Методология базы данных финансовых предупреждений и мошенничеств

Цель проекта

Цель этого проекта — предоставить прозрачную и общедоступную базу данных официальных предупреждений регуляторов, уведомлений о мерах принуждения и выявленных нарушений в финансовом секторе.

Наши цели:

• Для улучшения доступа розничных пользователей к предупреждениям регуляторов;
• Чтобы уменьшить путаницу между легитимными компаниями и мошенническими организациями;
• Для повышения прозрачности в сфере финансовых услуг;
• В целях повышения информированности общественности о несанкционированной финансовой деятельности.

Область охвата

База данных в основном охватывает организации, действующие в финансовом секторе, включая:

• Инвестиционные платформы
• Поставщики Forex и CFD
• Криптовалютные сервисы
• Бинарные опционы
• Нелицензированные финансовые посредники
• Компании, отмеченные за выдачу себя за других или неправомерные действия

В некоторых случаях компании могут появляться в реестрах регуляторов по причинам, не связанным с прямым мошенничеством (например, несанкционированный маркетинг, отсутствие разрешения или деятельность клонов). Такие записи включаются строго в том виде, в каком они опубликованы регуляторами.

Основные источники информации

Все записи основаны исключительно на общедоступной информации, опубликованной официальными регулирующими органами и признанными международными базами данных.

Регуляторные источники (официальные сайты)

• Комиссия по рынку капитала Греции (Греция)
• Управление по финансовым рынкам (Новая Зеландия)
• Управление финансового надзора (Норвегия)
• Financial Market Authority (Лихтенштейн)
• Комиссия по ценным бумагам (Malaysia)
• Autorité des marchés financiers (Франция)
• Comisión Nacional del Mercado de Valores (Испания)
• Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC)
• Нидерландский Authority for the Financial Markets (AFM)
• Управление по ценным бумагам и сырьевым товарам (ОАЭ)
• Управление по финансовому регулированию и надзору (Великобритания)
• Комиссия по надзору за финансовым сектором (Люксембург)
• Швейцарское управление по надзору за финансовыми рынками (FINMA)
• Комиссия по ценным бумагам Британской Колумбии (Канада)
• Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам (Гонконг)
• Гернси Financial Services Commission
• Датское управление по финансовому надзору
• Центральный банк Ирландии
• Комиссия по финансовому рынку (Чили)
• Федеральное управление финансового надзора (BaFin, Германия)
• Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC)
• Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку (Украина)
• Комиссия по финансовым услугам Британских Виргинских островов
• Управление по финансовым услугам и рынкам (Бельгия)
• Другие официальные финансовые регуляторы

Международный агрегированный источник

• Оповещения для инвесторов IOSCO Portal

IOSCO консолидирует предупреждения, публикуемые регуляторами по всему миру.

Процесс сбора и проверки данных

Шаг 1 — Мониторинг и получение данных

Мы постоянно отслеживаем официальные списки предупреждений регуляторов, уведомления о мерах принуждения и предупреждения IOSCO.

Часть информации собирается с помощью автоматизированного извлечения из баз данных регуляторов.

Шаг 2 — Редакционная проверка

Все записи, включая автоматически собранные данные, проходят проверку и утверждаются ответственными редакторами, обладающими многолетним опытом работы на финансовых рынках и глубоким пониманием международных стандартов комплаенса, перед публикацией.

Ни одна запись не публикуется без тщательной проверки человеком.

Шаг 3 — Публикация ссылок на источники

Всякий раз, когда регуляторы предоставляют официальное уведомление или ссылку на публикацию, мы включаем её напрямую для обеспечения прозрачности и отслеживаемости.

Обработка названий компаний, доменов и фирм-клонов

Официальные домены

Если регулятор указывает конкретный веб-сайт или домен, он включается в запись для разъяснения.

Предупреждения о клонированных компаниях

Если регулятор заявляет, что организация выдает себя за легально лицензированную компанию, мы добавляем видимую метку, например:

«Предупреждение о клоне компании — выдаёт себя за регулируемую организацию»

Этот ярлык используется только в случае явной поддержки такого обозначения в формулировках регулятора.

Пояснительные примечания

Если названия компаний похожи на известные лицензированные фирмы, мы можем добавить фактическое пояснение, чтобы предотвратить путаницу для пользователей.

Политика удаления и исправления

Удаление записей

Если компания официально удалена из списка предупреждений регулятора или исключена из базы данных регулятора, мы также удаляем соответствующую запись из нашей базы данных.

Запросы на исправление или подачу возражений

Если компания предоставляет обоснованный запрос, подтверждающий, что её название было включено по ошибке или предупреждение не относится к соответствующему субъекту, мы рассматриваем такие обращения в индивидуальном порядке.

Мы обязуемся исправлять неточности при предоставлении достоверной документации.

Отказ от ответственности за содержание, предоставленное регуляторами

Мы не создаём и не влияем на регуляторные предупреждения.

Все уведомления регулирующих органов остаются на ответственности выдающих их органов.

Наша роль ограничивается предоставлением независимой, структурированной и доступной презентации общедоступной информации.

Мы не несем ответственности за точность или формулировки публикаций сторонних регуляторов, так как не контролируем их содержание.

Зачем мы публикуем этот контент

Публикация предупреждений регуляторов и информации, связанной с рисками, является распространённой практикой среди сервисов, ориентированных на защиту инвесторов и соблюдение требований по всему миру.

Аналогичные публичные базы данных предупреждений ведутся регуляторами, организациями по защите прав потребителей и платформами финансовой прозрачности.

Наша редакционная команда обладает обширным опытом в финансовых рынках, анализе брокеров и оценке рисков, что обеспечивает ответственную обработку информации и её представление с должной осторожностью.

База данных предназначена для использования в качестве инструмента прозрачности и образовательного ресурса для пользователей.

Приверженность точности и обновлениям

Мы регулярно проверяем:

• Обновления в списках предупреждений регуляторов
• Новые предупреждения IOSCO
• Удаление или изменение официальных уведомлений
• Запросы на исправление, поданные заинтересованными сторонами

Записи обновляются или удаляются незамедлительно при изменении официального статуса.

Ограничения

• Регуляторные предупреждения могут применяться только в пределах определённых юрисдикций
• Включение не означает наличие уголовного приговора
• Мошеннические схемы могут часто менять домены или названия
• Пользователям следует всегда проверять статус лицензирования непосредственно у регуляторов

Цель проекта

Эта база данных предназначена для:

• Улучшить общественный доступ к регуляторным предупреждениям
• Снизьте риск взаимодействия с неавторизованными финансовыми услугами
• Поддерживайте прозрачность в финансовом секторе
• Помогайте пользователям выявлять потенциальные риски с помощью официальных источников

Мы не предоставляем финансовых рекомендаций. Пользователи должны самостоятельно проводить независимую проверку, прежде чем взаимодействовать с каким-либо поставщиком финансовых услуг.