Citigroup abona por error 81 billones de dólares en la cuenta de un cliente

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Mijaíl Vnuchkov

28.02.2025

Citigroup abona por error 81 billones de dólares en la cuenta de un cliente — Citigroup falla con un abono de 81 billones de dólares en la cuenta de sus clientes

El pasado mes de abril, Citigroup Inc. abonó por error 81 billones de dólares en la cuenta de un cliente, muy lejos de los 280 previstos, lo que puso de manifiesto las continuas vulnerabilidades operativas del banco.

Este artículo ha sido traducido del original. Lea la versión original de nuestro corresponsal aquí.

Aunque el error se corrigió rápidamente y los fondos no salieron del banco, el incidente llamó la atención de los reguladores estadounidenses. El error no fue detectado ni por el empleado de pagos que procesó la transacción ni por un segundo funcionario encargado de verificarla, informa Financial Times.

No fue hasta hora y media después cuando un tercer empleado detectó la discrepancia. El problema se corrigió varias horas después. Citigroup comunicó el incidente -calificado de "cuasi accidente"- a la Reserva Federal y a la Oficina del Interventor de la Moneda (OCC).

Deficiencias operativas recurrentes

A pesar de que Citi asegura que sus "controles detectivescos" identificaron y corrigieron eficazmente el error sin afectar al banco ni al cliente, el incidente pone de manifiesto problemas operativos más amplios. Según un informe interno citado por FT, Citi experimentó 10 incidentes de cuasi error que implicaban sumas de 1.000 millones de dólares o más en 2023, una ligera mejora respecto a los 13 casos del año anterior.

Estos fallos operativos se producen en un momento en el que Citi lucha por abordar los problemas regulatorios en torno a la gestión del riesgo y el gobierno de los datos. El banco se ha enfrentado a importantes sanciones, incluida una multa de 136 millones de dólares el pasado mes de julio por avances insuficientes en la resolución de estos asuntos y una multa de 400 millones de dólares en 2020 por fallos similares.

El director financiero de Citi, Mark Mason, reconoció el mes pasado la necesidad de aumentar la inversión en infraestructuras de cumplimiento normativo, especialmente en gestión de datos e informes regulatorios. "Vimos la necesidad de invertir más en la transformación en datos, en tecnología, en mejorar la calidad de la información que sale de nuestros informes regulatorios", dijo Mason.

Recordatorio, el proveedor de infraestructura de IA Together AI ha recaudado 305 millones de dólares en una ronda de financiación liderada por General Catalyst y Prosperity7 Ventures de Arabia Saudí, lo que eleva la valoración de la empresa a 3.300 millones de dólares.

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