VARA наказує криптофірмам Дубая посилити перевірки AML

Traders Union
Всі новини
Криптоновини
VARA підвищує планку AML

Всі новини

Головні новини

Вибір редакції

Криптоновини

Фінансові новини

Валюти

«Голоси» ринку

Новини центральних банків

Хосе Антоніо Гастелум

1 годину тому

VARA наказує криптофірмам Дубая посилити перевірки AML — VARA підвищує планку AML для криптофірм Дубая

Регулятор крипторинку Дубая посилює вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей для ліцензованих компаній, що працюють із віртуальними активами, змушуючи їх оновлювати перевірки ризиків відповідно до змін у глобальних санкціях та списках спостереження FATF. Цей крок свідчить про перехід від етапу активного ліцензування до більш прискіпливого нагляду в одному з найбільших криптохабів світу.

Основні моменти

VARA вимагає оцінки ризиків AML на основі актуальних даних.
Юрисдикції FATF з високим ризиком мають відстежуватися оперативно.
Ради директорів та топменеджмент стикаються з вищими очікуваннями щодо нагляду.

VARA відходить від статичного комплаєнсу

Управління з регулювання віртуальних активів Дубая (VARA) опублікувало нове Керівництво з оцінки бізнес-ризиків AML/CFT, встановивши чіткіші очікування щодо того, як постачальники послуг віртуальних активів (VASP) мають оцінювати ризики фінансових злочинів. Офіційна сторінка новин VARA містить це керівництво разом із нещодавніми повідомленнями про фінансування розповсюдження зброї масового знищення, вимоги Travel Rule та посилені заходи для юрисдикцій із високим рівнем ризику.

Керівництво вимагає від фірм включати юрисдикції з високим рівнем ризику та ті, що перебувають під посиленим моніторингом FATF, у свою роботу з комплаєнсу та оновлювати оцінки при зміні ризиків. Це стосується змін у профілях клієнтів, типах транзакцій, продуктах, каналах надання послуг та географічній присутності.

Практичний ефект є значним. Фірми більше не можуть покладатися на фіксований посібник із комплаєнсу, підготовлений для отримання ліцензії. Оцінки ризиків мають переглядатися щонайменше кожні три місяці та оновлюватися швидше у разі суттєвих змін у бізнесі, появи нових продуктів, оновлення санкцій, результатів аудиту або повідомлень від регулятора.

Ради директорів тепер розділяють ризики

VARA також покладає більше відповідальності на топменеджерів, ради директорів та офіцерів із комплаєнсу. Регулятор очікує, що керівництво розумітиме рейтинг залишкового ризику фірми, аналізуватиме методологію, що стоїть за ним, і пов'язуватиме результати з щоденним контролем.

Звід правил уже вимагає від VASP підтримувати ефективні системи AML/CFT, включаючи аналітику розподіленого реєстру та інші інструменти для моніторингу та перевірки транзакцій. VARA також зазначає, що фірми повинні документувати сильні та слабкі сторони цих інструментів, оскільки дані гаманців і моделі транзакцій у блокчейні швидко змінюються.

Нове керівництво розширює сферу уваги за межі традиційного відмивання грошей. Очікується, що фірми розрізнятимуть відмивання грошей, фінансування тероризму, фінансування розповсюдження зброї та санкційні ризики. Вони також повинні враховувати ризики, пов'язані з ШІ та машинним навчанням, транзакціями, що підвищують анонімність, некастодіальними гаманцями, діяльністю в DeFi, стейблкоїнами та транскордонними переказами.

Криптохаб Дубая отримує суворіші правила

Це оновлення є важливим, оскільки Дубай став основною базою для бірж, кастодіанів та інших криптофірм, що прагнуть доступу до регульованого ринку. VARA є головним регулятором віртуальних активів у Дубаї (за винятком Міжнародного фінансового центру Дубая), і його правила встановлюють операційні стандарти для фірм, ліцензованих в еміраті.

Тиск також є глобальним. FATF попередила, що впровадження стандартів для віртуальних активів залишається нерівномірним: 75% оцінених юрисдикцій лише частково відповідають або не відповідають її вимогам.

Для фірм меседж прямий: ліцензія Дубая тепер передбачає серйозніші операційні обов'язки. Базового скринінгу, загальних рейтингів ризику та застарілих політик буде недостатньо. Компаніям знадобляться реальні дані, аналітика гаманців, моніторинг санкцій, посилене управління та докази того, що виявлені ризики впливають на реальні заходи контролю.

Раніше ми повідомляли, що правила VARA змінюють ринок криптодеривативів Дубая.

Цей матеріал може містити думки третіх сторін, жодні дані та інформація на цій веб-сторінці не є інвестиційною порадою згідно з нашим Застереженням. Хоча ми дотримуємося суворої Редакційної неупередженості, цей пост може містити посилання на продукти наших партнерів.

Вам сподобалася стаття?