Основные виды финансовых инструментов: полное руководство для трейдеров

Основные виды финансовых инструментов

Существует множество видов финансовых инструментов. Их можно разделить на несколько больших групп. Рассмотрим их более детально.

Фондовые инструменты (ценные бумаги)

Акции

Акции представляют собой долевое участие в компании. Инвесторы получают право на часть прибыли (дивиденды) и могут зарабатывать на росте цены акций. Этот инструмент подходит как для долгосрочных инвестиций, так и для активной торговли. Однако акции подвержены высокой волатильности и их цена зависит как от финансовых показателей компании, так и от макроэкономических факторов, рыночных настроений и новостей.

График акций Apple за последние 5 лет

Облигации

Облигации – это долговые ценные бумаги, по которым эмитент (государство или корпорация) обязуется выплатить держателю номинальную сумму в установленный срок, а также проценты. Облигации менее рискованные, чем акции, но обеспечивают более низкую доходность. Они используются для получения стабильного дохода и защиты капитала.

График доходности 10-летних облигаций США за последние 5 лет

ETF (биржевые фонды)

ETF – это инвестиционные фонды, которые представляют собой портфель активов, таких как акции, облигации, сырьевые товары и т. д. Они торгуются на бирже, как акции, и обеспечивают диверсификацию инвестиций. Это удобный инструмент для начинающих инвесторов, поскольку за счет распределения капитала по разным активам снижаются риски.

График Vanguard S&P 500 ETF за последние 5 лет

Валютные инструменты

Фиатные валюты

Фиатные валюты (например, доллар США, евро, японская иена) торгуются на международном валютном рынке (Форекс). Трейдеры зарабатывают на колебаниях обменных курсов. Этот рынок работает 24/5 и отличается высокой ликвидностью. Однако валютный трейдинг требует понимания макроэкономики и навыков анализа ценовых движений.

График EUR/USD за последние 5 лет

Криптовалюты

Криптовалюты – это цифровые активы, работающие на блокчейне (например, Bitcoin, Ethereum). Они характеризуются высокой волатильностью и могут приносить как значительную прибыль, так и существенные убытки. Их популярность растет, но степень регулирования крипторынка отличается в разных странах и он подвержен резким ценовым колебаниям.

График BTC/USD за последние 5 лет

Товарные инструменты

Сырьевые товары

К сырьевым товарам относятся нефть, газ, золото, серебро и другие ресурсы. Их стоимость определяется спросом и предложением, геополитическими событиями и экономической ситуацией. Инвесторы используют сырьевые товары для хеджирования рисков и защиты от инфляции.

График нефти марки Brent с 2022 года

Сельскохозяйственные товары

К этой категории относятся кофе, пшеница, сахар, хлопок и другие продукты сельского хозяйства. Цена этих активов зависит от сезонных изменений и погодных условий. Торговля сельскохозяйственными товарами широко распространена среди фьючерсных трейдеров и хеджеров, использующих ее для спекуляций и управления рисками.

График Coffee к доллару США за 1 год

Производные финансовые инструменты (деривативы)

Фьючерсы

Фьючерсы – это контракты, обязывающие покупателя или продавца приобрести или продать актив в будущем по заранее установленной цене. Они используются для спекуляции и хеджирования ценовых рисков. Фьючерсные рынки отличаются высокой ликвидностью, но требуют значительного опыта в трейдинге.

График фьючерса E-mini S&P 500 за 5 лет

Опционы

Опционы дают право (но не обязанность) купить или продать актив по определенной цене в будущем. Они используются для снижения рисков, спекуляции и создания сложных торговых стратегий. Основные виды опционов: колл (право на покупку) и пут (право на продажу).

Опционы BTC

CFD (Contract for Difference)

CFD – это контракт на разницу цен. Он позволяет трейдерам спекулировать на цене активов, при этом физически не владея ими. Как правило, торговлю CFD предлагают Форекс-брокеры. Контракты на разницу цен могут быть на разные активы – акции, облигации, сельскохозяйственные товары, фондовые индексы и другие.

CFD на мини-контракт золота

Альтернативные финансовые инструменты

Структурированные продукты

Структурированные продукты – это финансовые инструменты, которые комбинируют несколько активов, включая деривативы, для достижения определенного уровня доходности или защиты капитала. Они создаются под конкретные инвестиционные стратегии и позволяют получать доход в различных рыночных условиях. Однако они сложны для понимания и требуют анализа условий контракта. Пример финансовых инструментов такого типа – обратимые конвертируемые облигации – это облигации, которые привязаны к акциям. Инвестор получает купонный доход, если цена акции вырастет, а если она снизится, то облигация конвертируется в акцию.

Схема: как работают структурированные продукты

NFT

NFT (невзаимозаменяемые токены) – это цифровые активы, подтверждающие право собственности на уникальные объекты, такие как произведения искусства, музыка и внутриигровые предметы и др. Хотя рынок NFT остается молодым и спекулятивным, он привлекает все больше внимания инвесторов.

Маркетплейс NFT на бирже Binance

Что такое финансовые инструменты?

Финансовый инструмент — это актив или контракт, имеющий денежную ценность. Он может использоваться для торговли, инвестиций или управления рисками. Все финансовые инструменты делятся на две группы:

• Базовые: акции, облигации, валюты.

• Производные: фьючерсы, опционы, структурированные продукты.

Финансовые инструменты позволяют перераспределять капитал на рынках, обеспечивать ликвидность и формировать цены на активы. Например, фондовый рынок отражает ожидания инвесторов, а товарные рынки помогают компаниям хеджировать риски.

Как выбрать финансовый инструмент для торговли?

Выбор финансового инструмента – ключевой шаг для успешного трейдинга или инвестирования. Новичкам лучше начинать с простых инструментов, таких как акции и ETF, в то время как опытные трейдеры и инвесторы могут использовать деривативы и криптовалюты. При выборе подходящего инструмента необходимо учитывать:

• Уровень риска: высокая волатильность (например, у криптовалют) может приносить большую прибыль, но также несет серьезные риски.

• Ликвидность: актив должен легко покупаться и продаваться (например, валютные пары и крупные акции).

• Срок инвестирования: долгосрочные стратегии лучше реализуются через акции и облигации, краткосрочные – через Форекс и фьючерсы.

• Комиссии и издержки: торговля деривативами и криптовалютами может сопровождаться высокими сборами.

• Регулирование: лучше выбирать инструменты, доступные на регулируемых рынках для защиты капитала.

• Уровень знаний и опыта: чем сложнее инструмент, тем выше риск ошибки при его использовании.

Также огромное значение имеет выбор брокера, через которого будет осуществляться торговля. Мы выбрали надежные компании с широким выбором торговых инструментов разных видом.

Форекс-брокеры с широким выбором торговых инструментов

Если вы предпочитаете торговлю криптовалютами, не менее важно выбрать криптобиржу с широким выбором инструментов. Предлагаем список бирж с хорошей репутацией и отличными возможностями для торговли.

Форекс-брокеры с широким выбором торговых инструментов

Риски и предупреждения

Финансовые инструменты предоставляют возможности для получения прибыли, но несут в себе и значительные риски. Независимо от уровня опыта, каждый трейдер и инвестор должен быть готов к возможным потерям и разработать стратегию управления рисками. Основные риски:

• Рыночный риск: колебания цен могут привести к убыткам, особенно на волатильных рынках.

• Кредитный риск: эмитент облигаций или другой заемщик может не выполнить свои обязательства.

• Риск ликвидности: возможны сложности продажи инструмента без значительных потерь.

• Операционный риск: ошибки, сбои платформ или мошенничество.

• Регуляторный риск: изменения законодательства могут повлиять на доступность инструментов.

Разработка диверсифицированного портфеля, использование стоп-лоссов и соблюдение принципов риск-менеджмента помогут минимизировать возможные потери.