответственного инвестирования (SRI), а также портфели с различными уровнями риска, такими как низкий, сбалансированный и агрессивный.
Клиенты могут настроить Direct debit - услугу по автоматическому ежемесячному пополнению счета на сумму, указанную инвестором.
Полезные статьи для трейдеров
