Puis-je perdre de l'argent en Prop Trading ?
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Oui, il est possible de perdre de l'argent dans le trading propriétaire. Des études montrent que plus de 90 % des traders en compte propre n’arrivent pas à maintenir leur rentabilité en raison d’une gestion des risques insuffisante ou d’un manque d’expérience. Bien que la plupart des sociétés de trading propriétaire fournissent le capital de trading, des pertes dépassant les limites fixées peuvent entraîner la suspension ou la fermeture du compte. Certaines sociétés peuvent exiger des frais remboursables ou facturer l’accès à la plateforme, que vous risquez de perdre si les objectifs de performance ne sont pas atteints.
Le trading propriétaire offre un accès à un capital important et un potentiel de profit grâce à des comptes à effet de levier, mais les traders font face à des risques importants tels que la volatilité des marchés, des objectifs de performance stricts et des exigences de partage des profits. La réussite dépend des compétences de trading, de la discipline émotionnelle et de la capacité à gérer les restrictions imposées par la société, les frais et l’insécurité de l’emploi. Votre taux de réussite reflète votre aptitude à gérer ces risques.
Cet article expliquera le fonctionnement d'une société de trading propriétaire, les raisons pouvant entraîner des pertes, les conséquences possibles et la manière de gérer les risques. Lisez la suite.
La réponse courte est oui — vous pouvez effectivement perdre 100 % de votre dépôt utilisé comme contribution au risque, et parfois même plus. Examinons quelques exemples de la façon dont les traders en compte propre peuvent perdre des fonds et voyons l’ampleur potentielle de ces pertes dans chaque cas :
Mauvaise gestion des risques. Ne pas utiliser de contrôles de risque appropriés, comme les ordres stop-loss, peut entraîner des pertes importantes, voire anéantir entièrement un compte de trading, en particulier lors de l'utilisation d'un effet de levier élevé.
Événements économiques imprévus. Des événements inattendus, tels que des interventions des banques centrales ou des crises géopolitiques, peuvent provoquer d’importantes fluctuations du marché. Par exemple, la crise du franc suisse de 2015 a entraîné pour les traders des pertes soudaines dépassant le solde de leur compte, les laissant endettés envers les sociétés de trading propriétaire.
Trading émotionnel. Les décisions impulsives dictées par les émotions, comme le sur-trading, peuvent rapidement épuiser le capital d’un trader. Un exemple notable est la perte de 2,3 milliards de dollars de UBS en 2012 due à des opérations spéculatives non autorisées par Kweku Adoboli, illustrant comment un trading imprudent peut entraîner des pertes catastrophiques.
Ces risques soulignent l'importance d'une gestion rigoureuse des risques, du contrôle émotionnel et de la vigilance face aux événements économiques dans le trading propriétaire.
Comment fonctionnent les sociétés de trading propriétaire ?
Les sociétés de trading propriétaire offrent aux traders l'accès au capital de l'entreprise pour négocier des actions, des devises, des matières premières et des produits dérivés. Les profits sont partagés selon des conditions convenues à l'avance, permettant aux sociétés d'accéder à des talents de trading sans verser de salaires ni assumer l'intégralité des obligations réglementaires.
Les traders passent par un processus d’évaluation rigoureux via des comptes de démonstration ou des comptes réels afin de prouver leurs compétences. Les candidats retenus reçoivent une allocation de capital, souvent avec effet de levier, tout en respectant des règles strictes de gestion des risques telles que des limites de stop-loss et des exigences de taille de position. La performance est continuellement surveillée, les traders percevant une part des profits tout en maintenant des normes de trading élevées. Ci-dessous figure un résumé du fonctionnement des sociétés de trading propriétaire.
Candidature. Les traders postulent en soumettant des relevés ou en passant des évaluations.
Évaluation. Les sociétés évaluent les compétences de trading et la gestion des risques.
Allocation de capital. Les traders retenus reçoivent le capital de la société, parfois avec un dépôt remboursable.
Trading avec effet de levier. Les traders utilisent l’effet de levier fourni par la société pour effectuer des transactions plus importantes.
Gestion des risques. Les sociétés appliquent des règles strictes telles que des limites de stop-loss et de drawdown.
Partage des profits. Les profits sont répartis selon des pourcentages convenus.
Suivi des performances. Les sociétés examinent la performance des traders et veillent au respect des règles.
Le trading propriétaire est-il risqué ?
Le trading pour compte propre comporte des risques importants même sans utiliser de fonds personnels. Voici pourquoi :
Mauvaise performance. La volatilité du marché, de mauvaises décisions de trading et des événements économiques imprévus peuvent entraîner des pertes, affectant le partage des profits et pouvant potentiellement mettre fin aux privilèges de trading.
Perte financière. Les dépôts ne sont pas assurés et peuvent être exposés à la fraude en raison d'une réglementation laxiste, il est donc conseillé aux traders de ne risquer que ce qu'ils peuvent se permettre de perdre.
Règles de risque strictes. Les sociétés appliquent des politiques de gestion des risques rigoureuses qui peuvent limiter la flexibilité de trading, entraînant des occasions manquées ou des sorties forcées.
Risque lié à la propriété intellectuelle. Les traders performants courent le risque que leurs stratégies soient rétro-conçues par les sociétés, ce qui réduit leur rentabilité à long terme.
Que se passe-t-il si vous perdez de l'argent en trading propriétaire ?
Perdre de l'argent dans le trading propriétaire peut affecter à la fois votre compte de trading et votre carrière. Lorsque vous tradez avec une société de trading propriétaire, les pertes proviennent du capital de la société, et non de votre propre argent. Cependant, des pertes répétées peuvent réduire votre part des bénéfices ou entraîner la fermeture de votre compte.
Des pertes répétées peuvent nuire à votre réputation de trader, rendant plus difficile l'obtention d'un nouveau financement, mais comment les sociétés de trading propriétaire gèrent-elles les pertes ?
Les sociétés de trading propriétaire gèrent les pertes en proposant des formations, du mentorat et des évaluations régulières des performances pour aider les traders à s'améliorer. Elles appliquent des règles strictes de gestion des risques afin de prévenir des pertes importantes. Si un trader continue de sous-performer, la société peut mettre fin à son compte.
Voici un aperçu de ce qui se passe lorsque vous perdez de l'argent sur un compte financé.
Règle de drawdown maximal. La plupart des comptes financés imposent une limite de drawdown maximal. Dépasser cette limite entraîne la perte des privilèges de trading ou la fermeture du compte en raison d’une mauvaise gestion des risques.
Couverture des pertes. Dans de rares cas, certains comptes couvrent les pertes de trading, ce qui signifie que vous n’aurez rien à payer de votre poche. Cependant, ces comptes sont assortis de normes de performance strictes.
Défis payants. Lors des défis d'évaluation, les traders paient des frais pour prouver leurs compétences. S'ils échouent, ils ne devront pas plus que les frais initiaux, mais devront peut-être payer à nouveau pour retenter leur chance.
Fermeture du compte. Le non-respect des règles du compte, comme le dépassement des limites de drawdown, peut entraîner la résiliation immédiate du compte afin de prévenir d'autres pertes.
Devez-vous de l'argent si vous perdez lors du trading en direct avec une société de prop trading ?
Non, vous n’aurez généralement pas d’argent à rembourser si vous subissez des pertes lors du trading en direct avec une société de prop trading. La plupart des sociétés de prop trading fournissent leur propre capital aux traders, ce qui signifie que les pertes de trading sont absorbées par la société, et non par le trader. Le seul engagement financier auquel les traders sont confrontés est le paiement initial des frais d’évaluation ou de challenge, qui sont non remboursables, quelle que soit la performance de trading.
Cependant, les traders doivent examiner attentivement les termes et conditions de leur contrat, car certaines sociétés peuvent avoir des politiques spécifiques. Dans les sociétés de trading propriétaire réputées, les traders ne sont pas tenus de faire des dépôts ni de couvrir les pertes de trading, ce qui garantit la protection de leurs fonds personnels.
Comment réduire les risques dans le trading propriétaire ?
Pour minimiser les risques dans le trading propriétaire :
Concentrez-vous sur des configurations de risque asymétrique. Recherchez des opportunités où le potentiel de gain dépasse largement le risque encouru. Commencez avec un ratio risque/rendement de 3:1, mais visez des configurations où vous risquez peu pour gagner beaucoup. Opérez comme un tireur d’élite, pas comme un mitrailleur.
Affinez le placement de vos stop-loss. Ne placez pas vos stop-loss sans précision. Étudiez vos anciennes transactions où les stop-loss ont été déclenchés puis où le prix s’est ensuite retourné. Ajustez vos niveaux pour éviter d’être piégé par de fausses cassures et des mouvements erratiques.
Notez chaque fois que vous enfreignez vos règles de stop-loss. Si vous avez déjà ignoré un stop-loss, inscrivez-le et calculez combien ces écarts vous ont coûté. Voir les pertes réelles noir sur blanc vous incitera à respecter vos limites de risque.
Évitez d'empiler des transactions sur des paires corrélées. Ne prenez pas plusieurs positions sur des actifs qui évoluent de la même manière, comme EUR/USD et GBP/USD. Si l'une se retourne contre vous, les autres suivront probablement, doublant ainsi vos pertes au lieu de réduire le risque.
Réduisez la taille de vos positions avant les grands événements économiques. Lors d’événements majeurs comme la publication des données sur l’inflation ou les rapports sur l’emploi, ne fermez pas vos positions par peur — réduisez simplement leur taille. Cela vous permet de rester exposé à d’éventuels mouvements inattendus sans risquer de grosses pertes.
Limitez agressivement votre drawdown en continu. Fixez un pourcentage strict — par exemple 5 % — comme drawdown maximal pour la journée ou la semaine. Si vous l’atteignez, obligez-vous à quitter l’écran. Cela empêche vos pertes de devenir incontrôlables.
Signalez les transactions motivées par le “hype”. Si vous entrez dans des transactions parce que vous êtes surexcité ou que vous ressentez le FOMO, identifiez-les dans votre journal de trading. Analysez leur performance par la suite. Vous constaterez rapidement que ces transactions impulsives rapportent rarement.
Révisez votre avantage chaque semaine. N’attendez pas trop longtemps pour vérifier vos performances. Chaque semaine, examinez votre taux de réussite, votre exposition au risque et les résultats de vos transactions afin de repérer rapidement les problèmes avant qu’ils ne vous coûtent davantage.
Comment les sociétés de prop trading limitent le risque
Les sociétés de trading propriétaire mettent en place des mesures strictes pour protéger leur capital tout en permettant aux traders d’opérer efficacement. Ces stratégies de gestion des risques assurent un équilibre entre le potentiel de profit et un environnement de trading contrôlé. Voici comment elles gèrent et minimisent les risques liés au trading.
Limites de perte quotidienne et de drawdown. Les sociétés de trading fixent des plafonds pour les pertes quotidiennes et les drawdowns globaux. Atteindre ces limites peut entraîner une pause des opérations ou la suspension du compte, afin de protéger le capital de la société.
Limites de position overnight. Les sociétés de trading propriétaire limitent la taille des positions maintenues pendant la nuit afin de réduire le risque de pertes dues à des nouvelles inattendues et à des écarts de marché.
Règles strictes de gestion des risques. Les traders doivent respecter des règles strictes telles que l’utilisation d’ordres stop-loss et la limitation de la taille des positions afin de prévenir les risques excessifs.
Incitations au partage des profits. Le partage des profits motive les traders à opérer de manière responsable, car leurs gains dépendent de leur performance régulière.
Surveillance des risques en temps réel. Des systèmes de surveillance avancés suivent les activités de trading en direct, permettant une intervention immédiate pour atténuer les risques si nécessaire.
Examens réguliers des risques. Les sociétés examinent et ajustent régulièrement les limites de risque en fonction des conditions du marché et des politiques internes afin de rester en adéquation avec leur tolérance au risque.
Défis à durée limitée. Dans les modèles d’évaluation, les traders doivent atteindre des objectifs de profit dans des délais impartis, ce qui teste leur capacité à performer sous pression.
Le trading propriétaire est-il légal ?
Le prop trading est entièrement légal, bien que de nombreuses sociétés de prop trading à distance opèrent sans régulation. Puisqu'elles tradent avec leur propre capital et ne sont pas des prestataires de services financiers, elles ne sont pas soumises à des règles réglementaires strictes. Par conséquent, les traders en prop n'ont pas besoin de licences, de formation spécifique ou d'expérience préalable — seule la capacité à trader de manière rentable compte.
Combien puis-je gagner en tant que day trader ?
Le trading propriétaire est considéré comme risqué, mais il peut être très lucratif pour les institutions financières. Les traders gagnent selon un ratio de partage des bénéfices influencé par des facteurs tels que les commissions, la rentabilité et le volume des transactions, offrant ainsi un potentiel de gains illimité. Alors que les sociétés conservent généralement 10 à 25 % des profits, les traders assument 100 % des pertes, ce qui met en évidence la structure asymétrique du rapport risque-récompense dans cet environnement de trading volatil.
| FundedNext | SabioTrade | FTMO | Earn2Trade | Instant Funding | |
|---|---|---|---|---|---|
|
Levier Max. |
1:100 | 1:30 | 1:100 | 1:30 | 1:100 |
|
Financement jusqu'à, $ |
4 000 000 | 1 000 000 | 2 000 000 | 400 000 | 120 000 |
|
Part des bénéfices jusqu'à, % |
95 | 90 | 90 | 80 | 90 |
|
Min Jours de Trade |
2 | Pas de limite de temps | 4 | 10 | Pas de limite de temps |
|
Période de négociation |
Illimité | Illimité | Illimité | Illimité | Illimité / 7 jours pour Rapid |
|
Aucune évaluation |
Non | Non | Non | Non | Oui |
|
Ouvrir un compte |
Chez broker Votre capital est à risque. |
Chez broker Votre capital est à risque.
|
Chez broker Votre capital est à risque. |
Chez broker Votre capital est à risque. |
Chez broker Votre capital est à risque.
|
Gérez vos émotions et vérifiez les frais pour éviter les pertes en trading propriétaire
Les nouveaux traders pensent souvent que perdre de l'argent dans le trading propriétaire n'arrive que lorsque les transactions échouent, mais il y a d'autres facteurs en jeu. Un véritable danger réside dans la prise de décisions impulsives après une perte, ce que l’on appelle le revenge trading. Même avec une stratégie solide, le trading émotionnel peut ruiner votre compte. Développez une discipline mentale grâce au trading en mode démo pour réduire les erreurs émotionnelles et améliorer votre réussite à long terme.
Un autre risque souvent négligé est la mauvaise compréhension du fonctionnement des paiements. Certaines sociétés déduisent discrètement des frais de données, des commissions, voire des frais d’abonnement de vos gains. Assurez-vous de vérifier les détails avant de rejoindre une société. Choisissez-en une avec une structure de frais transparente afin de savoir exactement ce que vous toucherez après une opération réussie.
Conclusion
En définitive, le trading propriétaire comporte bel et bien des risques pour les traders, notamment en raison des clauses contractuelles et des exigences de performance imposées par les sociétés de trading. Par exemple, un trader qui ne respecte pas les règles de gestion du risque ou subit une perte dépassant le seuil autorisé peut voir son capital de trading retiré et annuler ses gains. Si les sociétés de trading propriétaire offrent une opportunité d’accéder à des fonds importants, elles attendent en retour une discipline stricte et une gestion rigoureuse des risques. Il est donc essentiel de bien comprendre les règles avant de s’engager, sous peine de voir ses espoirs de gains se transformer en pertes. En trading, la promesse de profit doit toujours s’accompagner d’une vigilance accrue face aux risques réels du métier.
Foire aux questions
Quels facteurs personnels augmentent le risque de pertes en trading propriétaire ?
Quelles sont les conséquences de l’effet de levier en trading propriétaire ?
Comment les sociétés de trading propriétaire protègent-elles contre les pertes majeures ?
Quels comportements faut-il éviter pour limiter les pertes en trading propriétaire ?
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Peter Emmanuel Chijioke est un professionnel des finances personnelles, du Forex, de la crypto, de la blockchain, du NFT et du Web3, et un contributeur du site Traders Union. En tant que diplômé en informatique avec une formation robuste en programmation, en apprentissage automatique et en technologie blockchain, il possède une compréhension complète des logiciels, des technologies, des crypto-monnaies et du trading Forex.
Le FOMO dans le domaine de la négociation fait référence à la peur qu'éprouvent les traders ou les investisseurs lorsqu'ils craignent de manquer une opportunité de négociation potentiellement rentable sur les marchés financiers.
Le rendement désigne les gains ou les revenus tirés d'un investissement. Il reflète les rendements générés par la possession d'actifs tels que des actions, des obligations ou d'autres instruments financiers.
L'indice est la mesure de la performance d'un groupe d'actions, qui peut inclure les actifs et les titres qu'il contient.
Un day trader est une personne qui achète et vend des actifs financiers au cours d'une même journée de négociation, en cherchant à tirer profit des mouvements de prix à court terme.
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