Як торгувати золотом на біржі?

Примітка редакції. Хоча ми дотримуємося суворої редакційної доброчесності, ця публікація може містити посилання на продукти наших партнерів. Ось пояснення, як ми заробляємо гроші. Жодні дані та інформація на цій сторінці не є інвестиційною порадою відповідно до нашої відмови від відповідальності.

Ключові рекомендації щодо торгівлі золотом:

Виберіть інструмент, який відповідає вашій стратегії.
Слідкуйте за макроекономічними подіями та новинами.
Використовуйте методи технічного аналізу — індикатори допоможуть на короткострокових таймфреймах.
Застосовуйте методи ризик-менеджменту, встановлюйте стоп-лоси.
Тестуйте стратегії — використовуйте демо-рахунок для перевірки нових підходів та методів.
Контролюйте емоції — у торгівлі чітко дотримуйтеся стратегії.

Золото — один із найпопулярніших активів на фінансових ринках. Його використовують не лише як засіб заощадження, а й як інструмент для активної торгівлі. У цьому гайді ми розберемо всі аспекти торгівлі золотом на біржі: від способів інвестування до вибору брокера.

Попередження про ризики: Всі інвестиції несуть ризик, включаючи можливі втрати капіталу. Економічні коливання та зміни на ринку впливають на дохідність, і 40-50% інвесторів не досягають результатів, що перевищують індекси. Диверсифікація допомагає, але не усуває ризики. Інвестуйте обачно та консультуйтесь з професійними фінансовими консультантами.

Як торгувати золотом на біржі? 6 ключових рекомендацій

Багато трейдерів отримує значний прибуток від торгівлі золотом, але цей спосіб інвестування потребує знання ринків, правильних стратегій та управління ризиками. Трейдерам-початківцям необхідно розібратися в доступних інструментах, макроекономічних факторах і торгових підходах.

Основні рекомендації для успішної торгівлі золотом:

Виберіть відповідний інструмент: спот-торгівлю, ф'ючерсні контракти, CFD або ETF залежно від вашої стратегії.
Слідкуйте за макроекономічними даними: на ціну золота безпосередньо впливають зміна відсоткових ставок, темпи інфляції та курс долара.
Використовуйте методи технічного аналізу: індикатори RSI, ковзні середні, рівні підтримки й опору допомагають знаходити найкращі точки входу.
Дотримуйтесь вимог ризик-менеджменту: встановлюйте стоп-лоси та не ризикуйте більше 1-2% депозиту в одній позиції.
Тестуйте стратегії: до початку торгівлі на реальному рахунку отримайте досвід трейдингу та протестуйте стратегію на демо-акаунті.
Емоційний контроль: уникайте торгівлі на емоціях, чітко дотримуйтеся торгової стратегії.

Відповідальний підхід і дотримання дисципліни допоможуть вам ефективно заробляти на золоті.

Приклади стратегій торгівлі золотом

Динаміку ціни золота можна досліджувати за допомогою і фундаментального, і технічного аналізу. Існує чимало стратегій, які можна використовувати для торгівлі, одна з найбільш популярних серед трейдерів — торгівля на новинах. Зважаючи на те, що золото — це захисний актив, воно активно реагує на важливі новини.

Приклад 1: фінансова криза 2008 року

Подія: криза ліквідності, обвал фондових ринків, банкрутство Lehman Brothers.

Реакція золота: у 2008 році ціна золота спочатку впала через паніку та масову ліквідацію позицій, але потім стрімко зросла, досягнувши позначки $1900 за унцію в 2011 році. Інвестори позбавлялися ризикованих інструментів та вкладали гроші в золото, яке слугувало захисним активом для збереження капіталу.

Графік ціни золота у 2008-2011 роках

Приклад 2: рішення ФРС щодо підвищення відсоткових ставок (2022)

Подія: Федеральна резервна система США (ФРС) оголосила про політику підвищення відсоткових ставок з метою боротьби з інфляцією.

Реакція золота: підвищення ставок робить золото менш привабливим активом для інвестицій, оскільки воно не приносить відсоткового доходу. У 2022 році на тлі посилення монетарної політики ціна золота знизилася з $2050 до $1620 за унцію.

Графік ціни золота на тлі підвищення ставок ФРС у 2022 році

Приклад 3: крах Silicon Valley Bank (березень 2023)

Подія: один з найбільших банків США збанкрутував, що викликало тривогу серед учасників фінансової системи.

Реакція золота: побоювання щодо початку нової банківської кризи призвели до зростання ціни золота з $1810 до $2050 за унцію за кілька тижнів.

Графік ціни золота на тлі краху Silicon Valley Bank

Що потрібно знати про торги золотом на біржі?

Золото завжди відігравало ключову роль у світовій економіці. У періоди нестабільності інвестори вкладають кошти у золото, що робить його перспективним активом для хеджування ризиків.

Чому інвестори обирають золото?

Диверсифікація портфеля: вартість золота слабо корелює з цінами акцій та облігацій, що робить його надійним інструментом для зниження загального ризику в умовах ринкової нестабільності.
Захист від інфляції: в умовах зростання цін золото зберігає вартість.
Захисний актив у кризові періоди: у часи економічних криз ціна золота зростає.

Ми підготували графік кореляції ціни золота та рівня інфляції. Синім кольором позначено ціну золота, червоним пунктиром — рівень інфляції. Можна побачити, що золото все одно зберігає вартість і його ціна продовжує зростати навіть у періоди високої інфляції.

Графік кореляції ціни золота та рівня інфляції

Де можна торгувати біржовим золотом?

Фондові біржі: Нью-Йоркська біржа (NYSE), Лондонська біржа металів (LME) тощо.
Ринок Форекс: торговий інструмент XAU/USD доступний у багатьох Форекс-брокерів. Зазвичай вони також підтримують торгівлю ф'ючерсами.
Ф'ючерсні біржі: CME Group, COMEX та інші. Специфіка цих майданчиків полягає в тому, що вони підтримують лише торгівлю ф'ючерсами.

Що впливає на вартість золота на біржі?

На ціну золота впливає багато макроекономічних та ринкових факторів. Воно вважається захисним активом, але його ціна в різні періоди може зростати або знижуватися під впливом глобальних економічних і політичних подій. Розуміння цих чинників допоможе ухвалювати більш виважені торгові рішення.

Ключові фактори, що впливають на ціну золота:

Економічна політика ФРС і відсоткові ставки: підвищення ставок робить золото менш привабливим, а під час зниження ціна золота зростає.
Курс долара США: інвестори купують та продають золото за долари США, зв'язок у цій парі зворотний — слабкий долар збільшує ціну золота.
Інфляція та кризи: у періоди високої інфляції та фінансової нестабільності золото дорожчає.
Геополітичні ризики: війни, санкції, глобальна економічна нестабільність призводять до зростання цін золота.
Попит з боку центральних банків: чим більше резервів скуповують центробанки різних країн, тим вища ціна золота.
Видобуток та собівартість металу: складність видобутку та зростання витрат збільшують ціну золота.

Провідні хедж-фонди та інституційні інвестори можуть впливати на ціну золота через ф'ючерси та опціони, задаючи тренди на зростання чи падіння вартості активу на ринках.

Як купити золото на біржі: доступні інструменти

Торгівля золотом можлива через різноманітні фінансові інструменти. Кожен з них має особливості, ризики та переваги. Вибір залежить від вашого досвіду, стратегії й інвестиційних цілей. Нижче розглянемо основні активи, якими можна торгувати на біржі.

Спотове золото (Spot Gold)

Спот-торгівля — це купівля та продаж золота за поточною ринковою ціною. Цей ринок є найбільш ліквідним і простим для розуміння. Ціна золота вимірюється в доларах США за тройську унцію та позначається тікером XAU/USD. Цей інструмент використовують для короткострокових спекуляцій і довгострокових інвестицій.

Ф'ючерси на золото (Gold Futures)

Ф'ючерси — це контракти на купівлю або продаж золота у майбутньому за заздалегідь встановленою ціною. Вони торгуються на таких біржах, як COMEX та CME Group. Ф'ючерсні контракти популярні серед інституційних інвесторів і трейдерів, оскільки дозволяють заробляти на зміні цін без купівлі фізичного металу.

Контракти на різницю цін (CFD на золото)

CFD (Contract for Difference) — це похідний інструмент, що дозволяє трейдерам спекулювати на зміні ціни золота без фізичного постачання металу. Основні переваги CFD — можливість торгівлі з кредитним плечем і відкриття коротких позицій. Проте високі спреди та ризик ліквідації потребують обережного підходу.

Біржові фонди (Gold ETFs)

ETF (Exchange-Traded Funds) — це фонди, вартість яких повторює ціну золота. Популярні приклади: SPDR Gold Trust (GLD) і iShares Gold Trust (IAU). ETF забезпечені фізичним золотом і торгуються на біржі як цінні папери. Це зручне рішення для довгострокових інвесторів, які не бажають купувати зливки.

Акції золотодобувних компаній

Інвестування в компанії, що займаються видобутком золота, — альтернативний спосіб заробітку на зростанні цін металу. Найбільші представники галузі — Barrick Gold, Newmont Corporation и Polyus. Дохідність акцій залежить не лише від ціни золота, а й від внутрішніх показників компанії, таких як собівартість металу, витрати, обсяги видобутку тощо.

Токени, забезпечені золотом (Gold-Backed Tokens)

З розвитком блокчейну з'явилися криптовалюти, прив'язані до золота, наприклад, PAX Gold (PAXG) і Tether Gold (XAUt). Це цифрові активи, забезпечені фізичним золотом. Такі токени — зручне рішення для зберігання та переказів, але їхня ліквідність залежить від конкретної платформи.

Порівняльна таблиця активів для торгівлі золотом
Актив	Ліквідність	Ризик	Переваги	Недоліки
Спотове золото	Висока	Середній	Простота торгівлі, висока ліквідність	Не можна відкривати короткі позиції
Ф'ючерси на золото	Висока	Високий	Можливість спекуляції без фізичного постачання	Необхідне розуміння ф'ючерсного ринку, висока волатильність
CFD на золото	Висока	Високий	Можна використовувати кредитне плече, відкривати короткі позиції	Високі спреди, ризик ліквідації під час різких коливань ціни
ETF на золото	Середня	Середній	Зручно для інвесторів, відсутність фізичного зберігання	Може не повністю повторювати ціну золота
Акції золотодобувних компаній	Середня	Високий	Висока прибутковість при зростанні вартості золота	Залежність від корпоративних факторів
Токени, забезпечені золотом	Середня	Середній	Цифрова ліквідність, забезпечення фізичним золотом	Ліквідність залежить від платформи

Як вибрати брокера для торгівлі золотом?

Вибір надійного брокера є ключовим кроком для успішної торгівлі золотом. Брокерські компанії пропонують різні умови, комісії та інструменти, а також впроваджують різні методи безпеки. Перш ніж відкрити рахунок у брокера, необхідно перевірити його за кількома важливими критеріями, щоб уникнути шахрайства та невигідних умов торгівлі.

На що варто звернути увагу під час вибору брокера:

Комісії та спреди: що нижчі торгові витрати, то вище потенційний прибуток.
Доступні активи: перевірте, чи підтримує брокер торгівлю CFD, ф'ючерсами або ETF на золото.
Кредитне плече: оцініть доступний рівень плеча, особливо якщо плануєте маржинальну торгівлю.
Платформа й інструменти: обирайте брокера зі зручними та функціональними терміналами — MetaTrader, cTrader чи власними программними рішеннями.
Репутація та відгуки: ознайомтеся з відгуками трейдерів на форумах та у незалежних рейтингах.
Служба підтримки: брокер повинен організувати оперативну підтримку клієнтів потрібною мовою.
Регулювання та ліцензії: перевірте, чи діяльність брокера регулюється FCA, CySEC, ASIC або іншими авторитетними органами фінансового нагляду.

All Forex Regulators Reviews

ASIC

Australian Securities and Investments Commission

BVI FSC

British Virgin Islands Financial Services Commission

FCA

Financial Conduct Authority

BaFin

Federal Financial Supervisory Authority of Germany.

CFTC

Commodity Futures Trading Commission

FINRA

Financial Industry Regulatory Authority

SEC

Securities and Exchange Commission

SIPC

Securities Investor Protection Corporation

FSC

Financial Services Commission of Belize

FSCA

Financial Sector Conduct Authority

CySEC

Cyprus Securities and Exchange Commission

FINMA

Swiss Financial Market Supervisory Authority

FSA

Seychelles Financial Services Authority

IIROC

Canadian Investment Regulatory Organization

MAS

Monetary Authority of Singapore

MFSA

Malta Financial Services Authority

SCB

Securities Commission of the Bahamas

VFSC

Vanuatu Financial Services Commission

Ми порівняли умови найкращих брокерів, які пропонують широкий вибір активів і вигідні умови для торгівлі.

Кращі брокери для торгівлі на Форекс
	Мін. депозит, $	Макс. плече	Спред XAU/USD, піпси	Комісія XAU/USD, $	Відкрити рахунок
RoboForex	10	1:2000	18	2	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
FxPro	100	1:500	25	3,5	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
AAFX	100	1:2000	30		ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
Pepperstone		1:500	22	3,5	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
FOREX.com	100	1:50	35	2,5	Вивчити досьє

RoboForex Відгуки

ВІДКРИТИ РАХУНОК

Ваш капітал під загрозою.

RoboForex це добре відома брокерська компанія, що пропонує широкий спектр торгових можливостей як для активних трейдерів, так і для інвесторів. Завдяки вражаючому вибору з понад 12 000 фінансових інструментів, включаючи валютні пари, CFD на акції, індекси, метали, енергоносії та ф'ючерси, RoboForex забезпечує універсальне торгове середовище.
Брокер може похвалитися конкурентними торговими умовами: вузькі спреди від 0 пунктів, високе кредитне плече до 1:2000 і швидка швидкість виконання. Брокер також пропонує інвестиційну програму CopyFx, яка дозволяє трейдерам копіювати стратегії успішних інвесторів і отримувати пасивний дохід. Додаткові переваги включають миттєве зняття коштів і одні з найвищих в галузі партнерські виплати (до 84%).
RoboForex ставить на перше місце надійність і задоволеність клієнтів, зарекомендувавши себе як надійний партнер для трейдерів по всьому світу.

FxPro Відгуки

ВІДКРИТИ РАХУНОК

Ваш капітал під загрозою.

FxPro це добре відомий брокер, який пропонує трейдерам доступ до понад 2100 фінансових інструментів у різних класах активів, включаючи Forex, акції, сировинні товари, індекси та криптовалюти. Його діяльність регулюється авторитетними органами - FCA, CySEC та іншими.
Брокер виділяється своєю орієнтацією на технології та пропонує середню швидкість виконання ордерів 14-30 мс, що є еталоном на ринку. FxPro також пропонує вражаючий набір торгових інструментів та освітніх ресурсів, таких як аналітика Trading Central. Мінімальний депозит у розмірі $100, однак, вищий, ніж у деяких конкурентів.
З капіталом компанії, що перевищує 100 мільйонів євро, і репутацією надійної компанії, FxPro виділяється як найкращий вибір для трейдерів, які шукають безпечне і динамічне торгове середовище.

AAFX Відгуки

ВІДКРИТИ РАХУНОК

Ваш капітал під загрозою.

AAFX (AAFX Trading) – це STP та ECN-брокер, який веде діяльність з 2014 року. Центральний офіс брокера знаходиться в Гонконгу, також є додаткові офіси в Австралії та в юрисдикції Сент-Вінсент та Гренадини. Компанія пропонує клієнтам торгівлю 7 класами торгових інструментів, а також валютними парами та контрактами на різницю цін (CFD) на акції, фондовими індексами, цінними металами, енергоносіями, commodities та криптовалютами. Брокер авторизований фінансовим регулятором SVG FSA 22916 IBC.

Ризики та попередження

Торгівля золотом пов'язана із певними ризиками. Хоча золото вважається надійним активом, його ціна може зростати чи знижуватися під впливом макроекономічних та інших факторів. Інвесторам необхідно враховувати такі ризики:

Волатильність: ціна золота може різко змінюватися в залежності від новин, інфляції та зміни відсоткових ставок.
Кредитне плече: використання позикових коштів збільшує не лише потенційний прибуток, але й можливі збитки.
Геополітичні ризики: у періоди політичної нестабільністї на ринку золота підвищується ризик значних цінових коливань.
Ліквідність: хоча золото — ліквідний актив, певні інструменти (наприклад, ф'ючерси) торгуються в обмежені часи, що може впливати на доступність угод.
Помилки трейдера: недотримання вимог управління ризиками, відсутність стратегії й емоційна торгівля можуть призвести до збитків.

Також рекомендуємо ознайомитись з цінами на золото у короткостроковій і довгостроковій перспективі.

Зважений підхід — важлива умова для прибуткової торгівлі золотом

Торгівля золотом — це чудова можливість отримання доходу, але важливо підходити до неї усвідомлено. Перш ніж почати торгівлю, треба визначити свої цілі: вас цікавлять інструменти для швидкого заробітку або стратегії довгострокового інвестування? Якщо ви новачок, починайте з ETF або спотової торгівлі, тому що їх простіше зрозуміти.

Досвідчені трейдери можуть використовувати такі інструменти, як CFD та ф'ючерси, але для збереження капіталу потрібно дотримуватися вимог ризик-менеджменту. Встановлюйте стоп-лоси, щоб обмежувати збитки, та не ризикуйте сумою, яку не готові втратити. Слідкуйте за макроекономічними факторами, такими як рішення ФРС, курс долара та показники інфляції.

Дотримуйтесь принципу диверсифікації: не вкладайте всі вільні кошти в золото, комбінуйте його з іншими інвестиційними інструментами. Зберігайте дисципліну й емоційний контроль, адже паніка та жадібність — головні вороги трейдера. Якщо ви усвідомлюєте ризики та відповідально торгуєте, золото може стати надійним інструментом для збільшення капіталу.

Резюме

Золото — один із найбільш затребуваних активів, адже воно здатне забезпечити захист капіталу від інфляції та впливу економічних криз. Інвесторам доступні різні інструменти, такі як як спотове золото, ETF, CFD та ф'ючерсні контракти, але для прибуткових вкладень важливо розуміти їхні особливості. На вартість золота впливають макроекономічні чинники, такі як ставки ФРС, курс долара і попит на золото з боку центральних банків та інституційних інвесторів. Для успішної торгівлі важливо застосовувати правильну стратегію, відповідально керувати ризиками та контролювати емоції. За умови системного підходу золото може стати надійним інструментом диверсифікації та захисту капіталу.

FAQs

Чому золото вважається безпечним активом?

Золото зберігає цінність навіть під час економічних криз, оскільки не залежить від конкретної країни чи валюти. Це робить його затребуваним активом для захисту капіталу у періоди економічної нестабільності.

Які макроекономічні показники впливають на ціну золота?

На ціну золота впливають відсоткові ставки ФРС, курс долара США, інфляція, попит з боку центральних банків і геополітичні події.

Чи можна використовувати кредитне плече під час торгівлі золотом?

Так, кредитне плече доступне при торгівлі золотом за допомогою CFD і ф'ючерсів, але маржинальна торгівля збільшує не тільки потенційний прибуток, а й ризики отримання збитків.

Який мінімальний капітал потрібен для торгівлі золотом?

Це залежить від інструмента. Торгівлю ETF і CFD можна розпочати з депозитом $300-500, а для роботи з ф'ючерсами знадобиться більший капітал.

Команда, яка працювала над статтею

Підприємець, бізнес-експерт. Досвід у трейдингу – 9 років. Акцентується на довгострокових інвестиціях, але використовує також внутрішньоденну торгівлю. Приватний консультант із інвестування в цифрові активи та особисті фінанси. Дві вищі освіти – економічна та філологічна.

Дізнайтеся про нашу редакційну політику

Автор, редактор та коректор порталу Traders Union з 2017 року. З 2020 року обіймає посаду заступника головного редактора сайту міжнародного об'єднання трейдерів Traders Union, має 10-річний досвід роботи з текстами в економічній та фінансовій сферах. У період з 2017 по 2020 рік Ольга виконувала обов'язки журналіста та редактора інформаційного агентства IaftNews, рубрик «Економічні новини» та «Фінансові новини». Зараз Ольга входить до команди провідних галузевих експертів та працює над створенням освітніх статей фінансово-інвестиційної тематики, курирує їх формування та публікацію на сайті Traders Union.

Мірджан Іполіто — журналіст і редактор новин у Traders Union. Вона експерт у галузі криптовалют з 5-річним стажем роботи на фінансових ринках. Її спеціалізація — щоденні новини ринку, прогнози цін і первинні пропозиції монет (ICO).

Диверсифікація

Диверсифікація - це інвестиційна стратегія, яка передбачає розподіл інвестицій між різними класами активів, галузями та географічними регіонами для зменшення загального ризику.

CFD

CFD - це контракт між інвестором/трейдером і продавцем, який демонструє, що трейдер повинен буде сплатити продавцю різницю між поточною вартістю активу і його вартістю на момент укладення контракту.

Інвестор

Інвестор - це фізична особа, яка вкладає гроші в актив з надією, що його вартість зросте в майбутньому. Активом може бути що завгодно, включаючи облігації, боргові зобов'язання, пайові інвестиційні фонди, акції, золото, срібло, біржові фонди (ETF) та нерухомість.

Брокер

Брокер - це юридична або фізична особа, яка виступає посередником при укладанні угод на фінансових ринках. Приватні інвестори не можуть торгувати без брокера, оскільки тільки брокери можуть здійснювати операції на біржах.

Волатильність

Волатильність - це ступінь зміни або коливання ціни або вартості фінансового активу, наприклад, акцій, облігацій або криптовалют, протягом певного періоду часу. Вища волатильність вказує на те, що ціна активу зазнає більш значних і швидких цінових коливань, тоді як нижча волатильність свідчить про відносно стабільний і поступовий рух цін.