Чи можливі інвестиції за кордоном: що потрібно знати українцям

Інвестування за межами України — це реальна можливість для громадян, які прагнуть диверсифікувати активи, захистити капітал або отримати дохід у стабільних валютах. Українці можуть вкладати кошти в іноземні компанії, криптовалюти, фондовий і валютний ринок Форекс. У статті розглянемо, як інвестувати за кордоном, які є правові та податкові нюанси, а також найкращі платформи для початку.

Чи можливі інвестиції за кордоном для українців?

Так, інвестування за кордоном є можливим для громадян України, включно з фізичними особами. Основна вимога — дотримання валютного законодавства, що передбачає отримання електронної ліцензії (е-ліцензії) від НБУ у разі переказу коштів за межі України. Також слід враховувати вимоги конкретної країни, де планується інвестування, зокрема щодо податків, підтвердження особи та походження коштів.

Як українцю інвестувати гроші за кордоном?

Щоб інвестувати за кордоном, українцю необхідно вибрати країну, активи, платформу для торгівлі та подбати про юридичне оформлення рахунку.

Як інвестувати у США з України

Українці можуть інвестувати у на біржах США через міжнародних брокерів, які приймають клієнтів з України. Потрібно надати документи для верифікації (паспорт, підтвердження адреси) та пройти KYC-процедуру. Для переказу коштів часто використовується SWIFT, іноді потрібна е-ліцензія.

Як інвестувати українцям в Німеччині

Інвестування в Німеччині можливе через місцевих або міжнародних брокерів. Важливо враховувати вимоги щодо податкової резиденції та можливість подання декларацій. Також необхідно заздалегідь перевірити доступні способи, як вивести гроші для інвестицій, оскільки не завжди підтримуються платежі через українські банки. Для українців з посвідкою на проживання процес спрощено, але резидентам України можуть знадобитися додаткові документи для підтвердження джерел отримання доходу.

Як інвестувати громадянам України в Польщі

Польські брокери відкривають рахунки громадянам України за наявності PESEL або тимчасової реєстрації. Можна інвестувати як у польські, так і міжнародні активи. У разі використання міжнародних платформ застосовуються загальні правила KYC і податкової звітності.

У що можуть інвестувати українці за кордоном?

У які активи можуть інвестувати українці за кордоном

Говорячи про те, як інвестувати за кордоном, важливо розглянути, які активи та можливості доступні для українців. Іноземні фінансові ринки надають широкий вибір інструментів для інвестування з різним рівнем ризику, дохідності та ліквідності. Вибір активів залежить від мети інвестора, горизонту вкладень і готовності до волатильності. Розглянемо найпопулярніші варіанти, які доступні фізичним особам з України через міжнародних брокерів.

Акції іноземних компаній

Інвестиції в акції Apple, Tesla для українців дозволяють отримувати прибуток від зростання їхньої вартості або дивідендів. Це один із найпоширеніших інструментів на фондових ринках. Ви можете купити акції іноземних компаній через міжнародних брокерів, а мінімальний поріг входу залежить від вибраної платформи. Варто враховувати ризики волатильності та проводити аналіз компаній перед покупкою їхніх акцій.

Облігації іноземних країн і корпорацій

Облігації — один з найбільш популярних інструментів інвестування для українців. Це боргові цінні папери, які забезпечують фіксований дохід. Українці можуть купувати державні облігації США (Treasuries), Німеччини або Польщі, а також корпоративні бонди великих компаній. Перевага — стабільність доходу, проте дохідність нижча за акції. Облігації підходять для збереження капіталу з мінімальним ризиком.

Копітрейдинг

Копітрейдинг дозволяє автоматично повторювати стратегії досвідчених трейдерів. Це зручно для новачків або тих, хто не має часу для глибокого аналізу ринку. На інвестиційних платформах користувачі можуть вибрати трейдера за рейтингом, дохідністю та ризик-профілем. Проте слід пам’ятати, що прибутки у минулому не гарантують успіху в майбутньому.

ETF (біржові фонди)

ETF — це інвестиційні фонди, які відображають динаміку конкретного індексу, сектора або активів. Наприклад, ETF SPY слідкує за S&P 500, а QQQ — за технологічними компаніями що входять до індексу Nasdaq-100. Інвестування в ETF дозволяє отримати доступ до широкого портфеля активів з мінімальними витратами. Це ідеальний інструмент для довгострокової стратегії з помірним ризиком.

Вибір брокера для українців є важливим кроком, оскільки від умов надання послуг і надійності компанії залежить успіх інвестицій на фінансових ринках. У наш рейтинг увійшли брокери з ліцензіями,що пропонують широкі можливості для інвесторів.

Найкращі Форекс-брокери для інвестицій

	Макс. рівень регуляції	Мін. депозит, $	Акції	Облігації	Копітрейдинг	ETF	Фонд захисту інвесторів	Відкрити рахунок
Pepperstone	Tier-1	ні	Є	ні	Є	Є	£85,000 €20,000 €100,000 (DE)	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
FOREX.com	Tier-1	100	Є	Є	Є	Є	£85,000	Вивчити досьє
Interactive Brokers	Tier-1	ні	Є	Є	ні	Є	$500,000 £85,000	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
IG Markets	Tier-1	1	Є	Є	Є	Є	£85,000 €100,000 SGD 75,000	Вивчити досьє
XM Group	Tier-1	5	Є	ні	Є	ні	£85,000 €20,000	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
TeleTrade	Tier-1	10	Є	Є	ні	Є	ні	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.

Найкращі огляди компаній

1

9.4/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

$0

Бонус на депозит:

0%

Регулятор:

ASIC, FCA, DFSA, BaFin, CMA, SCB, CySec

Огляд

Pepperstone (Pepperstone.com) була заснована в 2010 році в Мельбурні, Австралія, професійними трейдерами, які були незадоволені якістю послуг, що надавалися більшістю брокерів. Засновники вирішили уникнути багатьох недоліків конкурентів, включаючи високі комісії, затримку виконання ордерів тощо, тощо. Тому засновники зосередилися на вдосконаленні технічної складової. Компанія поставила собі за мету змінити "правила гри" і встановити високу планку для онлайн-трейдингу.
Сьогодні Pepperstone пропонує клієнтам по всьому світу одні з найкращих технологічних рішень та вигідні торгові умови. Компанія також надає професійні інструменти, які допомагають трейдерам не тільки освоїти тонке мистецтво торгівлі, але й значно підвищити ефективність торгівлі. Крім того, платформа Pepperstoneретельно перевіряється сімома регуляторних органів, включаючи ASIC (Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій Австралії, AFSL No.414530), FCA (Управління з фінансового нагляду Великої Британії, 683122), ASIC (Австралійська комісія з цінних паперів та Financial Conduct Authority, 684312), DFSA (Управління з фінансового нагляду Великої Британії) (F004356), BaFin(151148), CMA, SCB (SIA-F217) та CySec(388/20). Крім того, за допомогою Pepperstone активи клієнтів зберігаються на агрегованих рахунках у кількох великих світових банківських установах. установах. Ці факти підтверджують надійність компанії та гарантують безпеку капіталу клієнта.

Переваги/Недоліки

•Привабливі торгові умови;

•Швидке виконання ордерів - в середньому 30 мс;

•1,200+ торгових інструментів;

•Низькі комісії; і

•Відсутність плати за бездіяльність.

•Служба підтримки працює тільки 24/7;

•Немає центового рахунку;

•Не доступний для клієнтів з США;

•Обмежені можливості пасивної торгівлі;

•Обмежена кількість аналітичних матеріалів на сайті. Єдиний спосіб вирішити цю проблему - підключитися до торгових сигналів;

•Немає розділу новин; і

•Демо-рахунки можуть торгувати безкоштовно лише протягом 60 днів.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

2

9.2/10

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

Мінімальний депозит:

1000$

Бонус на депозит:

0%

Регулятор:

CIMA, FCA, CFTC

Огляд

FOREX.com (вимовляється як «Форекс.ком») – компанія, що належить GAIN Capital Holdings, Inc. (NYSE: GCAP) і завоювала у сфері трейдингу репутацію надійного брокера завдяки прозорій роботі та високій якості послуг. Компанія співпрацює з клієнтами у 140 країнах світу. Брокер зареєстрований на Кайманових островах та контролюється CIMA (Сертифікованим інститутом фахівців з управлінського обліку). Номер ліцензії – 25033. Материнська компанія брокера Форекс.ком зареєстрована в Англії та Уельсі за номером 1761813 у Реєстраційній палаті Великої Британії. Вона має ліцензію одного з найавторитетніших регуляторів світу – FCA (номер 113942).

Переваги/Недоліки

•середній показник швидкості виконання ордерів – 0,04 мс;

•надійність – контролюється декількома регуляторами, кошти клієнтів зберігаються на окремих від активів компанії рахунках;

•привабливі торгові умови – вузькі спреди на більш ніж 90 активах, включаючи валютні пари та метали, та понад 4500 ринків, включаючи FX, індекси, товари, акції та криптовалюту.

•низька якість оптимізації сайту: відсутня російськомовна версія, мало конкретики в описах послуг, не працюють вкладки у верхній частині сторінки. Для пошуку інформації доводиться використовувати вкладку під назвою «Картка сайту»;

•складно зв'язатися зі службою підтримки через її високу завантаженість;

•велика фіксована комісія за виведення коштів;

•високий стартовий депозит – починається з 1000 доларів;

•мало варіантів для поповнення рахунку та виведення коштів, терміни рідко відповідають заявленим.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

3

9.1/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

1$

Бонус на депозит:

0%

Регулятор:

SEC, FINRA, SIPC, FCA, NSE, BSE, SEBI, SEHK, HKFE, IIROC, ASIC, CFTC, NFA

Огляд

Interactive Brokers є одним з найвідоміших світових онлайн-брокерів. Компанія базується в США і працює з 1977 року. Interactive Brokers дозволяє клієнтам торгувати продуктами зі 160 бірж, включаючи акції, опціони, валюти, облігації, фонди та багато іншого з єдиної уніфікованої платформи. Діяльність компанії регулюється Комісією з цінних паперів і бірж США (SEC), Управлінням з регулювання фінансової індустрії США (FINRA), Управлінням з фінансового регулювання Великобританії (FCA, 208159) та іншими міжнародними комісіями з фінансового регулювання. Interactive Brokers заслужив визнання як провідний брокер, отримавши численні нагороди та відзнаки від авторитетних галузевих джерел, таких як Barron's, Investopedia, Stockbrokers.com, та багатьох інших. Також брокер популярний і в інших країнах. Тут ви можете почитати відгуки про Interactive Brokers в Канаді, Сінгапурі, Австралії, Гонконгу, Ірландії.

Переваги/Недоліки

•широкі та безкоштовні освітні ресурси через кампус IBKR;

•доступ до 160 ринків у 36 країнах і територіях;

•торгівля акціями, опціонами, ф'ючерсами, валютами, облігаціями, фондами тощо з єдиної уніфікованої платформи.

•Служба підтримки не працює в суботу;

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

4

8.9/10

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

Мінімальний депозит:

$1

Бонус на депозит:

0%

Регулятор:

FCA, BaFin, ASIC, MAS, CySec, FINMA, BMA, CFTC, NFA

Огляд

IG Markets надає брокерські послуги для роздрібних трейдерів з 2014 року. Компанія була заснована в 1974 році в Лондоні для роботи з професійними трейдерами. Входить до групи IG Group з представництвами у 17 країнах. IG Markets акції торгуються на Лондонській фондовій біржі в рамках індексу FTSE 250. Діяльність брокера регулюється FCA (Управлінням з фінансового нагляду Великобританії), CySec (Комісією з цінних паперів та бірж Кіпру), ASIC (Австралійською комісією з цінних паперів та інвестицій), BaFin (Федеральним управлінням з фінансового нагляду Німеччини), FINMA (Швейцарським управлінням з нагляду за фінансовими ринками) та NFA (Національною асоціацією ф'ючерсів). Глобальне представництво IG Group знаходиться під наглядом BMA ( Валютне управління Бермудських островів). Брокер надає послуги з торгівлі на ринку Форекс та різними CFD через MetaTrader 4 та власні платформи для роздрібних та професійних трейдерів.

Переваги/Недоліки

•Регульована діяльність та участь у компенсаційних фондах;

•Відсутність вимог до мінімального депозиту при відкритті рахунку в міжнародному відділенні;

•Кредитне плече доступне для торгівлі валютами та CFD;

•Широкий вибір торгових активів і ринків;

•Знижки на комісії для нових та активних існуючих клієнтів з великими обсягами торгів;

•Плаваючі спреди від 0,6 пунктів для роздрібних трейдерів;

•Бонуси для нових клієнтів та партнерські програми для різних категорій клієнтів.

•Брокер може відмовити у відкритті рахунку трейдерам з низьким капіталом або недостатніми знаннями про торгівлю деривативами;

•Поповнення та зняття коштів неможливе за допомогою електронних гаманців, електронних платіжних систем або криптовалют;

•Торгові умови відрізняються для різних країн, тому вам доведеться шукати сайт брокера у вашій країні.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

5

8.7/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

5$

Бонус на депозит:

50%

Регулятор:

CySEC, FSC (Belize), DFSA, FSCA, FSA (Seychelles), FSC (Mauritius)

Огляд

XM Group є всесвітньо визнаним брокером, який працює у майже 190 країнах світу та обслуговує понад 5 мільйонів трейдерів. Брокер пропонує понад 1 000 торгових інструментів, включаючи валютні пари, акції, сировинні товари, криптовалюти та дорогоцінні метали. Завдяки ліцензіям таких регуляторів, як FSC і CySEC, XM забезпечує безпечне торгове середовище.
Компанія прагне до високошвидкісного виконання ордерів без реквот, гарантуючи, що 99,35% угод завершуються майже миттєво. Кредитне плече брокера варіюється в залежності від регіону, пропонуючи до 1:1000 для деяких країн, що не входять до ЄС, зберігаючи при цьому сувору відповідність європейським стандартам для інших. Спреди починаються від 0,6 піпса.
XM не пропонує пасивних варіантів інвестування, таких як ПАММ-рахунки, але надає доступ до торгівлі копіями на MQL5 і VPS для алгоритмічної торгівлі.

Переваги/Недоліки

•наявність ECN-рахунків. XM Group гарантує 100% виконання ордерів, 99,35% ордерів виконуються зі швидкістю менше 1 секунди. Гарантія відсутності реквот;

•вузькі ринкові спреди без маркапа (націнки брокера до спреду);

•понад 1000 торгових інструментів. Для трейдингу доступні: понад 55 валютних пар (включно з крос-курсами, метали (включно з паладієм та платиною), сировинні активи (какао, бавовна, зерно), акції;

•відсутність комісій за поповнення та зняття грошей. Усі комісійні витрати платіжних систем XM Group перебирає на себе;

•цілодобова підтримка 5 днів на тиждень, понад 30 мов.

•відсутність послуг пасивного інвестування (платформи соціального трейдингу, ПАММ-рахунків);

•невеликий вибір торгових платформ. Незважаючи на те, що брокер пропонує 16 терміналів, всі вони – модифікації МТ4 і МТ5 для десктопної, браузерної та мобільної торгівлі.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

6

8.6/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

10$

Бонус на депозит:

100%

Регулятор:

SVGFSA

Огляд

TeleTrade це міжнародний брокер, який обслуговує клієнтів по всьому світу. Вони пропонують торгівлю на Форекс, індексами, акціями, металами, криптовалютами та енергоносіями. Незважаючи на відсутність ПАММ-рахунків та деяких інвестиційних опцій, TeleTrade може похвалитися надійним сервісом торгівлі копіями, потужною партнерською програмою та різноманітними типами рахунків (ECN, NDD, криптовалюта). Маючи достатнє кредитне плече (до 1:1000) і спреди від 0 пунктів, брокер задовольняє різні стилі торгівлі, включаючи скальпінг, внутрішньоденну торгівлю і середньо- та довгострокові стратегії.
TeleTrade підтримує трейдерів аналітикою ринку, прогнозами експертів, економічним календарем та всебічним освітнім розділом на своєму веб-сайті.

Переваги/Недоліки

•детальний аналітичний розділ;

•інформативний навчальний розділ;

•послуга безризикового інвестування "Інвест Старт";

•нарахування відсотків на депозит;

•сервіс копітрейдингу;

•кілька партнерських програм з високими виплатами.

•немає ПАММ-рахунків та інших форм довірчого управління;

•мало способів виведення коштів;

•підтримка працює 24/5;

•затримується виведення коштів;

•повільно відповідає техпідтримка;

•іноді довго відбувається верифікація даних.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

Криптовалюти

Криптовалюти, наприклад Bitcoin, Ethereum або Solana, пропонують високий потенціал доходу, але й несуть підвищений ризик. Інвестори можуть зберігати активи в гаманцях або торгувати ними на біржах. Цей ринок менш регульований, але при правильному підході може доповнити портфель інвестора. Рекомендується використовувати лише перевірені біржі та двофакторну аутентифікацію.

Стейкінг

Стейкінг — це спосіб отримувати пасивний дохід від зберігання криптовалют, які підтримують алгоритм Proof-of-Stake. Користувач блокує свої токени на певний строк в мережі й отримує винагороду за підтримку її функціонування. Популярні монети для стейкінгу: Ethereum 2.0, Solana, Cardano. Стейкінг поєднує інвестиційний потенціал із технологічною підтримкою блокчейну.

Для успіху в інвестиціях на криптовалютному ринку вам знадобиться надійна криптобіржа. Ми вибрали платформи з хорошою репутацією, що пропонують широкий вибір інструментів і вигідні умови інвестування.

Найкращі біржі для інвестування в криптовалюти

	Рік заснування	Мін. депозит, $	Кількість криптовалют	Стейкінг	Копітрейдинг	Верифікація	Фонд захисту інвесторів	Відкрити рахунок
Kraken	2011	10	278	Є	Є	Є	ні	ВІДКРИТИ РАХУНОК
Crypto.com	2016	1	250	Є	ні	Є	Є	ВІДКРИТИ РАХУНОК
Ledger Wallet	2004	ні	1817	ні	ні	ні	ні	ВІДКРИТИ РАХУНОК
Cryptohopper	2018	ні	1000	Є	Є	ні	ні	ВІДКРИТИ РАХУНОК
FMCPAY	2021	10	65	Є	ні	Є	ні	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
OKX	2017	10	329	Є	Є	Є	Є	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.

Найкращі огляди компаній

1

9.4/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

–

Огляд

Біржа Kraken – це майданчик для торгівлі Bitcoin, Ethereum, Tether, Cardano, XRP, іншими криптовалютами та стейблкоїнами. З фіатів є EUR, USD, CAD, CHF, AUD, GBP, JPY. Крім маржинальної торгівлі є торгівля індексами та ф'ючерсами. Біржа надає трейдерам кредитне плече х5 на маржинальну торгівлю та х50 на ф'ючерси. Комісійні збори одні з найнижчих на ринку – до 0,26%. У криптобіржі свій торговий термінал для інтернет-браузера, а також мобільний додаток для пристроїв на базі iOS та Android. Платформа пропонує велику інформаційну базу, навчальні програми та відеоподкасти з новинами та аналітикою. Партнерська програма стандартна однорівнева з прибутковістю 20% від комісійних зборів партнера.

Переваги/Недоліки

•зручний, інтуїтивно зрозумілий термінал з торгівлею в один клік;

•представлені всі основні криптовалюти, а також сім фіатів;

•є маржинальна торгівля, а також торгівля ф'ючерсами та індексами;

•велике кредитне плече (х5 для маржинальної, х50 для ф'ючерсів);

•велика база інформаційних та навчальних матеріалів;

•великі обсяги торгів на біржі забезпечують високу ліквідність;

•одні з найнижчих комісійних зборів на ринку криптовалют.

•немає інвестиційних програм;

•немає кол-центру.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

2

9.2/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

1$

Огляд

Біржа Crypto.com – це майданчик для спотової та деривативної торгівлі криптовалютами. Тут торгуються Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, десятки інших криптовалют та токенів. Список доступних активів регулярно доповнюється – користувачі самі вибирають актив та голосують за його введення на майданчик. Біржа пропонує типовий торговий термінал, представлений веб-версією та мобільним додатком Crypto.com Mobile App. Фіати на майданчику не торгуються. Можливі всі основні варіанти введення та виведення коштів. Трейдери можуть брати USDC, USDT, BTC та ETH у кредит на строк до 12 місяців із гнучкою ставкою. Унікальна програма Supercharger дає змогу заробляти на криптовалютних депозитах. Система Trading Arena дає можливість трейдерам отримувати додатковий дохід, беручи участь у конкурсах та турнірах.

Переваги/Недоліки

•велика кількість криптовалют та токенів, список активів постійно збільшується;

•всі основні варіанти введення та виведення коштів (банківські картки та рахунки, електронні гаманці);

•криптобіржа надає трейдерам кредитне плече для маржинальної торгівлі 1:3, для деривативів 1:50;

•функція криптовалютного кредитування; забезпечення позики однією криптовалютою за допомогою депозиту в іншій;

•можливість додаткового заробітку через участь у регулярних подіях на Trading Arena;

•інвестиційне рішення Supercharger дозволяє гнучко вкладати вільні криптовалютні кошти;

•можливість оплачувати торгові комісії власною монетою майданчика CRO із частковим поверненням;

•криптобіржа надає мультивалютний гаманець та пластикову картку Visa Crypto.com з кешбеком 8%.

•немає торгівлі фіатами;

•служба підтримки не має кол-центру;

•відсутні повноцінні навчальні програми.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

3

9.1/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

1$

Огляд

Ledger Wallet (вимовляється як «Леджер Валлет») – це комплекс продуктів, призначений для торгівлі криптовалютами та їх зберігання. У комплекс входить мультиплатформенна біржова програма Ledger Live і два апаратні гаманці – Ledger Nano X та Ladger Nano S. Для торгівлі на біржі апаратні гаманці є обов'язковими, вони синхронізуються з програмою, яку можна встановити на ПК або смартфон. На криптобіржі представлені контракти на 27 криптовалют і 1500 токенів. Серед найбільш популярних криптовалют, що торгуються на біржі: Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple та BitcoinCash. Криптовалюту можна зберігати на гаманці у додатку Ledger Wallet або на власному гаманці.

Переваги/Недоліки

•на біржі торгуються всі найпопулярніші криптовалюти та їх токени;

•ніяких обмежень щодо введення/виведення коштів, можна використовувати свій гаманець;

•висока активність на біржі та великий обсяг угод;

•власні навчальні програми та регулярна аналітика ринку;

•унікальні розробки в галузі апаратних криптогаманців;

•зручна програма Ledger Live з простим функціоналом;

•інтегрований блокчейн нульового рівня Polkadot.

•сайт та ПЗ не локалізовані, інтерфейс доступний лише англійською мовою;

•технічна підтримка теж лише англомовна;

•обов'язково використовувати апаратні гаманці Ledger Nano, тільки через них можна вийти на біржу.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

4

8.9/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

1$

Огляд

Платформа Cryptohopper є багатоцільовим майданчиком, що поєднує функції криптобіржового хаба, сервісу соціальної торгівлі та копіювання угод, сервісу з управління криптовалютою та інвестиційними портфелями. Торговий термінал Crypto Hopper дає можливість торгувати Біткоїном, Ефіріумом, Лайткоїном та десятками інших криптовалют та токенів, які представлені на біржах-партнерах. Система унікальна наявністю безкоштовних торгових ботів, можна створювати та тестувати своїх ботів. Також на платформі представлений емулятор біржових стратегій. Є глибока навчальна система.

Переваги/Недоліки

•торгівля криптовалютами на будь-якій з бірж-партнерів;

•жодних комісій, фіксована плата за користування сервісом;

•вигідна партнерська та інвестиційна програма;

•послуга копіювання угод та автоторгівля ботами;

•великий вибір експертних інструментів;

•синхронізація облікових записів на різних біржах;

•великі обсяги торгів.

•безкоштовний режим обмежений по функціоналу.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

5

8.7/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

10 USDT

Огляд

FMCPAY криптовалютна біржа, заснована у 2021 році компанією FUINRE Inc., зареєстрованою у США. Вона забезпечує торгівлю понад 30 криптовалютами, включаючи Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) і Litecoin (LTC), а також іншими популярними токенами. Платформа підтримує стейкінг та піринговий (P2P) обмін валюти між клієнтами. FMCPAY впровадила надійні заходи безпеки, такі як шифрування та багатофакторна автентифікація, а також створила внутрішній клієнтський фонд для захисту активів. У грудні 2023 року FMCPAY була офіційно зареєстрована на біржі CoinMarketCap. До листопада 2024 року платформа досягла значного зростання і визнання на ринку, налічуючи 2 мільйони клієнтів і розширивши свої послуги до 65 країн.

Переваги/Недоліки

•Низькі стандартні комісії за спотову торгівлю з можливістю зниження на 10-90%.

•Доступно багато інструментів та опцій, включаючи понад 60 криптовалютних пар, токенізовані акції, стейкінг, P2P, маржинальну та спотову торгівлю.

•Зручні торгові платформи, включаючи веб-інтерфейси та мобільні додатки для iOS і Android.

•Підтримка клієнтів 24/7.

•Платформа не підтримує прямі депозити або зняття коштів у фіатних валютах.

•Демо-рахунок не доступний.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

6

8.6/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

$1

Огляд

Криптобіржа OKX (вимовляється як «Окекс», друга назва – OKEx) – це майданчик для обміну та торгівлі криптовалютами, який пропонує понад 400 торгових пар, включаючи пари з фіатними коштами. На майданчику торгуються Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Cardano, а також інші криптовалюти та токени. Введення коштів доступне з дебетових карт (Visa, MC), банківських рахунків, криптовалютних та електронних гаманців. Є спотова та маржинальна торгівля, ф'ючерси, безстрокові свопи, опціони, DEX. Пропонується чотири інвестиційні рішення з гнучкими періодами.

Переваги/Недоліки

•обмін та торгівля основними криптовалютами та токенами;

•понад 400 торгових пар, включаючи пари із 30 світовими валютами;

•спотова та маржинальна торгівля, ф'ючерси та інші варіанти;

•Існують інвестиційні програми для пасивного доходу;

•універсальний криптовалютний гаманець та пул для майнінгу;

•навчальна академія з докладними курсами та гайдами;

•низькі комісії, які ще знижуються зі збільшенням обсягу торгів.

•не повна локалізація;

•великі комісії під час роботи з фіатними коштами.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

Як вибрати інвестиційні платформи для українців

Перед тим як відкрити рахунок в іноземного брокера, необхідно його правильно вибрати. Це ключовий фактор для безпечного й ефективного інвестування за кордоном. Платформа має не лише надавати доступ до потрібних активів, а й відповідати юридичним, технічним і сервісним вимогам інвестора з України. Також необхідно завчасно дізнатися, які брокери працюють з українцями, бо не всі компанії пропонують таку можливість для громадян України. Перш ніж зареєструватися, варто ретельно проаналізувати кілька важливих параметрів, щоб ви могли вибрати найкращих брокерів для інвестування за кордоном.

Ключові критерії вибору брокера:

• Регуляція та ліцензії: наявність ліцензії авторитетного фінансового регулятора (наприклад, CySEC, FCA, SEC).

• Доступність для українців: чи дозволяє брокер відкривати рахунки громадянам України.

• Комісії та спреди: розмір торгових і неторгових комісій, включно зі зборами за поповнення, виведення коштів і обслуговування.

• Наявність потрібних активів: акції, ETF, облігації, криптовалюти, копітрейдинг тощо.

• Зручність платформи: наявність веб-версії, мобільного застосунку, локалізації інтерфейсу.

• Функціонал та інструменти: аналітика, графіки, навчальні матеріали, копіювання угод.

• Рівень підтримки: якість служби підтримки, час реагування, мова обслуговування.

• Способи введення / виведення коштів: підтримка SWIFT, SEPA, платіжних систем, карток українських банків.

• Захист коштів інвестора: участь брокера у програмах компенсацій, зберігання коштів на сегрегованих рахунках.

Податкові зобов’язання для українських інвесторів за кордоном

Інвестування за межами України вимагає сплати податків за правилами країни, в якій ви інвестуєте. Для прикладу ми розглянули вимоги у популярних країнах проживання українців – США, Німеччини та Польщі.

• США. Іноземні інвестори сплачують податок на дивіденди у розмірі 30%, якщо не застосовується договір про уникнення подвійного оподаткування. Щоб отримати знижку, потрібно подавати форму W-8BEN.

• Німеччина. Стандартний податок на доходи з інвестицій — 26.375%. Потрібне декларування доходів. Цей податок зазвичай утримується автоматично. Іноземні інвестори можуть мати право на знижену ставку.

• Польща. Податок на приріст капіталу становить 19% і зазвичай утримується автоматично. Українці повинні звітувати в Україні про іноземні доходи.

Ризики та попередження

Інвестування за кордоном відкриває нові можливості, але водночас пов’язане з низкою ризиків. Перед вкладенням коштів важливо зважити не лише потенційну вигоду, а й можливі втрати.

Основні ризики:

• Валютний ризик через коливання курсу гривні до іноземних валют.

• Регуляторні обмеження в Україні або країні інвестування.

• Податкові ризики через подвійне оподаткування або помилки в декларуванні доходу.

• Ризик шахрайства при виборі ненадійної платформи.

• Висока волатильність окремих активів, зокрема криптовалют.

• Обмежений доступ до правової допомоги за кордоном.

• Можливі обмеження виведення капіталу з України в період дії воєнного стану.

Щоб знизити ці ризики, варто ретельно перевіряти платформи, консультуватися з фінансовими фахівцями й диверсифікувати інвестиції. Крім того, рекомендується враховувати валютні коливання і законодавчі обмеження ще на етапі планування.

Починайте з невеликих сум і простих інструментів

Андрій Мастикін Автор Traders Union

Для українців важливо розуміти правила валютного регулювання та податкових зобов’язань. Варто обирати лише перевірені платформи з прозорими умовами, які працюють з резидентами України.

Я раджу розпочинати з невеликих сум і простих інструментів, як-от ETF або акції великих компаній. Для новачків також доцільно використовувати копітрейдинг з автоматичним копіюванням стратегій досвідчених трейдерів. Криптовалюти та стейкінг можуть забезпечити вищу дохідність, проте потребують глибших знань і обережності.

Успіх інвестора залежить від дисципліни, системного підходу та готовності адаптувати стратегію до змін на ринках.

Висновок

Українці мають змогу інвестувати в іноземні активи, дотримуючись законодавчих вимог. Серед популярних напрямків — акції, ETF, криптовалюти, облігації та копітрейдинг. Багато міжнародних брокерів працює з українцями, зокрема RoboForex, Interactive Brokers, Binance. При цьому важливо враховувати податкові наслідки в Україні та країнах інвестування. Раціональне управління ризиками та вибір перевірених брокерів — ключ до безпечного старту на фінансових ринках за кордоном.

Часті запитання

Рекомендовані статті

Найкращі інвестиційні компанії у 2025 році

Максим Нечипоренко

1 день тому

Як перевірити золото: практичні поради

Іван Андрієнко

1 день тому

Рекорд цін на золото: що сталося, чому це важливо і що з цим робити

Олег Ткаченко

1 день тому

Як заробити на обвалі цін на нафту у 2025 році

Михайло Внучков

1 день тому

Інвестиції в срібло в Україні у 2025 році: можливості, способи, ризики

Михайло Внучков

1 день тому

Команда, яка працювала над статтею

Іван Андрієнко

Автор Traders Union

Іван – фінансовий експерт та аналітик. Спеціалізується на торгівлі на ринках Форекс, акцій та криптовалют. Переважний стиль торгівлі – консервативні стратегії з низьким та середнім ризиком, середньострокові та довгострокові інвестиції. Досвід на фінансових ринках – 8 років. Займається підготовкою текстових матеріалів для трейдерів-початківців. Також спеціалізується на оглядах та оцінці брокерів, аналізуючи їх надійність, торговельні умови та особливості.

Дізнайтеся про нашу редакційну політику

Ольга Шендецька

Автор та редактор Traders Union

Автор, редактор та коректор порталу Traders Union з 2017 року. З 2020 року обіймає посаду заступника головного редактора сайту міжнародного об'єднання трейдерів Traders Union, має 10-річний досвід роботи з текстами в економічній та фінансовій сферах. У період з 2017 по 2020 рік Ольга виконувала обов'язки журналіста та редактора інформаційного агентства IaftNews, рубрик «Економічні новини» та «Фінансові новини». Зараз Ольга входить до команди провідних галузевих експертів та працює над створенням освітніх статей фінансово-інвестиційної тематики, курирує їх формування та публікацію на сайті Traders Union.

Мірджан Іполіто

Експерт з криптовалют та акцій

Мірджан Іполіто — журналіст і редактор новин у Traders Union. Вона експерт у галузі криптовалют з 5-річним стажем роботи на фінансових ринках. Її спеціалізація — щоденні новини ринку, прогнози цін і первинні пропозиції монет (ICO).